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1、案件防控知识竞赛考题答案版案件风险防控知识竞赛初赛试题一、单选题（每题0.5分，共20分）1案件专项治理的总体原则是（D ）。A防堵新案、查处陈案 B标本兼治、统筹推进C挽回损失、追究责任 D标本兼治、重在治本2下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（ B ）A降低案件发生率 B提高案件预报率C严惩重处违法违规人员 D提高案件损失资金挽回率3要按照“（ A ）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A内控优先、制度先行 B内控优先C制度先行 D以人为本、科学发展4下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（ C ）。A加强规章制度建设 B加强对基层行的合

2、规性监督C加强职业道德建设 D坚持相关的行务管理公开制度5案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。A流程建设 B制度建设 C日常教育 D轮岗休假6根据商业银行操作风险管理指引，操作风险包含下列哪种风险？（ C ）A市场风险 B策略风险 C法律风险 D声誉风险7下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（ C ）A完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动8下列哪项不属于操作

3、风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ）A不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开9根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ D ）A在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情

4、况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D监管部门在飞行检查中发现案件线索的10根据监管规定，下列做法不正确的是？（ C ）A银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，

5、可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任11下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ A ）A库房管理 B安全保卫器械管理 C票证管理 D设备管理12下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（ A ）A坚持从严整治、合规经营 B坚持标本兼治、重在治本C坚持查防结合、重在防范 D坚持改革管理并重、重在加强内控13根据银行业监督管理法，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（ C ）A进入银行业金融机构检查 B询问银行业金融机构工作人员C查封银行业金融机构的资产

6、 D封存可能被转移的文件、资料14银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（ C ）。A集资诈骗罪 B高利转贷罪 C违法发放贷款罪 D贷款诈骗罪15国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（ C ）。A公司、企业人员受贿罪 B业务侵占罪 C受贿罪 D贪污罪16中国银监会商业银行操作风险管理指引规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该

7、部门的职责的是（ B ）。A建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D确保操作风险制度和措施得到遵守17金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（ C ）。A经济案件 B违规经营案件 C成功堵截的案件 D诈骗、抢劫、盗窃案件18商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ B ）的要求。A制度先行于业务 B内控优先 C发展是根本，管理是保障 D合规人人有责19“三个办法，一个

8、指引”指（ C ）。A固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引20下列选项中不符合商业银行法规定的是（ C ）。A商业银行发放贷款应以担保为主 B商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C商业银行对关系人不能发放贷款 D商业银行可以发放短期、中期和长期贷款21银行业监督管理局依法进行现

9、场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据银行业监督管理法的规定，应当立即向下列何人报告？（ D ）A该省人民政府主管金融工作的负责人 B国务院主管金融工作的负责人C中国人民银行负责人 D国务院银行业监督管理机构负责人22根据刑法的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（ B ）A编造引进资金的理由从银行贷款 B上市公司董事长变更，没有进行披露C自制信用卡从银行提款机提款 D提供不完整的财务报表，以获取银行贷款23国家反洗钱行政主管部门是（ A ）。A中国人民银行 B公安部 C中国工商银行 D中国证券管理委员会24根据反洗钱法规定，以下说法正确的是（ B ）。A

10、金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份C客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记D金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁25下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（ D ）。A应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C在离职后也要受信息保密的约束D将客户信息用于未经客户许可的其他目的26下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（ D ）。A遵守法

11、律法规 B遵守行业自律规范C遵守所在机构的规章制度 D以上皆是27以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？（ C ）A某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺28某银行为争取业务而批准了一定的招待费

12、预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（ B ）。A因为业务已经谈妥，所以是合理的 B不合理，不应当申报不实费用C如果消费超过了预算额度，则是不合理的 D是合理的，因为客户经理并没有浪费29在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（ A ）。A道德风险 B法律风险 C政策风险 D市场风险30银行金融机构应将从业人员遵循银行业金融机构从业人员职业操守指引的情况纳入（ B ）范围。A风险管理、人力资源管理 B合规管理、人力

13、资源管理 C风险管理、合规管理D人力资源管理31某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（ D ）。A经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题32我国商业银行法规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（ B ）。A违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停

14、止兼职活动B非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作33近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（ D ）。A张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访34张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发

15、现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（ D ）。A该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D应当向所在机构有关部门报告35某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（ C ）。A可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C可以一起参加学术研讨会D可以夸张地宣传所在机构的优势36以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？（ D ）A银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何