支付结算“两管理两综合一保护”知识竞赛题库文档格式.doc

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A.一般存款账户 

B.基本存款账户 

C.临时存款账户 

D.专用存款账户 

7、存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件

A.5B.2C.30D.10

8、为了加强对住房基金和社会保障基金的管理，存款人应依法申请在银行开立（）。

A.一般存款账户B.基本存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户

9、存款人因特定用途需要开立的账户是（　　）。

　　A.基本存款账户B.一般存款账户　C.临时存款账户D.专用存款账户

10、单位卡账户的资金一律从（　　）转入。

　　A.基本存款账户　　　　　　　　　B.一般存款账户

　　C.临时存款账户　　　　　　　　　D.专用存款户

11、根据《账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。

　　A.1B.2C.3D.5

12、根据《账户管理办法》的规定，下列各项中，不可以办理现金支付的是（）。

　　A.个人存款账户B.基本存款账户

　　C.一般存款账户D.临时存款账户

13、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。

A.3日B.3个工作日C.5日D.5个工作日

14、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。

A.2B.3C.5D.10

15、（）是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。

A、开户许可证B、开户证明文件C、审批单D、以上都不是

16、存款人为（），只能在其驻在地开立一个临时存款账户，不得开立其他银行结算账户。

A、临时机构B、在异地从事临时活动C、建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目

17、《中国人民银行济南分行联网核查公民身份信息系统突发事件应急处置实施办法》中规定，出现以下情形之一的为较大事件（）：

A、省内所有银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，恢复时间超过8小时但不超过48小时（含48小时）

B、省内部分地市辖内所有银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过8小时。

C、省内所有银行业金融机构（以下简称银行机构）网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过48小时。

D、某地市的部分县市辖内所有或部分银行机构网点以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，且恢复时间超过8小时。

18、被强制退出支付系统的银行业金融机构，自退出之日起（）内不得申请加入支付系统。

A、1年B、2年C、六个月D5年

19、44、大额支付业务的金额起点由中国人民银行规定，并根据管理需要进行调整。

目前，中国人民银行规定的大额支付业务金额起点是（）。

A.2万元B.50万元C.5万元D.以上都不对

20、46、单位卡不得用于（）万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算。

A、20B、50C、30D、10

21、电子商业承兑汇票由（）承兑。

A:

由银行业金融机构B:

金融机构以外的法人或其他组织

C:

财务公司D:

银行或财务公司

22、电子商业汇票获得承兑前，保证人作出保证行为的，被保证人为（）。

承兑人B:

背书人C:

出票人D:

被背书人

23、电子商业汇票系统参与者必须开通的功能模块是（）。

纸质商业汇票登记查询功能B:

商业汇票转贴现公开报价功能

电子商业汇票业务处理功能D:

电子商业汇票信息统计功能

24、电子商业汇票系统运营者、金融机构发生重大系统故障时，应在故障发生后（）小时内报告人民银行。

1B:

2C:

3D:

5

25、对加入支票影像系统的申请，中国人民银行分支机构受理申报材料后，应在（）个工作日内完成初审。

同意加入的，形成书面意见报送中国人民银行总行业务管理部门。

A5B10C15D20

26、对他行提入的票据无理退票的，按票面金额处以日（）的罚款。

屡次无理退票的，暂停交换资格。

A、万分之三B、万分之五C、万分之七D、万分之十

27、发起行对发起的大额支付业务需要退回的，应通过大额支付系统发送退回请求。

接收行收到发起行的退回请求，未贷记接收人账户的，应立即办理退回。

接收行已贷记接收人账户的，对发起行的退回申请，（）。

A.由发起人与接收人协商解决B.由发起行与接收人协商解决

C.由发起行与接收行协商解决D.以上都不对

28、发起行发起大额支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先支付级次。

排在优先级次第一位的是（）。

A.发起人要求的救灾、战备款项B.发起人要求的紧急款项C.其他支付D.以上都不对

29、小额支付系统实行7×

24小时不间断运行，系统工作日为自然日，其资金清算时间为（）。

A.自然日B.大额支付系统的工作时间C.次工作日D.以上都不对

30、自加入支付系统之日起，因流动性不足导致支付系统清算窗口未在预定时间关闭，累计超过（）次的，可强制其退出支付系统。

A.2B.3C.4D.5

多选题

1、票据法中所称票据是指（）

A.汇票B.本票C.支票D.银行汇票

2、办理支付结算的工具是：

（）

A、票据B、结算凭证C、支票D、汇票

3、承兑人承兑电子商业汇票，必须记载下列事项：

（A）

A表明“承兑”的字样B承兑日期C承兑人签章

4、出票人开户银行收到支票影像信息，可以拒绝付款的情形有（）。

A.约定使用支付密码的，支付密码未填写或错误B.电子清算信息与支票影像不相符

C.数字签名错误D.数字证书错误

5、出票人开户银行收到支票影像信息，有下列情形之一的，可拒绝付款：

（）A、大、小写金额不符；

B、非本行票据；

C、重复提示付款；

D、持票人未作委托收款背书；

E、持票人开户行申请止付；

6、出票人可在电子商业汇票上记载自身的评级信息，评级信息包括（）。

评级机构B:

信用等级C:

评级到期日D:

评级机构签章

7、电子商业承兑汇票的承兑有哪几种方式（ABCD）A真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发并承兑B真实交易关系或债权债务关系中的债务人签发，交由第三人承兑C第三人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑D收款人签发，交由真实交易关系或债权债务关系中的债务人承兑

8、存款人开立、撤销银行结算账户，有（）行为给予警告并处以1000元的罚款；

经营性的存款人有上述所列行为之一的，给予警告并处以1万元以上3万元以下的罚款；

构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

A、违反本办法规定开立银行结算账户

B、伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户。

C、利用开立银行结算账户逃废银行债务D、违反本办法规定不及时撤销银行结算账户。

9、存款人可以在异地开立银行结算账户的情形（）：

A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的。

B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。

C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。

D、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的。

10、存款人申请开立社会保障基金专用存款账户时，应向银行出具（）

A营业执照B、财政部门的证明C、基本存款账户开户许可证D、主管部门批文

11、个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。

下列款项可以转入个人银行结算账户（）：

A、工资、奖金收入B、保险理赔、保费退还等款项

C、农、副、矿产品销售收入D、稿费、演出费等劳务收入

12、根据《人民币银行结算账户管理办法》，下列说法正确的是（）

Ａ.单位可以在银行开立一个以上一般存款账户

Ｂ.临时存款账户根据单位的临时需要开立，不需经过中国人民银行核准

Ｃ.一般存款账户可以办理现金缴存和支取

Ｄ.储蓄账户只办理现金存取业务

13、关于同城票据交换业务，以下说法正确的是：

A、票据交换岗位设置应当符合内控制度的要求，票据清算员不得兼任票据交换帐务处理工作。

B、票据交换所应当配备专职票据清算员，负责主持票据交换工作。

票据清算员不得从事帐务处理业务。

C、票据清算员要作为重要岗位定期轮换，票据交换所从属于营业机构的，要分清职责，单独设立票据清算员岗。

D、同城清算程序的开发人员和管理人员不得直接操作计算饥，处理帐务；

E、操作人员和帐务处理人员不得参与程序的开发和修改计算机程序。

14、关于支票影像交换系统，下列说法正确的是（）

A、支票影像信息一经影像交换系统发出，不得更改或撤销。

B、对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向提入行申请止付。

C、影像交换系统实行7×

24小时运行。

中国人民银行可以根据管理需要调整系统的运行时间。

D、中国人民银行业务管理部门通过影像交换系统对出票人违规签发支票情况实施统计监控。

15、联网核查系统具有对个人身份信息进行（）等功能。

A、单笔核对B、批量核对C、日志查询D、统计分析

16、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。

有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户（）：

A、设立临时机构。

B、异地临时经营活动。

C、注册验资。

17、需加入外币支付系统的，应向中国人民银行总行提出书面申请的金融机构包括（）

A、政策性银行B、国有商业银行C、股份制商业银行D、外资银行

18、以下属于小额支付系统普通借记支付业务的是（）

A、代收水、电、煤气等公用事业费业务；

B、国库借记汇划业务；

C、国库批量扣税业务；

D、中国人民银行机构间的借记业务。

19、以下属于小额支付系统实时借记支付业务的是（ABC）

A、个人储蓄通兑业务；

B、对公通兑业务；

C、国库实时扣税业务；

D、中国人民银行机构间的借记业务；

20.银行机构在办理下述支付结算业务时，应按照规定核对相关个人出示的居民身份证。

A、票据结算业务B、银行卡结算业务C、汇兑等业务D、开立个人银行结算账户

21、银行机构在进行联网核查时，对于身份证件号码不存在、身份证号码存在但与姓名不匹配或反馈照片不相符的，可要求客户出示（）

A、户口簿B、驾照C、护照D、身份证

22、支付结算业务的查询查复必须做到（）

A.有疑必查B.有查必复C.复必详尽D.切实处理

23、我国支付结算方面的规定主要包括（）。

A.《票据法》B.《支付结算办法》

C.《异地托收承付结算办法》D.《企业基本户管理办法》

24、下列有关银行账户的表述中,正确的有