投资规划范文.docx

投资规划范文.docx

《投资规划范文.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《投资规划范文.docx（10页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

投资规划范文

投资规划范文

一位投资人每年可能会看到超过一万份商业计划书（BP），其中有99.9%的BP连看第二遍的兴趣都提不起来，这对于创业项目融资来说是致命的。

BP是创业者进入资本市场的一块敲门砖，一份BP只有吸引到投资人的兴趣，从而进一步获得与投资人对话的机会。

那如何才能写出一份让投资人眼前一亮的BP呢？

首先我们要明确投资人被打动过程中，哪些因素起到决定作用？

BP的页数

看似一个简单的文稿处理工作，其实起到了敲门的作用，对于绝大部分早期项目，BP不应该超过2页word文档的信息量，也就是最多15页PPT的信息量。

许多投资人对于超过20页PPT的BP，内心是抵触的，更有些创始人为了追求美观，用了太多设计图片，造成一份BP超过20M，投资人在收到这类BP的时候，如果周边信号不佳，很大可能是不会选择下载查看，这样就白白错过了许多机会。

BP的逻辑

这点是一份BP的核心价值，每个投资人一天要看得BP不会少于20份，能从这几十份BP中脱颖而出，让投资人牢牢记住你的项目，靠的就是清晰的逻辑。

BP的美观

之前说过有些创始人为了追求美观，过度包装造成BP过大，这一点是不可取的，不过适当的颜色搭配选择，还是可以让投资人在大量垃圾BP中耳目一新的。

“收到BP，直接在微信里打开，快速扫描，基本一分钟读完。

”从一位投资人日常工作中的场景中，可以发现投资人对行业的基本情况都有大致认识，所以一份BP最主要的就是直奔主题，只讲重点，在最短的时间讲述自己项目的商业逻辑。

一，封面。

写项目名称，而不是公司名称。

更不要写“商业计划书”。

加上项目Logo和一句话简介，基本说明项目是做什么的。

二，市场。

首先，介绍市场容量，90%的人会夸大项目的市场容量。

这里要讲清细分市场的真实规模。

其次，用户痛点是什么，如刚需、高频、高客单价等。

再有，就是切入点。

切入点是针对这个市场痛点去做，市场容量够大，可以允许很多人进入。

三，产品/服务。

这是BP的重点，快速地介绍公司业务，简单清晰明了，少用套话、空话。

介绍完业务之后，一定要介绍产品的进度，点明项目的阶段。

机构不同，对每个阶段的项目评价标准是不一样的。

再有就是用户数据，投资人都非常关注用户数据，比如___类项目，用户数、活跃用户数、增长用户数，都是投资人比较关注的。

四，竞品。

尽量找跟自己阶段相近、模式相似、估值差不多的竞品。

投资人可以基于对竞品的分析来进行估值。

如果国内没有竞品，可以对标国外。

千万注意，不要攻击竞争对手，尽量做到客观。

五，盈利模式。

一些投资人现在比较倾向于投有收入的项目。

对于常年亏损的项目，还是比较恐惧的。

如果常年没找到盈利模式，光烧钱的话，吸引力会小很多。

六，团队。

草根创业越来越难，未来创业的门槛会越来越高。

团队核心成员的履历就显得非常重要；完整性也很重要，CEO、CTO、CMO要齐全。

建议创业者能找到理想的团队，合理分工，默契配合。

团队的核心问题就是股权结构，核心团队成员持股比例一定要足够。

投资很大程度上就是投资团队，一个健康的股权结构很重要。

七，发展历程。

做一个简单的发展历程时间轴，提炼出关键性事件，何时立项、何时上线、何时获得融资，何时数据有大的增长等。

八，融资情况。

BP拿出来就是去融资，融资需求要写得非常明确。

过往的融资情况，资方是谁，这一轮要多少钱，出让多少股份，融资的钱用在什么地方等。

要说服投资人你的资金使用是合理的。

再强调一次，融资不是越多越好，符合公司的发展规划才最好。

需要多少钱，这笔钱用多长时间，拿到钱之后能达到什么样的目标，要有合理的规划，这些是创业者在见投资人之前就要想好的。

九，封底。

产品二维码、Slogan、___。

最重要的就是___，很多BP描述的项目很有意思，但没有___，投资人也不知道去找谁。

另外还有一些小技巧，对于项目BP也可以起到加分项：

1、BP的命名，最好能用这种格式命名，“项目名称+行业+城市+轮次”，PDF格式最佳，文件越小越好。

2、用户数据，务必点明所用时间、获客方式和成本。

如：

“单月用户由1W自然增长至10W”“两周增长1W，地推30%，自然增长70%，获客成本10元/位”“用户已由1W增长至10W”“现有用户10W”

3、巧用LOGO，团队过往公司如果特别知名，完全可以用LOGO代替。

4、BP的色调要跟产品的色调保持一致。

滴滴当年用来融资的BP，整个色调就是橙色，跟产品保持一致。

-END-

本人接触过房地产投资、股票、基金、股权投资，实业创业投资，小结小小，心得，

投资第一原则：

心态平静；

投资第二原则：

控制人性，控制贪婪；

投资第三原则：

本金安全，合理收益

投资第四原则：

要有魄力、几时止损。

人，只能赚到自己应该赚到的钱，认知能力范围内。

（-东南偏北）

要想做好投资理财规划，首先我们脑海得有一个什么是「合理规划」的定义才行。

下面我列举的这些理财定理，是全世界范围应用范围很广的一些方法，大家看完以后估计就可以根据自己的现状，为自己量身定制理财规划了：

1、72法则

72法则，常用来估计投资翻倍所需要的时间，什么意思呢？

举个例子，假设你将手中所有钱用来投资，复息年利率为9%，则你的投资金额翻翻的时间大约为72/9=8时间。

2、4321法则

4321法则是一个分配资金比例的法则，也就是根据月收入的情况来确定比较合理的支出比例。

这个法则把资金分成了4部分，占比是4:

3:

2:

1，分别对应了能够承担一定风险的投资、家庭日常开支、以备不时之需的资金、保命的资金。

3、双十定律

这个是跟保险相关的一个定律，即保险额度不要超过家庭收入的10倍，家庭总保费占家庭年收入的10%为宜。

4、31定律

这个是跟房贷相关的一个定律，是指每月要还的房贷数额最好不要超过家庭月总收入的1/3。

5、80定律

80定律是强调年龄与风险投资之间的关系，因为年龄越大能够承受的风险就越小，年龄越大买高风险产品的资金比例就不能过高，而比较合理的资金投入比例就是（80-年龄）*100%。

6、1:

1定律

这个定律主要适用于中等收入的小康家庭，什么意思呢，就是说家庭金融资产和固定资产的比例最好为1:

1。

这些定律都是前人经过各种实际经验总经出来的一套定律，所以对大众来说也具备参考性，参看完这些定律以后起码对自己会有一个「合理的标准」，再根据自身的一个风险承受力在去制定投资理财的规划就会比较合理！

将资金分成10份，其中3份投资股票，2份投资货币或债权市场，2份购买商业保险，2份作为日常生活和救急之用，1份用于个人能力提升之用（培训,教育课程等）

了解自来水管清洗行业，市场大竞争小，时间自由投资小，绿色健康产业，每户清洗一个多小时收300多，成本几块钱，月入万元很轻松

你好，我是投资理财专业的，现在是投资理财顾问很高兴能用到我的专业知识来回答这个问题。

家庭理财规划主要的环节有：

1、进行现金消费和债务管理。

现金管理主要就是满足日常支出、应急和未来消费的需求。

在消费方面则是要矫正不合理的消费习惯，养成良好的消费习惯。

达到节流的目的。

在债务管理方面建议要计算一下可负担的债务能力，然后拟订偿债计划，按计划还清负债，必要时可以考虑进行债务重组。

2、进行积极科学合理的保险规划。

保险具有杠杆效应，是家庭理财规划的重要环节，正所谓平时一滴水，难时太平洋。

建议保险的品种按照顺序排列分别是意外伤害保险、人寿保险、健康保险、财产保险。

特别需要注意的是，如果家庭财政相对没那么宽松的话，建议保险的重点保障对象应该是家庭的重要经济支柱，而不是老人和小孩。

3、有条件的话可以考虑进行税收规划。

进行合理的避税、节税。

在我们国家有些会计账目是可以合并同类项的，即可减少重复纳税。

也可以采用合法手段进行合理避税，通常就是利用优惠税收政策。

4、进行稳健的投资。

主要是保证家庭资产的保值增值。

通常我们是建议进行金融资产的配置。

①主要以配置固定收益类的理财产品为主，比如银行存款、货币市场基金、债券基金等。

②适当配置权益类的投资品种，比如说：

股票型基金、偏股混合型基金；在股票的选择方面建议选择业绩稳健的大盘蓝筹股和白马股。

基本上___，感兴趣的话，可以去参考一下标普家庭资产配置表，然后再结合美林投资时钟理论来进行资产配置。

1.每月拿出一定比例的钱做存款，2.投资自己，3.买理财，基金，股票等有升值潜力的投资

中信建投首席周金涛于xx年年底去世，而在去世之前留下的20个预言。

周天王预言中谈到xx年到xx年是资产的一次滞涨，流动性差的资产肯能就没人要了，未来在xx年到XX年可能发生流动性危机。

xx年中期，三季度之后，我们将看到中国和美国的资产价格全线回落，XX年出现最终低点。

那个低点可能远比大家想像的低。

这就是现在可以告诉大家的康波理论。

在经历一次滞胀之后，xx年到xx年是一次滞胀，一次滞胀发现你手中持有的流动性差的资产可能就没人要了。

每一次的康波的箫条都是一次滞胀展开，滞胀之后就是消灭通胀的阶段。

所以，未来可能大家突然会觉得，手中的流动性资产不够或者没有。

到2025年，都是第五次康波箫条阶段。

周天王的预言还有另一个方面，他提出人一生拥有三次机会，85年之前的人，第一次机会在xx年，85年之后出生的第一次机会在XX年，第二次机会在2030年。

房产周期20年轮回一次，中国本轮房地产周期1999年开始，xx年上半年附近，所以XX年房价会是一个低点。

所以按照周天王的预言来说，第二次机会仍然是房地产市场，这和前一部分预言是有所联系的，如果xx年到XX年发生流动性危机，人们会迅速回笼资金保持在手中，在流动性危机过后也就是XX年，人们会重新回归市场，此时必然是房地产大热的时机，抓住这次机会就像xx年一样。

不管怎么说，周天王在市场的把握分析上是极其清晰有远见的，他的预言具有一定的参考价值，不可尽信，也不可不信。

根据目前大环境情况，想短期投资房产获利不是一个明智选择，如果不缺钱，长效投资（3-5年后获利）房产也未尝不可。

商铺投资，回本太慢，其实不如把商铺变现减压一部分房贷，年收入加上现金，可以做一个好样的项目。

模板,内容仅供参考