案件防控题库及答案汇编Word文档格式.docx

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9、银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员的权利。

申诉

10、案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予。

恢复原职

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分70分（含）以上85分以下为。

黄牌

12、根据《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》，对银行业金融机构从业人员进行处罚，若无需解除或未确定解除时间的，有效期原则上为年。

5

13、是指金融监管等行政执法机关对有关从业人员做出的处罚决定，包括行政拘留、没收违法所得和非法财物、罚款等。

行政处罚

14、是指党组织对有关人员给予的“警告、严重警告、撤销党内职务、留党察看、开除党籍”等处分。

党纪处分

15、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的用工身份分为正式员工和。

劳务派遣

16、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型分为身份证、、港澳台证、其他。

护照

17、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中被处罚人的证件类型若为身份证，应填写位。

18

18、商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循以及“了解你的客户”原则。

账户实名制

19、商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应与客户开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。

面签

20、商业银行对客户账户资金变动，应通过等方式及时提示。

短信

21、商业银行应当建立健全预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度。

可疑交易

22、商业银行对大额网上支付、转账等交易，应通过、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息。

电话确认

23、商业银行应与客户合理约定网银单笔和累计转账上限，合规办理转账业务。

单日

24、商业银行应将须交付的网银安全工具交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性。

当场

25、对因出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发识别验证方式，做好柜台延伸服务。

离行式

26、商业银行可探索建立员工在职状态制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务。

查询

27、商业银行应强化银行员工行为管理，加大对员工行为的监督力度。

异常

28、商业银行应加强对营业网点办公和营业场所的管理，通过布设等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议。

电子监控设备

29、商业银行应加强业务全流程管理，不断完善并提高制度执行力。

内控制度

30、商业银行应正确处理和合规管理、风险管理的关系，不断完善考核机制。

业务发展

31、商业银行应培育全员合规风险“零容忍”思想，建立有效的制度，严格责任追究。

问责

32、商业银行应要深入开展消费者金融知识宣传教育，不断提高消费者风险意识和意识。

安全

33、各银监局要注意收集辖区银行业金融机构发生的员工参与民间借贷典型案例，对问题严重、风险突出的机构要开展检查。

现场

34、各银监局要督查辖内机构应积极探索加强辖区银行员工流动管理，建立流动信息体系，防止银行员工“带病”流动。

共享

35、银行业金融机构存在违法违规行为的，各银监局要对违规机构和人员依法采取监管措施或予以。

36、商业银行可探索建立员工账户监测系统，按照与员工之间的协议，对本行员工账户的交易进行监测。

37、商业银行应建立对员工异常行为的内部举报制度，通过、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷。

问卷调查

38、充分利用网络等方式建立机制，利用社会力量加强对银行员工行为的监督。

外部举报

39、通过签订协议、等形式要求员工严格执行，并将责任层层落实到各机构和部门的主要负责人。

承诺书

40、商业银行应建立健全妥善处置员工参与民间借贷的预案。

应急

41、商业银行在发现员工参与民间借贷后，要积极排查风险隐患，加强解释沟通，切实降低声誉风险和损失。

财务

42、各银监局要督促辖内机构认真贯彻银行业金融机构从业人员处罚信息制度，积极探索加强辖区银行员工流动管理。

登记

43、对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，积极防范风险。

代理

44、商业银行应建立员工代理开户业务风险制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

隔离

45、各银行业金融机构要明确案防工作牵头部门责任。

厘清案防牵头部门与、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰。

业务

46、各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和变化，对内部各项制度进行修订、更新。

监管政策

47、银行业金融机构要对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有领域和环节。

管理

48、银行业金融机构要严格执行各项制度，开展制度执行

，提升内部控制有效性。

监督检查

49、银行业金融机构开展案件风险排查，要落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展。

专项整治

50、银行业金融机构要加强排查信息交流和共享，上下联动，形成具有本机构特色的风险排查机制。

常态化

51、各银行业金融机构按照原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。

法人负责

52、各银行业金融机构要组织开展主题年活动，切实改进和加强员工管理。

员工管理

53、各银行业金融机构要将作为案防工作的重要内容，全面开展员工岗位规范和业务流程教育。

员工教育培训

54、发生重大、恶性案件，监管机构要案发法人机构主要负责人。

约谈

55、风险信息平台建设按照的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。

先起步、后完善

56、银行业金融机构应明确负责工作的部门作为本机构案防牵头部门。

合规管理

57、各银行业金融机构要定期组织开展形式多样的案防教育培训活动，使员工熟知各项内控和制度。

案防

58、各银行业金融机构和银监局要高度重视案防工作，建立以

为主要负责人的案防工作领导机构。

主要领导或分管领导

59、各银监局要根据本辖区案防工作任务需要，配备相应的

，确保各项任务顺利完成。

人力资源

60、研究建立“银行业反欺诈信息管理系统”，为银行业防范

风险提供支撑。

外部欺诈

二、单选题

1、（C）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

A、银监会；

B、人民银行；

C、银监会及其派出机构；

D、省联社。

2、董事会应当下设合规委员会或承担合规管理职责的专门委员会，专门委员会中应当至少有（A）名独立董事成员。

A、1；

B、2；

C、3；

D、4。

3、（C）是银行业金融机构案防工作监督的第一责任人。

A、董事长；

B、行长；

C、监事长；

D、各法人机构负责人。

4、银行业金融机构应当明确负责（D）为案件工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、风险管理部门；

B、监察部门；

C、稽核部门；

D、合规部门。

5、《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》中所称案件问责是指银行业金融机构对（B）实施责任追究的行为。

A、作案人员；

B、案件责任人员；

C、相关违法行为实施人；

D、对案件负有管理责任的人员。

6、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给于案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（C）以上处分。

A、降级；

B、撤职；

C、降级（含）；

D、撤职（含）。

7、案件责任人员被撤职后，（C）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A、半年；

B、一年；

C、二年；

D、三年。

8、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（C）内对案件责任人员做出处理决定。

A、一个月；

B、两个月；

C、三个月；

D、四个月。

9、（D）是指银行业金融机构依据《银行业金融机构案防工作评估办法》对其年度案防工作整体开展情况进行评估。

A、监管评估；

B、监管评价；

C、案防评估；

D、自我评估。

10、银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构监管评级和现场检查的重要依据。

评为（B）的，应当给予警示。

A、绿牌；

B、黄牌；

C、红牌；

D、蓝牌。

11、根据《银行业金融机构案防工作评估办法》，银监会及其派出机构对银行业金融机构进行评价，评价结果按百分制计算，综合评分（D）以上为“绿牌”。

A、90分（含）；

B、90分；

C、85分；

D、85分（含）。

12、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》的填报原则是（C）。

A、一行一报；

B、一季度一报；

C、一人一报；

D、一事一报。

13、各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并（A）报送外部处罚信息。

A、按月；

B、按旬；

C、按季；

D、按年。

14、《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中的“处罚时间”是指（A）。

A、受到处罚的具体时间；

B、处罚持续的时间；

C、处罚到期时间；

D、处罚期限

15、对劳务派遣人员进行“退回”处罚，即视为（D）。

A、罚款；

B、解聘职务；

C、降职；

D、解除合同。

16、对银行业金融机构从业人员进行“取消高管任职资格×

×

年”处罚，这里的“×

年”是指（D）。

A、处罚时间；

B、处罚到期时间；

C、解除时间；

D、处罚期限。

17、根据2014年银行业案件防控工作部署，银行业金融机构要组织开展案件风险排查工作，并（C）报告排查情况。

18、要强化突击检查，采取（B）的“特别检查”、“飞行检查”等方式，调查了解银行员工在其工作场所是否违规保管借条、凭证、合同、印章等物品。

A、定期；

B、不定期；

C、一月一次；

D、一季一次。

19、商业银行应不断完善考核机制，合理确定合规和风险