银行对账中心个工作总结.docx
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银行对账中心个工作总结
银行对账中心个工作总结
第1篇：
银行对账工作总结对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。
并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。
对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。
将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。
日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
第2篇：
银行银企对账工作总结关于年底对账回收工作的总结
为确保年底对账工作的顺利进行，吐哈石油营业部网点主任就年底对账工作进行了及时安排和部署，确保营业部的对公结算账户能够对账，截止4月1日，营业部共需对账89户，完成100%回访，对账成功87户，2户未能成功，分别是x龙凤石油化工有限公司和中石油天然气第一建设公司吐哈项目经理部，完成对账率97.75%。
一、采取的主要措施
（一）、于2013年12月1日起，对前来办理业务的各单位财务人员沟通联系，相互磋商年末对账单的回收事宜，确保各单位在春节前能够顺利进行对账工作。
（二）、在2013年12月份中，对不常发生业务的单位或商户，进行电话回访，确定能够顺利进行年底的对账工作。
（三）、在收到区分行的对账单后，二次进行电话联系，及时安排对账单回收工作。
（四）、对于春节提前放假，本地无法实现对账的单位，采取区分行统一邮寄对账单的方式，确保及时对账。
二、遇到的困难
（一）、单位法人代表联系不上，查询法人资格已撤销，无法进行对账处理。
（二）、受单位项目结算影响，开立结算账户的单位财务人员撤回总部，无财务印章无法对账。
（三）采取邮寄方式寄送的对账单丢失，未能进行回收，单位财务人员没有回本地，无法补制。
三、解决措施
（一）对未能联系上的法人代表进行多渠道联系，确保能实现对账工作。
（二）尽快于财务人员联系，确保第一时间返回本地进行对账单补制工作。
\\\\篇二：
银企对账工作总结
支行加强银企对账管理不断提高工作质量和效率
银企对账是银行在日常会计核算工作中，完善内控体系，防范金融风险的有效手段之一。
为了切实做好银企对账工作，不断提高对账工作质量和效率，保障客户资金安全，我行从对账的组织、人员配备入手，精心组织、扎扎实实地搞好对账的各项工作，对账质量和效率明显提高,有效地防范了结算风险。
在2010年第四季度银企对账工作获得第二名的好成绩的基础上，今年第一季度，我行又以对账率99.42%（重点账户对账率100%，非重点账户对账率99.42.×%）、综合考评×分的好成绩获得宁夏银行银企对账综合考评第二名。
我行的主要做法是:
一、建立完善的对账组织体系，本着一个“责”字。
为了保障银企对账工作的顺利进行，有效的保障客户资金安全，防范结算风险，我行成立了以主管行长任组长、各网点负责人为成员的对账工作领导小组，配备一名工作责任心强的同志担任对账人员，负责日常的对账管理工作。
通过完善领导小组岗位责任制，明确对账人员岗位职责，把银企对账工作作为一项长期的事务性工作，确保了对账工作的组织领导。
二、完善银企对账台账的登记，突出一个“全”字
1、开户单位基本信息全面。
建立完善的单位基本情况台账,做到对账人员心中有数,提高了对账工作的主动性。
开户单位基本信息主要包括单位地址，单位对账人员姓名，单位对账人员的电话及手机联系方式等等。
2、全部签订了结算账户协议。
为了建立银企对账工作的规范化，督促企业按时对账，我行与企业签订《单位银行结算账户管理办法》，明确对账方式。
3、对账单签章齐全。
对账时，该行要求企业在银企帐务核对相符的同时，除加盖单位财务专用章或行政公章外，注明“核对相符”。
三、银企对账期间，体现一个“勤”字
银企对账是一项工作量大，比较繁琐的日常性工作，为了扎实有效的做好银企对账工作，提到对账收回率，我行领导小组要求对账人员做到:
三勤。
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。
对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
四、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我行辖属范围太大，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，实际对账工作中,我行主要采取5种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台提前通知及询问对帐情况。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知及咨询对帐情况。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
银企对账的主体是银行和企业，它既不是银行为企业对账，也不是企业为银行对账，而是银行与企业之间相互对账，银企双方都应切
实把它当作进行会计核算的重要监督、制约措施，使银行和客户之间共同构筑的这面防火墙发挥应有的功效。
篇三：
银行网银对账工作开展情况总结
银行网银对账工作开展情况总结
我支行认真贯彻落实《关于ca投产第二阶段工作情况及第三阶段工作要求的通知》精神，积极推进此项工作的进一步开展，并结合支行自身实际，采取多项措施，促进支行银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作有条不紊的进行。
现将次工作总结如下：
一、领导重视，认真布置工作
支行领导认识到银企对帐工作是银行防范经济案件、控制操作风险的重要环节，对保障银行资金安全，有效防范结算风险，防堵案件的发生发挥着举足轻重的作用，同时，为有效开展工作，沟通协调相关企业的过程也侧面反映了支行的服务能力和企业形象，因此将推进银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户向网银迁移工作与加强内部控制管理工作和提升优质服务能力结合起来，专门召集几位工作责任心强的员工，认真学习《对账服务系统操作规程》、《蓝图上线后对账服务协议工作流程》及《银企对账户系统客户向网银迁移工作方案》及两期ca系统操作问题，统一思想，提高认识，明确职责，确保此项工作的顺利开展。
二、积极宣传，加强宣传力度
一方面针对重点对公客户，采取上门沟通向对公客户发放网上银企对帐宣传折页或通过电话点对点，详细介绍网银对帐操作流程、银企对帐的注意事项等；二是面对新开户的客户，利用资料齐
全，企业法人或财务来行，业务办理方便的优势，即面对面集中介绍企业网银操作、银企对帐等业务，让客户了解银企对帐的重要意义以及通过网银进行银企对账的便捷性和安全性从而形成来行即介绍，来行即办的方针，全面落实新开户的银企签约及网银办理工作；
三是加强业务，提升服务能力支行通过集中业务培训，提升工作人员的业务能力，把银企对帐作为完善内控管理的重要环节来抓，确保银企对帐的真实性、及时性，组织有关人员认真学习对账工作的工作流程和操作步骤，熟悉运用相关工作系统，充分认识对账工作对于保障银企资金安全、控制案件事故的重要性和必要性，积极配合银企对帐员共同做好对帐工作。
另一方面，支行要求工作人员遇到企业咨询相关问题时要耐心讲解，认真回答，切切实实的让客户享受到优质服务，从而提升支行企业形象，提高优质服务能力。
三、严格把关，做好后续管理
支行指定业务能力强，工作责任心重的人员为银企对账员，为相关企业开辟银企对帐协议签约工作和银企对账系统客户网银开通的“绿色通道”，认真做好协议签订和资料审核工作，建立建全对帐台帐，明确对帐户数，做好企业的沟通联系工作。
通过上述措施，截至x月x日，我支行共有x家企业签订银企对账协议，签约率达x，有x家开通了网银银企对账。
篇四：
银行对账工作总结
对账工作总结
为深入贯彻精神，落实要求，进一步提升银企对账质量，蓟县支行公司业务部加强对账制度落实，切实把银企对账作为防范风险和经济案件的重要措施来抓。
并结合区域特点，制定了一套对账管理办法，特总结如下：
一、网点确定专人负责日常客户信息维护工作，以确保掌握客户对账信息的正确。
二、落实双人对账原则，将位客户经理两两结合，分为4组。
对所有的个对公账户进行全面梳理，按客户地址所处方位划分为东南西北4个区域。
将每个区域分别交由一组客户经理专门负责，加强对账管理，责任到人力保账户对账率100%。
三、每月根据网点提供新开户账户、客户更换单位地址账户等情况，对客户经理分管的账户进行调整。
四、如客户前来网点办理业务，而分管客户经理不能及时返回的，则由临柜柜员重新打印一份对账单，交给客户。
日终由客户经理与临柜柜员核对无误后将多余的一份对账单销毁。
五、建立密切配合规范有序的，协作和考核机制，严格规定账户对账回执收回时效，对不及时维护信息、未及时收回对账回执的客户经理进行处罚，有效提高对账单的收回工作。
六、确定专人负责日常对收回的对账回执进行复审，以确保对账质量。
篇五：
学习银企对账新方法心得体会
学习银企对账新方法心得体会
银企对账是银行结算业务中的重要一环，然而，在目前的工作实践中，银企对账还存在着一些问题。
一、当前存在的问题1.对账不及时。
很多开户单位拿到银行发放的满页对账单后不是马上对账，而是要等到月末一次性勾对。
这样做尽管也可发现未达账项，最终调平双方账户，但对于防范可能发生的案件，则起不到应有的作用。
2.银行对账单的发出率和收回率低。
银行每月需向所有开户单位发放对账单，并要求开户单位反馈对账结果。
但每次对账单的发出率都很低：
一是因为有很多客户预留银行的信息不详，银行无法及时联系上开户单位；二是有些银行业务人员对集中对账的认识不足，重视不够，故而积极性不高，投入精力不到位。
3.银行对账人员与柜台人员没有分离。
为了确保对账工作的准确性，达到通过银企对账发现核算差错和漏洞，预防和查处贪污挪用银行资金等经济案件的目的，在开展银企对账工作时，应坚持做到由专门的对账人员负责银企对账工作，避免银行接柜和记账人员直接从事与开户单位的对账工作。
但由于有些银行未认识到银企对账的这一作用，加之人员工作调配安排方面的原因，通常就由柜台接柜人员直接向开户单位财务人员发放对账单，而开户单位反馈回来的对账单回执也直接交到接柜人员，这样就大大弱化了银企对账工作的预期效果和作用。
4.对银企对账是否相符的结果和发生不符时的查证重视不够。
有一些开户单位在通过银企对账发现余额不符之后，不是积极与银行联系查询并调整相关账务，而是任其自然。
而有些银行在收到开户单位的对账单回执后，并不仔细查看开户单位填写的对账结果；即使客户发现账务不符，向银行提出查询要求时，有关经办人员也并不积极配合，致使问题搁置拖延，无法得到圆满解决。
二、建议及对策
1、勤和企业沟通、联系，主动为企业宣传银企对账的重要性，着重于宣讲政策、增强宣传的渗透力，使客户对银企对账工作给予理解和支持，取得客户的积极配合，变单方对账为银企双方主动对账，使银企对账工作顺利开展。
2、勤于整理各项资料，注重单位信息和企业对账人员的变更，及时修改单位信息资料，做到对账期间，能够及时与企业对账人员取得联系，保证对账工作的顺利进行。
3、勤于总结对账工作中存在的问题，每次对账对存在未达账项的账户，对账人员及时与企业相互配合，查找原因，直至帐务核对相符。
对账结束后，认真记载对账工作记录，总结经验。
4、因地制宜，多策并举，保证银企对账的质量。
由于我县网点较多，开户企业地理位置分散，而且各企业经营情况不一，给银企对帐带来非常大的难度，,建议在实际对账工作中采取以下六种对帐方式：
1、对日常业务比较频繁，经常来银行的企业单位，实行在柜台面对面对帐的方法。
2、对业务发生比较少，而且企业比较远的单位采取电话通知到柜台对帐。
3、在无法及时与企业取得联系，支行出车派专人到企业上门对帐。
4、对有的企业财务人员素质低、帐务记载混乱的情况，对帐人员采取主动提供满页账，耐心细致协助企业做好银企对帐工作的方法。
5、每月的重点客户对账，网点所有对账人员集中时间，提前与企业预约，上门对账。
有效的提高了银企对账质量和收回率。
第3篇：
中国农业银行对账中心操作规程附件：
中国农业银行对账中心操作规程
第一章总则
第一条为加强中国农业银行对账中心运行管理，规范操作，确保对账工作有序开展，依据《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业银行对账管理办法》及农业银行有关制度、规定，制定本操作规程。
第二条对账中心是农业银行为规范对账工作的管理，防范和控制操作风险，在一级分行或二级分行监控中心及县级支行设立的，专门负责对账工作的功能模块。
县级支行对账工作管理职能纳入同级运营管理部门。
第三条本操作规程适用于中国农业银行各级对账中心及对账工作管理机构。
第二章人员配臵
第四条对账中心应配臵从事对账管理、系统管理、对账操作、对账外勤等工作的相关人员。
第五条对账操作人员是专职对账人员，与对账中心其他人员不得交叉；对账管理、系统管理、对账外勤等人员等可以交叉或兼职。
第六条对账管理人员负责对账中心的全面管理工作，组织、协调、监督和指导对账中心工作的开展；负责对账管理系统的异常处理、流程监控等。
对账管理人员在系统中可以处理账单退信重打、验印强制通过复核、回执审核结果维护复核、不对账账户维护复核、账单下载打印、账单数据文件的导出及与第三方的交接等工作。
1第七条系统管理人员负责本一级分行对账管理系统初始操作员（两个）的管理；负责在系统中维护本行的机构隶属关系、设臵省级重点账户分类规则、对账周期规则以及回执验印的设臵；负责系统中角色建立，赋予角色适当的权限；负责本级所建操作员的密码重臵。
第八条对账操作人员负责个人负债子系统中单位定期、通知存款账户在对账管理系统中的签约处理；负责账单下载打印、账单数据文件的导出及与第三方的交接；在系统中，进行包括图像采集、条码补录、核对结果补录、人工验印等回执处理工作；回执审核结果维护；不对账账户（单）维护；退信账单的登记；负责人工验印强制通过的复核；回执审核结果维护的复核；不对账账户（单）维护的复核；实物账单的管理等工作。
第九条对账外勤人员负责进行上门对账、账单催收、对账不符原因查找等对账外部事务处理。
第十条非对账中心人员需要使用对账管理系统的，对账中心可以在系统中设臵只有查询功能的对账查询员。
第十一条为提高工作效率，实现对账的流水作业，各行可以对对账操作、对账外勤人员进行细分。
对账操作可以细分为账单打印人员、账单扫描人员、条码补录人员、核对结果补录人员、验印操作人员、验印复核人员、不符维护操作人员、不符维护复核人员等。
对账外勤可以细分为上门对账人员、账单催收人员、对账不符处理人员等。
第十二条人员配臵标准：
（一）仅负责辖内对账管理的机构（主要是下辖二级分行的一级分行）至少要有2名兼职对账管理人员，承担辖内对账管理及系统运行管理职责；
2
（二）既负责辖内对账管理又开展具体对账工作的对账中心（包括部分一级分行、直属分行及二级分行对账中心），人员配备按以下原则执行：
1、管理人员至少一名；
2、回执审核及处理等操作人员，应按照季度末月账单数每万份至少一名专职对账人员的标准配备，最低不能少于两人；
3、负责上门对账、账单催收、对账不符原因查找等其他与对账有关的人员应另行配备，具体人数由各行根据应对账账户数量、对账方式、地域特点等实际对账难易程度自行确定。
（三）仅开展具体对账工作的对账中心（主要是县支行），应指定一名管理人员，操作人员的配备按上述原则执行。
第十三条专职对账人员实行准入管理。
各级行应按标准选拔具备专业能力和良好职业道德的对账人员，工作满3年的要进行岗位轮换。
第十四条对账人员准入标准：
（一）政治思想好，责任心强，有良好的职业道德品行；
（二）熟练掌握对账制度和对账流程；
（三）具有一定柜面工作经验、较强的检查分析、文字综合能力以及与客户交流能力，能熟练操作电子验印系统、对账管理系统等应用系统。
第三章对账规则管理
第十五条对账方式。
各行在现有的网上银行、现金管理银企通互联平台（简称客户端）、第三方、上门等四种对账方式中，要积极引导企业客户优先选用网上银行等电子化的对账方式。
同时，可以创新其他对账方式。
3采用其他对账方式的，应报总行主管部门备案。
报告中应详细描述采用其他对账方式的具体对账流程，并有适当的风险评估。
第十六条账户分类。
按照账户的日均余额，对账管理系统中将结算账户分为一级重点账户、二级重点账户、普通账户、其他账户等四个类别。
一级重点账户：
日均存款300万元（含）以上；
二级重点账户：
日均存款50万元（含）以上，300万元（不含）以下；
普通账户：
日均存款在1万元（含）以上、50万元（不含）以下；
其他账户：
日均存款1万元（不含）以下。
第十七条一级分行可以根据管理需要，在总行重点账户之外的在普通账户和其他账户中，再选择部分账户作为省级重点账户进行对账。
省级重点账户分类规则分为六种，即日均余额、当月单笔发生额、当月累计发生笔数/六个月平均累计发生笔数、当月累计发生额/六个月平均累计发生额、当月累计发生额和账户余额。
省级重点账户分类标准及启用规则，由一级分行确定。
第十八条对账周期。
一级重点账户按月对账；二级重点账户的对账周期，可以选择按月也可以选择按季；普通账户和省级重点账户的对账周期，可以选择按月也可以选择按季；其他账户的对账周期，可以选择按季或按年。
纳税性质的账户在对账管理系统中作为其他账户管理。
由各行依据管理需要确定对账周期与对账方法。
选择网银、客户端对账方式的，系统按月生成余额对账单并自动通过所选渠道发送客户。
4第十九条账户（单）的对账周期在签约时原则上应选择“默认”，由系统根据账户日均余额自动分类确定。
第二十条不对账账户（单）。
在现金管理子系统中开立的，应清理但为了保证业务正常开展暂时无法清理的账户、集团客户用于资金归集的“零余额”账户等，在对账管理系统中可以维护为不对账账户（单）。
第二十一条对账余额不符处理。
客户经未达账项调整后对账余额不符的，应由对账中心人员或监管员与营业机构运营主管、客户共同查找原因，及时处理。
严禁将对账余额不符的账户（单）交由营业机构自行处理。
第二十二条验印强制通过。
客户反馈的对账单是手签字经人工核对相符的、或发出账单的账户已销户并且客户加盖的印鉴不全的、或客户预留印鉴为钢印经人工核对相符的等情况，可以验印强制通过。
人工验印处理环节，验印强制通过的，应经对账中心主管批准。
第二十三条签章管理。
发出的对账单，对账中心应加盖对账专用章，对账专用章由一级分行统一刻制，各级对账中心负责保管、使用。
收回的纸质对账单据回执，客户应加盖约定的对账签章。
第二十四条
与客户签订的对账服务协议中，约定“若客户加盖在纸质对账单据回执的签章个数与我行约定的对账签章个数不符，但客户已盖签章经我行与约定签章中的相应签章核对相符的，视为有效对账，客户对此对账单据回执予以确认并承担相应责任”等类似条款的，对账管理系统进行验证处理时，对该客户反馈的账单，可以选择启用单印鉴通过模式。
第四章系统运行管理
第二十五条对账管理系统初始阶段分配给每个一级分行两个初始操作员（000
1、0002），初始操作员由对账中心系统管理员管理。
初始操作员只有日志查询、机构隶属关系维护、系统参数设臵、操作员管理和角色管理等操作权限。
第二十六条角色管理。
对账管理系统采用角色管理的方式对操作员进行权限控制。
操作员只有被赋予角色以后，才能在系统中进行相应的操作。
角色的权限分为操作权限和授权权限。
操作权限指的是可以使用的功能模块和交易；授权权限指的是可以进行再分配的权限。
系统中角色的设臵，要配合对账中心的岗位设臵。
角色被赋予的权限要适当，要和岗位职责衔接。
第二十七条各级对账中心只能使用、修改、删除本级行建立的角色。
上级对账中心在建立角色时，选择角色共享的，下级对账中心可以直接使用该角色。
第二十八条操作员管理。
操作员的初始密码为8个“8”，在第一次登录时必须修改密码，否则无法使用系统。
操作员密码遗失的，由操作员建立行进行密码重臵，重臵后密码为初始密码。
第二十九条机构隶属关系维护。
各行机构隶属关系维护，只能由0001和0002系统管理员负责。
营业机构发生增、减变动的，系统管理员应及时进行维护。
第三十条系统参数设臵。
系统参数设臵，由0001和0002系统管理员负责，该设臵权限不得进行再分配。
省级重点账户分类规则设臵，可以按二级分行进行。
在同一一级分行范围内，各二级分行的设臵可以相同也可以不相同。
6对账周期，各行在同一一级分行范围内执行相同规则。
回执验印设臵，按一级分行进行一次配臵确定。
第五章对账操作
第三十一条对账签约。
各级行应积极联系客户签订“银企对账服务协议”，填写“银企对账要素表”，约定对账方式、对账周期、验印方式等对账基本信息，并由营业机构在ABIS中进行正确记载。
第三十二条对账单输出。
每个月初，对账中心操作人员应在系统中下载上月份的账单信息，通过“纸质账单输出”交易进行打印或数据导出。
提供给第三方打印的，数据导出应进行加密处理。
电子账单的输出由系统自动进行处理，并通过电子渠道发送客户。
一级分行应严密系统中对账单输出操作权限的管理，并明确各级行在账单输出过程中的职责，避免出现对账单重复打印输出。
第三十三条纸质账单交接。
对账中心与第三方、对账中心与各级行发生纸质实物账单交接的，应详细记录交接情况并由交接双方签字。
第三十四条纸质回执处理。
对账中心收回的所有纸质对账单据回执，除特殊情况外，都应通过“纸质回执处理”模块进行处理。
特殊情况是指对账方式签约电子渠道，因网络等客观原因导致电子渠道无法对账，通过系统补制纸质账单与客户对账而收回的回执。
第三十五条审核结果维护。
账户对账不符，经对账中心、营业机构与客户共同核对后，确认余额相符印鉴相符的；或印鉴未
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