银行监管体制Word文件下载.docx

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A

按监管主体数量划分法又称单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管，还是业务监管，都由一个机构负责监管。

3、以下不属于实行单一全能型监管体制的国家是（）。

A.美国

B.英国

C.日本

D.韩国

目前有英国、日本、韩国等9个国家实行单一全能型模式。

美国实行的是多头监管型。

4、（）标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

A.建立中国证券业监督管理委员会

B.建立中国人民银行

C.建立中国银行业监督管理委员会

D.建立中国银行业法律制度

C

建立中国银行业监督管理委员会是深化金融改革、加强金融监管、完善金融市场体系、促进我国金融业更好地应对加入世界贸易组织挑战的一个重大举措，标志我国银行业监管工作进入了新阶段。

5、（）是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

A.统一监管型

B.单一全能型

C.多头监管型

D.“双峰”监管型

多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

6、我国传统的监管工具不包括（）。

A.流动性

B.拨备覆盖率

C.杠杠率

D.风险集中度

我国传统的监管工具主要包括流动性、拨备覆盖率、风险集中度、不良资产率。

7、（）设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；

另一类负责对不同金融业务监管，从而达到双重保险作用。

B.分散监管型

C.双头监管型

“双峰”监管型设置两类监管机构，一类负责对所有金融机构进行审慎监管，控制金融体系的系统性金融风险；

8、（）是监管的最高层次。

A.银行自我监管

B.银行业外部监管

C.行业自律

D.市场约束

B

银行业外部监管是监管的最高层次。

9、“双峰”监管型的代表国家是（）。

B.日本

C.英国

D.澳大利亚

澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表。

10、（）是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。

A.欧洲中央银行

B.世界贸易组织

C.巴塞尔委员会

D.世界货币基金组织

巴塞尔委员会是全球银行业审慎监管标准的主要制定者。

11、（），按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。

D.双线监管型

本题主要考查统一监管型的概念。

按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。

目前有英国、日本、韩国等9个国家实行这种模式。

12、（）是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

A.银行监督

B.银行管理

C.银行自律

D.银行监管

银行监督是指监管部门对银行市场运行状况进行系统、及时地信息收集和信息处理，以维护市场秩序和防范市场风险。

[判断题]

13、货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

对

货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。

14、德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

15、巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银行均受到有效的监管。

巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银行均受到有效的监管。

16、（）构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

17、（）是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

A.银行监管

B.银行监督

C.银行管理

D.银行自律

银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

18、多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。

19、美国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。

错

德国政府于2000年初成立了一个专门委员会，研究调整德意志联邦银行的职能和机构，主要设想是将银监局划入德意志联邦银行。

同时减少分行数量，将决策权向总行集中，以适应金融电子化的发展造成的金融机构业务中央化的趋势。

委员会的有关报告将提交德国议会讨论和批准。

20、银行监管包含了银行监督和银行管理双重属性。

21、“双峰”监管型，澳大利亚和美国是这种模式的代表。

澳大利亚和荷兰是这种模式的代表。

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22、银行管理是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。

23、商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

24、银行业监管的发展历程在表象上反映为管制、放松、重新管制，但从深层次看，这是由特定历史时期银行业的实际发展状况决定的，是对安全优先和效率优先两种监管目标的选择过程。

25、我国银行监管体制在（），银行监管运行上有两个特点：

一是监管职责配置的部门化；

二是监管运行机制的概念尚未提出，更缺少制度上的安排。

A.初步确立阶段

B.探索成形阶段

C.改革调整阶段

D.形成完善阶段

我国银行监管体制在初步确立阶段，银行监管运行上有两个特点：

26、（）是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管在内的全面监管。

27、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。

28、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。

市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露。

29、银行监管制度是指银行机构监管的模式、目标、原则、内容和方式等的总称。

由于历史原因、经济发达程度和法律体系的影响，各国银行发展程度和监管制度不尽相同。

30、我国当前银行监管的框架包括（）。

A.审慎全面的监管规则

B.行之有效的监管工具

C.科学合理的监管组织体系

D.以上均正确

31、银行业外部监管是监管的最高层次。

是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理。

[多项选择题]

32、我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构，主要表现在（）。

A.监管手段进一步丰富

B.增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用

C.各相关部门独立行使处罚权的状况发生了改变

D.“部门执法”的局面凸显

E.制度设计上已经开始部分涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容

A,B,D,E

我国银行监管在探索成形阶段初步形成了机构监管的组织架构。

一是监管手段进一步丰富，增加了非现场监管，并注意与现场检查的配合运用；

二是各相关部门独立行使处罚权的状况没有改变，且职责进一步增大，“部门执法”的局面凸显；

三是在制度设计上已经开始部门涉及到权责分配、激励约束和再监督等方面的内容，但仅仅形成了初步框架，还没有对运行机制和监管绩效发挥实质性作用。

33、我国银行业监管规则体系主要包括（）。

C.部门规章

D.规范性文件

E.行为准则

A,B,C,D

银行业监管规则体系主要由法律、行政法规、部门规章、规范性文件四个层次构成，法律、行政法规是基础和主干，部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

34、1984年以来，我国银行监管的演变过程包括（）。

A.萌芽阶段

B.初步确立阶段

C.探索成形阶段

D.改革调整阶段

E.形成完善阶段

B,C,D,E

1984年以来，我国银行监管的演变过程可以划分为四个主要阶段：

（1）初步确立阶段：

1984-1993年；

（2）探索成形阶段：

1994-1997年；

（3）改革调整阶段：

1998-2003年；

（4）形成完善阶段：

2003年至今。

35、商业银行自我监管是通过（）实现的。

A.内部治理

B.内部监管

C.内部控制

D.内部审计

E.内部约束

A,C,D

商业银行自我监管通过内部治理、内部控制与内部审计实现。

3