邮政金融工作总结.docx

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邮政金融工作总结

邮政金融工作总结

现将XX省2012—2014年金融部工作总结汇总下发给你们，请金融部认真学习借鉴先进经验和做法，并结合自身工作实际，进行进一步的研究、探索和创新，争取走出一条符合韶关金融实际路子，为推动韶关邮政企业发展作出积极贡献。

一、工作总结汇总

代理金融业务实现规模与效益同步增长。

上半年，累计实现代理金融收入10.58亿元，增幅18.16%。

代理储蓄余额净增180.25亿元，接近去年全年的增长水平，增幅15.89%，高出全国平均水平3.57个百分点，增幅排全国第5位，较去年同期上升4位；代理余额市场占有率达到10.93%，较去年底提高0.21个百分点。

全省新增亿元网点114个，达到379个，亿元网点占比达到23.16%，较去年底提高6.97个百分点；全省代理网点点均余额达到8037万元，较去年底增加1100万元。

全省邮政企业累计销售理财产品24.88亿元，同比增长177%；新增绿卡294万张，排全国第3位。

到6月底，全省邮政企业金融客户较去年底增长6.48%，累计达到2539万户，其中余额在5万元以上的优质客户达到69.32万户，增长20.67%。

代理保险专业面对银保市场持续低迷的困难，加强专职营销队伍建设，深入推进县域保险业务发展，在银保市场继续保持领先地位。

上半年全省邮政完成代理新单保费19.56亿元，实现手续费收入8057万元，累计保费占银保市场的35.36%，较去年同期提高8个百分点。

突出发展重点，代理金融业务发展突飞猛进。

通过开展“新百亿工程”竞赛，努力做大余额规模。

截至12月31日，全省新增代理储蓄余额267.67亿元，完成“新百亿竞赛”计划的102.95%，余额规模达到1402.31亿元。

通过开展网点“创高减低”活动，增强网点自我发展能力。

截至12月底，全省代理储蓄网点点均净增余额1636万元，达到8572万元。

新增亿元网点197个，余额3000万元以下的低效网点由年初的127个减少到63个。

加快基础客户群的拓展，全

年新增基础客户288万户，达到2673万户；其中资产在5万元以上的优质客户达74.99万户，较上年增长33.36%。

大力发展理财和电子银行业务，全省邮政企业共销售基金、人民币理财、国债等各项理财产品68.28亿元，同比增长225%。

代理保险在规范中发展，全省邮政企业代理保费达到27.73亿元。

代理金融业务发展规模和服务能力同步上升。

通过优化业务结构、加强业务管控、提升能力建设，网点“创高减低”、转型发展等工作取得明显成效。

上半年，全省代理储蓄余额累计净增172.67亿元、达到1574.98亿元，净增绝对值排全国第4位，同比增长12.31%，增幅排全国第7位；累计实现代理金融收入12.3亿元，增幅16.26%。

电子银行业务快速发展，电子银行交易替代率达到46.44%，较上年提高6.94个百分点。

渠道服务能力有效提升，共建设改造代理金融网点27个，新增ATM机36台，新增CRS4台。

代理保险业务克服银保市场持续低迷的不利影响，积极调整产品销售结构，加强与各大保险公司的合作，开展业务竞赛，推动保费规模不断扩大。

上半年，全省累计实现新单保费21.5亿元，新单保费市场占有率达到43%，同比上升

8.11%，继续保持银保市场的领先地位。

自我省中邮人寿分公司3月18日开业以来，全省累计完成中邮人寿保费2.26亿元，占全省邮政代理总保费量的25%，完成计划的32%。

金融类业务呈现规模效益发展。

代理金融业务深度开展项目营销，强化客户维护，加快邮储、理财、电子银行、中间业务发展。

不断加强业务管控，优化业务结构，提升服务渠道能力建设，网点转型和“创高减低”工作取得显著成效。

2013年末，全省代理储蓄余额累计净增232.24亿元，达到1634.55亿元，净增绝对值排全国第6位，收入规模排全国第7位。

代理保险业务加强市场研究和分析，深化对客户的营销管理，大力推广保险产说会专项营销。

全省代理保险总保费37.2亿元，规模居全国第14位，市场占有率44.7%，居xx兼业代理保险市

场第1位。

代理金融业务量收规模创新高。

上半年，在做大邮储余额规模的同时，重点关注各单位金融总资产指标的考核，加强市场占有率、新增市场占有率、年日平均余额等指标的考核，金融总资产规模稳定增长。

上半年，全省代理金融总资产净增255.38亿元，完成年计划的77.39%。

其中储蓄余额净增190.96亿元，净增额全国排名第4位，完成计划79.56%，同比增长11.68%，同比多增18.28亿元，全国排名第3位；保费净增41.92亿元，完成计划83.84%，同比增长94.94%；理财业务有效销量22.5亿元，完成计划的56.26%。

截至6月30日，全省代理金融总资产达到1889.9亿元，其中储蓄余额1825.5亿元，全国排第7位。

进一步加大协议存款发展力度，上半年，全省代理协议存款余额在定期中占比10.63%。

电子银行交易替代率稳步增长，截至6月底，全省邮政代理新增网银及手机银行客户数68.4万户，同比增长53.2%，期末结存客户数达到281.42万户。

全省电子银行交易替代率达38.33%，较上年底提升4.17个百分点。

全省新单保费达41.9亿元，较去年同期多增20亿元，累计增幅达95%。

累计代理中邮保费10.7亿元，排全国第7位；累计中邮期交保费3457.8万元，排全国第9位，占期交总保费的42.29%。

二、工作计划汇总

要突出重点，着力做大做强代理金融业务。

代理储蓄专业要以湖北、安徽为标杆，两年内缩小与湖北的差距，拉大与安徽的差距，三年赶超湖北，余额进入全国前五，收入规模全国排名前七位。

要坚定信心，做大规模，做实基础客户群，做优结构。

要在资源配置、能力建设、人员支撑等方面优先向金融业务倾斜。

下半年，全省要新增基础客户50万户，全年新增客户200万户；确保新增代理储蓄余额80亿元，力争新增100亿元，全年新增余额力争达280亿元。

要推进转型发展。

首先是观念转型，要树立“内控优先，合规经营”、“量质并重，协调发展”、“客户至上，深挖潜能”的理念，实现从传统邮政业务经营管理向商业银行业务经营管理转变。

其次是经营转型，要充分发挥资源优势，加快发展，加强专业营销和渠道建设，实现代理金融业务发展方式的转变。

第三是网点转型，要优化网点结构布局，对扭亏无望的网点要弃亏为盈、重新选址搬迁；优化功能分区、服务流程和管理流程，建立三级考核评价体系，分类设置考核指标；要实行网点员工弹性排班，让更多网点人员走出柜台、走向市场，实现代理金融网点从简单销售型向营销服务型转型。

第四是队伍转型，特别是要强化支局长转型，选拔好、培养好、使用好、激励好支局长；加快营业人员的营销转型；强化专业营销管理力量，实现从专业人才短缺、整体素质偏低向专业力量逐步增强、能力水平适应发展要求转变。

第五是管理转型，要借鉴商业银行现代管理理念，通过加强风险管控、加强合规经营、加强成本核算，实现从粗放式管理向精细化管理转变。

第六是服务转型，要加强客户分析，拓展服务渠道，组织客户活动，为客户排忧解难，实现从经营产品向经营客户转变。

要坚持开展网点“创高减低”工作。

在推进“亿元工程”的基础上，加强对网点的分类指导，设定创高指标，设立减低目标，先进带后进。

到今年底，全省亿元以上网点达到400个，消灭余额在3000万元以下网点，5000万元以下的网点从上年底的602个减少到402个，减少200个。

对高产网点要高看一眼、厚爱十分，分层奖励，培育一批高产网点。

对低产网点要限期达标，采取有效激励措施，充分调动网点积极性。

通过“创高减低”活动，努力提高单点产能，不断做大邮储业务规模。

要以项目为抓手做大做实基础客户群。

通过征地拆迁、代收代发、粮补等项目带动增客户、壮规模、调结构；要突出重点项目，收集信息、做好规划，建立大项目责任机制、考核机制；推广好项目复制做法，以点带面推动发展。

要不遗余力地加大发卡力度，稳定增加基础客户群；加快“绿卡村”建设，抢占农村市场。

要分城区、商区、农区分别制定客户走访方案，通过“走千村、串万户、访商户、进社区”来积累客户。

要创新营销，加快发展中间业务和公司业务。

在深入分析市场、竞争对手、客户、产品的基础上，突出差异化营销。

要针对农信社不能销售理财产品的情况，发挥邮政优势，加快农村理财业务发展，重点对种、养殖户等大户销售理财产品；结合客户需求有针对性地开展营销，为客户提供综合金融服务，做大理财业务规模；加强网点理财客户经理的培训，提高理财经营专业水平和服务能力。

要积极发展交易结算类客户，挖掘财政、社保、公用事业等网络型客户的市场潜力；要以大力发展“商易通”业务、开设助农取款服务点为抓手，积极争抢农村金融客户；要强化宣传和营销，积极引导客户使用电子渠道体验邮政金融服务。

要加快发展公司业务，确保全省今年公司业务收入过3000万元。

要高度关注与重视代理保险业务。

保险业务要以黑龙江、安徽为标杆，今年巩固全国前十的位置，明年赶超黑龙江，力争规模排名进全国前八位，xx代理保费占全国代理保费的比重提高到5%。

下半年新增代理保费总额23亿元，手续费收入9000万元，城区邮银占比达到70%，县域邮银占比达到85%。

要破除“影响论”和“自然论”、“副业论”等观念，把代理保险业务当作金融业务来发展，在规范中发展，加大营销力度。

要推进“阵地营销+专职营销”模式，提高网点产能，下半年实现点均产能137万元。

要加强与保险公司的合作，推广产品说明会、网点沙龙等新型销售模式，推动淡季业务发展。

要加强对县局的分类指导，开展县局分组PK赛；组织开展专管员团队和明星网点业务发展竞赛，促进业务快速发展。

要积极支持中邮人寿的筹建和发展，努力推动xx“三农”保险业务发展。

做大做强代理金融业务。

要以邮储业务为重点，理财、保险为两翼，建立以网点营销为主体，项目营销为补充，结构优化为目标，电子渠道为方向，城乡统筹发展的代理金融业务模式。

要进一步加快网点转型。

要从网点结构、队伍建设、客户维护、服务流程、产品组合、营销机制等多个方面加快金

融网点转型。

要深化“创高减低”工作，加强网点的分类管理、分级考核、分层激励，出台高效网点激励政策，打造一批

ji县邮政局代理业务中心

2009年工作总结及2010年工作安排

2009年，代理业务中心按照市县局统一部署，面对灾后重建、金融危机给我县金融类业务经营发展带来的困难，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。

同时，规范业务操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现邮政金融业务质与量的全面提升。

现将2009年工作情况总结如下：

一、2009年金融类业务经营指标完成情况

1、金融类业务收入完成情况：

1至11月全县金融类业务收入完成2335.12万元，占市局金融类业务年计划2543万元的91.83%，占县局金融类业务年计划2745的85.07%；同比增加32.35%。

其中储蓄业务收入完成2070.51万元，占市局年计划2198万的94.2%，占县局年计划2400万的86.27%，同比增幅为29.32%；保险业务收入完成236.4万元,占年计划321万元的73.64%，同比增幅为61.5%；汇兑业务收入完成28.21万元，占年计划24万元的117.54%，同比增幅为54.83%。

金融类业务收入占1-11月业务总收入的78.27%。

预计到12月底，全县金融类业务收入完成2585万元，同比增幅21.3%;占县局金融类业务年计划2745的94%；占市局金融类业务收入年计划2543万元的101.65%。

其中储蓄业务收入完成2302万元，同比增幅为20.21%，占市局年计划2198万的104.73%，占县局年计划2400万的95.92%；保险业务收

入完成253万元,占年计划321万元的78.82%,同比增幅为72.43%，汇兑业务收入完成30万元，占年计划24万元的125%，同比增幅为45