案件防控知识竞赛考题答案版.docx

案件防控知识竞赛考题答案版.docx

《案件防控知识竞赛考题答案版.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《案件防控知识竞赛考题答案版.docx（13页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

案件防控知识竞赛考题答案版

案件风险防控知识竞赛初赛试题

一、单选题（每题0.5分，共20分）

1．案件专项治理的总体原则是（D）。

A．防堵新案、查处陈案B．标本兼治、统筹推进

C．挽回损失、追究责任D．标本兼治、重在治本

2．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。

（B）

A．降低案件发生率B．提高案件预报率

C．严惩重处违法违规人员D．提高案件损失资金挽回率

3．要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。

A．内控优先、制度先行B．内控优先

C．制度先行D．以人为本、科学发展

4．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。

A．加强规章制度建设B．加强对基层行的合规性监督

C．加强职业道德建设D．坚持相关的行务管理公开制度

5．案件治理的六个重点环节是：

授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。

A．流程建设B．制度建设C．日常教育D．轮岗休假

6．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？

（C）

A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险

7．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。

（C）

A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动

B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动

C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动

D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动

8．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？

（A）

A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件

B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度

C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行

D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开

9．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？

（D）

A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件

C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件

D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的

10．根据监管规定，下列做法不正确的是？

（C）

A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理

B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任

C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任

D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任

11．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？

（A）

A．库房管理B．安全保卫器械管理C．票证管理D．设备管理

12．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？

（A）

A．坚持从严整治、合规经营B．坚持标本兼治、重在治本

C．坚持查防结合、重在防范D．坚持改革管理并重、重在加强内控

13．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？

（C）

A．进入银行业金融机构检查B．询问银行业金融机构工作人员

C．查封银行业金融机构的资产D．封存可能被转移的文件、资料

14．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。

该款刑法规定的罪名是（C）。

A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪

15．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。

A．公司、企业人员受贿罪B．业务侵占罪C．受贿罪D．贪污罪

16．中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。

A．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序

B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目

C．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

D．确保操作风险制度和措施得到遵守

17．金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。

A．经济案件B．违规经营案件C．成功堵截的案件D．诈骗、抢劫、盗窃案件

18．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。

A．制度先行于业务B．内控优先C．发展是根本，管理是保障D．合规人人有责

19“三个办法，一个指引”指（C）。

A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引

C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引

20．下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（C）。

A．商业银行发放贷款应以担保为主B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定

C．商业银行对关系人不能发放贷款D．商业银行可以发放短期、中期和长期贷款

21．银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。

根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？

（D）

A．该省人民政府主管金融工作的负责人B．国务院主管金融工作的负责人

C．中国人民银行负责人D．国务院银行业监督管理机构负责人

22．根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？

（B）

A．编造引进资金的理由从银行贷款B．上市公司董事长变更，没有进行披露

C．自制信用卡从银行提款机提款D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款

23．国家反洗钱行政主管部门是（A）。

A．中国人民银行B．公安部C．中国工商银行D．中国证券管理委员会

24．根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（B）。

A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份

C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记

D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁

25．下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（D）。

A．应当妥善保存客户资料及其交易信息档案

B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息

C．在离职后也要受信息保密的约束

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的

26．下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。

A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范

C．遵守所在机构的规章制度D．以上皆是

27．以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？

（C）

A．某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

28．某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。

当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（B）。

A．因为业务已经谈妥，所以是合理的B．不合理，不应当申报不实费用

C．如果消费超过了预算额度，则是不合理的D．是合理的，因为客户经理并没有浪费

29．在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。

下列哪项风险不属于应当提示的范畴（A）。

A．道德风险B．法律风险C．政策风险D．市场风险

30．银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（B）范围。

A．风险管理、人力资源管理B．合规管理、人力资源管理

C．风险管理、合规管理　　　　　　D．人力资源管理

31．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）。

A．经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策

B．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料

C．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息

D．与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题

32．我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。

作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。

A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动

B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份

C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作

D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作

33．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。

在这种情况下，（D）。

A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说

B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认

C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某

D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访

34．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（D）。

A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪

B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了

C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款

D．应当向所在机构有关部门报告

35．某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。

A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息

B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据

C．可以一起参加学术研讨会

D．可以夸张地宣传所在机构的优势

36．以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？

（D）

A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何