最新推荐银行案件防控访谈精选word文档 17页Word格式.docx

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2、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。

主要表现在管理上存在“一手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。

3、员工责任心不强。

该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。

工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。

在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。

有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。

4、业务不熟练。

目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。

但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。

主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。

特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。

5、为了发展业务明知故犯。

近年来，在激烈的竞争中，为了发展业务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求，有的就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。

虽然主观意识是好的，是为了所在单位的业务发展。

但是由于没有摆正业务发展与防范风险的关系，把防范风险放在了次要地位，甚至出现集体违规或指使或默许，应该说这类违规行为大部分是善意的。

如：

开户资料不全为企业开立结算账户；

利用员工帐户为客户购买基金、协

助客户过渡补偿款；

违反实名制有关规定为个人开立储蓄账户等。

6、监督检查不到位。

各级监管机构在各项监管活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题不能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不逾。

例如，虽然我们每年都要开展一系列违法违规专项治理活动，并在各阶段都要组织多次检查，应该说检查比较频繁。

但是从检查的内容方式、操作程序、整改处理等都很不够规范，存在很大的随意性。

加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。

二、提高预防和控制案件风险的认识

1、强化教育、提高认识是基础十案十违章已成为不争的事实，但从发案的深层次原因分析，大部分违法违纪人员都在作案前具有一定的故意性或侥幸因素，虽然发案原因是多方面的，但教育不够，人员思想脱变，心理扭曲，铤而走险，侥幸心理故意作案已成为一种非常突出的现象，所以说，加强教育，刻不容缓，非常必要。

从目前现状看，一是教育方式简单，缺乏教育针对性，基本还停留在形式上，缺乏深入的分析讨论，难以达到教育人、警示人的作用。

二是白天工作忙，时间紧，事情多，一线要对外营业，人员时间无保障，学习教育只能靠班后或晚上加班落实。

三是随着股份制改革、业务的快速发展，对员工的工作生活产生了很大压力，生存理念发生了深刻的变化。

所以说，做好内控工作的关键是要抓好员工队伍的教育和管理，特别是教

育，一定要突出以人为本，教育员工把个人的生存发展与我行的生存发展紧密结合起来，建立银行与员工之间双向、互动的主人意识和责任意识。

通过教育，使员工从思想上牢固树立职业道德防线。

2、案件防控各级领导班子是关键。

从目前基层机构的现状看，可以说是任务繁重、工作繁忙、事务繁多，千头万绪。

面对繁多事宜，把案件防控工作放在什么样的位置上来对待、来考虑，是一个必须正确理解、认真面对的问题。

近年来，虽然案件风险防范意识有了明显的增强，但从现状表现来看，对案件防范工作讲起来重要、做起来次要、忙起来不要，侥幸因素时有存在。

要想抓好案件防控，各级领导要切实负起责任，真正理解和认识案件防控工作在银行工作中的位置和作用；

真正做到把案件防控工作同业务工作一样同布置、同要求、同检查、同考核。

在学习教育和工作检查上要给予大力支持，切实发挥各级管理人员的作用，强化责任，增强全员案件风险防控意识。

三、控制和化解案件风险的对策

1、强化对全员的教育和培训。

金融机构要加大教育培训力度，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。

要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关。

要加强对前台一线人员的培训，使其熟悉岗位要求（来自:

WWw.:

银行案件防控访谈）和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。

要加强对后台监督和检查人员的培训，努力提高发现

问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。

2、切实抓好对制度落实情况的监督检查。

对规章制度和业务操作流程贯彻执行的如何，检查是发现问题和弱点的主要途径。

要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不能违规；

要采取静态检查和动态检查、现场监督和非现场监督相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

3、加大查处力度，严格责任追究。

近年来，我们在加大查处力度、落实责任追究方面有了很大的提高，依法合规经营、按章操作能力以及内控管理水平有了很大的提升，但是在处理违规违纪责任人时，瞻前顾后、迁就照顾、好人主义时有发生，处理起来显得软弱无力，失去了应有的警示、威慑作用，所以造成有些违规违纪行为现象屡查屡犯、前查后犯，从而导致案件隐患。

为此，凡发生违规违纪行为，不仅要追究当事人的责任，还要追究管理人员的责任；

对员工不认真履行职责、监督检查不力或有违规行为等问题，不能造就照顾，要严格按照有关规定进行处理，让违规者感觉到制度高压线就是碰不得！

篇二：

银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平×

年，在×

银监分局的大力支持和帮助下，×

行紧紧围绕省局和×

分局案防安保工作总

体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案

件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良

好发展态势。

下面，将×

行的具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作×

年初，×

行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开

全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：

一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的年度目标，做到目标落实。

二是制定全年

案防工作方案和工作计划，做到计划落实。

三是深刻领会×

银监局和×

分局文件精神，提高

思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案

件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。

四是×

行案防工作实行各层级

一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定

人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。

目前，×

行上下更加重视案防工作，工作

的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。

思想教

育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几

方面工作：

（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。

×

行以各项规章制度的学习培训为

重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。

截至×

月底，全行已有×

余人、参加

了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×

行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。

行注重将业务培训和法律知识培训有

机结合，抓教育、抓引导，抓防范。

今年以来，×

行开展各种警示教育×

场次，组织全行员

工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。

通过大量的刑

事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情况。

一是将案防工作常态化。

通过晨会、周会、行务会等形

式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。

二是组织召开案件防控联席会，及时传导监

管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对

性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。

三是注重案防经验信息交流。

在内网上专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,

保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。

在全行范围内开展“×

”主题读书活动。

通过全员学习、

开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。

行以强化规章制度

和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提

高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。

行以内控管理中案防要求为抓手，进

一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件

防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，

努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。

坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行

考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，

确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。

在对基层机构负责人和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，

强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。

引导和督促各级部门和

工作人员遵章守纪、依法合规经营。

员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有

效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处今年，×

行提出“×

”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长

效机制。

为此，我们重点抓了以下几方面工作