上半贵州基金从业资格证券投资基础知识命题点解读：资产配置的主要类型考试题Word文档下载推荐.docx

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C．基金经理的履历

D．基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况

5、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。

保护投资者利益

保证市场的公平、效率和透明

降低系统风险

推动基金业的规范发展

6、下列不属于证券市场显著特征的选项是____

证券市场是价值实现增值的场所

证券市场是价值直接交换的场所

证券市场是财产权利直接交换的场所

证券市场是风险直接交换的场所

7、国外基金直销渠道的特点不包括__。

A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强

B．客户可得到多样化的客户服务

C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度

D．只销售一家基金公司的产品

8、假定证券A的收益率分布如表1所示。

那么，该证券的期望收益率为____

20.6%

21.6%

22.8%

23.6%

9、下列费用中，需要基金承担的有__。

A．基金审计费

B．基金份额持有人大会费

C．基金托管费

D．基金转换费

10、基金销售监管体系由__等组成。

A．监管手段

B．监管机构

C．监管对象

D．监管内容

11、下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。

A．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通

B．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果

C．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广

D．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系

12、下列属于中国证监会职责的有__。

A．制定有关证券市场监督管理的规章和规则，依法行使审批或者批准权

B．公布证券交易行情

C．对证券市场信息披露情况进行监督检查

D．制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则并监督实施

13、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年，交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。

A．15；

10

B．10；

C．15；

15

D．10；

14、下列情况中，满足专业基金销售机构申请基金代销业务资格的注册资本和员工要求的有__。

A．注册资本1000万元人民币，员工40人，取得基金从业资格人员30人

B．注册资本2000万元人民币，员工50人，取得基金从业资格人员20人

C．注册资本3000万元人民币，员工60人，取得基金从业资格人员40人

D．注册资本4000万元人民币，员工120人，取得基金从业资格人员50人

15、在我国，证券监管机构是指____

国务院

证券业协会

证券交易所

证监会及其派出机构

16、处于家庭衰老期的家庭投资应以__为主。

A．偏保守的平衡资产配置

B．偏进取的平衡资产配置

C．长期投资的权益投资工具

D．固定收益工具

17、下列不能作为证券投资基金特点的是____

分散风险

专业理财

稳定市场

集合投资

18、关于股东表决权，下列表述不正确的是__。

A．普通股股东对公司重大决策参与权是平等的

B．股东每持有一份股份，就有一票表决权

C．普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权

D．对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定

19、关于定量分析和定性分析，下列说法不正确的是__。

A．定量分析更多基于客观数据

B．根据定量分析指标所得出的综合结论大体相同

C．在定量分析的过程中，都体现了某种定性的理论依据

D．在定性分析中，也离不开定量的统计和归纳

20、目前，开放式基金的申购、赎回主要原则包括__。

A．“确定价”原则

B．“未知价”交易原则

C．“金额申购、份额赎回”原则

D．“份额申购、金额赎回”原则

21、基金会计核算的内容主要包括__。

A．证券和衍生工具交易及其清算的核算

B．持有证券的上市公司行为的核算

C．基金会计核算的复核

D．本期利润及利润分配的核算

22、基金定期定额投资计划的优点有__。

A．免去投资者多次申购的烦琐手续

B．风险控制效应

C．成本效应

D．复利效应

23、以下哪种基金的管理费率最高____

证券衍生工具基金

股票基金

债券基金

货币市场基金

24、下列职权中，应该由股东会行使的是____

主持公司的生产经营管理工作

决定公司内部管理机构的设置

修改公司章程

制定公司的具体规章

25、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用____

货币市场基金

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。

错选，本题不得分；

少选，所选的每个选项得0.5分）

1、下列机构属于证券市场服务机构的是__。

A．证券登记结算机构、证券投资咨询公司和资产评估机构

B．会计师事务所、律师事务所

C．证券信用评级机构

D．证券交易所

2、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。

A．行动方案

B．组织结构

C．决策和奖励制度

D．人力资源和企业文化

3、__是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。

A．上证国债指数

B．上证企业债指数

C．中国债券指数

D．中证全债指数

4、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为__。

A．前端收费模式

B．后端收费模式

C．全额收费模式

D．净额收费模式

5、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。

算术平均收益率

平均收益率

时间加权收益率

几何平均收益率

6、股票型基金的风险分析常用指标有__。

A．持股集中度

B．贝塔系数

C．持股数量

D．行业投资集中度

7、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以__估值。

A．最高价

B．最低价

C．开盘价

D．收盘价

8、关于买入与卖出封闭式基金份额的申报数量，说法错误的有__。

A．为100份或其整数倍

B．为1000份或其整数倍

C．基金单笔最大数量应当低于10万份

D．基金单笔最大数量应当低于100万份

9、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。

A．票面价格

B．开盘价格

C．发行价格

D．票面价值

10、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有__。

A．大盘蓝筹股

B．公司债

C．政府债券

D．具有良好增长潜力的股票

11、我国基金销售法规体系中的核心法律是__。

A．《证券法》

B．《证券投资基金法》

C．《公司法》

D．《证券投资基金销售管理办法》

12、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》

13、QDII基金__进行认购。

A．可以用人民币

B．可以用美元或其他主要外汇货币为计价货币

C．只可以用人民币

D．只可以用美元或其他外汇货币为计价货币

14、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。

A．未来价格

B．资产价格

C．约定价格

D．市场价格

15、下列关于基金投资和购买方式的说法，正确的有__。

A．选择合适的投资和购买方式，可以提高潜在客户促成的效率

B．定期定额适合于有一定投资经验、熟悉基金市场、有波段操作习惯的投资者

C．基金投资应构建基金产品组合，以进一步分散风险

D．基金转换业务具有投资起点低、自动投资省时省力的特点

16、__对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。

C．《证券投资基金运作管理办法》

D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》

17、股票型基金依据投资市场的不同，可分为__。

A．全球股票型基金

B．国内股票型基金

C．地区股票型基金

D．国外股票型基金

18、发生巨额赎回的情况下，基金管理人决定部分延迟赎回的，可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额__的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A．4%

B．6%

C．8%

D．10%

19、以下关于债券与股票的比较正确的是__。

A．债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定

B．债券是一种有期投资，股票是一种无期投资

C．股票风险较小，债券风险相对较大

D．发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司

20、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有__。

A．基金份额总额占核准规模的60%

B．基金份额持有人人数为100人

C．基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资

D．基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告

21、证券投资基金的特点包括__。

A．集合理财、专业管理

B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担

D．严格监管、信息透明

22、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为__。

A．封闭式基金和开放式基金

B．契约型基金和公司型基金

C．离岸基金和在岸基金

D．主动型基金和被动型基金

23、下列属于消极性股票投资策略的是____

以技术分析为基础的投资策略

以基本分析为基础的投资策略

市场异常策略

指数型投资策略

24、下列关于沪深300指数、上证综合指数的说法，正确的有__。

A．沪深300指数的计算中包含了300个样本公司的股票和债券价格

B．沪深300指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的300只A股

C．上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数

D．上证综合指数的基期指数为1000点

25、货币市场基金最适于__的投资者。

A．追求稳定收入，寻找收益、风险适中投资组合

B．有较高风险承受能力，关注资本增值

C．偏好风险，追求短期投资获得最高收益

D．厌恶风险，对资产流动性和安全性要求较高