等级考试《基金法律法规》考前练习第68套.docx
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等级考试《基金法律法规》考前练习第68套
2020年等级考试《基金法律法规》考前练习
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共70题）
1.基金合同的主要披露事项包括（）。
Ⅰ募集基金的目的和基金名称
Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所
Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
Ⅳ基金收益分配原则、执行方式
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
2.基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场上公开交易的证券。
A.中央银行
B.基金管理公司
C.期货交易所
D.证券交易所
3.另类投资基金不可以投资于（）。
A.房地产
B.大宗商品
C.证券化资产
D.债券
4.反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。
A.非法挪用资金
B.非法截留资金
C.非法转移资金
D.以上都是
5.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（）。
A.公平竞争是正当竞争的前提
B.合法竞争是正当竞争的基础
C.有序竞争是正当竞争的表现
D.公开竞争是正当竞争的原则
6.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。
A.探索性
B.自发性
C.不规范性
D.监管严格性
7.基金管理人的内部控制和（）密不可分。
A.信息
B.资源
C.环境
D.法律
8.养老基金投资具有（）等特点。
Ⅰ．强制“储蓄”
Ⅱ．定期定额投资
Ⅲ．长期投资
Ⅳ．收益高
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9.当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。
A.基金管理公司利益优先的原则
B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则
C.基金托管银行利益优先的原则
D.基金份额持有人利益优先的原则
10.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A.持续性
B.专业性
C.适用性
D.服务性
11.金融市场的参与者不包括（）。
A.政府
B.中央银行
C.社会团体
D.企业居民
12.目前，我国公募证券投资基金全部是（）。
A.封闭式基金
B.股票基金
C.契约型基金
D.增长型基金
13.资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。
下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。
A.从参与方看，资产管理包括委托方和受托方
B.受托资产主要为金融资产
C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值
D.受托资产通常包括固定资产等实物资产
14.下列关于基金销售的直销和代销两种方式的描述，正确的是（）。
Ⅰ直销方式仅销售一家基金公司的产品
Ⅱ代销机构往往同时销售多家基金公司的产品
Ⅲ代销方式下，销售队伍进行基金销售活动，专业性更强
Ⅳ代销机构的营业网点数量众多，受众范围广
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
15.私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。
A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动
B.公平地对待其管理的不同基金财产
C.玩忽职守，不按照规定履行职责
D.侵占、挪用基金财产
16.基金行为监管的三条底线是（）。
Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利
Ⅱ．不能进行非公平交易
Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东
Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
17.投资者保护，是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地（），提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质（并最终起到保护投资者利益的作用）的一项系统的社会活动。
Ⅰ传播有关投资知识
Ⅱ传授有关投资经验
Ⅲ培养有关投资技能
Ⅳ倡导理性的投资观念
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
18.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。
A.基金财产的所有权
B.剩余基金财产的分配权
C.基金份额持有人大会的表决权
D.基金份额的依法转让权
19.基金募集机构在向普通投资者销售最高风险等级（R5）的基金产品或者服务时，应向其完整揭示的事项不包括（）。
A.基金产品或者服务的详细信息、重点特性和风险
B.基金产品或者服务的主要费用、费率及重要权利、信息披露内容、方式及频率
C.普通投资者的获利情况
D.普通投资者投诉方式及纠纷解决安排
20.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。
Ⅰ票据市场
Ⅱ证券市场
Ⅲ衍生工具市场
Ⅳ黄金市场
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
21.下列关于基金信息披露作用的表述中，正确的有（）。
Ⅰ有利于投资者的价值判断
Ⅱ能有效防止信息滥用
Ⅲ可以彻底解决证券市场的信息不对称问题
Ⅳ有利于提高证券市场的效率
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
22.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.客户至上
23.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。
A.风险控制
B.基金评价
C.基金交易电子商务平台
D.基金估值
24.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。
A.销售支付
B.份额登记
C.投资顾问
D.以上都是
25.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。
A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书
B.基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务
C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料
D.基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查
26.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。
Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化
Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁
Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
27.基金市场营销主要有以下（）策略。
Ⅰ．根据客户需求创新和销售多样化产品
Ⅱ．根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构
Ⅲ．组建功能互补、效益最大化的渠道网络
Ⅳ．多种促销手段并用
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
28.（），10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了《证券投资基金行业公约》。
A.2000年12月31日
B.1999年12月30日
C.1990年12月30日
D.2001年12月31日
29.判定构成“操纵市场”的关键因素是（）。
A.有误导市场参与者的意图
B.歪曲证券价格
C.人为虚增交易量
D.误导和干扰市场
30.职业关系具有（）的特点。
Ⅰ社会性
Ⅱ专业性
Ⅲ高效性
Ⅳ复合性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
31.（）原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
A.独立性
B.健全性
C.相互制约
D.成本效益
32.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者是基金投资的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
33.投资基金所投资的资产是（）。
Ⅰ．股票
Ⅱ．房地产
Ⅲ．大宗能源
Ⅳ．股权
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
34.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括（）。
A.立法机关和证监会发布的基本法律规则
B.公司章程所制定的各种法规
C.公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德
D.基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例
35.另类投资包括（）等品种。
Ⅰ．私募股权
Ⅱ．私募基金
Ⅲ．风险投资
Ⅳ．基金的基金
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
36.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。
A.基金合同草案
B.招募说明书草案
C.上市公告书
D.申请报告
37.不属于基金托管人职责的内容是（）。
A.投资风险管理
B.资产保管和资金清算
C.投资监督
D.会计复核
38.以下关于基金销售费用的说法，正确的是（）。
A.应在招募说明书中载明费率标准
B.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C.基金的申购费必须在申购时收取
D.对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金
39.金融资产分为（）
①货币类金融资产②股权类金融资产③债券类金融资产④债权类金融资产
A.①②
B.①③
C.②③
D.③④
40.下列不属于LOF与ETF区别的是（）。
A.申购与赎回的标的不同
B.申购与赎回的场所不同
C.对申购和赎回的限制不同
D.申购与赎回的登记不同
41.保本基金从本质上讲是一种（）。
A.货币基金
B.债券基金
C.混合基金
D.股票基金
42.下列选项不属于客户服务流程的是（）。
A.受理投诉
B.投资跟踪与评价
C.服务宣传与推介
D.介绍基金基础知识
43.基金信息披露应用XBRL具有下列作用（）。
Ⅰ．有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程
Ⅱ．基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息
Ⅲ．投资者将更容易获得有用的信息
Ⅳ．监管部门可加大数据分析深度和广度
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
44.合规风险是指因公司及员工违规导致公司可能遭受（）的风险。
A.法律制裁
B.监管处罚
C.重大财务损失和声誉损失
D.以上都是
45.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。
A.律师事务所
B.基金托管人
C.基金代理销售机构
D.会计师事务所
46.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。
A.基金投资顾问机构和基金销售机构
B.基金管理人和基金托管人
C.基金份额登记机构和基金销售机构
D.基金投资人和基金托管人
47.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。
A.内部环境
B.目标设定
C.事项结构
D.风险评估
48.下列关于LOF份额认购的说法中，错误的是（）。
A.LOF份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部
B.LOF份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点
C.LOF份额认购方式为场内认购和场外认购
D.LOF的场内认购需具有沪、深证券账户
49.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（）。
A.A类份额；B类份额
B.B类份额；A类份额
C.C类份额；A类份额
D.D类份额；B类份额
50.指数基金具有（）等特点。
Ⅰ．客观稳定
Ⅱ．费用低廉
Ⅲ．分散风险
Ⅳ．监控便利
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
51.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。
Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
Ⅱ．以排挤竞争对手为目的压低基金的收费水平
Ⅲ．通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
Ⅳ．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
52.下列关于基金投资咨询的说法，错误的是（）。
A.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资研究分析成果
B.基金管理公司在投资咨询过程中应提供有关证券投资信息
C.客户可以将销售机构所提供的证券投资研究分析成果或建议内容分享给他人
D.基金管理人对咨询过程中知悉的关于投资者的个人信息以及财产状况保密
53.不属于企业风险管理基本框架的是（）。
A.事项识别
B.风险评估
C.信息与沟通
D.外部环境
54.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
55.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）
A.特别注意义务
B.特别告知义务
C.特别风险义务
D.细化分类和管理业务
56.（）是合规管理的关键性原则。
A.独立性原则
B.全面性原则
C.审慎性原则
D.连贯性原则
57.人们的（）是职业道德产生的基础。
A.社会实践
B.职业实践
C.法律实践
D.道德实践
58.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.经营理念
D.部门业务规章
59.全球基金发展的趋势和特点包括（）。
Ⅰ．美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响
Ⅱ．开放式基金成为证券投资基金的主流产品
Ⅲ．少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大
Ⅳ．退休养老金成为基金的重要资金来源
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
60.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。
A.登记过户
B.存管
C.结算
D.以上都是
61.基金管理人在基金发售（）前，将相关资料登载在指定报刊和网站。
A.1日
B.3日
C.5日
D.10日
62.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。
A.书面
B.光盘
C.影像
D.以上都是
63.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）。
A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D.基金资产的资金来源发生了重大变化
64.证券公司代销基金具有下列（）特点。
Ⅰ．传统股票投资者转为基金投资者的首选
Ⅱ．网点较多
Ⅲ．客户经理专业服务较好
Ⅳ．推动股票经纪客户向基金投资者转化有动力
A.Ⅰ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
65.（），“中国概念基金”相继推出。
A.20世纪90年代末期
B.20世纪60年代以后
C.20世纪80年代末期
D.20世纪40年代以后
66.基金销售机构的销售策略不包括（）。
A.产品策略
B.价格策略
C.数量策略
D.促销策略
67.关于基金信息披露的表述，错误的是（）。
A.加强基金信息披露可以改变投资者的信息弱势地位
B.基金信息披露有利于投资者的价值判断
C.加强基金信息披露可以防止信息的滥用
D.基金信息披露是一种自愿性信息披露
68.以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。
A.只有中国证监会才能取消基金托管资格
B.基金托管人与管理人不得为同一机构
C.基金托管人资格由中国证监会核准
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
69.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。
A.独立性原则
B.公正性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
70.下列不属于促销策略的是（）。
A.派发各种宣传资料
B.基金产品推介会
C.费率打折
D.设计不同费率结构
单选题答案：
1：
A2：
D3：
D4：
C5：
D6：
D7：
A
8：
C9：
D10：
B11：
C12：
C13：
D14：
C
15：
B16：
B17：
D18：
A19：
C20：
D21：
C
22：
A23：
C24：
D25：
C26：
B27：
D28：
B
29：
A30：
C31：
C32：
C33：
B34：
B35：
D
36：
C37：
A38：
A39：
C40：
D41：
C42：
D
43：
D44：
D45：
B46：
B47：
A48：
D49：
A
50：
B51：
D52：
C53：
D54：
D55：
C56：
A
57：
B58：
C59：
D60：
D61：
B62：
A63：
B
64：
C65：
C66：
C67：
D68：
B69：
D70：
D
单选题相关解析：
1：
题中四项都属于基金合同的主要披露事项。
2：
基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。
3：
另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄金、艺术品等。
4：
知识点：
理解合规风险的种类和主要管理措施；
基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。
反洗钱合规性风险是基金管理人违反相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转移，受到相关处罚和损失的风险。
根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规|生风险管理措施主要包括：
（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。
（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
（3）从严监控
5：
竞争是市场经济的核心机制。
公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。
合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。
有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。
知识点：
诚实守信
6：
探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。
D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。
知识点：
萌芽和早期发展时期
7：
基金管理人内部控制和信息是密不可分的。
基金管理人的决策受制于内部运作信息，反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。
8：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。
9：
基金份额持有人利益优先原则是基金管理人内部治理的法定基本原则，公开募集基金的基金管理人的股东、董事、监事和高级管理人员在行使权利或者履行职责时，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则。
当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。
知识点：
对基金管理人的监管
10：
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。
知识点：
销售理论
11：
金融市场的参与者主要有：
政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。
12：
目前，我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。
13：
资产管理的受托资产不包括固定资产等实物资产。
14：
C项，在销售人员方面，直销方式是通过基金公司直属的销售队伍进行基金销售，专业性强。
而代销方式下，代销机构则通过其销售队伍进行基金销售，对基金的专业知识、产品特性等方面的掌握程度较直销团队低一些。
15：
B项应为：
不公平地对待其管理的不同基金财产。
16：
知识点：
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；
在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。
17：
此题考查投资者保护的概念。
Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ项均选。
18：
我国基金份额持有人享有以下权利：
分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。
知识点：
证券投资基金的参与主体
19：
C项应为：
普通投资者可能承担的损失。
20：
按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
21：
基金信息披露的作用表现在四个方面：
有利于投资者的价值判断；有利于防止利益冲突和利益输送；有利于提高证券市场的效率；能有效防止信息滥用。
22：
守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
23：
基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。
知识点：
基金市场服务机构
24：
知识点：
掌握对基金服务机构的监管内容；
依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。
25：
基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。
26：
公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。
（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）
27：
知识点：
理解基金市场营销的特殊性及主要销售策略：
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