极其特殊条件下的保函办理Word文档格式.doc

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工程枢纽建筑物由碾压混凝土重力坝、坝身泄洪系统、岸边引水发电系统等组成。

大坝最大高度57.0m，坝顶长度207.10m，坝顶高程294.0m；

5孔坝身泄洪表孔，每孔宽14m、高21m，设计泄洪能力13700m3/s；

在泄洪系统与坝身发电进水口之间布置一冲沙底孔，底板高程260.0m，底孔高5.5m、宽6m；

岸边式地面厂房位于大坝下游右侧，距离坝轴线约210m，主厂房尺寸为76.1m×

22.0m×

66.9m（长×

宽×

高），厂房内安装两台52MW轴流转浆水轮发电机组，额定水头36.5m，设计单机流量160.0m3/s。

230KV输电线路接至胡蒂噶尔巴附近的变电站，长度约46.26km。

帕图卡III项目分为一期和二期工程，一期主要为导流洞施工和坝肩正常河水位以上开挖支护、营地及加工厂临建等工程，合同额为5050万美元，2011年5月30日开工，2013年7月30日竣工。

二期为一期之后的剩余部分，工程合同额为2.59亿美元，合同生效日期为2015年8月10日，开工日期为2015年9月21日，合同工期为30个月。

2保函要求

2.1合同规定

合同特殊条件4.2条和14.2条分别对履约保函和预付款保函进行了约定，其中履约保函金额为2600万美元，在合同生效后28天内提交；

预付款保函金额为6130万美元，在预付款支付之前提交。

如果保函为银行保函格式，其应由业主满意的格式签发，或是（a）本国（指洪都拉斯）一家银行，或是（b）直接由业主所接受的国外银行所签发。

如果履约保函为非银行保函格式，其应由在本国注册、或允许在本国有此项业务的金融实体提供。

2.2业主要求

2015年8月25日，业主发函提供了保函的格式和办理保函的附加要求：

“为中国水电提供担保的银行在洪都拉斯应具有代表处和通信处，并且必须为国际分类范围内的AAA级。

”

业主以中国和洪都拉斯没有建交为由，始终坚持保函必须从当地银行开出（直开或转开）。

期间承包商多次建议业主考虑采用国外的银行直接开具保函，但每次都被业主拒绝。

在承包商办理保函的过程中，业主于2015年10月19日要求承包商办理保函还必须满足洪都拉斯国家采购法的有关规定，核心内容有两点：

1）按照年度开具保函；

2）履约保函总金额为合同总额的15%，年度保函的金额为本年度预计完成合同额的15%。

在双方律师的参与下，双方进行了多次讨论，最后经承包商申请和业主批准通过了新的保函方案，履约保函的金额调整为1750万美元。

3保函办理

3.1银行选择

经过对洪都拉斯四大银行的保函业务的深入细致调查，发现：

1）每一家银行都没有办理如此大额保函的经验，且信用等级均达不到AAA级；

2）除了BancoFicohsa（法克赛银行）自己说信用额度没问题外，其余的银行保函信用额度都不够，其中BancoAtlantida（大西洋银行）的信用额度为5200万美元；

3）只有大西洋银行与中国的银行存在业务关系；

4）各家银行都需要国外银行提供反担保，信用额度不足的部分需要中央银行批准；

5）大西洋银行综合实力排名第一，年度收费费率（平均区间为1%至3%）相比较来说最低。

根据以上信息，承包商选择了大西洋银行，并确定由中国工商银行为大西洋银行开具反担保，得到了业主的认可。

3.2保函申办程序

项目部按照相关要求准备好所有的申请资料（包括但不限于合同封面及编号、合同主要信息、项目概况、业主信息、业主要求、合同中关于保函的条款、保函格式、保函金额说明、申请书、风险承诺书等），由公司代表项目部向集团国际公司提交代办保函的申请，国际公司负责具体办理业务。

在办理过程中，银行之间通过电文进行联系，项目部负责与当地银行的联系与沟通。

3.3保函办理进程

2015年09月06日，承包商启动保函申办程序；

2015年09月25日，经与业主沟通，承包商尝试由工行美国分行直开保函的程序；

2015年10月07日，业主明确表示不能接受工行美国分行直开的保函；

2015年10月19日，业主要求承包商按照国家采购法有关规定办理保函；

2015年11月19日，业主批复了银行修改的保函格式；

2015年11月23日，应国际公司的要求项目部修改补充提交了申办资料；

2015年12月15日，因为找不到一家合适的银行为工行提供备证，大西洋同意直接与工行合作开具保函；

2015年12月29日，工行通过电文向大西洋银行提供了反担保（备证），因为两个条款的意见分歧，随即进行了补充和修改，并于12月31日完成；

2016年01月06日，大西洋银行向中央银行CNBS提交了申请资料；

2016年02月15日，CNBS批准了大西洋银行开具保函；

2016年03月03日，大西洋银行开出了履约保函，承包商提交给业主；

2016年03月07日，在与工行进行沟通后，项目部向大西洋银行发邮件，提出了办理预付款保函的最后期限，经双方沟通业主认可确定为3月14日；

2016年03月14日，因为信用额度不够，大西洋银行想找一家欧洲或美洲的银行分摊风险，但由于没法满足这些银行提出的合作条件，所以未能够开出预付款保函；

2016年4月12日，承包商向业主提交了预付款担保书，代替了预付款保函；

2016年05月11日，大西洋银行向工行发电文，同意撤销预付款反担保。

3.4预付款担保书

洪都拉斯帕图卡III水电站项目二期工程，融资问题已于2013年9月解决。

预付款总额为6130万美元，其中，2015年8月10日支付第一笔预付款4800万美元，2016年3月18日支付了第二笔预付款1330万美元。

为了解决在承包商提交预付款保函之前业主先行支付预付款的法律问题，业主要求承包商签署一份担保书（PromissoryNote），如果承包商违约，业主可以据此作为索赔的依据。

双方同意：

一旦承包商向业主提交了预付款银行保函，该担保书即刻被撤销；

如果预付款保函一直办不出来，该担保书就可以代替预付款银行保函。

预付款担保书的有效期为2015年7月10日至2016年8月9日。

应业主要求，承包商于2016年6月23日向业主提交了预付款担保书的公证书。

3.5保函延期

根据与业主和银行之间的沟通结果，承包商应在保函期满日之前3个月时提出办理保函延期的申请，以确保在保函期满日之前28天内完成延期。

2016年9月7日，大西洋银行按照业主和承包商的要求将保函延期到了第二年，项目部按时提交给了业主。

4负面影响

由于业主的要求和坚持，致使保函长时间办不出来，业主以承包商没有提交保函为由，给承包商扣上了违约的帽子，因而拖延了2#账单（第二笔预付款，拖延了138天）和3#账单（第一次进度结算，拖延了139天）的结算和支付。

由于资金严重短缺，承包商不得不贷款经营，维持现场的运转，但却无法满足永久机电设备采购的巨额资金需求，所以永久设备生产无法启动，工期严重滞后。

承包商不得不采取索赔的方式来维护自己的权益。

5经验总结

在洪都拉斯承建大中型建设项目，一定要在合同谈判期间，把办理保函的格式和要求约定清楚，让业主明白当地银行办理保函的能力和局限，并充分考虑办理的时效性和各种影响因素，以便最大程度地保证合同的正常履行。

鉴于当地银行的实力，应该把履约保函和预付款保函分开，找不同的银行来开，以加快办理的速度。

如果保函额度超出当地银行的信用额度，当地银行开不出所需要的保函，承包商应向业主强烈建议直接由有实力的国际银行来开具保函。

对于帕图卡III项目，最终采用预付款担保书代替了预付款保函，虽然节省了保费，但其过程的曲折和艰辛，令人身心疲惫，同时也造成了不可挽回的负面影响，一般情况下应避免采用。