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篇一：
反洗钱终结性考试—多选题汇总
三、多选（共20题，40分）
1、
反洗钱内部控制制度的特点包括（）×
A.
B.
C.
D.
2、
被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？
（）√
A.
B.
C.
D.
3、
根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：
（）√
A.
B.
C.
D.
违反保密规定，泄露有关信息的故意提供虚假材料的拒绝、阻碍反洗钱检查的未指定专人联络现场检查事项的提供必要的工作条件配合进行现场会谈及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据做好检查保密工作内容的广泛性对象的特定性形式的完整性执行的强制性
4、
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√
A.
B.
C.
D.
5、
以下说法正确的有（）√
A.
金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。
B.
金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。
C.
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚
款。
D.
金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。
6、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√
A.
B.
C.
向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户许可证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明
D.
7、财政预算外资金，应出具财政部门的证明
实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：
（）√
A.
账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料
B.
交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C.
D.
8、
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√
A.
B.
粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料
C.
D.
9、
关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）√
A.
B.
调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。
封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。
证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
C.
调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》。
D.
10、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（）√
A.
B.
C.
金融机构存放同业资金，应出具其证明收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明
D.
合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）√
A.
B.
临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同
C.
异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文
D.
注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
12、
开立对公外汇存款账户的识别对象有（）√
A.
B.
C.
D.
13、
金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）√
A.
B.
C.
D.
14、
境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（）√
A.
B.
C.
D.
15、
金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）√
登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证审核组织机构代码证和税务登记证审核国家授权机关批准成立的有效批件配合调查义务。
如实提供信息义务。
保密义务。
拒绝调查义务。
经营部门负责人拟开立账户的对公客户法定代表人开户经办人
篇二：
实验二个人存款业务实验
实验二个人存款业务实验
2.1实验目标
存款是存款人基于对银行的信任而将资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为。
存款是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。
存款业务是银行的传统业务。
通过实验使学生对存款业务中开户申请、活期账户、定期账户和一本通账户有更深入的了解。
2.2实验任务
（1）
（2）
（3）
（4）
（5）了解柜员日常业务的基本流程；了解不同账户开户存在的区别。
了解活期账户相关的业务操作了解不同的定期账户所特有的存款性质。
了解一本通账户功能和账户特点
2.3背景知识
存款业务的构成1．活期存款。
也称往来存款，存款人把款存入银行，形成往来账产后，可以自由存支，没有时间上的限制。
此种存款银行一般允许一定额度的透支。
活期存款的形式有支票存款账产、保付支票、本票、旅行支票和信用卡等。
活期存款一般并不是一次支取完的，其余部分银行可作贷款资金使用。
2．定期存款。
定期存款是存款人一次存入、有一定期限的存款。
期限—般分为一个月、三个月、六个月和一年的短期存款，也有三至厅年、八年甚至更长的。
存款期限越长，往往利率越高。
与活期存款州比，定期存款具有较强的稳定性，且营业成本较低，商业银行为此持有的存款准备金比例也相应较低。
因此，定期存款的资金利用率高于活期存款。
定期存款款项稳定，是银行利用外来资金中可靠的构成部分，对于长期放款和投资业务具有重要意义。
定期存单可以作为质物抵押取得银行贷款，大面额存单亦可转让。
3．储蓄存款。
储蓄存款主要是为居民个人积蓄货币收入和取得利息收入而丌立的存款账户。
储蓄存款的账户一般仅限于个人和非营利组织。
储蓄存款可分为活期和定期两种，活期存款利率较低。
近年来，随着银行业务的联网和自动出纳机的24小时不间断服务，使活期储蓄存款业务有了更广阔的发展前景。
储蓄存款品种不断创新，有电话转账服务账户，自动转账账户，银证联网账户及个人退休金账户等。
这些新型账户的共同优势是能为客户带来便捷的服务。
2.4实验步骤
柜员操作页面点击【客户窗口】按钮，可进入客户窗口页面。
客户窗口页面有个人客户和企业客户，默认显示个人客户。
点击【注册】按钮，进入个人客户基本信息填写页面。
个人客户基本信息填写完成后点击【注册】按钮，个人信息注册成功，记录添加到个人客户列表中。
操作列点击【文件夹】按钮，可查看该客户身份证等资料。
客户可自行添加其他的证件信息。
操作列点击【业务操作】按钮，进入个人客户业务页面。
一、开户申请
1.客户提交开户申请
人个客户业务页面，点击存款业务下【开户申请】按钮，进入开户银行页面。
选择开户银行，点击所选银行列表中【选择】按钮，进入银行开户操作页面。
页面中点
击【添加】按钮，填写开立个人银行结算帐户申请书。
客户信息自动带出，点击【存款凭条】按钮，进入存款凭条填写页面。
篇三：
全国会计从业资格考试《财经法规》第2章练习答案
会计从业资格考试《财经法规与会计职业道德》
第二章练习题目答案版
一.单项选择
1.存款人对有特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户称为（C）。
A.基本存款账户B.一般存款账户C.专用存款账户D.临时存款账户
2.在填写票据日期1月19日时，大写应写成（A）。
A.零壹月壹拾玖日
B.壹月壹拾玖日
C.零壹月拾玖日
D.壹拾月壹拾玖日
3.下列票据提示付款期限的表述中，不正确的是（C）。
A.银行汇票自出票日起一个月
B.银行本票自出票日起最长不超过两个月
C.商业汇票自出票日起60日
D.支票为出票日起10日
4.下列说法中，不正确的是（D）。
A.基本存款账户是存款人的主办账户
B.一个单位只能开设一个基本存款账户
C.预算单位的零余额账户核算使用财政性资金
D.银行应对已开立的单位银行结算账户实行注册登记制度
5.《支付结算办法》规定的基本原则不包括（D）。
A．恪守信用，履约付款原则
B．谁的钱进谁的账，由谁支配原则
C．银行不垫款原则
D．权责发生制原则
6.根据《支付结算办法》的规定，签发票据时，可以更改的项目是（A）。
A.出票日期
B.收款人名称
C.用途
D.票据金额
7.银行审核支票付款的依据是支票出票人的（A）。
A.电话号码
B.身份证
C.支票存根D.预留银行签章
8.下列可用于支付工资及奖金的账户是（A）。
A.基本存款账户B.一般存款账户C.临时存款账户D.专用存款账户
9.票据的基本当事人为（A）。
A.出票人B.承兑人C.背书人D.保证人
10.下列不属票据基本当事人的是（C）。
A.出票人B.付款人C.承兑人D.收款人
11.下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（B）。
A.中文大写金额数字到“角”为止的，在“角”之后没有写“整”字
B.票据的出票日期用阿拉伯数字填写
C.阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号
D.“l月15日”出票的票据，票据的出票日期填写为“零壹月壹拾伍日”
12.基本存款账户可以进行的结算内容不包括（D）。
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A.工资、奖金的支取B.现金缴存C.现金支取D.日常转账结算
13.我国《中华人民共和国票据法》规定的票据行为不包括（B）。
A.出票B.付款C.承兑D.背书
14.下列各项中，不属于票据行为的是（B）。
A.出票人签发票据并将其交付给收款人的行为
B.票据遗失向银行挂失止付的行为
C.汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额并签章的行为
D.票据债务人以外的人在票据上记载有关事项并签章的行为
15.下列各项中，不能行使票据追索权的是（A）。
A.承兑人B.收款人C.保证人D.背书人
16.银行汇票的付款人为（B）。
A.银行汇票的申请人B.出票银行C.代理付款银行D.申请人的开户银行
17.接受汇票出票人的付款委托同意承担支付票款义务的人，是指（C）.
A.被背书人B.背书人C.承兑人D.保证人
18.银行汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交银行汇票和（A）。
A.解讫通知B.进账单C.个人身份证D.支款凭证
19.提示付款期限为自出票日起10日的票据是（B）。
A.银行汇票B.支票C.银行本票D.商业承兑汇票
20.由出票人签发、委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的结算方式是（A）。
A.银行汇票B.支票C.银行本票D.商业汇票
21.见票后定期付款的商业汇票，持票人应当自出票之日起（A）内向付款人提示承兑。
A.1个月B.2个月C.1年D.2年
22.商业汇票的付款期限，最长不得超过（B）。
A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月
23.在填写票据出票日期时，“10月20日”应填写成（D）。
A.拾月贰拾日
B.零拾月零贰拾日
C.壹拾月贰拾日
D.零壹拾月零贰拾日
24.银行本票的提示付款期限，自出票日起计算，最长不得超过（B）。
A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月
25.银行汇票的提示付款期限为自出票日起（B）。
A.10天B.1个月C.2个月D.6个月
26.银行审核支票付款的依据是支票出票人的（C）。
A.约定使用的支付密码B.身份证C.预留银行签章D.支票进账单
27.票据的金额和收款人名称可由出票人授权补记的为（D）。
A.银行汇票B.商业汇票C.银行本票D.支票
28.九江公司出纳会计李某于201X年2月10日签发了一张转账支票，转账支票上日期填写正确的是（C）。
A.贰零零伍年贰月拾日B.贰零零伍年零贰月壹拾日
C.贰零零伍年零贰月零壹拾日D.贰零零伍年贰月壹拾日
29.单位、个人和银行办理支付结算必须使用（C）
A.各开户银行印制的票据和结算凭证
B.按财政部统一规定印制的票据和结算凭证
C.按中国人民银行统一规定印制的票据和结算凭证
D.按国家税务部门统一规定印制的票据和结算凭证
30.存款人日常经营活动的的资金收付及其现金的支取，应通过（A）办理。
A.基本存款账户B.一般存款账户
C.专用存款账户D.临时存款账户
31.宏大有限责任公司基本存款账户开在工行A市支行，现因经营需要向中国建设银行B分行申请贷款100万元，经审查同意贷款，其应在B分行开设（B）。
A.基本存款账户B.一般存款账户
C.专用存款账户D.临时存款账户
32.银行为存款人开立一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户的，应自开户之日起一定期限内书面通知基本存款账户开户银行，该期限为（B）。
A.2个工作日B.3个工作日
C.5个工作日D.10个工作日
33.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）。
A.六个月B.1年C.2年D.5年
34.下列不得办理现金收付业务的账户是（D）
A．基本存款账户B．临时存款账户
C．个人银行结算账户D．单位银行卡账户
35．出票银行签发的，由其在见票时按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（B）。
A．商业汇票B．银行汇票
C．银行本票D．支票
36．宏达汽车有限公司于201X年3月12日向飞驰股份公司购买一批汽车轮胎，委托其开户银行于当日签发一张价值20万元的银行汇票，飞驰股份公司收到银行汇票后应在（C）前提示付款。
A．201X年3月22日B．201X年5月12日
C．201X年4月12日D．201X年9月12日
37．关于银行汇票办理和使用要求，下列表述不正确的是（B）
A．签发现金银行汇票，申请人和收款人都必须是个人
B．出票银行收妥款项后签发银行汇票，并用压数机压印出票金额，只将银行汇票联交给申请人
C．银行汇票应在出票金额内按实际结算金额办理结算
D．银行汇票的实际结算金额不得更改，更改实际结算金额的银行汇票无效
38．银行汇票的持票人向银行提示付款时，必须同时提交（A），缺少任何一联，银行不予受理。
A．银行汇票和解讫通知B．银行汇票和进账单
C．银行汇票和收账通知书D．银行汇票和收款委托书
39．下列不属于支票必须记载的事项是（D）。
A．出票人签章B．出票日期
C．付款人名称D．付款地
40．宏东电子有限公司会计赵某于201X年1月15日签发一张1.5万元的转账支票给甲公司，用于支付甲公司的货款，甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理，原来该公司的银行账户的存款余额仅为8000元。
根据《支付结算办法》的规定，甲公司要求宏东电子有限公司支付赔偿金的数额为（A）。
A．300元B．750元
C．1000元D．1500元
41．根据《支付结算办法》的规定，银行汇票的付款人为（B）。
A．汇票申请人B．出票银行
C．汇票的持有人D．汇票的背书人
42．既可以用于转账，又可以支取现金的支票是（C）
A．现金支票B．转账支票
C．普通支票D．划线支票
43．根据《票据法》的规定，支票的提示付款期限自出票日起（B）。
A．3天B．10天C．一个月D．二个月
44．下列存款人中，不可以申请开立基本存款账户的是（D）
A．甲、乙、丙三人合伙设立的宏大科技产品经营部
B．A市财政局
C．个体工商户张某经营的服装门市部
D．B市第一中学在校内设立的非独立核算的小卖部
45．关于银行结算账户的变更与撤销，下列表述不正确的有（B）。
A．存款人更改名称但不改变开户银行及账号的，应于5个工作日内向开户银行提出变更申请，并出具相关证明
B．单位的法定代表人发生变更时，应于3个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明
C．存款人因注销、被吊销营业执照的，应于5个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请
D．存款人尚未结清其开户银行债务的，不得申请撤销银行结算账户
46下列关于支票的表述中，不正确的是（B）。
A、单位和个人在同一票据交换区域的各种款项结算均可使用支票
B、现金支票既能支取现金，也可以办理转账
C、支票的金额和收款人名称未补记前不得提示付款
D、转账支票在票据交换区域可以背书转让
47．在我国，票据金额以中文大写和数码小写同时记载，二者不一致的（A）
A．票据无效B．票据行为无效
C．以中文大写为准D．以数码小写为准
48．根据我国《票据法》的规定，下列事项中，可以更改的事项是（C）
A．票据金额B．出票日期
C．付款人名称D．收款人名称
49．根据我国票据法的规定，现金支票与转帐支票的关系是（B）。
A．现金支票可以转帐，转帐支票不能支取现金
B．现金支票只能支取现金，转帐支票只用于转帐
C．现金支票在特殊情况下可以转帐
D．转帐支票可以支取现金，现金支票不能转帐
50．某银行签发的一张银行汇票中有以下记载事项，其中属于非必须记载事项的是（B）。
A．出票行名称及签章B．付款地S市
C．出票金额50万元人民币D．收款人某工厂
51.下列账户中不得办理现金支取的是（B）。
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A.基本存款账户B.一般存款账户
C.临时存款账户D.个人结算账户
52.下列各项中，不符合票据和结算凭证填写要求的是（B）。
A.中文大写金额数字到“角”为止，在“角”之后没有写“整”字
B.票据的出票日期使用阿拉伯数字填写
C.阿拉伯小写金额数字前填写了人民币符号
D.“1月15日”出票的票据，票据的出票日期“零壹月壹拾伍日”
53．下列有关票据的表述中，不正确的是（D）。
A．票据是由出票人依法签发的有价证券
B．票据所记载的金额由出票人自行支付或委托付款人支付
C．票据都有付款提示期限
D．任何票据都可以用于办理结算或提取现金。
54.下列各项中，不属于银行汇票的必须记载事项的是（C）。
A.表明“银行汇票”的字样B.无条件支付的承诺
C.付款地D.出票金额
55.根据《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（B）。
A.自见票日起1个月B.自出票日起1个月
C.自见票日起2个月D.自出票日起4个月
56.根据《银行账户管理办法》的规定，企业对更新改造资金可以申请开立的银行账户是（B）。
A.基本存款账户B.专用存款账户C.一般存款账户D.临时存款帐户
57.甲公司8月20日银行存款账户余额5万元。
20日，一材料供应商上门到甲公司催要金额为20万元的材料货款。
财务人员为了尽快将供应商"打发走"，就向材料供应商开出了一张20万元的转帐支票。
根据规定，甲公司开出的这张转
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