基金从业基金法律法规复习题集第320篇.docx

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基金从业基金法律法规复习题集第320篇

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习

一、单选题

1.（）是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。

A、守法合规

B、诚实守信

C、专业审慎

D、客户至上

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【知识点】：

第5章>第2节>守法合规

【答案】：

A

【解析】：

守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

2.基金份额登记机构的主要职责包括（）。

A、基金份额的募集与客户服务

B、基金的销售与基金投资

C、基金份额的注册登记

D、基金份额的募集与运作管理

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【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

C

【解析】：

基金份额登记机构的主要职责包括：

①建立并管理投资者的基金账户。

②负责基金份额的登记。

③基金交易确认。

④代理发放红利。

⑤建立并保管基金份额持有人名册。

⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

3.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。

A、组织机制

B、运用管理方法

C、实施操作程序与控制措施

、以上都是D．

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【知识点】：

第25章>第1节>内部控制的基本概念及其含义

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；

基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

（）

金融资产分为4.④债权类金融资产③债券类金融资产①货币类金融资产②股权类金融资产①②A、①③B、②③C、③④D、>>>点击展开答案与解析>金融资产与资产管理>第2节【知识点】：

第1章C【答案】：

：

【解析】金融资产分为债券类金融资产和股权类金融资产。

债券类金融资产以票P11）（教材上册据、债券等契约型投资工具为主。

股权类金融资产以各类股票为主。

知识点：

金融资产与资产管理道德与法律是社会行为规范最重要的两种形式，关于道德与法律的联系，下列说法中正5.（）

确的是A、如果某些行为违反了道德，该行为一定是违反法律的B、绝大多数的道德规范都是以法律作为价值基础的C、法律的实施对道德观念的培养具有强化促进作用、道德在调整范围和约束力两方面均对法律有补充作用D点击展开答案与解析>>>道德1节>第章：

第【知识点】5>C：

【答案】：

【解析】．

法律与道德的评价标准虽有不同，但在绝大多数情况下是一致或相近的，而且更为明确，所以法律的实施对道德观念的培养可以起到强化促进的作用。

6.基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A、基金销售业务的高管

B、督察长

C、所在地中国证监会派出机构

D、以上都是

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的范围和报备流程：

宣传推介材料审批报备流程：

应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理基金管理人的基金宣传推介材料，个工作日内报主要5人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和其他基金销售机构的基金宣传推介材料，

个工作日内5合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

基金管理公司和基）。

7.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（

A、基金金泰、基金开元B、华安创新CD、南方稳健>>>点击展开答案与解析节>我国证券投资基金发展的五个阶段5>2【知识点】：

第章第C：

【答案】：

【解析】．

我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。

8.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。

A、50

B、100

C、200

D、500

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【知识点】：

第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管

【答案】：

B

【解析】：

私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。

9.开放式基金认购份额的计算公式为（）。

A、认购份额=（净认购金额-认购利息）／净认购金额

B、认购份额=（净认购金额+认购利息）／净认购金额

C、认购份额=（净认购金额-认购利息）／基金份额面值

D、认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：

D

【解析】：

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取，相应的基金认购份额的计算公式为：

认购份额=（净认购金额+认购利息）／基金份额面值。

10.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。

A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B、基金合同、公司章程或者合伙协议

C、基金收益分配原则、执行方式

D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

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【知识点】：

第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管

【答案】：

C

：

【解析】．

《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：

①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；②基金合同、公司章程或者合伙协议；③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；④基金业协会规定的其他信息。

C项属于基金合同应当包括的内容。

11.下列选项中属于商品基金的是（）

A、黄金ETF和黄金期货

B、黄金ETF和商品期货ETF

C、黄金期货和商品期货ETF

D、黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF

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【知识点】：

第3章>第1节>证券投资基金的分类标准及介绍

【答案】：

B

【解析】：

商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。

知识点：

证券投资基金的分类标准及介绍

12.下列对期货市场交易的说法正确的是（）。

A、协议成交和标的交割是同时进行

B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

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【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：

D

【解析】：

A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的；B项，由于期货市场的成交与交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大；C项，在期货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能使交易者获得利润或蒙受损失。

知识点：

金融市场的分类

13.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。

A、项目

B、条件和方式

C、费率标准及费用计算方法

、以上都是D．

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【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用原则性规范

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平）：

基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

基金销售机构应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、有序、规范地开展基金销售业务。

14.客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A、不得从事与投资人利益相冲突的业务

B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C、基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D、不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额

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【知识点】：

第5章>第2节>诚实守信

【答案】：

C

【解析】：

C项“基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺”属于诚实守信的基本要求的内容。

15.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。

A、通货膨胀风险

B、汇率风险

C、市场风险

D、利率风险

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【知识点】：

第3章>第2节>股票基金的类型

【答案】：

B

【解析】：

按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。

国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。

国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。

．

知识点：

股票基金的类型

16.基金从业人员在执业之前通过（）是从业的入门要求。

A、考取执业证书

B、职业道德教育

C、上岗培训技能

D、后续职业培训

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【知识点】：

第5章>第2节>基金从业人员职业道德的含义

【答案】：

A

【解析】：

基金从业人员应该具备从事基金活动所必需的专业知识与技能，基金从业人员在执业之前通过资格考试取得执业证书是从业的入门要求，说明其已经基本掌握了必要的专业基础知识。

17.根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。

A、相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书

B、基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务

C、基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料

D、基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查

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【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：

C

【解析】：

基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

18.下列关于道德的继承性，说法错误的是（）。

A、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化

B、没有永恒不变的道德，现代道德与传统道德已经完全不一样了

C、因为影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以道德有历史的传承

D、传统道德的传承力往往是巨大的，现代道德都深深烙有传统道德的印记

>>>点击展开答案与解析

道德>节1第>章5：

第【知识点】．

【答案】：

B

【解析】：

没有永恒不变的道德，道德总是随着社会经济的发展而不断地改变着。

因为决定或者影响道德形成和发展的各种因素具有历史延续性，所以，道德也必然与文化、民俗、宗教、伦理等一样有着历史的传承。

现代道德都深深的烙有传统道德的印记。

知识点：

道德的继承性

19.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。

A、收取销售费用的项目

B、收取销售费用的条件

C、收取销售费用的方式

D、收取销售费用的用途

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第3节>基金销售费用原则性规范

【答案】：

D

【解析】：

基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。

20.股票型分级基金份额为（）。

A、母基金份额

B、A类子份额

C、B类子份额

D、以上都是

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【知识点】：

第3章>第9节>分级基金的基本概念

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

理解市场上各类特殊类别基金的特点；

分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。

其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。

21.下列说法正确的是（）。

Ⅰ．销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功

Ⅱ．投资者在办理基金认购申请时不是直接以认购数量提出申请

Ⅲ．中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法．

Ⅳ．基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：

第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。

开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申请。

为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。

根据规定，基金认购费用将统一按净认购金额为

22.基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A、持股5％以上股权的股东

B、公司实际控制人

C、其他重大事项

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握对基金管理人的监管内容；

基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

23.（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A、基金份额持有人

B、基金监管机构

C、基金评级机构

D、基金注册登记机构

点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系

【答案】：

B

【解析】：

基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

在我国，基金监管机构为中国证监会。

知识点：

基金市场服务机构

24.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。

Ⅰ．限制令

Ⅱ．整顿

Ⅲ．托管

Ⅳ．接管

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握对基金管理人的监管内容；

对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。

25.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A、1768

B、1420

C、1868

D、1686

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【知识点】：

第2章>第4节>证券投资基金的起源与早期发展

C

：

【答案】．

【解析】：

世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。

知识点：

证券投资基金的起源与早期发展

26.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。

A、书面

B、光盘

C、影像

D、以上都是

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：

A

【解析】：

知识点：

理解宣传推介材料的范围和报备流程：

:

报送形式

报证监局时应书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

随附电子文档。

。

27.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券（含397）的债券天天以内Ⅲ．剩余期限在397级以下的债券Ⅳ．信用等级在AA+A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD>>>点击展开答案与解析>货币市场基金的投资对象与货币市场工具节第章：

第【知识点】3>4B【答案】：

：

【解析】知识点：

掌握基本基金类型及其特点；

货币市场基金不得投资于以下金融工具：

股票；

（1）

可转换债券、可交换债券；

（2）

以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（3）

以下的债券与非金融企业债务融资工具；AA+信用等级在（4）

中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

（5）

基金信息披露应满足的原则不包括28.（）。

、真实性A、规范性BC、灵活性、完整性D>>>点击展开答案与解析节第：

第【知识点】20章>1>基金信息披露的原则和制度体系C【答案】：

：

【解析】要基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。

在披露内容上，求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则；在披露形式上，要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。

（）避险策略基金通常将大部分资金投资于。

29.、与基金到期日一致的股票AB、与基金到期日一致的货币市场工具C、衍生金融工具、与基金到期日一致的债券D点击展开答案与解析>>>

【知识点】：

第3章>第6节>避险策略基金的前身

【答案】：

D

【解析】：

为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产上，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。

30.申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A、基金募集申请报告

B、招募说明书草案

C、基金合同草案

D、主要股东或者合伙人名单

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第16章>第1节>开放式基金的认购

【答案】：

D

【解析】：

我国基金管理人进行基金的募集，必须依据《证券投资基金法》的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

申请募集基金应提交的主要文件包括：

①基金募集申请报告②招募说明书草案③基金合同草案④基金托管协议草案⑤律师事务所出具的法律意见书等。

⑥中国证监会规定提交的其他文件等。

31.（）是对投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具有个性化特征的服务。

A、电子信箱

B、互联网

C、“一对一”专人服务

D、电话服务中心

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【知识点】：

第23章>第2节>基金客户服务提供方式

【答案】：

C

【解析】：

专人服务是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问，从基金销售开始就“一对一”服务，并贯穿售前、售中以及售后全过程。

知识点：

基金客户服务提供方式

32.按照不同的交易标的物，金融市场分为（）。

Ⅰ票据市场

Ⅱ证券市场

Ⅲ衍生工具市场

Ⅳ黄金市场

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第1章>第1节>金融市场的分类

【答案】：

D

【解析】：

按照不同的交易标的物，金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

33.全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展缓慢

B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：

A

【解析】：

A项表述错误。

全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。

34.对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）。

Ⅰ．制定统一的问卷格式

Ⅱ．评价的方法及其说明应当向基金投资人公开

Ⅲ．应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价

Ⅳ．过往的评价结果应当作为历史记录保存

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC．

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第22章>第4节>基金投资人风险承受能力调查和评价

【答案】：

D

【解析】：

知识点：

掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：

采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理。

应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。

基金销售机构应当

35.根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。

Ⅰ自愿

Ⅱ公正

Ⅲ公平

Ⅳ诚实信用

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

>>>点击展开答案与解析

【知识点】：

第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性

【答案】：

B

【解析】：

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

36.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括（）。