保险业务发展经验Word文档格式.docx

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此外，该局每日还通过飞信通报销售业绩并鼓励表扬出单员工，进一步激发广大员工的积极性。

四是内外配合，走访营销。

该局网点充分利用理财经理和大堂经理到位的契机，与窗口营业人员内外配合，组合营销，既避免了窗口宣传时间长导致客户不满情况的发生，也能更好地营销客户。

此外，该局还深入分析客户信息，有针对性地组织员工对客户进行走访，及时了解客户需求，开展保险宣讲会，为保险营销打下了良好的基础。

第二篇：

县邮政代理保险业务发展经验总结文章标题：

县邮政代理保险业务发展经验总结

　___县是___省一个中等发达程度的县，在地域经济环境特点不突出的情况下，该县邮政局发展代理保险业务却在___创下了数个第一：

——年——月该局在全省率先与人寿保险公司签署合作协议；

全省第一笔保费在该县邮政局入账；

——年——月该局又在全省率先在全县邮政网点成立保险代办机构。

　“___模式”在一定程度上实现了“邮保双赢”。

目前邮政代理保险的业务量已占到县人寿保险公司业务量的七分之一，而且凭借邮政的信誉和品牌，群众对保险的接受程度明显增强。

从邮政自身角度讲，代理保险业务的开办进一步拓宽了邮政的服务种类，实现了邮政网络的增值，从业务收益来分析，除手续费收入外，保险沉淀资金形成的收益也非常可观，其中___局根据农村拓展业务的特点专门设置的“邮政保险社会营销员”起到了非常关键的作用，为用户代办储蓄存款２００多万元，并积极投身到邮政新业务宣传及报刊大收订等工作中去，他们已经名副其实地成了发展邮政业务的“第二军团”；

另外，邮政办保险还缓解了部分社会就业压力。

唐山市人寿保险公司直销业务处任处长认为：

“___模式”的贡献在于高举了中国邮政和中国寿险两面大旗，在中国面临入世挑战的背景下，通过强强联合，共拓市场，共同为振兴邮政和民族寿险业做出了贡献。

___局通过与保险公司的“紧密型”联合，借用“品牌”创品牌，“办保险找邮政”的无形资产逐步在全县形成，初步探索出了一条在农村发展邮政代理保险业务的成功之路。

“拿来”的做法

（一）”拿来”保险公司的“品牌”，推进管理机构的创新。

２０００年１月１５日，___局与中国人寿保险公司___县分公司联合召开邮政保险代理机构成立大会。

基本管理机构模式为：

以县邮政局和各乡镇邮政支局为依托，成立保险公司营业机构，其中，在县局成立保险代理营业部，在全县１３个支局全部成立保险代理营业处，并正式对外挂牌营业。

保险公司视各营业部（处）为正式保险机构，下达发展计划，按正式保险机构考核奖励。

各营业部（处）所做业务为邮政代理业务，保险公司按规定比例给予优惠手续费。

这种“两元”管理机构，不仅使邮政部门经营保险业务取得了合法的经营身份，同时有助于增强保险公司的责任意识和经营意识。

（二）“拿来”保险公司的人才，推进人才机制的创新。

一项新业务的起步，必须有专业人才做指导。

由中国人寿保险公司县分公司向每个邮政营业部（处）派驻一名专业保险人才（原有行政关系不变）；

由县人寿保险公司聘任县邮政局长及各支局长为保险营业部（处）主任，聘任派驻在各个营业部（处）的专业保险人才为副主任，明确主任为行政负责人，副主任为业务负责人，具体负责对保险营销的培训和指导。

保险公司视各营业部（处）任务完成情况给予主任、副主任岗位津贴。

新的人才机制的构建，不但成功地为邮政代理保险业务的顺利起步提供了人才保障，而且为发挥保险公司的人才优势和专业营销优势找到了合适的途径。

（三）“拿来”保险公司的机制，推进经营模式的创新。

首先是营销机制，在利用邮政网点进行柜台营销的同时，将上门营销定位为发展保险业务的主要方式。

其次是佣金制，将全县邮政职工及营销员全部按经营业绩予以考核，上不封顶，下不保底，多揽保者多收入，完全按险种的佣金比例计提报酬。

对完成任务好的人员由保险公司为其办理养老及意外伤害保险，对完不成任务的社会营销员及时淘汰更新，截至目前已调整了５人。

三是严格落实《代理保险业务操作规程》、《保险管理制度》等规章办法，实行钱、账分离，岗位制约，严格事后监督和审计稽核，从而为代理保险业务的规范发展打好基础。

___县局的“拿来主义”是在平等互利、友好协商基础上的资源共享和紧密合作。

保险公司利用邮政的网点、设施、人员、品牌，在投入少的情况下迅速实现了对全县的业务覆盖。

而邮政则依此引进了人才、创新了机制、盘活了资源，为邮政代理保险业务的专业化经营铺平了道路。

二、合作经营模式下独特的培训机制

保险业务专业性强、营销策略复杂、对人才素质的要求更高。

邮政代理保险业务能否健康、持续、稳定发展，最终决定于邮政自身能否培养出一大批高素质的保险人才。

为此，___局在推进机制创新的同时，将人才培养和队伍建设作为一项关系邮政保险业务长远发展的大事来抓。

切实加强邮政自身保险人才的培养。

引进保险公司专业人员的目的是教出带出邮政自己的保险人才队伍。

截至目前，___县局已举办了７次保险培训班，共计２７０人次参加了培训。

___县分公司派驻县局营业部的副主任孟庆奇，参照保险公司的做法在全县邮政系统内部推广“晨会”制度，要求各营业部（处）每周都要抽出专门时间举办“晨会”，主要内容是保险业务培训及展

第三篇：

邮电局保险业务发展工作经验交流材料文章标题：

邮电局保险业务发展工作经验交流材料

2014年___邮电局积极贯彻落实区局的各项工作要求，紧紧围绕经营发展这一中心，把发展储蓄，特别是储蓄的中间业务作为发展的重点，全面加强管理，不断提升服务水平，使全局工作在经营创新和管理创新等方面呈现出良好的态势，各项工作取得了可喜的成绩，全面完成了区局下达的各项经济指标任务。

业务收入全年实现_万元，完成年计划的_，收支差额完成_万元，完成年计划的103，劳产率完成24.81万元/人，完成计划的101。

其中储蓄金融类业务完成367.94万元，完成年计划的104.3，储蓄余额达到1.7亿元。

年净增余额3900万元，位居管局点余均余额第五名。

___邮局地处新建___小区内，周围有翠林小区和玉林小区。

在我们的道界内既没有大的企事业单位，也没有一定规模的商厦，只有近百万的普通百姓。

面对这样的环境，这样的市场，我们清醒地认识到，只有发展储蓄，特别是储蓄专业的中间业务才是我们今年业务收入的增长点，也才是我们完成任务的可靠保证。

下面就我局保险业务发展工作做简单的汇报

一、统一思想明确目标，正确处理余额增长与发展保险的关系。

随着邮政体制的改革，邮政储蓄也发生了巨大的变化，我们由过去的单一型的吸储，转变成形式多样、种类繁多的综合的金融性专业。

邮政储蓄的收入也由过去单一的利差收入，转变成多种业务收入的综合体。

特别是近两年，随着邮储老存款余额在人行的逐季转出，利差收入也会随之逐渐减少。

邮储如何发展，收入从何增长是摆在我们每一个经营者面前的问题。

用老的观点，盲目地追求余额的增长，显然是不够准确的。

有时看似是余额在不断地增长，但实际上，它非但不能为企业创收，相反会造成企业收入的减少，所以要有选择的寻找储蓄收入的增长点是非常重要的。

2014年我局在这方面做了有益的尝试。

由于我局深处小区内，居民百姓的收入相对不高，办理中长期存款的储户居多。

存款结构相对不合理，定活比例不平衡。

开业之初，我们这样一个单点支局，每年净增余额超五千余万元。

在看似一片繁荣景象的背后，我们也深深地体会到，储蓄收入的增长是那样的缓慢。

而邮储自1998年恢复代理保险业务以来，得到了长足的发展，目前它也已成为保险销售市场一支不容忽视的生力军。

首期保费金额的2.5即可转为收入，它既可以有效地调整存款结构，为企业创收，为员工赢利，同时也能有效地维护好用户，做好对外服务。

这一点恰恰是对储蓄收入进行了有效的补充。

何乐而不为！

所以调整存款结构，发展保险业务，处理好余额的增长与发展保险的关系成为我们的当务之急。

于是支局规定对于那些来到柜台前要求办理定期存款三年、五年期的或者是提取大额现金的储户，营业员要多说一句话，把分红保险可免利息税以及优异于长期存款等特点告知储户，从而引导他们办理保险业务。

同时，我局以各种形式进社区开展丰富多样的保险宣传活动，强化居民百姓的保险意识，提高邮政代理保险知晓率，促进邮政代理保险产品的销售。

通过这些做法，一年来，我们有效地克制住了长期存款余额的增长，调整了定活的比例，同时也为支局带来可观的保险收入。

二、强化保险营销意识教育，加快保险业务发展。

要促进储蓄收入的增长，只靠储蓄单一的业务种类是远远不够的，需要调整储蓄业务结构，采取发展储蓄余额和代办并重的多元化经营模式。

“利用柜台营销开发保险业务及中间代办业务，坚持发展余额不动摇”成为我局全年工作的重点，特别是发展保险业务。

目标确立后，结合地域特点，我们充分利用柜台营销方式不断开发储蓄保险业务。

___邮局是一个单点局，柜员只有9名，在办理保险业务中，职工们普遍存在着一种想法，那就是，觉得保险有骗人之嫌，万一我给人家做了保险，而保险收益不向我们介绍的那样，那用户还不得找我们打架？

不但给自己找事，还会引发服务问题，多一事不如少一事。

也有人觉得用户都去买保险，那就没有人存钱了，还不影响我们的储蓄余额？

支局了解到职工的想法后，为了让职工对保险有一个正确的认识，理解代理保险是丰富金融产品、为邮政客户提供多元化服务的有利手段。

我们利用班前会和班组会不断向职工讲解邮政储蓄的发展趋势，并向大家灌输保险知识，同时请代理保险的公司业务员进行业务指导，介绍保险的营销技巧以及产品的特点。

通过这些引导，使职工统一了认识，明确了柜台营销的重要性，并掌握了一些保险知识，为保险营销打下了良好的基础。

为促进职工保险业务水平不断提高，局内还特别重视保险代理人资格考试工作，不仅要求所有储蓄人员参加考试，还动员非储蓄人员积极学习并参加考试，目前我局已有10人次通过了代理人资格考试。

三、以点带面，开展一带一的学习活动

随着职工对保险业务的关注程度加深，我局保险业务已经做到了“人人争做保险，人人皆能出单”的局面，能取得这样好的效果，得益于我们采取的一带一的学习方

式。

鲍桂琴是我局保险营销状元，曾是一名管局级的“十佳岗位能手”，今年她个人首期保费已达1000余万元，为支局创收近22万余元。

但是大家不知道，鲍桂琴今年已经48岁了，学习新业务对她来说不是一件轻松的事情，年轻人学一遍也许就记住了，她可能得学两遍甚至三遍，但是她没有放弃学习，而且经常向其他同志请教保险业务问题。

在发展保险业务过程中，她经常与保险公司工作人员进行沟通，确保自己精通每个保险产品。

做保险，光有良好的业务素质，没有丰富的客户源，发展保险也只是一句空话。

要想发展业务，必须有自己的客户群体，而鲍桂琴通过热情周到的服务，维护了一大批客户，用户都愿意找她办理业务。

拥有了这两个先决条件，鲍桂琴做起保险来，就有了更大的优势，也正是因为如此，她取得了很好的业绩。

能有如此“厉害”的营销能手，令我们无比高兴和自豪。

但是我们也清醒的认识到，___邮局的保险业务，光靠鲍桂琴一人不行，要靠每一名职工的努力，如果能使每一名职工都向鲍桂琴那样成为保险营销能手，我局的保险业务才会健康发展。

为此储蓄班组在鲜中清的带领下，开展岗位演练，互相