金融业务的工作范文Word文档下载推荐.docx

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　　——服务目标确保用户满意度达到省公司下达指标，争超全国平均水平。

全面完成省公司下达的各项通信质量指标。

　　——质效目标成本费用和收支差额完成省公司下达目标。

应收账款控制在省公司规定范围内；

业务收入与现金流入保持一致，收支系数、劳动生产率不低于上年水平。

　　——安全目标确保全年不发生重大违规经营行为、重大经济案件和重大安全事故。

（一）各项金融业务快速协调发展，规模效益齐头并进

　　2011年，要明确发展重点，转变发展方式，创新发展思路，优化业务结构，促进各项业务又好又快发展。

　　1、强力推进代理金融业务发展。

　　代理金融业务是一项高效、长效业务，快速发展代理金融业务可以为企业提供雄厚的资金保证，是企业资金状况改善的关键；

快速发展代理金融业务可以为企业增加有效收入，是调整业务结构的重要措施；

快速发展代理金融业务可以提高员工的收益水平，是提振全局员工信心的保证。

为此，我们把2011年确定为金融业务发展年，要切实做到四个“不遗余力”，加快发展步伐，强力推进代理金融业务。

2011年一季度实现净增余额13亿，全年余额净增15亿，平均余额规模达65亿以上，实现理财销售5亿，保险销售2亿，全年收入增幅高于20%。

（1）不遗余力抓余额，上规模。

从目前邮储余额的市场占有率来看，代理金融业务有着广阔的市场前景，余额规模还有很大的提升空间；

从宏观政策来看，今年国家继续实施稳健的金融政策，存贷款利率上调对储蓄业务发展存在有利之处；

按照银监会关于二类支行改革的指导意见，未来5年内，30%的二类支行通过机构迁址方式将支行牌照交给邮储银行自营，剩下近70%的二类支行，改革后也完全由邮政企业经营管理；

从今年开始，邮政代理金融业务收入实行新的分配办法，效益收入更具可预见性和可控性，这些有利的因素，均对储蓄存款实现快速增长带来推动作用，对提高金融收入规模，调整业务结构，提供了难得的发展机遇，因此，我们要不遗余力抓余额上规模，着力提高邮储市场占有率，力争全年余额净增15亿，全年平均余额规模达65亿，市场占有率达7%,力争达5%。

（2）不遗余力抓项目，促营销。

总结往年我局代理金融业务发展情况，一季度各项业务发展速度较快，可以用旺季很旺来形容，但是二三四季度是相对的淡季，各项业务发展相对平缓，尤其是余额会出现持续下滑的局面。

因此，对于今年金融业务的发展，要把对策考虑得更周全一些，把工作做得更扎实一些，切实提高工作的预见性、主动性和有效性。

我们要充分整合函件、集邮等专业的客户资源，发挥营销团队的作用，以方案营销、项目策划为先导，不遗余力抓项目、促营销，一是做大代发类营销项目。

通过开辟农村市场代发各项涉农资金项目、城郊市场代发拆迁款项目、城市市场代发中小企业工资、奖金项目；

二是做强综合理财营销项目。

二季度，加大对网点柜员营销能力的培训力度，重点开展大理财专项营销活动，树立“理财标杆网点”、“理财突击手”等先进典型，以点带面做强综合理财营销项目；

三是做实个人结算业务营销项目。

三、四季度开展以“商易通、POS收单、网上支付商户”为主的个人结算业务营销活动，充分挖掘高端用户，提高客户质量，优化客户结构。

　　（3）不遗余力调结构，增效益。

要积极调整优化结构，促进业务结构、收入结构和客户结构的全面调整。

一是在稳步发展代理保险业务的基础上重点加快推进基金定投、人民币理财业务。

继续推行重点网点带动策略，增加理财经理配备、开设“理财专区”或理财专柜、建设一支专职加兼职理财队伍，以“营销精英+业务能手+营销学员组合搭配”建团队，加强业务宣传和营销推介活动，提升理财营销队伍的实力，有效推进理财业务发展。

二是大力发展以卡为载体的各类中间业务。

窗口常态化推荐预存代扣业务，推进“校园工程”重点推进绿卡通、商易通等支付结算业务，通过多层次挖掘结算业务市场带动活期余额资金沉淀，积极调整存款结构，有效提升企业效益。

三是加强客户结构分析，科学划分客户层次，合理分配资源，为不同客户群体提供差异化服务。

重点发展价值客户，加快“客户结构调整”，提高单个客户贡献率。

　　（4）不遗余力强管理，促发展。

一是优化网点设置。

利用省公司全面推进邮储营业网点改造的契机，加大网点改造及自助渠道建设力度，实现代理金融网点“地理位置优越、功能分区合理、服务环境舒适”的目标；

二是培训常态化。

采取“管理培训+专业培训+产品营销培训”的方式，建立健全金融业务教育培训体系。

逐步提升我局代理金融队伍素质。

三是服务规范化。

通过加强现场管理，强化考核评选等方式深入推进网点服务规范化；

四是内控制度化。

强化监管，化解风险，持续提高内控管理水平，促进业务的发展。

　　金融业务的工作【二】:

金融行业岗位及其职责金融业务的工作。

　　金融业务的工作【三】:

个人金融业务部职责

　　个人金融业务部职责

　　负责个人金融业务市场调研及规划，制定个人金融业务发展战略、发展目标，细分和确定目标市场，统一组织营销推广活动；

负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作及其他个人业务产品的营销推广工作；

负责个人信贷合作机构的准入和维护工作；

负责个人客户关系管理及服务，建立、维护个人客户档案，参与中高端客户的营销和关系维护；

参与对支行、网点、个人客户经理绩效进行统一考核；

负责个人客户经理的培训、管理；

负责财富管理业务发展、客户营销和维护；

负责反洗钱管理工作；

参与个人金融业务操作风险和信用风险管理；

参与对物理网点、ATM、自助终端等销售渠道的结构调整和协调管理；

参与规划网点布局，网点装修改造等工作。

负责对营销推广中心、客户服务中心和个贷营销中心的管理和业务指导。

　　对口自治区分行个人金融业务部、银行卡业务部、电子银行部。

　　个金部经理岗岗位职责

　　负责部内全面工作，制定本部门工作计划，组织完成各项任务指标；

负责制定本部门整体管理工作，各项规章制度及操作流程的贯彻落实，内控管理。

侧重个人金融业务的发展规划和市场定位；

协助行领导进行业务决策；

负责市场调研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业务的管理、银行卡业务、市场营销。

向分管行长负责。

　　个金部副经理岗岗位职责

　　侧重个人金融业务的发展规划和市场定位；

负责市场调研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业务的管理、银行卡业务、市场营销，协助经理进行业务决策；

完成分管中心工作，向经理负责。

　　营销客服中心职责

　　负责制订储蓄存款、个人中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销计划，并组织实施；

开展市场调研与分析，了解客户需求，提出产品完善及创新建议，提交上级行开发；

通过积极与证券、基金、保险公司、特约商户、行政事业单位等进行业务合作，拓展与个人金融业务相关的各类中间代理业务，拓展业务领域；

制订全部零售银行产品的统一营销推广策略，指导、组织支行网点及客户经理开展定向营销，统筹市场营销宣传活动和品牌管理；

开展理财业务及市场动态分析，为客户经理提供理财信息、服务策略、方案设计等方面的业务支持；

进行产品管理与维护，为营销人员提供各类产品制度和信息支持，提供有关产品培训，解决营销中遇到的产品问题；

进行相应的系统维护；

按照统一客户视图要求，对客户结构进行分析,为构建分层次客户服务体系提供依据；

通过市场调研、数据挖掘等手段，分析不同客户群的需求特点，以指导客户经理提高产品销售和关系维护的效率和效果；

根据全行统一策略，规划和组织实施分层次的客户服务体系，制订不同客户群体的服务内容、维护手段、营销渠道、营销策略和发展计划，实施目标客户的分配与归属维护，促进目标客户发展计划的实现；

组织推动核心竞争力项目，规范不同类型网点的营销服务流程和协作配合机金融业务的工作。

　　制，指导网点提高运行效率，监测和督导项目落实情况；

对各渠道营销进行综合协调，根据客户服务和发展战略的要求，进行渠道营销结构分析，就营业网点功能改造、布局调整、形象标识，以及自助服务营销渠道等提出发展建议；

指导、组织和管理个人客户经理的日常工作，牵头组织有关业务培训，提高其客户维护和产品销售技能，监督关系维护工作的执行情况，促进服务质量的不断提高；

根据总分行统一管理办法规定，参与制订本行个人客户经理管理实施细则，实施个人客户经理岗位资格准入管理；

考核监督客户经理绩效计划完成进度，并协助绩效评价中心对客户经理的绩效考核；

根据考核结果对客户经理的职务升降、工作调动提出建议；

处理客户投诉，实施对目标客户的批量维护；

负责为全行财富中心与财富客户提供区域性的金融理财与产品资讯和投资理财指引，整合、研发区域性的财富客户专属理财产品与金融服务方案；

进行相应的系统维护。

根据总分行统一办法，建立对支行、网点零售银行业务的考核评价体系；

按照对支行/网点和个人客户经理实行“双线考核”的要求，对支行/网点零售银行业务营销和个人客户经理的绩效进行考核；

将经个金部负责人确认后的考核结果提供给人力资源和财务会计部门，分行人力资源、财务会计等部门根据双线考核的结果对上述费用进行分配；

应用并参与完善业绩价值管理系统、相关统计报表系统；

整合、管理、填报各类业务统

　　金融业务的工作【四】:

金融业十二大热门岗位的背景和职业要求

　　金融业十二大热门岗位的背景和职业要求

　　2014-10-16互联网金融网

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　　虚席之壹投资银行经理

　　背景金融是现代经济中最具魅力和变幻无穷的热门行业，种类纷繁的金融资产为人们提供了众多的投资与融资工具。

投资银行作为连接货币市场与资本市场的重要通道，将进一步发展丰富和完善我国的直接融资手段。

在中国今天出现的全民炒股热中，各大投行也扮演了“催化剂”的角色。

经过100年的风雨历程，如今投行正承担着证券发行与承销、证券交易经纪、证券私募发行等传统业务，企业

　　并购、项目融资、风险投资、公司理财、投资咨询、资产及基金管理、资产证券化、金融创新等核心业务。

　　职位要求专业方面，要求系统学习过金融、投资、法学、法律、金融资产组合管理等专业的金融人才。

如果能同时具备人际沟通、客户管理等管理方面的知识，则更具有竞争优势。

另外，投行对于应聘者在经验方面的要求较高。

投资银行设置的不少高端职位，一般都优先选择在同行业公司中具有实践经验的高级人才。

　　虚席之贰金融信息化人员（包括运行监控员、网络管理人员）

　　背景现代金融业的发展离不开金融创新，而金融信息化是金融创新的源动力之一。

　　从2000年开始，我国各大商业银行陆续开始了业务的集中处理，利用互联网技术与环境，逐步开通了我们所熟知的网上金融服务，如网上银行、网上支付等。

同时，银行安全与服务、电子支付、银行卡联通、CA认证等等专业词已经不再是离我们遥远的词语了，而这一切都归功于金融信息化。

　　专业要求对于有经济类、管理类背景的研究生而言，他们所具备的理工科与金融专业双料背景显得不可多得。

经过系统地学习电子商务专业、计算机科学与技术、电子科学与技术、信息工程、金融、财务管理等课程后，这些人才更具优势。

　　另外，对于有志于从事金融信息分析的人士来说，具有良好的中、英文读写能力也是必须的。

因为各大金融公司引进的国外的技术、人才，都需要熟练地使用英语进行沟通与交流。

　　虚席之叁风险控制员金融业务的