《投资与理财》课程教学大纲.docx
《《投资与理财》课程教学大纲.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《《投资与理财》课程教学大纲.docx(13页珍藏版)》请在冰豆网上搜索。
《投资与理财》课程教学大纲
《投资与理财》课程教学大纲
课程编号:
一、课程说明
1.课程代码
2.课程类别
专业课
3.适应专业及课程性质
财务管理专业专业选修
4.课程目的
投资是指经济行为主体的法人或自然人以获得未来收益为目的,预先垫付一定数量的资金或资源来经营某项事业的行为,是一种资本的形成和扩张的过程。
理财是资金的筹措和使用,是使投资合理地规避风险、取得预期收益而增值的生财之道和管理技巧。
通过对本课程学习,使学生掌握投资和理财的相关概念和相关原理以及投融资体制,并将学习到理论知识与现实生活中的实践结合起来去发现问题、思考问题并解决问题能力。
通过理论教学和课内实践活动相结合,培养熟悉社会主义市场经济运行规律、懂得投资和理财知识的应用型、地方性本科人才。
5.学时与学分
本课程课内学时为72学时,学分为4。
采用现代多媒体教学及专题讨论形式相结合,作业与相关实践不少10学时。
6.建议先修课程
本课程的先修基础课程为《金融市场学》及专业相关课程《财务管理》、《税务会计》、《经济法》和《证券投资学》
二、课程教学基本内容及要求
第一章投资与理财概述
计划学时:
2学时
基本要求:
(1)掌握投资与理财的含义
(2)掌握投资理财业的发展
(3)掌握投资与理财的主要工具
教学重点及难点:
(1)重点:
投资与理财的含义与发展
(2)难点:
投资与理财的主要工具
基本内容:
(1)投资与理财的含义
(2)投资理财业的发展
(3)投资与理财的主要工具
思考题:
1、投资理财的意义是什么?
2、投资理财的基本原理是什么?
3、如何树立正确的理财观?
4、如何应对理财业务的挑战?
第二章个人储蓄
计划学时:
4学时
基本要求:
(1)掌握个人储蓄含义
(2)掌握储蓄理财工具
(3)运用储蓄理财的方法
教学重点及难点:
(1)重点:
储蓄理财工具
(2)难点:
储蓄理财的方法
基本内容:
(1)储蓄概述
(2)储蓄理财工具
(3)储蓄理财的方法
思考题:
(1)为什么要进行储蓄规划?
(2)我国目前的储蓄种类有哪些?
(3)各种储蓄种类如何计算利息?
(4)你将如何选择适合自己的储蓄方式?
第三章股票投资
计划学时:
12学时
基本要求:
(1)掌握股票投资的含义
(2)掌握股票投资的操作程序
(3)运用股票投资的策略与技巧
教学重点及难点:
(1)重点:
股票投资分析
股票投资的操作程序
(2)难点:
股票投资的策略与技巧
基本内容:
(1)股票概述
(2)股票投资分析
(3)股票投资的操作程序
(4)股票投资的策略与技巧
思考题:
(1)股票的特征是什么?
(2)简述我国股票的分类。
(3)进行股票投资分析时,主要进行哪几方面的分析?
(4)简述K线的分类及K线三招。
(5)如何购买A股?
第四章债券投资
计划学时:
4学时
基本要求:
(1)掌握债券投资的含义
(2)理解债券投资的操作程序
(3)掌握债券投资的策略与技巧
教学重点及难点:
(1)重点:
债券投资投资分析
(2)难点:
债券投资的策略与技巧
基本内容:
(1)债券的概述
(2)债券投资的操作程序
(3)债券投资分析及策略
思考题:
(1)债券与股票区别与联系有哪些?
(2)债券投资的操作程序有哪些?
(3)债券投资的风险有哪些?
第五章基金投资
计划学时:
6学时
基本要求:
(1)掌握证券投资基金的含义
(2)掌握证券投资基金的投资策略和操作技巧
教学重点及难点:
重点:
证券投资基金的投资策略
难点:
证券投资基金的操作技巧
基本内容:
(1)基金投资概述
(2)证券投资基金的设立、发行和交易
(3)证券投资基金的投资策略和操作技巧
思考题:
(1)私募基金与公募基金有什么联系与区别?
(2)封闭式基金与开放式基金如何比较?
(3)你对基金投资十种种类如何认识与把握,又有何偏好,为什么?
(4)基金投资最基本的策略与你认识与体会的策略又有什么关系,为什么?
(5)你对基金投资技巧怎样认识与把握、还有何领悟,谈谈体会。
第六章期货投资
计划学时:
8学时
基本要求:
(1)掌握期货交易投资的含义
(2)掌握期货交易制度
(3)掌握期货交易操作流程
(4)掌握期货交易投资理财的策略与技巧
教学重点及难点:
(1)重点:
期货交易制度
期货交易操作流程
(2)难点:
期货交易投资理财的策略与技巧
基本内容:
第一节期货交易概述
第二节期货交易制度和期货交易操作流程
第三节期货交易投资理财的策略与技巧
思考题:
(1)商品期货与金融期货的联系与区别是什么?
(2)期货投资交易的工具有什么功能?
其本质是什么?
(3)期货交易流程是什么?
那个环节最重要?
(4)期货交易最基本的策略是什么?
怎样理解与掌握?
(5)股指期货投资交易与股票投资交易有什么关系?
(6)期货交易的技巧有哪些?
什么最重要,为什么?
第七章保险理财
计划学时:
6学时
基本要求:
(1)掌握风险控制的含义
(2)掌握保险概述
(3)掌握保险的分类与主要保险品种
(4)掌握保险理财的操作流程
(5)运用保险理财计划的制订与技巧
教学重点及难点:
(1)重点:
风险控制的含义
保险的分类与主要保险品种
保险理财计划的制订与技巧
(2)难点:
保险理财的操作流程
基本内容:
(1)风险控制与保险概述
(2)保险的分类与主要保险品种
(3)保险理财的操作流程
(4)保险理财计划的制订与技巧
思考题:
(1)什么是风险?
什么是保险?
(2)社会保险和商业保险的区别有哪些?
(3)简述保险合同的形式与构成。
(4)简述投保过程。
第八章外汇投资
计划学时:
4学时
基本要求:
(6)理解外汇投资的含义
(7)理解外汇交易操作方法
(8)理解外汇风险及其管理
(9)运用外汇交易的分析方法
教学重点及难点:
(1)重点:
外汇交易的分析方法
外汇风险及其管理
(2)难点:
外汇交易操作方法
基本内容:
(1)外汇投资概述
(2)外汇交易的分析方法
(3)外汇交易操作方法
(4)外汇风险及其管理
思考题:
(1)简述外汇市场的特点。
(2)投资者如何防范外汇理财风险?
第九章黄金投资
计划学时:
4学时
基本要求:
(1)掌握黄金投资的含义
(2)理解我国商业银行个人黄金零售业务品
(3)掌握黄金价格波动分析
(4)掌握黄金投资理财操作方式与技巧
教学重点及难点:
(1)重点:
黄金价格波动分析
(2)难点:
黄金投资理财操作方式与技巧
基本内容:
(1)黄金投资概述
(2)黄金价格波动分析
(3)我国商业银行个人黄金零售业务品种
(4)黄金投资理财操作方式与技巧
思考题:
(1)什么是黄金投资?
黄金投资的品种有哪些?
(2)影响黄金价格波动的因素有哪些?
(3)黄金投资理财操作方式与技巧有哪些?
第十章房地产投资
计划学时:
4学时
基本要求:
(10)掌握房地产投资概述
(11)掌握房地产理财计划的制定与技巧
教学重点及难点:
重点:
房地产理财计划的制定与技巧
基本内容:
(1)房地产投资概述
(2)房地产理财计划的制定与技巧
思考题:
(1)什么是房地产投资?
房地产投资的特征有哪些?
(2)高额房价下的房地产投资技巧。
(3)简述房地产理财计划的制订与技巧。
第十一章税收管理
计划学时:
4学时
基本要求:
(1)掌握我国个人所得税制度
(2)运用纳税筹划策略与技巧
教学重点及难点:
(1)重点:
我国个人所得税制度
(2)难点:
纳税筹划策略与技巧
基本内容:
(1)我国个人所得税制度
(2)纳税筹划策略与技巧
思考题:
(1)个人所得税制度所涉及的税制要素有哪些?
(2)简述税务筹划策略与技巧
(3)我国个人所得税筹划现状分析
第十二章退休与遗产规划
计划学时:
4学时
基本要求:
(1)掌握退休规划
(2)掌握遗产规划
(3)掌握建立退休规划的步骤
教学重点及难点:
(1)重点:
退休规划
遗产规划
(2)难点:
建立退休规划的步骤
基本内容:
(1)退休规划概述
(2)建立退休规划的步骤
(3)遗产规划
思考题:
(1)什么是退休规划?
为什么要进行退休规划?
(2)退休规划的原则是什么?
(3)退休规划受到哪些因素影响?
(4)退休收入的来源有哪些?
(5)如何进行退休规划?
(6)为什么要进行遗产规划?
(7)遗产规划的工具有哪些?
(8)如何进行遗产规划?
三、课程学时分配
本课程计划72学时,其中理论教学62学时,课内实践10学时。
课程主要内容和学时分配见课程学时分配表和课内实践学时分配表。
表1课程学时分配表
教学环节
课程内容
时数
理论教学
课内实践
小计
第一章投资与理财概述
2
2
第二章个人储蓄
4
4
第三章股票投资
12
6
18
第四章债券投资
4
4
第五章基金投资
6
6
第六章期货投资
8
2
10
第七章保险理财
6
6
第八章外汇投资
4
2
6
第九章黄金投资
4
4
第十章房地产投资
4
4
第十一章税收管理
4
4
第十二章退休与遗产规划
4
4
总计
62
10
72
表2课内实践学时分配表
序号
实践项目名称
学时
实践内容及目的
实践方式
备注
实验、课堂讨论、案例分析、课程小论文、专业技法等
1
股票投资课内实践
6
掌握股票技术指标分析法
课堂讨论
案例分析
2
期货投资课内实践
4
掌握期货技术指标分析法
课堂讨论
3
外汇投资课内实践
4
掌握外汇技术指标分析法
课堂讨论
案例分析
四、考核及成绩评定
考核类型:
考试
成绩评定:
(1)平时成绩占总评成绩的50%,分别为:
课堂表现占15%、课内实践占20%、课外
作业占15%
(2)期末考核成绩占50%。
考核形式有:
笔试
五、推荐教材、参考书目与推荐网站
推荐教材:
投资与理财(第2版).孙坤主编.化学工业出版社.2012
参考书目:
投资学(第9版).博迪凯恩著.机械工业出版社.2012
理财规划师基础知识.中国就业培训技术指导中心.中国财政经济出版社.2014
证券投资学.谢百三.清华大学出版社.2005
期货投资分析(第二版).中国期货业协会.中国财政经济出版社.2012