基金从业资格考试真题及答案100题 8.docx
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基金从业资格考试真题及答案100题8
2021基金从业资格考试真题及答案【200题】13
考号姓名分数
一、单选题（每题1分,共100分）
1、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托
B.苏格兰美国投资信托
C.马萨诸塞金融服务公司
D.马萨诸塞投资信托基金
答案：
D
解析：
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
2、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过（）％，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。
A．10
B．20
C．30
D．40
【答案】C
3、下列关于基金年度报告的表述，正确的有（）。
A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式
B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人
C.年度报告不包括基金投资组合报告
D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件
答案：
D
解析：
目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。
基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。
4、中国证券投资基金业协会以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为其办结备案手续。
其中，网站公示内容不包括私募基金（）
A.主要投资领域
B.备案时间
C.托管人
D.代销机构
答案：
D
5、我国基金监管的首要目标是（）。
A.保护投资者利益
B.保证市场的公平、效率和透明
C.推动基金业的规范发展
D.降低系统风险
答案：
A，解析：
在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益
6、私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括（）。
Ⅰ.私募基金的名称和基金类型
Ⅱ.私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息
Ⅲ.中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息
Ⅳ.私募基金收益与风险的匹配情况
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为D【解析】本题考查私募基金销售的宣传推介。
私募基金推介材料内容应与基金合同主要内容一致，推介材料内容包括但不限于：
（1）私募基金的名称和基金类型；
（2）私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息；（3）中国基金业协会私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情况（如无，应以显著字体特别标识）、其它服务提供商、是否聘用顾问等；（5）私募基金的外包情况；（6）私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况；（7）私募基金收益与风险的匹配情况；（8）私募基金的风险揭示；（9）私募基金募集结算资金专用账户信息；（10）投资者承担的主要费用及费率、投资者的权利；（11）私募基金承担的主要费用及费率；（12）私募基金信息披露的内容、方式及频率；（13）明确指出该文件不得转载或给第三方传阅；（14）采取合伙企业、有限责任公司形式的，应当说明入伙协议不能替代合伙协议或公司章程；（15）中国基金业协会规定的其他内容。
7、下列说法错误的是（）。
A.担任基金经理人的条件之一是最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾3年的不得担任基金管理人的董事
C.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员
D.个人所负债务数额较大，到期未清偿的不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员
答案为B
【解析】依据《证券投资基金法》的规定，对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照负有个人责任的董事、监事、厂长、高级管理人员，自该公司、企业破产清算终结或者被吊销营业执照之日起未逾5年的，不得担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员。
8、契约型基金与公司型基金的区别不表现为（）。
A．法律主体资格不同
B．投资者的地位不同
C．基金的营运依据不同
D．投资人不同
答案为D，解析：
契约型基金与公司型基金的区别包括：
①法律主体资格不同；②投资者的地位不同；③基金营运依据不同。
9、以下关于ETF和LOF的表述，错误的是（）。
A.对申购和赎回的限制不同
B.申购、赎回的标的不同
C.申购、赎回的场所不同
D.二级市场的净值报价频率相同
答案：
D
解析：
LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
①申购、赎回的标的不同；②申购、赎回的场所不同；③对申购、赎回限制不同；④基金投资策略不同；⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
10、根据国外媒体报道，（）成为全球最大的货币市场基金。
A、易支付
B、利添利
C、余额宝
D、摩根大通
答案为C【解析】本题考查中国货币市场基金的发展。
根据国外媒体报道，余额宝以1656亿美元的规模，已超过了规模1500亿美元的摩根大通美国政府货币市场基金，成为全球最大的货币市场基金。
11、（）是金融市场上主要的资金供应者。
A.居民
B.中央银行
C.金融机构
D.政府
答案：
A
解析：
居民是金融市场上主要的资金供应者。
12、监事会对经营管理的业务监督包括（）。
Ⅰ.对业务机构的违法行为进行处罚
Ⅱ.通知业务机构停止其违法行为
Ⅲ.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况
Ⅳ.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案为B【解析】本题考查监事会的合规责任。
监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：
（1）通知业务机构停止其违法行为。
当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。
（2）随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。
（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告。
（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以提议召开股东大会。
13、根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（ ）。
A、1个月
B、3个月
C、6个月
D、9个月
答案为B【解析】本题考查开放式基金的申购和赎回。
根据中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。
14、管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本（）。
A.不低于1亿元
B.不低于2亿元
C.不高于1亿元
D.不高于2亿元
答案为A
【解析】设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件之一是注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
15、下列不属于基金管理公司内部控制应遵循的原则的是（）。
A.有效性原则
B.独立性原则
C.成本效益原则
D.考察性原则
答案：
D
解析：
内部控制的五原则：
健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。
16、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。
A、对申购和赎回的限制不同
B、二级市场的净值报价频率相同
C、申购、赎回的标的不同
D、申购、赎回的场所不同
答案为B【解析】本题考查ETF与LOF的区别。
LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：
（1）申购、赎回的标的不同；
（2）申购、赎回的场所不同；（3）对申购、赎回限制不同；（4）基金投资策略不同；（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
17、销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。
以下不属于基金客户服务的特点得选项是（）。
A.专业性B．规范性
C．持续性D．适用性
【答案】D应为时效性
18、以下关于债券分类的说法错误的是（）。
A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、
金融债券等
B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券
和低风险债券等
C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级
债券等
D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等
【答案】B
19、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）Ⅰ、性质不同
Ⅱ、收益不同
Ⅲ、风险特征不同
Ⅳ、信息披露程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
答案：
A
20、以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业过小基金，比如（）。
A.小盘股基金
B.成长型基金
C.金融服务基金
D.公用事业基金
答案：
C
解析：
按行业分类的内容。
21、证券交易所自律管理的内容不包括（）。
A.基金公司人员的聘任
B.对基金上市交易的监控和管理
C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理
D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理
答案：
A
解析：
考察证券交易所的自律管理。
22、研究业务控制的主要内容包括（）。
Ⅰ.研究工作应保持独立、客观
Ⅱ.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法
Ⅲ.建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库
Ⅳ.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案为A【解析】本题考查投资管理业务控制。
研究业务控制的主要内容：
（1）研究工作应保持独立、客观。
（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。
（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。
（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。
（5）建立研究报告质量评价体系。
23、由（）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。
A．基金注册登记机构
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金销售机构
答案为C，解析：
LOF完成登记托管手续后，由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请，申请在交易所挂牌上市。
24、00元时，该基金的折价率（）。
A．-10%
B．10%
C．90%
D．-90%
【答案】A
25、下列关于收取增值费的说法，错误的是（）。
A.提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费
B.收取增值费应遵循合理、公开、质价相符的定价原则
C.基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认
D.增值服务费不单独缴纳，应从申购（认购）资金中扣除
答案：
D
解析：
增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。
26、证券投资基金的发展有助于推动上市公司完善治理结构，这是由于（）。
A、充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用
B、个人投资者股东可以推动上市公司的改革和发展
C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推动提高股价
D、投资证券市场，提升上市公司的市值
答案为A【解析】本题考查证券投资基金在金融体系中的地位和作用。
证券投资基金的发展有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
27、企业风险管理基本框架中，（）是其他所有风险管理要素的基础。
A．事项识别
B．目标设定
C．内部环境
D．风险评估
答案为C，解析：
内部环境是其他所有风险管理要素的基础。
28、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容（）
A.基金份额平均净值
B.基金资产净值
C.基金份额净值
D.基金份额累计净值
答案：
A
解析：
普通基金净值公告主要包括基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。
29、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是（）。
A.要充分披露重大信息
B.对信息披露人不利的信息也要披露
C.针对不同投资者对信息进行选择性披露
D.要披露所有可能影响投资者决策的信息
答案：
C，解析：
披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。
30、不属于封闭式基金合同内容的是（
A.确定基金交易价格）。
B.基金份额持有人的权利和义务
C.基金财产清算方式
D.基金份额发行、交易安排
答案：
A，解析：
封闭式基金在交易所交易，价格由供求关系决定。
31、资产管理行业的功能和作用不包括（）.
A.提高整个社会经济的效率和生产服务水平
B.帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
C.使资金的需求方和供给方能够便利的连接起来
D.给全融市场提供流动性.加大交易成本
答案：
D
解析：
D选项应是降低交易成本。
32、（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
A、市场风险
B、合规风险
C、交易风险
D、投资风险
答案为B【解析】本题考查合规风险。
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
33、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。
A．T+1B．T+2C．T+3D．T+7
【答案】B
34、下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A、基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D、对证券投资业绩进行预测
答案为A【解析】本题考查基金信息披露的禁止行为。
公开披露基金信息，不得有下列行为：
（1）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
（2）对证券投资业绩进行预测；（3）违规承诺收益或者承担损失；（4）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；（5）法律、行政法规和中国证监会规定的其他行为。
35、网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向（）发售基金份额的发行方式。
A、机构
B、个人投资者
C、公众
D、特定对象
答案为C【解析】本题考查基金的认购。
网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。
36、关于投资基金分类的说法错误的是（）。
A、按照所投资的对象，可以分为公募基金和私募基金两类
B、按照法律形式，可以分为契约型基金、公司型基金、有限合伙型基金等
C、按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金
D、证券投资基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券
答案是A【解析】本题考查投资基金的主要类别。
按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。
37、根据《证券投资基金法》规定，基金托管
人应当履行的首要职责是（）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券
账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露
事项
D.按照规定监督基金管理人的运作投资
【答案】A
38、（）是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
A.金融市场
B.资本市场
C.货币市场
D.商品市场
答案为A
【解析】金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交易而融通资金的市场。
39、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
A．政府
B．中央银行
C．金融机构
D．居民
答案为C，解析：
金融机构作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。
40、不属于基金管理人职责终止事由的是（）。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销
D.被依法宣告破产
答案为A
【解析】选项A属于基金托管人职责终止的情形。
41、根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（）家。
A．65
B．78
C．96
D．101
答案为C，解析：
根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司96家。
42、对在（）内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
A.6个月
B.30日
C.3个月
D.10日
答案：
A
解析：
对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。
43、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。
A.1
B.5
C.3
D.10
答案：
C
解析：
主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。
44、以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。
A．对证券投资业绩进行预测
B．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构
D．基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露
答案为D，解析：
公开披露基金信息，不得有下列行为：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤法律、行政法规和中国证监会规
定禁止的其他行为。
45、基金管理人应当依法建立风险准备金制度，从（）中计提风险准备金。
A、公司资本金
B、高管工资和控股股东股利
C、基金管理报酬
D、营业收入
答案为C【解析】本题考查风险准备金制度。
根据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当从管理基金的报酬中计提风险准备金。
46、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。
A、外资企业
B、独资企业
C、公司企业
D、合伙企业
答案为D【解析】本题考查基金管理人的法定组织形式。
依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
47、—般认为，世界上第一只开放式公司型基金是（）。
A.海外及殖民地政府信托基金
B.马萨诸塞政府信托基金
C.马萨诸塞投资信托基金
D.美国波士顿投资信托基金
答案：
C
解析：
投资基金真正的大发展是在美国。
1924年由200多名哈佛大学教授出资5万美元在波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
48、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A．投资
B．货币储蓄
C．保险
D．股票
答案为B，解析：
长期以来，我国居民的主要理财方是货币储蓄。
49、基金管理公司的督察长应由（）聘任。
A.基金经营所在地中国证监会派出机构
B.基金管理公司董事会
C.中国证监会
D.基金管理公司总经理
答案：
B
解析：
督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。
50、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。
A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人
B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币
C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币
D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币
答案为B
【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。
51、基金募集是基金公司根据有关规定（ ）发售基金份额，募集资金的行为。
A、进行市场营销
B、向中国证监会提交募集申请文件
C、召开投资者大会
D、制定发售方案
答案为B【解析】本题考查基金的募集程序。
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。
52、目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和（）两种类型。
A.分销渠道
B.承购包销
C.股票包销
D.代销机构
答案为D
【解析】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。
53、以下关于合规审核的表述，错误的是（）。
A、基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程，并根据审核过程中遇到的情况，随时调整
B、基金管理人在公司内部开展合规审核时，可能出现内部人员不配合，刻意隐瞒实情，需要合规部门人员进行审核调查
C、合规审核调查需要利用先进的技术包括数据分析技术，但审核调查手段不能干扰公司正常的业务运作
D、合规审核工作需要进行阶段性的评估，这种评估可以引入第三方评估，将合规审核评价作为对下一次审核计划制定的重要决策依据
答案为A【解析】本题考查合规审核。
基金管理人在开展合规工作时，首先需要制定合规审核计划，需要列出审核的目标、步骤和流程。
一旦审核开始，不能随意变更计划。
54、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。
A．真实性、准确性和完整性
B．及时性、真实性和效益性
C．规范性、完整性和及时性
D．真实性、准确性和实用性
答案为A，解析：
基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
55、下列关于基金从业人员的各项说法中，错误的是（）。
A.揭示投资风险
B.不得夸大业绩，但可以预测未来的业绩
C.告知客户投资的基本流程和一般原则
D.不得进行虚假或者误导性陈述
答案为B
【解析】不能承诺未来所取得的业绩。
56、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。
A．淄博基金
B．华安创新
C．天骥基金
D．基金开元
答
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