反洗钱重点可疑交易报告模板Word文档格式.doc

1、二、XX管理咨询有限公司基本情况从开户资料情况看，企业名称：XX管理咨询有限公司。组织机构代码：56943947-2。企业类型：有限责任公司。企业地址：XX市XX区XX路53号208。法定代表人：许X。法人身份证号：2101051991XXXXXXXX。企业注册资本：伍拾万元人民币。经营范围：投资管理咨询、投资信息咨询、房地产营销活动策划等。联系电话：XX。于2010年4月19日在我行开立一般存款账户，并开立企业网上银行业务。帐号：1213011XXXXXXXXX。该企业于2011年4月12日建立。三、资金交易情况（一）总体情况企业7月7日-7月15日的交易情况，转出金额大于转入金额（交易明细

2、见附件）。经统计7月7日至7月15日，企业共发生交易22笔。其中进账3笔，金额801.44 万元；转出19笔，金额1701.44万元 。表一 资金交易汇总序号对方户名转入笔数转入金额（万元）转出笔数转出金额（万元）1王X76662张XX121035.443XX物资有限公司45.444XX企业集团有限公司6065XX投资担保有限公司150合计80144191701.44（二） 资金来源情况。从该企业的交易记录看，主要来自于以下三家企业：表二 资金来源序 号户 名转入企业开户行锦州银行建行X省分行大连银行XX文艺路支行（三）资金去向情况该企业收到资金后，立即通过网上银行将款项转入个人账户。其中分7

3、笔转入王X（工行XX开发区分理处）账户，共计666万元；分12笔转入张XX（招行XX支行）账户，共计1035.44万元。详见表三。表三 资金去向户名收款笔数收款金额（万元）收款人开户行备注招行XX支行工行XX开发区分理处四、可疑点分析（1）大额进账后，转款频繁，过渡性质明显。从该企业账户资金交易情况看，资金来源对公账户，资金汇出转入个人账户，转入一笔大额款项后，都迅速以网银转入相同户名外行账户，基本不做停留，“过渡”性质明显，没有企业经营业务正常周转的痕迹。（2）款项都转入同名对私账户。从该企业交易明细来看，款项进账后，都以相同金额转给同户名对私客户，这于企业经营范围非常不符，比较可疑。（3）使用网上银行、公转私业务。 该企业从账户启用之日，一直都以网上银行开展业务。没有柜台业务。资金进账后，立即分笔转入个人账户。交易频繁，交易方式单一。（4）该企业资金交易规模与其注册资金不符。五、判断根据以上情况，初步判断，XX投资管理咨询有限公司具有集中转入分散转出、法人与自然人之间短期内频繁发生资金收付可疑嫌疑。 特此报告 XX分行2011年8月3日附：XX投资管理咨询有限公司交易明细表