银行业务试题外币Word文档格式.docx

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D

4.除直接出示外汇卡外，客户可以凭（）在我行网点办理快速汇款业务。

A.身份证

B.身份证号码

C.外汇卡卡号

D.以上均可

5.客户申请外汇卡时，通过（）交易进行处理。

A.预留持卡人信息

B.外汇卡发放/补发

C.外汇卡丢失/损毁

D.关联客户信息增加交易

6.（）是指通过外汇卡卡号实现对客户汇款或收款信息的快速调用，减少柜员对收、发汇交易的手工处理量，向客户提供快捷方便的国际汇款服务。

C.快速办理国际汇款业务

C

7.下列关于外汇卡管理的说法中不正确的是（）

A.外汇卡可由他人代理申请，必须同时提供代理人及被代理人有效身份证件。

B.外汇卡换卡及补卡每张收取5元的工本费。

C.凡在我行办理外汇业务的客户，均可凭本人有效身份证件在网点申请外汇卡。

D.对经常有汇出或汇入汇款需求的客户，柜员应主动向客户介绍外汇卡快速办理国际汇款业务的功能，推荐办理外汇卡。

8.下列关于签退的说法不正确的是（）

A.柜员签退分为日间临时签退和日终正式签退

B.营业日间，柜员临时离开柜台时，应做柜员临时签退，退出外汇业务系统。

C.营业终了，柜员上缴尾箱后才能进行正式签退。

D.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由普通柜员办理机构签退。

9.下列关于营业日终，相关处理事项的说法不正确的是（）

A.柜员正式轧账后，在外汇业务系统对现金和重要空白凭证进行上缴操作。

B.柜员应同步将结存的各币种现金、重要空白凭证实物，以及业务档案等上缴综合柜员。

C.业务档案由支行长（局长）整理收妥后，在本网点保存。

现金和重要空白凭证上缴的实物数应与系统上缴数相符。

D.营业终了，柜员上缴尾箱后可通过柜员签退交易进行柜员正式签退。

10.营业终了，网点所有柜员全部完成柜员正式轧账工作后，由（）进行机构轧账工作。

A.其他普通柜员

B.综合柜员

C.支行长或支局长

D.上述人员均可以

11.完成机构轧账工作后，打印机构轧账单。

（）应将网点当日各柜员轧账单上的现金与重要空白凭证数据进行汇总，并与机构轧账单上的相关数据进行核对。

其他普通柜员

12.网点办理业务的所有柜员（普通柜员和综合柜员）全部正式签退后，由（）办理机构签退。

13.营业日终，需要综合柜员处理的事项不正确的是（）。

A.应收款挂帐使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

B.重要空白凭证确认丢失的应做丢失处理，普通柜员操作，由综合柜员授权。

C.应付款挂账使用现金短款交易，普通柜员操作，由综合柜员授权。

D.网点办理业务的所有柜员全部正式签退后，由综合柜员办理机构签退。

14.以下不属于有效身份证件的是（）

A.居住在中国境内中国公民的居民身份证。

B.台湾居民的护照。

C.居住在境内或境外的华侨的中国护照及其外国永久居留证明。

D.香港、澳门特别行政区居民的港澳居民往来内地通行证。

15.以下不属于境外个人的有效实名证件的是（）

A.台湾居民的护照。

B.外国公民的护照或外国人永久居留证；

外国边民的护照或所在国制发的《边民出入境通行证》。

A

16.根据反洗钱法规的规定，客户持中华人民共和国居民身份证件办理（）业务时，应同时通过人民银行联网核查公民身份信息系统，核验身份证信息的真伪，并在相关业务单据上打印核查记录。

A.900美元的账户发汇业务。

B.单笔金额在50美元的现金结汇业务。

C.单笔6000美元的现金存款业务。

D.单笔5000美元的现金取款业务。

17.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类不包括（）。

A.西联汇款

B.银邮汇款

C.邮政实物汇款

D.速汇金

18.我行目前可以向客户提供的国际汇款业务种类有（　）。

A.VISA全球转账

B.银星速汇

C.银邮汇款

19.我行国际汇款业务品种主要有代理西联汇款业务、银邮汇款业务、邮政国际汇款业务，整体品牌为（　　）。

B.一汇通

C.储汇聚财

20.我行受理西联汇款发汇业务的币种为（　）。

A.美元

B.欧元

C.日元

D.英镑

21.客户拟在我行办理西联汇款收汇业务，收汇币种可为（　）。

A.港币

22.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种不包括（）。

C.卢布

D.日元

23.客户在我行办理银邮汇款发汇业务，可供客户选择的币种有（）。

A.法郎

D.泰铢

24.银邮发汇自柜台受理业务起一般（）内可到达收款人银行帐户。

A.十几分钟

B.半个月

C.1－2个工作日

D.一周

25.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有（）。

A.收汇人账号

B.收汇人地址

C.收汇银行分行号

D.BIC码

26.客户拟在我行办理邮政实物汇款发汇，下列选项中必须要客户提供的汇款信息有（）。

A.BIC码

B.收汇人账号

D.收汇人姓名

27.客户采用西联汇款方式发汇后，收汇方于（）可收到此笔汇款。

A.1天

B.2个工作日

C.西联发汇后15-20分钟

D.不确定，根据当地西联收汇时间而定

28.西联汇款发汇、收汇的单笔最高限额（）；

银邮汇款现金发汇的单笔最高限额（）；

银邮汇款账户发汇的日累计最高限额为（）。

A.10000美元（含）；

10000美元（含）；

50000美元（不含）

B.10000美元（含）；

50000美元（含）

C.10000美元（不含）；

D.10000美元（含）；

10000美元（不含）；

29.下列哪种外汇业务不得代办（）。

A.结售汇

B.B.国际汇款

C.外币取款

D.外币存款

30.以下哪种外汇业务不得代办（）。

A.协议储蓄

B.外币存款

C.结售汇

D.国际汇款

31.某客户（23岁）在我行进行西联汇款收汇时，可凭（）办理。

A.有效身份证件

B.驾驶证

C.社保卡

D.户口本

32.某客户（境外个人）在我行进行西联汇款收汇时，可凭（）办理。

A.户口本

C.他国护照

D.有效身份证

33.境内个人客户在我行做收汇业务时，对于汇入汇款（）的对私涉外收入款项，实行限额申报，即收款人可免填《涉外收入申报单》。

A.等值2000美元以下（不含）

B.等值3000美元以下（不含）

C.等值2000美元以下（含）

D.等值3000美元以下（含）

34.国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，客户在我行办理国际收支申报属于（）。

A.直接申报

B.逐笔申报

C.间接申报

D.定期申报

35.西联汇款收汇时需提供由（）位监控号码。

A.8

B.10

C.12

D.22

36.国际汇款收汇按资金解付方式分为外币现钞收汇、汇入外币账户收汇或（）。

A.结汇人民币收汇

B.结汇转存外币账户

C.人民币收汇

D.结汇美元收汇

37.收汇结汇转存账户系统提示交易未成功的处理处理方式为（）。

A.查询人民币账户余额，确认是否转存成功。

B.查询该笔汇票是否兑付。

C.进入收汇结汇交易，再次兑付该笔汇票。

D.查询外币账户余额，确认是否转存成功。

38.西联汇款现金收汇的交易代码为（）。

A.720161

B.720131

C.720101

D.720121

39.西联汇款收汇结汇的交易代码为（）。

40.（　）收汇业务可以持外汇卡收汇。

B.花旗现金

C.西联汇款

Ｃ

41.持外汇卡收汇需填写（）。

A.国际汇款快速服务信息确认单

B.收汇申请书

C.涉外收入申报单

D.境外收入申请书

Ａ

42.单一客户西联汇款收汇单笔限额是等值（）。

A.1万英镑

B.5万美元

C.2万美元

D.1万美元

Ｄ

43.单一客户西联汇款收汇日累计限额是等值（）。

44.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有（）。

A.接收客户提交的证件、单据及相关材料。

B.登录外汇业务系统，现金收汇和账户收汇选择进入“收汇”交易界面，根据客户填写的收汇单据录入汇票号码后，系统调出收汇人姓名、收汇金额等信息，确认无误后再录入收汇人信息和国际收支申报信息，审核无误发送交易。

C.打印“收汇申请书”，交客户签字确认。

对于符合国际收支申报条件的汇款，柜员应将打印在“收汇申请书”上的国际收支申报号码填入“涉外收入申报单”的申报号码栏。

D.业务单据应加盖业务戳记和柜员名章。

将单据客户留存联交客户，返还客户有效身份证件、存折/卡或现钞。

Ｂ

45.西联汇款收汇业务的办理流程中错误的有（）。

A.接收客户提交的证件、单据及