山证基金从业法律法规二2.docx

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山证基金从业法律法规二2

山证-2021年基金从业法律法规二

（2）

单选题（以下备选答案中只有一项最符合题目要求）

基本信息：

[矩阵文本题]*

姓名：

________________________

分公司名称:

________________________

1.基金销售机构的主要工作包括（）。

I.宣传推介基金

Ⅱ.发售基金份额

Ⅲ.办理基金份额申购和赎回

IV.办理基金份额登记[单选题]*

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ（正确答案）

C.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、Ⅲ

2.下列有关基金和债券的说法正确的是（）。

[单选题]*

A.基金是受益凭证，债券是所有权凭证

B.基金是债权凭证，债券是受益凭证

C.基金是所有权凭证，债券是受益凭证

D.基金是受益凭证，债券是债权凭证（正确答案）

3.证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点，以下理解错误的是（）。

[单选题]*

A.基金管理人和托管人相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障

B.基金托管人根据法律法规、基金合同的约定，对管理人进行监督

C.基金管理人本身并不参与基金财产的保管

D.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责（正确答案）

4.在我国，证券投资基金的设立依据为（）。

[单选题]*

A.基金公司章程

B.基金招募说明书

C.基金托管协议

D.基金合同（正确答案）

5.关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下说法错误的是（）。

[单选题]*

A.基金管理人可以收取与基金投资收益挂钩的浮动报酬

B.基金投资收益可以根据基金合同分配而不按份额比例分配

C.基金投资损失由基金份额持有人共同承担

D.基金扣除费用后的盈余由基金合同当事人共同享有（正确答案）

6.关于基金与股票、债券所筹资金的投资方向，如下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.股票筹集资金主要投向实业领域

B.基金、股票和债券都是直接投资工具（正确答案）

C.基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品

D.债券筹集资金主要投向实业领域

7.根据《证券投资基金法》关于基金服务机构类型、资格及责任的规定，以下属于基金服务机构的是（）。

I.基金销售机构

Ⅱ.基金份额登记机构

Ⅲ.基金评价机构

IV.接受基金托管人委托的律师事务所[单选题]*

A.I、Ⅱ

B.I、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV（正确答案）

8.下列机构属于基金自律组织的是（）。

I.中国证监会

Ⅱ.证券交易所

Ⅲ.中国证券投资基金业协会

IV.中国人民银行[单选题]*

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ（正确答案）

C.I、Ⅲ、IV

D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

9.依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容？

（）。

I.维护基金投资者的合法权益

Ⅱ.维护协会会员的合法权益

Ⅲ.制定和实施行业自律规则

IV.对会员的违法行为给予行政处罚[单选题]*

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.I、Ⅱ、Ⅲ（正确答案）

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅱ、Ⅲ

10.按证券投资基金法律形式的不同，证券投资基金可以分为（）。

[单选题]*

A.封闭式基金和开放式基金

B.本币份额基金和外币份额基金

C.契约型基金和公司型基金（正确答案）

D.私募基金和公募基金

11.关于公司型基金，以下说法错误的是（）。

[单选题]*

A.公司型基金投资者是基金公司的股东

B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权（正确答案）

C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

D.公司型基金具有独立法人地位

12.关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

B.防止证券市场过度投机

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心（正确答案）

D.促进证券市场合理定价

13.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。

I.性质不同

Ⅱ.收益不同

Ⅲ.风险特征不同

IV.信息披露程度不同[单选题]*

A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV（正确答案）

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、IV

14.中国证券投资基金业协会的最高权力机构是（）。

[单选题]*

A.会长办公会

B.理事会

C.会员大会（正确答案）

D.监事会

15.依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。

I.基金当事人

Ⅱ.基金市场服务机构

Ⅲ.基金监管机构

IV.基金自律组织[单选题]*

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、IV

C.I、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、IV（正确答案）

16.关于基金与股票所反映的经济关系，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.股票反映的是一种所有权关系

B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人（正确答案）

D.基金反映的是一种信托关系

17.关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对于单位资产净值可能出现折溢价情况

B.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

C.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

D.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响（正确答案）

18.证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.有利于市场合理定价

B.有利于提高市场有效性和合理配置资源

C.有利于促进信息的有效利用和传播

D.有利于减少内幕信息和内幕交易（正确答案）

19.基金托管人的职责不包括（）。

[单选题]*

A.基金投资运作的监督

B.基金资产的保管

C.基金资金清算、会计复核

D.基金份额的发售（正确答案）

20.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

[单选题]*

A.基金评价机构

B.基金投资顾问机构

C.基金份额登记机构

D.基金销售支付机构（正确答案）

21.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。

[单选题]*

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的

B.基金投资者是基金公司的股东（正确答案）

C.基金投资者依法享受权利并承担义务

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合规的当事人

22.关于基金同业协会的作用，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.促进同业交流

B.促进行业规范发展

C.提高从业人员素质

D.对违法违规行为进行行政处罚（正确答案）

23.基金通常选择一篮子证券进行投资，最主要的目的是帮助中小投资者（）。

[单选题]*

A.充分把握市场不同投资机会

B.实现组合投资、分散风险（正确答案）

C.解决基金规模过大和证券规模过小的矛盾

D.解决收益率较低的问题

24.目前，我国公募基金销售机构不包括（）。

[单选题]*

A.信托公司（正确答案）

B.证券公司

C.保险公司

D.农村商业银行

25.证券投资基金的特点不包括（）。

[单选题]*

A.风险共担

B.利益共享

C.集中投资（正确答案）

D.专业管理

26.关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（）。

[单选题]*

A.管理基金资产

B.查阅全部基金投资资料

C.托管基金财产

D.转让其持有的基金份额（正确答案）

27.证券投资基金的运作环节不包括（）。

[单选题]*

A.证券投资基金的募集和投资管理

B.证券投资基金的评级研究（正确答案）

C.证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值

D.证券投资基金的会计核算和信息披露

28.关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下说法错误的是（）。

[单选题]*

A.证券投资基金倡导理性的投资理念和文化

B.证券投资基金给投资者带来稳定的收益（正确答案）

C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

29.关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.基金无特定存续期限（正确答案）

B.基金份额持有人不得随时申请赎回

C.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易

D.基金份额在基金合同期限内固定不变

30.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定

B.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

C.基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要

D.银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户（正确答案）

31.关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.对证券市场进行动态跟踪与深入分析

B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势

C.集中资金投资几种股票，以获得超额收益（正确答案）

D.使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务

32.关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（）。

[单选题]*

A.优化金融结构，促进经济增长

B.有利于证券市场的稳定和健康发展

C.稳定上市公司的股价（正确答案）

D.为中小投资者拓宽了投资渠道

33.证券投资基金合同当事人不包括（）。

[单选题]*

A.基金销售机构（正确答案）

B.基金管理人

C.基金投资人

D.基金托管人

34.证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（）。

[单选题]*

A.汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境（正确答案）

B.通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置

C.储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率

D.改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性

35.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。

[单选题]*

A.基金投资顾问机构和基金销售机构

B.基金管理人和基金托管人（正确答案）

C.基金份额登记机构和基金销售机构

D.基金投资人和基金托管人

36.2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

[单选题]*

A.中国证监会基金机构监管部

B.中国证券业协会

C.中国证券业协会基金公司会员部（正确答案）

D.中国证监会各地证监局

37.基金的后台管理运作不包括（）。

[单选题]*

A.基金份额的销售（正确答案）

B.基金会计核算和信息披露

C.基金资产的估值

D.基金份额的注册登记

38.（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。

[单选题]*

A.投资于流动性较高的证券

B.依照投资计划投资

C.依照基金合同的约定投资

D.过度重视基金资产的流动性（正确答案）

39.采取多个基金共用一个基金合同、子基金独立运作的结构形式的基金被称为（）。

[单选题]*

A.基金中的基金

B.指数基金

C.平衡型基金

D.伞型基金（正确答案）

40.我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。

[单选题]*

A.基金份额的所有权

B.基金份额的处置权

C.基金份额的收益权

D.基金资产的管理权（正确答案）

41.证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

[单选题]*

A.具有规模优势（正确答案）

B.强化监管

C.收益稳定

D.风险固定

42.下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）。

[单选题]*

A.通过发行基金份额向投资人募集资金

B.基金投资运作与财产保管相互分离

C.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配（正确答案）

D.基金资产按照规定的投资方向进行投资

43.关于证券投资基金的表述，不正确的有（ ）。

[单选题]*

A.基金投资者是基金的所有者

B.基金管理人负责基金财产的保管（正确答案）

C.基金实行组合投资，以便分散风险

D.基金管理人负责基金的投资操作

44.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

[单选题]*

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定（正确答案）

45.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。

[单选题]*

A.建业基金

B.昌久基金

C.淄博乡镇企业投资基金（正确答案）

D.武汉证券投资基金

46.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

[单选题]*

A.发行人的财产

B.托管人的财产

C.独立的财产（正确答案）

D.管理人的财产

47.以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

[单选题]*

A.基金是独立的法人机构（正确答案）

B.主要依据基金合同营运基金

C.投资者享有直接管理基金的权利

D.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

48.通常对封闭式混合型基金的财务会计报表分析不包括（）。

[单选题]*

A.持仓结构分析

B.基金份额变动分析（正确答案）

C.盈利能力分析

D.投资风格分析

49.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。

[单选题]*

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销（正确答案）

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

50.我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。

[单选题]*

A.《证券投资基金法》

B.《证券法》（正确答案）

C.《基金运作管理办法》

D.《基金管理公司管理办法》

51.关于公司型基金的说法，错误的是（）。

[单选题]*

A.基金不具有独立法人地位（正确答案）

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

52.（）年，颁布了《证券投资基金管理暂行办法》。

[单选题]*

A.1995

B.1997（正确答案）

C.1998

D.1999

53.关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

[单选题]*

A.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

B.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人（正确答案）

C.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

D.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

54.在日常运作中，我国基金管理公司按照（）的规定管理基金资产。

[单选题]*

A.发起人协议

B.公司章程

C.基金托管协议

D.基金合同（正确答案）

55.我国开放式基金的存续期为（）。

[单选题]*

A.5年

B.15～50年

C.15年

D.一般无期限（正确答案）

56.美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金立法的重要参考。

[单选题]*

A.1940（正确答案）

B.1922

C.1958

D.1867

57.一般认为，世界上第一只开放式投资基金是（）。

[单选题]*

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金（正确答案）

C.海外及殖民地政府信托

D.马萨诸塞金融服务公司

58.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

[单选题]*

A.1768

B.1420

C.1868（正确答案）

D.1686

59.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。

[单选题]*

A.基金是否为独立的法人（正确答案）

B.基金是否上市交易

C.基金规模是否变化

D.基金募集是否为公募

60.下列关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，表述不正确的是（）。

[单选题]*

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出（正确答案）

C.快速发展，市场地位和影响不断提高

D.基金市场竞争加剧

61.（）是证券投资基金在美国的称谓。

[单选题]*

A.共同基金（正确答案）

B.单位信托基金

C.集合投资基金

D.证券投资信托基金

62.证券投资基金由（）进行基金财产的保管。

[单选题]*

A.基金管理人

B.基金托管人（正确答案）

C.基金投资者

D.证监会

63.从资金的性质看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。

[单选题]*

A.信托资产（正确答案）

B.债务资产

C.法人资本

D.借贷资产

64.基金、股票与债券的差异不包括（）。

[单选题]*

A.投资收益与风险大小不同

B.信息披露程度不同（正确答案）

C.所筹资金的投向不同

D.反映的经济关系不同

65.同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄风险。

[单选题]*

A.高于（正确答案）

B.等于

C.低于

D.基本接近

66.在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

[单选题]*

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资（正确答案）

D.国债投资

67.从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。

[单选题]*

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的监督管理（正确答案）

D.基金的后台管理

68.基金的市场营销主要涉及（）。

[单选题]*

A.基金份额的注册登记

B.基金资产的估值

C.会计核算

D.基金份额的募集与客户服务（正确答案）

69.我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。

[单选题]*

A.分享基金财产收益

B.召开基金份额持有人大会

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.基金资金清算（正确答案）

70.（）在基金运作中具有核心作用。

[单选题]*

A.基金管理人（正确答案）

B.基金份额持有人

C.基金销售机构

D.证券交易所

71.我国目前只能由（）担任基金管理人。

[单选题]*

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司（正确答案）

D.基金投资咨询公司

72.对基金管理人的投资运作负有监督职责的机构是（）。

[单选题]*

A.基金销售机构

B.基金托管人（正确答案）

C.中国反洗钱检测分析中心

D.基金注册登记机构

73.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

[单选题]*

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构（正确答案）

D.基金评级机构

74.（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

[单选题]*

A.基金销售支付（正确答案）

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

75.基金份额登记不包括（）。

[单选题]*

A.登记过户

B.会计核算（正确答案）

C.结算

D.存管

76.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

[单选题]*

A.建立并管理投资人的基金账户

B.基金会计核算（正确答案）

C.基金交易确认

D.代理发放红利

77.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。

[单选题]*

A.证券交易所

B.中国证监会（正确答案）

C.基金业协会

D.工商登记注册地中国证监会派出机构

78.基金评价机构从事公开募集基金评价业务，应当向（）申请注册。

[单选题]*

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会（正确答案）

D.证监会及银监会

79、基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。

[单选题]*

A.风险控制

B.基金评价

C.基金交易电子商务平台（正确答案）

D.基金估值

80.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

[单选题]*

A.基金份额持有人

B.基金监管机构（正确答案）

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

81.证券交易所属于基金的（）。

[单选题]*

A.监管机构

B.份额登记机构

C.自律管理机构（正确答案）

D.评价机构

82.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。

[单选题]*

A.以利润最大化为目的

B.不以营利为目的（正确答案）

C.以收入最大化为目的

D.以指数最大化为目的

83.基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

[单选题]*

A.基金市场服务机构（正确答案）

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

84.关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

[单选题]*

A.是社会团体法人

B.是自律性组织

C.权力机构为全体会员组成的会员大会

D.理事会成员由证监会指定（正确答案）

85.目前，我国的证券投资基金均为（）。

[单选题]*

A.契约型基金（正确答案）

B.公司型基金

C.封闭式基金

D.开放式基金

86.契约型基金份额持有人享有（）。

[单选题]*

A.基金投资决策权

B.基金资产保管权

C.基金资产管理权

D.基金份额所有权（正确答案）

87.关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

[单选题]*

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产（正确答案）

D.依据投资公司章程营运基金

88.契约型基金的营运依据是（）。

[单选题]*

A.基金公司章程

B.托管协议

C.基金合同（正确答案）

D.基金招募说明书

89.证券投资基金依据（）不同，分为封闭式基金与开放式基金。

[单选题]*

A.法律形式

B.运作方式