银行合规管理流程.docx
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银行合规管理流程
ABC
合规管理流程
第一章总则
第一条为了确保ABC合规管理政策的实施，避免发生违规事件，维护本行良好声誉，根据我行已制定的《ABC合规政策》（以下简称《合规政策》），结合本行实际情况，特制定本管理流程。
第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施，树立依法合规的经营理念，配备充足资源和采取有效措施，确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。
第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道，密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展，建立本条线的外部法律规则库（参见附件1）同时填制
外部法律规则合规要求控制表（参见附件2）。
应当每月向法律合规部门备案一次外部法律规则库。
第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。
第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。
第二章组织架构
第六条总行法律合规部门负责在全行范围内开展合规管理工作，根据《合规政策》规定的职责分工，制定切实可行的内部合规管理工作流程，从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件，将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。
第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。
总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员，应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员，确保兼职合规管理员有充足的时间根据《管理流程》开展工作，人员名单报总行法律合规部门备案。
总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部法律合规部门保持固定沟通。
第八条总部法律合规部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体，各分行合规工作均由指定专人向总部法律合规部报告，法律合规部向风险管理委员会报告，确保报告路线的独立性。
第九条特殊报告路线的设定，我行报告合规问题的公开电话是XXXX公开邮箱是
XXXXX,佥举人可以公开姓名也可以采取匿名方式，检举人的个人信息受到保护。
举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅。
以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题
第三章定期合规报告
第十条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。
根据报告内容和频率，合规报告分为定期报告和即时报告。
根据报告主体，合规报告分为分行合规部门报告和总部法律合规部门报告。
第十一条总部法律合规部门在每年第一、二、三季度结束后两个月内向总部风险管理委员会提交季度报告和半年报告。
总部法律合规部门在每年结束后三个月内向总行风险管理委员会提交独立的年度报告。
以上报告均向银监局报送。
第十二条总部归口管理部门在每年第一、二、三季度结束后一周内向法律合规部门提交季度报告和半年报告（见附件3），在每年结束后三周内向本行法律合规部门提交年度报告（见附件3），内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第十三条境内分支机构法律合规部门应当在每年第一、二、三季度结束后两周内向总部法律合规部门提交季度报告和半年报告（见附件3），在每年结束后一个月内向总部法律合规部门提交年度报告（见附件3），内容包括该机构所在地范围内的外部法律规则更新、该机构的外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况，包括相应统计、分析和解决问题意见。
第四章即时合规报告
第十四条关于即时报告的要求。
总行归口管理部门与境内分支机构在该部门（机构）分管条线范围内，发生该级机构所在地外部法律规则更新或违规事件等合规管理信息时，应当在两天以内向总行法律合规部门提交即时报告（见附件4，5，
6）。
第十五条总行法律合规部发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向所在地银监局及风险管理委员会报告。
第十六条归口管理部门的兼职合规管理员在向法律合规部门提交合规报告之前，应当先向该归口管理部门负责人报告。
境内分支机构的法律合规部门在向总行法律合规部门提交合规报告之前，应当先向该机构负责人报告。
第五章检查监督
第十七条总行法律合规部门通过专项检查或者日常检查的方式，对归口管理部门、分行制定或者完善内部规章制度以及落实外部合规要求的情况进行检查监
归口管理部门、分行应当在法律合规部门出具检查意见后一周内向法律合规部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向法律合规部门反馈落实情况。
第十八条总部合规部门对各分行实行现场性的监督检查，应将作出的现场检查报告上报至风险管理委员会，如发现的问题可当场提出指导意见及整改措施，应报风险管理委员会予以备案。
第十九条各分行应当通过专项检查或者日常检查的方式，对本行制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度的情况进行检查监督。
发现问题后一周内向总行法律合规部门提交整改方案，并在整改结束后一周内向总行法律合规部门反馈落实情况。
第二十条审计部门通过专项检查或者日常检查的方式，对各部门制定或者完善内部规章制度的情况，以及执行外部法律规则和内部规章制度等合规管理状况进行独立审计。
第六章问责机制
第二十一条对于分行未及时报送报告，或是经总部法律合规部门在有关监督检查过程中发现上报不符合真实性，并给我行造成了损失的，风险管理委员会可追究相关人员的直接责任，如因相关管理部门疏忽造成，其应承担连带责任。
第二十二条对于违反外部法律规则和内部规章制度的机构和人员，应当根据有
关规定予以通报批评和责任认定，并提交风险管理部门追究责任。
第七章附则
第二十一条本管理流程由总部法律合规部门负责修订和解释。
第二十二条本管理流程自颁布之日起生效实施。
外部法律规则库目录
序号
分类
名称
发布单位
发布日期
实施日期
注：
“分类”-根据外部法律规则涉及的业务种类对外部法律规则进行分类。
外部法律规则合规要求控制表
部门：
外部法律
规则种类
外部法律
规则名称
制疋部门
实施时间
条
款号码
合规要求内容
是
否落实
落
实时间
落实措施（详述制定的
规章制度或者米取的有
效措施
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
定期合规报告
编号:
报告部门（机构）
报告时间
外部法律规则更新的合规风险化解
定量分析：
外部法律规则更新的名称以及数量，新增合规风险数量，通过制定规章制度或者采取其他有效措施化解合规风险的数量，合规风险化解率，其他定量分析。
定性分析：
规章制度/新业务管理
定量分析：
规章制度制定数量，规章制度审查数量（部门填写兼职合规管理员的审查数量，机构填写法律合规部门审查数量），规章制度审查率；规章制度审查出的合规风险数量，采取有效措施化解的合规风险数量，合规风险化解率；部门或者机构规章制度公示数量，其他定量分析。
定性分析：
市场准入证照合规管理、
定量分析：
新开办业务数量，是否向监管机构履行报备手续；
其他证照的申请、变更和注销数量，其他定量分析。
定性分析
业务创新合规管理
定量分析：
业务创新数量，业务创新审查数量（部门填写兼职合规管理员的审查数量，机构填写法律合规部门审查数量），业务创新审查率；
业务创新审查出的合规风险数量，米取有效措施化解的合规风险数量，合规风险化解率，其他定量分析。
定性分析：
授权管理
定量分析：
制作授权书数量，新业务开办行内授权数量，签署无权越权事件数量。
合同授权书数量，其他疋量分析。
定性分析：
违规事件跟踪
定量分析：
报告期间新增违规事件数量，启动行政复议或者诉讼的违规事件数量，被处罚的违规事件数量以及处罚金额，其他经济损失金额，通过违规事件发现的内部规章制度合规风险数量以及化解数量，违规责任追究情况，其他疋量分析。
定性分析：
合规检查
定量分析：
不同检查种类分别进行检查的数量（包括自查和审计部门检查和法律合规部门检查），检查发现问题数量，问题解决数量，其他定量分析。
定性分析：
合规培训
定量分析：
培训次数，培训小时数，培训人员数量，其他定量分析。
定性分析：
总体合规评价
注：
1.编号规则为年度+根据报告顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第
六份报告编号为200806。
2•本报告格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门。
3.定期报告分为季度、半年和年度报告，半年报告和年度报告应当在汇总当期各季度报告的基础上形成。
对于能够量化的指标应当统计准确的数字，并且结合统计数字进行定性分析和总体合规评价，包括分析发展趋
势、存在问题等总体情况，并就解决当前问题、做好下一周期合规管理工作提出意见。
部门（机构）公章
提交时间：
即时合规报告
（适用于外部法律规则更新）
编号:
报告部门（机构）
报告时间
外部法律规则名称
制定部门
公布时间
实施时间
外部法律规则正文
注：
编号规则为年度+根据报告顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第六
份报告编号为200806。
本报告格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门。
部门（机构）公章
提交时间：
合规风险评估报告
（本报告是外部法律规则合规报告的组成部分，应当在外部法律
规则合规报告提交后一周内按原报告线路提交）
编号:
报告部门（机构）
报告时间
外部法律规则名称
制定部门
公布时间
实施时间
关于合规风险一的评估（合规风险即外部法律规则赋予我行的合规要求）
外部法律规则规定的具体条款和原文
该合规风险可能给我仃带来不良后果
1.包括现行所有外部法律规则关于该合规风险的行政违规责
任规定
2.该合规风险可能给我行带来的经济和声誉损失（包括基于
行政法律关系的行政处罚，基于民事法律关系的经济损失）
拟米取的化解措施
关于合规风险二的评估
外部法律规则规定的具体条款和原文
该合规风险可能给我仃带来不良后果
1.包括现行所有外部法律规则关于该合规风险的行政违规责
任
规定
2.该合规风险可能给我行带来的经济和声誉损失（包括基于行政法律关系的行政处罚，基于民事法律关系的经济损失）
拟米取的化解措施
涉及其他部门的合规风险（此栏仅适用于部门报告，机构报告应当汇总该外部法律规则的所有合规风险评估）
是否抄送相关部门
注：
1.编号规则为年度+根据报告顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第
六份报告编号为200806。
2.本报告格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门
3.每个外部法律规则涉及的所有合规风险单独填写一份报告。
外部法律规则
涉及多个合规风险的，在一份报告中依次逐个评估每个合规风险。
提交时间：
即时合规报告
（适用于违反外部法律规则的违规事件）
编号:
报告部门（机构）
报告时间
违规事件名称
发生时间
联系人
联系电话
违规事件概况
违反的外部法律规则具体规定
违规仃为是否已被纠正
内部规章制度是否存在合规缺陷
监管机关处罚情况
是否被处罚
处罚机关
处罚事由
处罚种类（如为罚款注明金额和缴纳情况）
处罚决定书及编号
上报材料清单
注：
1.编号规则为年度+根据报告顺序确定的流水号，例如2008年度提交的第
六份报告编号为200806。
2•本报告格式适用于归口管理部门和境内分支机构法律合规部门。
部门（机构）公章
提交时间：
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