反洗钱工作现场检查汇报材料Word文件下载.doc

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在发展中，支行一直将发洗钱工作作为创建安全银行工作的重中之重，也是维护我行金融安全、名义安全的重要工作手段，3年以来我支行不断探索、深化该项工作。

现将我支行反洗钱相关工作汇报如下：

一、反洗钱内部控制制度建设及执行情况

XXX银行总行为加强反洗钱工作管理，规范并完善相关内部制度，以《反洗钱法》为工作指导方针，按照《反洗钱工作管理实施细则》等相关法律法规，结合我行实际情况制定了《XXX银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《XXX银行个人金融业务反洗钱工作实施细则》、《XXX银行反洗钱考核管理办法》、《XXX银行对公人民币结算业务反洗钱工作实施细则》等涉及规范操作、宣传、培训、审计稽核方方面的制度、规定十余个。

我支行亦根据自身实际情况，制定了相应的制度措施。

为保证制度执行并落实到位，支行实行一把手责任制并将反洗钱工作纳入支行内控管理工作的重要内容。

在按月、按周召开的支行例会、业务分析会上支行行长亲自主持参加会议，并通报工作开展情况。

在此基础之上，要求支行风险执行官作为反洗钱的主管领导，具体督导反洗钱工作执行。

二、反洗钱工作机构和岗位设立情况

我支行成立了以支行行长XXX为组长，风险执行官XXX、营业

室经理XXX为副组长的反洗钱领导小组。

办公室设在营业部，营业部作为反洗钱的牵头部门。

支行出台了内控制度，对各个岗位职责进行了明确。

（如下表）

岗位

姓名

职责说明

行长

领导小组组长，第一负责人，负责组织、领导整个业务的开展、确保制度有效实施。

风险执行官

领导小组副组长，支行分管领导，负责对整个业务开展的内容、进度安排协调及相关制度的执行，接受人行检查等。

坐班经理

领导小组副组长，直接执行人，主要负责整个业务的具体实施及对营业网点柜台人员进行培训、监督、指导、检查工作、接受人行检查等。

坐班经理助理

领导小组成员，对日常业务进行监控、监察、对系统业务进行初步赛选，已经审核个人、对公开户环节。

反洗钱岗位员

领导小组成员，具体业务经办人员，负责具体业务的系统甄别、资料保管、档案管理，对客户进行风险等级划分，上报信息等具体工作。

前台柜员

客户经理中台

领导小组成员，具体负责有信贷关系的个人、公司客户，并对贷款资金流向、回笼、客户的资金营运情况进行分析监测。

综合经理

领导小组成员，对相关法律法规制度进行情况进行监督，并实施奖惩措施，各岗位间协调工作。

反洗钱岗位设置情况

三、反洗钱宣传和培训情况

支行按照要求，根据自身的实际情况制定了《XXX银行XXX支行反洗钱培训宣传管理办法》，对培训宣传有详尽要求。

为加强对反洗钱工作的认识，2011年一是通过对发洗钱知识的学习，提高管理干部的觉悟，起好积极带头作用；

二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训，扎实开展反洗钱工作队伍建设；

三是通过与人行、其他银行机构单位的沟通交流学习，深化反洗钱业务。

2011年，总行对管理人员进行了2次专题培训，分支行对员工的培训（不包括例会、晨会）均超过4个学时。

宣传方面，利用物理网点进行日常宣传的同时，结合人民银行宣传月活动，开展了反洗钱专题宣传教育活动，并与我支行走进社区活动有效结合起来，进入社区派发传单，现场答疑等多种途径、多种方式展开，活动针对性较强，在提高居民对放洗钱认识方面达到了较好的效果。

四、反洗钱年度内部审计情况

2011年11月，按照2011年总行《关于对二〇一一年反洗钱工作专项审计的方案》要求，总行对我支行进行了反洗钱内部审计。

通过年度内部审计，发现了我支行在反洗钱工作方面还有不到位的地方，根据总行的专项审计报告，在总行分行的帮助下，进行了完善和整改，进一步提高了支行反洗钱的工作能力。

五、执行客户身份识别制度的情况

按照总行制定的《反洗钱前台业务操作流程》，临柜人员在客户开户时，均认真严格的审查客户身份信息，对达到客户信息识别的客户在办理业务时，当场对客户的有效身份证件或其他符合要求的身份证明文件，并进行联网系统核查，并将核查结果打印在身份证复印件背后。

对公客户认真审查六证对法人、经办人、企业工商营业执照信息在信用网上进行核查，并双人上门核实。

处对公账户资料外，其他业务票据、个人开户等资料上传至成都分行事后监督中心统一扫描影像系统，并统一管理实物。

支行开通影像系统随时调阅。

六、报告大额和可疑交易报告的情况

截止目前，我支行开立对公结算账户460余户，个人5500余户，主要通过公司业务带动储蓄业务。

目前支行对公账户较少，通过业务往来建立了良好的合作关系。

支行个人客户一是通过工资代发建立储蓄关系；

二是通过品牌社区宣传自然增长；

大部分为5万以下正常生活收支。

我行实现，反洗钱业务系统与前台生产系统对接，系统对可疑交易进行自动刷选，反洗钱系统操作员按周进行人工识别，并逐步保留可疑交易识别轨迹，加强大额交易的审核。

在日常管理工作中，我支行均按人行非现场监管要求，按季、按年保送了相关表格及工作汇报。

七、工作中的不足与2012年工作思路

面临的主要问题：

1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别，可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高；

2、在反洗钱工作人力安排上，因多为兼职加业务经验的不足，反洗钱工作细节执行得还不十分到位；

3、对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步的加强。

2012年的工作思路：

1、继续加强领导，统一认识，提高觉悟。

主要通过加强学习和培训；

2、在现有的基础上，继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度；

3、积极与人民银行加强沟通，多学习多了解，提高支行反洗钱的工作能力。

反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为保证此项工作正常有序开展，我支行将继续强化组织领导，明确工作职责，确保反洗钱工作的顺利开展。

在新的一年中我支行将加强培训，不断提高，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。