反洗钱部分Word下载.doc

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A经济秩序B经营秩序

C金融秩序D金融活动

3、对于单个被保险人保险费金额（B）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

A人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上

B人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上

C人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上

D人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上

4、对于保险费金额（D）且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

5、对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同同时，应确认投保人与被保险人的关系，（D）投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A审查B核查C检查D核对

6、中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人，并出示执法证和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的调查通知书。

A、1B、2C、3D、4

7在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保（D）出示保险合同原件或者保险凭证原件

A被保险人B受益人C投保人D申请人

8、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（B）保存

A平均期限B按最长期限

14自然人客户的：

“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、所住地或者工作单位地址、（D）身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

A家庭电话B单位电话

C手机号码D联系方式

9、根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，（ABCD）指定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007年8月1日起施行。

A中国人民银行

B中国银行业监督管理委员会

C中国证券监督管理委员会

D中国保险监督管理委员会

10、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度。

遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的实际受益人。

A自然人B法人C受益人D法定受益人

11、根据反洗钱规定，国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构调查可疑交易活动，调查人员不得少于（A）人。

A、2B、3C、4D、5

21出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户（ABCD）

A客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

B客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的

C金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的

D先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的

12客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（CD）

A核对B登记C核对并登记

D存留有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

13、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能（D）每项交易，以提供识别客户身份、检测分析交易情况、调查可以交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A说明B说清C说通D足以重现

14、下列关于客户身份识别的说法中，正确的是（ABCD）

A金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

B客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

C与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记

D金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

15、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（AB）举报

A反洗钱行政主管部门B公安机关

C检察机关D法院

16.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币（D）。

A、大额交易B、可疑交易

C、大额交易或可疑交易D、大额交易和可疑交易

17、保险公司应当将下列哪些交易或者行为，作为可疑交易进行报告（ABCD）

A短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

B频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

C对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

D发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

二、判断题

1.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

（对）

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

（对）

3.临时冻结不得超过四十八小时。

金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

（对）

4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

5.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

6.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

7.客户由他人代理办理业务的，金融机构无需同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

（错）

8.中国人民银行负责人民币和外币反洗钱的资金监测（对）

9.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份（对）

10.《中华人民共和国反洗钱法》的立法目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪（对）