财会支付结算出反洗钱单选.docx
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财会支付结算出反洗钱单选
一、单选题
1、是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。
（）
A、会计核算B、支付结算
C、资金管理D、资金结算
2、支付结算的原则是：
恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；。
（）
A、及时清算B、及时、快捷和方便
C、银行不垫款。
D、透支罚款
3、支付结算的原则是：
恪守信用，；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。
（）
A、及时结算B、按时付款
C、履约收付D、履约付款
4、各营业网点应认真做好相关查询、查复业务操作，及时接收其他行（社）发来的查询业务，及时回复，按规定每笔查询业务必须在回复，不得延误。
（）
A、当天下班后B、当天下午下班前
C、第二天上午之前D、第二天下午前
5、是社（行）与社（行）之间，通过计算机电子汇兑程序及网络系统进行资金汇划业务。
（）
A、银行承兑业务B、电子汇兑业务
C、电子联行业务D、通存通兑业务
6、电子汇兑业务适用于汇兑往来支付结算。
A、外系统范围内B、异地跨行
C、同城跨行D、本系统范围内
7、电子汇兑接收来账报单，收报社（行）定时接收属于自己的来账报单批量自动入账和处理。
（）
A、手工入账B、逐笔手工录入
C、自动挂账D、手工账务处理
8、是农信银资金清算中心开发建设的，旨在为全国农村信用社（农村商业银行、农村合作银行）之间业务往来提供资金清算与信息交流的业务处理平台。
（）
A、综合业务系统B、结算支付系统
C、农信银支付业务系统D、清算业务系统
9、农信银业务系统由三个子系统组成，分别是农信银电子汇兑业务子系统、农信银个人账户通存通兑业务子系统及。
（
A、农信银清算业务子系统
B、农信银银行汇票业务子系统
C、农信银银行承兑汇票业务子系统
D、农信银商业汇票业务子系统
10、是指通过农信银支付业务系统为个人客户办理的跨省农村信用社、农商行、农合行之间个人账户存款、取款、查询等业务。
（）
A、农信银个人账户通存通兑业务
B、农信银电子汇兑业务子系统
C、农信银银行汇票业务子系统
D、农信银清算业务子系统
11、大额支付系统是以电子方式实时处理异地、同城每笔金额在规定起点万元以上的跨系统贷记支付业务和金额在规定起点以下的跨系统紧急贷记支付业务的应用系统。
（）
A、1B、2C、5D、10
12、目前往账贷记交易单笔金额超过规定数额万元需要主管授权。
（）
A、5B、10C、20D、50
13、柜员受理存款人汇兑凭证，认真审核凭证要素是否齐全、正确，折角核对预留印鉴是否相符。
审核无误后，在凭证上加盖，回单联退回存款人。
（）
A、受理B、业务公章C、转讫章D、审核
14、对于一笔往账业务，营业网点只有收到“”的回应，方可认为该笔往账业务已经处理完毕。
（）
A、已清算B、已成交C、已交割D、已处理
15、以下哪项业务不属于大额清算业务的九种状态。
（）
A、已录入B、已发送C、人行拒绝
D、已成交E、已冲正
16、贷记业务是付款（清算）行提交的贷记收款（清算）行账户的业务。
（）
A、支付B、付款C、转账D、结算
17、“”主要用于核算各网点办理小额支付系统业务，日终批处理时自动进行逐级资金清算，当天余额为零。
（）
A、464106小额支付结算过渡户
B、464107小额待清算支付款项
C、464101小额支付结算过渡户
D、464102小额待清算支付款项
18、小额支付业务记账规则中借记来账业务，对扣款账户必须建立、维护“自动扣款合同号”和“”。
（）
A、双方协议号B、多方协议号
C、主动扣款合同号D、自动收款合同号
19、小额支付往账业务的状态有：
已录入（未复核）、、已组包、已发送、未冲账、已冲账、排队、未重发、已重发、回执未记账、回执已记账、作废。
（）
A、已复核B、已拒绝C、已轧差D、已清算
20、小额支付来账业务的状态有：
已接收、未记账、、已退汇、已勾对、冲正报文已冲正、冲正报文未冲正、未回执、已回执、已拒绝。
（）
A、已拒绝B、已发送C、已排队D、已记账
21、定期贷记业务操作其一个批号只能发送次。
（）
A、一B、二C、三D、四
22、办理定期借记业务时，其结算收费交易通过何种方式进行收费？
（）
A、自动B、手工C、可自动也可手工D、不收费
23、实时贷记业务交易要进行；复核成功时系统对账户进行扣款，同时发送。
（）
A、复核B、换人复核C、审核D、双敲复核
24、实时贷记往账操作超出规定的交易金额，需业务主管授权；大于万元的交易系统拒绝。
（）
A、5B、10C、20D、50
25、收到发出的冲正报文，业务状态为“已冲销”，系统自动进行反交易冲销处理。
若客户用现金支付代理行手续费，手续费的冲销应先进行处理，再从“内部账现金付出”交易将款项退还给客户。
（）
A、内部账同借B、外部账同贷
C、内部账同贷D、外部账同借
26、实时借记业务为个人储蓄通兑业务时，包头金额（行间清算金额）为。
（）
A、客户取款金额B、代理行手续费C、交易金额
D、客户取款金额（交易金额）与代理行手续费之和
27、实时借记业务为对公通兑业务时，包头金额（行间清算金额）为。
（）
A、客户取款金额B、代理行手续费
C、交易金额D、收款金额（交易金额）
28、实时冲正业务操作仅对实时贷记业务或实时借记业务发出冲正指令，实时贷记业务系统自动进行处理，实时借记业务只更改业务状态。
（）
A、正向交易B、正交易C、反交易D、逆交易
29、在办理小额支付业务退回申请时，信用社收到退回申请后，在资金未入账户的情况下可办理退汇业务，已入客户账的由收付款人自行协商解决。
（）
A、付款人B、收款人C、垫款人D、保证金
30、在办理小额支付业务退回申请时，若退回应答为“可以退回”，柜员应到“”进行退汇业务处理。
（）
A、借记汇款业务交易B、借记退汇业务交易
C、贷记退汇业务交易D、贷记汇款业务交易
31、就是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。
（）
A、委托收款B、托收承付C、汇款D、特约收款
32、委托收款能在使用。
（）
A、同城B、异地C、同城和异地均可D、本机构内
33、是根据购销合同由收款人发货后委托银行向异地付款人收取款项，由付款人向银行承认付款的结算方式。
（）
A、委托收款B、委托付款C、托收承付D、汇款
34、办理托收承付结算每笔的金额起点是，新华书店系统每笔的金额起点是1千元。
（）
A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元
35、是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
（）
A、商业汇票B、本票C、银行承兑汇票D、支票
36、支票可分为。
（）
A、现金支票B、转账支票C、普通支票D、特殊支票
37、支票金额无起点限制，提示付款期为天，自出票之日算起，到期日遇节假日顺延。
（）
A、10B、15C、30D、60
38、某客户欲汇一笔款项15000元到异地的账户（中行开户），需采取什么系统最合适？
（）
A、小额支付系统B、大额支付系统
C、转账D、电子汇兑业务
39、某客户欲汇一笔款项36000元到异地的账户（工行开户），需采取什么系统最合适？
（）
A、小额支付系统B、大额支付系统
C、转账D、电子汇兑业务
40、在办理转账支票时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。
（）
A、收款人B、收付款人C、付款人D、客户
41、跨行支票业务回执通过办理；全省农村信用社辖内跨机构支票业务回执通过综合业务系统通存通兑功能办理。
（）B
A、大额支付系统式B、小额支付系统
C、汇兑D、委托收款
42、影像交换系统处理支票业务的金额上限是万元；超过金额上限的支票，提出行拒绝受理。
（）
A、10B、20C、50D、100
43、支票影像业务回执期限最长为天，遇节假日和小额支付系统停运日顺延，人民银行可根据业务管理需要对其进行调整。
（）
A、1B、2C、3D、5
44、提入行对接收的支票影像业务报文可按方式或支付密码核验方式进行核验处理。
（）
A、印鉴核验B、预留密码C、预留印鉴D、密码核对
45、提入行对接收的支票影像业务报文可按印鉴核验方式和方式进行核验处理。
（）
A、预留密码B、支付密码核验
C、预留印鉴D、密码核对
46、是银行签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。
（）
A、支票B、银行汇票C、商业汇票D、银行本票
47、银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过
个月。
（）
A、1B、2C、3D、6
48、银行汇票的提示付款期限自出票日起，遇节假日顺延。
（）B
A、10天B、1个月C、2个月D、3个月
49、是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
（）
A、支票B、银行汇票C、商业汇票D、银行本票
50、是指商业汇票的收款人或持票人，在汇票到期日前，为了取得资金而将票据权利转让给银行的票据行为。
（）
A、贴现B、转贴现C、再贴现D、承兑
51、是指银行以未到期的已贴现商业汇票，向其他商业银行转贴现。
（）
A、贴现B、转贴现C、再贴现D、承兑
52、是指贴现银行以未到期的已贴现商业汇票向人民银行再贴现。
（）
A、贴现B、转贴现C、再贴现D、承兑
53、贴现到期前应事先通过等方式向承兑行办理收款手续。
（）
A、委托收款B、托收承付C、银行汇票D、汇兑
54、贴现到期前应事先通过委托收款等方式向办理收款手续。
（）
A、签发行B、出票人C、付款人D、承兑行
55、银行承兑汇票、商业承兑汇票，持票人对出票人和承兑人的权利，自票据到期日起年。
（）
A、1B、2C、3D、5
56、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起个月。
（）
A、1B、2C、3D、6
57、持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起个月。
（）
A、1B、2C、3D、6
58、商业汇票的提示付款期为汇票到期日起日。
（）
A、5B、10C、15D、30
59、银行汇票的提示付款期为自出票日起。
（）
A、10日B、15日C、1个月D、2个月
60、银行本票的提示付款期为自出票日起最长不得超过。
（）
A、10日B、15日C、1个月D、2个月
61、是指持票人在票据背面或者粘贴单上记载有关事项并签章，将汇票权利让与他人的一种票据行为。
（）
A、转让B、背书C、承兑D、追索权
62、是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户，存款人日常经营活动发生的资金收付以及工资、奖金的支取，都应通过该账户办理，存款人只能在银行开立一个基本存款账户。
（）
A、一般存款账户B、专用存款账户
C、基本存款账户D、临时存款账户
63、是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户，该账户主要用于办理各项专用资金的收付，支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。
（）
A、一般存款账户B、专用存款账户
C、基本存款账户D、临时存款账户
64、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明。
（）
A、团级B、师级C、军级D、司令部
65、存款实名制从何时开始执行？
（）
A、2000年1月1日B、2000年4月1日
C、2000年4月1日D、2002年1月1日
66、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出的需要可以开立。
（）
A、基本存款账户B、专用存款账户
C、一般存款账户D、临时存款账户
67、异地开立必须出具注册地中国人民银行分支行出具的未开立基本存款账户的证明。
（）
A、基本存款账户B、专用存款账户
C、一般存款账户D、临时存款账户
68、非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应使用其的名称。
（）
A、非独立核算单位B、派出机构
C、隶属单位D、主管部门
69、从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过万元的，应向银行提供合法的付款依据。
（）
A、1B、2C、5D、10
70、办理现金收付业务必须配备专职出纳员，坚持“钱帐分管、”的原则，必须做到换人复核，手续清楚、责任分明。
（）
A、双人守库B、双人押运C、双人管库D、双人临柜
71、现金凭证的要素可以涂改的是。
（）
A、日期B、金额C、收款人名称D、付款人名称
72、对于，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，不得以长补短。
（）
A、技术性错款B、操作失误
C、责任事故错款D、自盗、挪用以及侵吞长款
73、对于，应按长款归公，短款自赔的原则处理。
（）
A、技术性错款B、操作失误
C、责任事故错款D、自盗、挪用以及侵吞长款
74、未准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和区分责任。
（）
A、墩齐B、挑净C、整点D、点准
75、不属于手持式点钞法的是。
（）
A、单指单张点钞法B、多指单张点钞法
C、单指多张点钞法D、多指多张点钞法
76、人民币是检验人民币印制质量和鉴别人民币真伪的标准样本，由印制人民币的企业按照中国人民银行的规定印制。
（）
A、检验币B、模版C、样币D、版本
77、能辨别面额，票面剩余以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
（）
A、二分之一（含）B、五分之三（含）
C、四分之三（含）D、五分之四（含）
78、纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的兑换。
（）
A、50%B、75%C、80%D、100%
79、能辨别面额，票面剩余以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
（）
A、二分之一（含）至三分之二
B、二分之一（含）至四分之三
C、三分之二（含）至四分之三
D、三分之二（含）至五分之三
80、柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点名持有《反假货币上岗资格证书》的人员当面予以收缴是不对的。
（）
A、1B、2C、3D、4
81、假币由统一销毁，任何部门不得自行处理。
（）
A、中国工商银行总行B、中国人民银行
C、国务院D、中国建设银行总行
82、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币。
（）B
A、1B、2C、3D、5
83、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定货币之日起工作个日内，出具《货币真伪鉴定书》。
（）
A、5B、10C、15D、30
84、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。
（）
A、1B、2C、3D、5
85、是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
（）
A、反洗钱B、洗钱C、洗钱行为D、典型洗钱
86、是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
（）
A、洗钱B、反洗钱C、洗钱措施D、反洗钱行为
87、作为现代社会资金融通的主渠道，是洗钱的易发、高危领域。
（）
A、中国人民银行B、金融机构
C、银监会D、公安机关
88、实施预防、监控洗钱的行为必须以为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。
（）
A、中国人民银行B、金融机构
C、银监会D、公安机关
89、各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，通过的方式确定金融机构反洗钱的义务，以有效打击洗钱活动，维护金融秩序。
（）
A、条例B、规定C、立法D、监管
90、金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱工作的进展，这是融机构反洗钱工作的原则。
（）
A、合法审慎B、保密原则C、实事求是D、客观公正
91、金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员，这是融机构反洗钱工作的原则。
（）
A、合法审慎B、保密原则C、实事求是D、客观公正
92、客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的防线。
（）
A、第一道B、第二道C、第三道D、最后一道
93、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供交易金额单笔的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（）A
A、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
B、人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上
C、人民币3万元以上或者外币等值3000美元以上
D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上
94、金融机构在与客户建立业务关系或者为自然人客户办理人民币单笔现金存取业务的，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
（）B
A、人民币3万元以上或者外币等值1万美元以上
B、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上
C、人民币3万元以上或者外币等值5000美元以上
D、人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上
95、客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的防线。
（）
A、第一道B、第二道C、第三道D、最后一道
96、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
A、1B、2C、5D、10
97、可疑交易报告制度是指金融机构按反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。
（）
A、国务院B、中国人民银行
C、银监会D、金融机构
98、金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
（）
A、2B、5C、10D、30
99、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，。
（）
A、由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
B、由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C、由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
D、双方皆不承担责任
100、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指。
（）
A、10个工作日以内，含10个工作日
B、10个工作日以内，不含10个工作日
C、5个工作日以内，含5个工作日
D、5个工作日以内，不含5个工作日
101、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指。
（）
A、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上
102、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是。
（）
A、王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B、李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。
C、赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D、甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
103、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由报告。
（）
A、开立账户的金融机构或者发卡银行
B、收单行
C、开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
D、开户行
104、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构。
（）
A、应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
B、可以分别提交大额交易报告
C、应当分别提交大额交易报告
D、只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告
105、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当。
（）
A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告
B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告
D、及时以书面形式向当地公安机关报告
106、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由报告。
（）
A、开立账户的金融机构或者发卡银行
B、收单行
C、开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送
D、开户行
107、下列选项中说法正确的是。
（）
A、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。
情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
C、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
108、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位，计算并报告，中国人民银行另
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