解读金领轻锐及万能建议书.ppt

解读金领轻锐及万能建议书.ppt

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笔记本电脑建议书笔笔记本,沉重、烦琐,客户是我们的上帝,客户累，我也累！

一个电话就得重新设计建议书,最好的销售、促成时机就是在客户面前,在客户面前解决所有产品设计问题不仅体现我们的专业更重要的是提高促成机率,如何减轻展业包重量?

如何加速成交速率?

一个U盘轻松解决,目前同业的建议书设计大部分通过：

公司网站、职场电脑甚至手工填写来设计！

麻烦而且不专业！

平安首创金领软件，业务员可在家打印建议书；轻锐更实现建议书随身随时打印！

同业最先进的建议书设计程序,通过安装金领在U盘中，你可实现,1、带着金领到客户家，插上电脑现场设计建议书，就可演示！

2、客户要修改投保信息，直接在其面前修改！

3、如果现场有打印机，直接打印建议书，填写投保书，再签字，成交！

总之：

大大提升了业务员的展业效率大大降低了展业成本,直观,方便,快速,工欲善其事必先利其器,您万能停售的行销利器,在客户电脑前设计产品，业务员可清晰讲解部分领取、保单价值等客户疑问，还可立刻打印建议书，加上投保单，签字，成交！

金领.轻锐，为您万能助力,如何安装轻锐,准备,1、至少256M的U盘，为安全起见，建议不要存储任何其他文件2、电脑操作系统为WIN2000以上3、上网申请（已申请单用户版的不用）：

登陆路径为“行销支持管理系统我的帐户金领帐户申请”；交费120元（已购买单用户版的不用）：

交纳120元到各支公司财务出纳处，购买单用户版金领,下载程序,2、下载后将安装程序保存到电脑后可以看到金领.轻锐的图标。

安装,1、插入U盘或其他移动存储设备,2、鼠标双击金领轻锐安装程序图标,注册,如何使用轻锐,只要你有U盘（至少256M），连上电脑就使用！

所有功能与单用户版相同,金领轻锐版：

安装在U盘中，可插上任意电脑双击运行,金领单用户版：

在固定电脑上使用，在其他电脑上使用需重新安装,已购买单用户版金领的用户可同时免费安装注册使用单用户版和轻锐版；未购买单用户版金领的用户可交纳120元购买单用户版，并安装注册单用户版和轻锐版,操作极其简单,登录,3、弹出“密码修改成功”页面，点击“确定”按钮,4、重新输入工号及修改后的登录密码后点击“登录”按钮,快使用轻锐把握万能停售,解读万能建议书,一、登陆金领系统,二、客户信息填写,三、建议书制作,1、首期基础信息填写,2、追加保费,3、部分领取,4、建议书页面设置,四、建议书预览,1、首页及功能条的功能,2、投保产品和保险利益介绍,3、利益测算图表,3、保单利益测算表,案例：

30岁先生投保智盈人生期交保险费6000元，交费期20年提前给付重疾保额120000元身故基本保额120000元,按步骤清晰讲解保单利益测算表,保单价值,5、保障成本,7、部分领取,3、保证利息3、保单利息,低中高,6、持交奖励,2%,1、期交保费,2、初始费用,8、追加保费,初始费用,

（1）期交保险费累计保险费,1、万能保险是交费非常灵活的理财计划，它可以根据您的财务状况，确定期交保费的多少，以及交费期限。

实际上，当您第一次把保费交到我们平安之后，就相当于在平安为自己开设了一个养老帐户。

2、您看建议书中，明确了期交保费-元，交费期限-年，所以随着保单年度累计保险费在不断增加，-年交费结束后，共交保费-元。

（2）扣除初始费用后的保险费,1、您每年所交的保费在扣除了初始费用之后，会被分配进入养老帐户，形成您的保单价值。

初始费用是保险公司的运营费用，向每一位万能险的客户按照统一的比例收取初始费用。

2、初始费用的比例和保单年度有关。

第一年到第三年的初始费用分别是50%，25%和15%，第四、五年是10%，从第六年开始就降为5%。

以您的这份计划为例，第一到第三年的初始费用分别为-元、-元和-元，第四、五年为-元，以后仅-元。

3、建议书的这一栏列明了每一保单年度，扣除初始费用后的保险费，它每年会被分配进入保单价值。

（3）不同假定结算利率下的保单年度末保单价值,1、你每年的保险费在扣除初始费用后，被分配进入保单价值，第一年是-元，第二年是-元，第三年是-元，第四年第五年是-元，第六年以后一直都是-元。

所以您的保单价值会随着您的期交保费不断积累。

这-年您共积累了-元。

2、我们公司会有国际化的专业理财团队来运作这部分资产，每月对外公布上个月的实际结算利率，所以我们公司也会每月根据您的保单价值和结算利率以及每月经过的实际天数，来给付每月的保单利息，一个保单年度累积下来，会给您寄发万能保险年度报告，来明确告知您每一保单年度末的保单价值。

3、所以您的保单价值相当于一个定期储蓄，长期理财的帐户。

而且为了控制风险，我们公司还承诺最低的年保证利率，承诺您的保单价值每年都享有不低于1.75%的年利率。

4、所以建议书中的这一栏列明了不同假定结算利率下保单年度末的保单价值。

低档是按照保证利率1。

75%结算的每一保单年度末的保单价值；中档和高档是根据公司以往的投资经验预估的投资收益，来结算的每一保单年度末保单价值，以便让您有一个参考。

5、我们可以看到第20个保单年度，保单价值的低、中、高档分别为-元、-元和-元。

第30个保单年度保单价值的低、中、高档分别为-元、-元和-元。

（3）不同假定结算利率下的保单年度末保单价值,（4）身故基本保险金额重疾基本保险金额,1、除了保单价值，同时还拥有12万元的基本保额。

被保险人意外身故或疾病身故，保险公司将赔付12万元身故保险金和当时您的保单价值。

2、重疾的费用一直是我们担心的。

这张保单还提供了12万重疾基本保险金额。

如果不幸患大病，保险公司将提前赔付12万重疾保险金，保单价值仍然有效。

3、万能险的基本保险金额是可调的，您可以在-元与-元之间调整保额，这主要是考虑到将来被保险人的保险需求可能会发生变化。

（5）保障成本,1、如同任何一种商品都有成本一样，保险商品也是有成本的。

在这份计划中，因为有了最低12万元的基本保额，保险公司会从您的保单价值中扣除一定的费用作为保障成本。

2、保障成本每年是不一样的，会随着年龄或保单价值的变化而变化，这是因为不同年龄的人所面临的风险也是不同的。

3、我们可以从这一栏中清楚地看到每一保单年度的保障成本。

比如-岁时，12万身故保额和12万重疾保额的保障成本为-元，非常便宜。

（6）持续交费特别奖励,1、实际上，客户的信任与支持是平安最大的财富，为了表达对老客户的感谢，除了1.75%的保证利率外，平安还特别规定如果客户前三年按期交费，那么自参加计划计划的第四年起，当客户按期支付保费时，公司将额外分配当期应交保费的2%作为持续交费特别奖励，直接进入您的保单价值。

（7）部分领取现金价值,1、这份计划有一个特点是领取非常灵活。

在您需要时可以随时支取您的保单价值。

这份计划您是为自己开设的养老帐户，您可以在需要的时候开始设置领取现金价值作为养老金。

4、建议书重要提示,5、标识号与条形码,