最新寿险半年工作总结.docx

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最新寿险半年工作总结

寿险半年工作总结

第一篇：

寿险人管工作总结寿险人管工作总结2020年已经结束,在整年中,本人根据个人业务部工作要求，配合个人业务部各项工作的开展以及人事管理工作的完善及执行，具体总结如下:

一、本职工作：

对个险部组织的人力，营销人员的档案、文件、收入、品质及日常事务进行管理。

二、主要职能：

（1）负责对各级营销组织的人力状况进行统计，及时上报有关部门；

（2）对营销人员的业务绩效进行统计，并对符合转正、晋升、降级者予以进行相应的职级变动；（3）核发各级营销人员的佣金、津贴、各项奖励和扣罚；（4）发放、管理《保险代理资格证书》；（5）配合有关规定，发放《个人代理人展业证书》；（6）定期签订《个人代理保险合同》、《培训协议》；（7）审核、办理业务员离司手续；（8）办理营销人员的意外险、医疗险及养老险手续并协助理赔；（9）定期分析人力构成、收入状况，及时上报有关部门，积累数据，为营销队伍发展提供建设性意见；（10）对业务人员档案、《保险代理人资格证书》、《展业证书》等进行管理；（11）审核、办理业务人员入司手续；（12）受理营销人员、客户的投诉，并对投诉做出处理；（13）业务人员的日常事务管理；（14）协助其他部门、科室完成相应工作。

三、兼管职能：

参与个险部各项集体活动的组织、服务工作。

四、具体工作：

a、考核管理

（1）负责全辖寿险个人代理人有关任免、考核、调动与奖惩等工作的执行；

（2）管理制度、工作流程的细化、改进和完善；（3）对营销主管进行相关规定尤其是《基本法》的定期不定期培训，培训应本着树立参训人员对制度的信任及公司信任度的观念，宣导内容要积极向上，多分析优势，帮助建立“基本法是最好的，制度是最好的”这样的理念；（4）考核做到：

考核前提前预警，考核时公正、公平，考核后严格执行考核结果，真正做到“有法必依，执法必严”；（5）报表分析详实有效，并做到定期分析，按期下发，真正起到表报分析的作用，为业务、增员提供指导性意见；（6）严格按总、分公司要求对报批资料进行审核并报批，同时做好相关档案的管理；b、人员管理

（1）负责应聘人员有关手续档案信息的办理；

（2）营销人员人事档案管理、数据的维护及整理；（3）入司人员基本信息的审核、登录；（4）变动资料的登录及归档（含部组变动、职级变动、人员离职、增员关系、育成关系、辅导关系的维护）；（5）协助组训人员的有关工作；（6）组织《保险代理合同》、培训协议的签订；（7）根据相关规定对《保险代理人资格证书》、《保险代理人展业证书》、《新产品销售证书》及《培训学员证》的核发、管理；（8）审核、办理业务员离司手续及离司档案的维护、管理；（9）协助培训科（人员）组织业务人员参加保险代理人资格考试报名、复习工作；（10）按分公司要求汇总和上报人力状况数据；c、佣金管理

（1）按月计算业务人员当月应得的直接佣金（含新、续保佣金）；

（2）按月计算业务人员当月应得的各项津贴（含岗位津贴、管理津贴、育成津贴、增员津贴、增员奖金等）；（3）计算编录业务人员业绩奖金及其他奖励；（4）营销员医疗保险和意外伤害保险等福利保障的实施和管理；（5）根据组训人员提供的当月个人营销员考勤记录，计算相关个人营销员当月的扣款；（7）按月计算营销员当月总计应得佣金（含直接佣金、各项津贴、奖金、扣款），并报计财部、下发营销部；（8）配合公司计财部完成佣金发放工作；（9）业务人员工资卡管理；（10）全辖各业务人员佣金计算问题的答疑及全辖营销人事系统数据的维护。

d、品质管理

（1）记录营销员日常奖惩信息，品质管理信息，并按月汇总，将汇总结果书面提供给分公司和个险部领导；

（2）受理业务人员品质投诉，记录受理日期、处理过程、处理结果，并存档；（3）对提请投诉之客户进行受理；（5）受理客服部客户信息反馈并做出处理提供至客服部；（6）历史遗留的违纪违规人员；（7）协助追缴挪用侵占保费；e、部门安排的其他工作。

第二篇：

寿险客服岗工作总结2020年工作总结2020年，我公司客服部在省公司客服部的科学有力指导下，紧密围绕公司经理室提出的“抓稳定、夯基础、防风险、重效益、树品牌”的年度工作指导思想，坚持“以客户为中心”，以“管理升级、服务升级”为目标，不断强化服务意识、提升服务技能和创新特色附加值服务，在工作任务重、人员配备紧张的情况下，较好地完成了省公司下达的各项任务指标，对提升公司服务质量、塑造企业品牌形象、促进一线业务发展发挥了重要作用。

现将2020年客服岗工作情况汇报如下：

一、工作基本完成情况：

2020年，客服岗在上级的正确领导和直接（大力）支持下，紧紧围绕公司总体发展目标，注重部门规范管理，主动靠前服务一线，延伸放大客服职能，实现了客户满意、领导认可、自身提高的预期目标，为我公司业务发展提供了良好的后援保障。

（一）、建章立制，注重夯实工作基础2020年，为进一步提高工作效率、提升服务技能、规范业务处理、提升客服满意度，我部建立健全了一系列管理规范：

1、严格按照总公司相关要求，对客户回访、客户投诉、二线业务处理流程和问题件跟踪处理等客服制度及流程进行了全面梳理和修订完善。

（二）防控风险、高度重视回访工作2020年，客服部始终把回访工作作为防范经营风险、确保公司业务持续健康发展的重要抓手，努力做好回访工作。

1、在公司总经理室的高度重视、有力领导下，我部对公司回访工作中的重点、难点进行了梳理，针对一些簿弱环节加强改进，并对出现的问题制定了整改措施。

2、加强对问题件的跟踪处理，与公司各部门进行协调沟通，强势控制因问题件可能引发的一系列有损公司形象的负面效应，确保了公司业务的持续健康发展。

3、适时制定分公司的相关文件要求，重点宣传客户服务工作的重点难点，提供客户服务信息，通报各类违规违纪现象。

4、及时对回访工作进行准确的分析，将客服工作主动融入一线展业、后台支援等各项工作中，为公司有针对性地开展运营管理提供科学合理的数据支撑。

（三）、立足本职工作，树立国寿品牌形象2020年我岗在做好基础工作的同时，按照总省公司的相关要求，陆续开展了“3.15消费者维权日”、“6.16”国寿客户节、“精彩无限、鹤卡相伴”感恩系列活动、“国寿大讲堂”、“健康好帮手”、特约商家专场活动、vip客户体检等等回馈客户的活动，通过系列活动的开展，大力宣传“国寿1＋n”服务品牌，树立公司的品牌形象，增强公司的市场竞争力。

（四）、努力学习，提升部门工作人员的工作能力及自身素质，同时加强与各营销部门的协调沟通，紧密配合销售部门的工作。

我部利用多种形式加强各员工的业务技能培训，加强客服人员的学习能力、专业能力、沟通能力和执行能力等，建立一支高素质的客服队伍，提升了全员整体综合素质，增强了客户和销售人员的客服满意度。

二、专项数据2、效力中止回访回访共计718件3、即将效力终止共计210件4、宽限期回访共计2210件5、个险渠道新单处理共计527件6、银保渠道新单处理共计2527、初审新单回访共计2346件8、满期委托电话回访共计57件9、体检共计213人10、变更电话、地址共计41件11、95519问题件共计65912、国寿鹤卡发放共计9242张13、鹤卡初级密码设置1812张完成较好的项目原因分析：

1、领导高度重视，回访人员责任心强，通过各种方法、渠道收集客户新的联系电话，以便续期工作更好地开展。

2、加强对营销伙们的宣导，提高了投保单填写的质量，尤其是对新单电话这一项，要求柜面初审人员必须做到每单必访（针对个单），以保证新单电话的准确率。

3、加强对银邮部门的宣导和培训，提高银邮保单的电话准确率，同时加强对银邮单子电话的收集，以提高电话准确率。

完成较差的项目原因分析：

1、续期缴费的单子因投保时间长，客户的联系电话和家庭地址也早已发生了变化，客户多数南迁无法联系，而客户又未及时地至公司柜面进行最新联系方式变更，造成了回访人员无法及时准确地联系到客户，造成回访失败。

2、个别回访人员业务能力不强，，主动意识差，缺乏对回访工作重要性的认识。

（三）“1＋n”附加值服务2020年我部在做好基础服务的同时，紧抓附加值服务，通过开展系列地活动，打造“国寿1＋n”服务品牌，让更多客户感受到国寿的“n”种服务，提升公司的市场竞争力。

2020年我部按分公司的要求，完成了”1＋n”系列活动：

1、3月开展了“3.15消费者维权日”活动“与客户面对面座谈会”、“一对多分享”（四）鹤卡工作及特约商家的签定2020年共发放鹤卡9242张。

签定特约商家家，特约商家分布县区，涉及到医、食、住、行、玩。

新单达到了100%配发了国寿鹤卡。

1、特约商家的维护沟通工作。

今年我公司虽顺利的完成了特约商家的签定工作，通过各种渠道对特约商家暗访的结果来看，结果良好。

三、2020年的工作打算1、继续加强基础性工作。

不断完善细化各项规章制度，确保各项工作开展执行到位，实现精细化管理。

强化执行力，提高对依法合规经营以及客服管理工作的重要性，正确认识和处理业务发展以及规范管理两者之间的关系，确保我司业务科学持续健康发展。

做好自我培训工作提供自身素质及业务技能。

2、扎实抓好各项回访工作,切实提高回访质量和成功率,及时深入的做好专项业务统计以及数据分析,提高新单电话准确率，做好客户资料重新收集工作，完善各项回访资料的收集归档。

3、按照分公司的要求，进一步提高二线的处理质量和时效，做好日常差错登记，加强各项考核。

4、加强鹤卡、特约商家的管理，提高鹤卡的送达率及特约商家的走访工作。

5、密切做好配合销售部门的工作。

继续坚持开展“送培训进职场”工作，建立长期有效沟通机制。

配合各销售渠道，在做好客户资料积累的基础上，定期不定期深入开展客户资源分析，主动发挥客户信息库的作用，满足业务销售需求，做好电话辅助保单销售工作，同时做好与业务部门的沟通，提高客服工作的整体满意度。

6、做好体检工作保证体检人员的真实性，做好与客户体检要求的沟通，做一名优秀的陪检员。

总之我们要明白，规范的管理是公司经营发展的需要，提升服务品质是公司竞争的需要，在以后的工作中，客服岗要上下齐心，共同努力，为国寿开创美好未来。

2020年1月3日第三篇：

归纳总结定期寿险和终生寿险有朋友向我咨询，定期寿险和终生寿险有什么不同呢？

我们在选择办理的时候应该如何选择呢？

下面小编为大家归纳总结一下，希望一下内容对大家有所帮助！

定期：

有一定的时间限制，超过时间被保险人仍然生存，保险公司不承担保险责任。

因此，只有保障功能而没有储蓄功能。

所以，一般是保费低，保障高。

该保险有一个约定的期限或到某一年龄，如：

20年或到70周岁，在这个期限内，因保险责任（来源：

）范围内的原因被保险人身故，保险公司依据保险合同给付一定保险金额给身故受益人。

若在这个期限内被保险人没有死亡，则保险公司不需要给付保险金，也不需要返还保险费。

定期寿险是世界上最早产生的寿险种类。

终身寿险：

是指按照保险合同约定，以死亡为给付保险金条件，且保险期间为终身的人寿保险。

终身寿险能够为被保险人提供终身的保险保障。

投保后，不论被保险人在什么时间身故，保险公司都要按照合同约定给付保险金。

区别：

终身寿险与定期寿险最大的不同，在于其在定期寿险保障功能基础上，添加了强制储蓄功能，具有一定的现金价值，是终身提供保障的保险。

一般情况下，终身寿险的被保险人生存至某一高龄时，便可获得保险金。

如果被保险人在这一年龄前的任何时候死亡，保险人都向受益人或法定继承人给付保险金。

相比较而言，在其他条件相同的情况下，终身寿险费率比定期寿险高，但保险期间更长。

而定期寿险费率比其他寿险产品低，可以用较少的钱获得较高的身故保障；定期寿险的保险期间可灵活选择，能够满足消费者特定时期的保障需求。

各自适合的人群：

定期寿险：

1,自己精通投资,而且过往自己回报连续多年较高,或者身边拥有很多投资智囊团和投资增值项目.2,自己有充分的信心在退休后有足够钱应付重疾,失能等大额开支而心甘情愿3,暂时性需要承担较大家庭责任而没有太多保费资金预算终身寿险：

如果是在高收入、高成长性行业就职，拥有稳定、较高收入的人群，可以考虑购买。

这样，不仅能为事业上升和财富积累阶段提供充足的保障，还能免除后顾之忧，对未来的生活和养老进行合理规划，体现保险的理财功能。

第四篇：

寿险理赔内容的总结1.寿险理赔又称核赔，是指当被保险人发生寿险保单所约定的保险事故，向保险人提出索赔申请和相关索赔资料后，经保险人审核、调查并做出赔付或拒赔的行为。

2.寿险理赔的基本原则

（1）重合同守信用的原则。

（2）实事求是的原则。

（3）主动、迅速、准确、合理的原则。

3.寿险理赔的时效问题我国的《保险法》在第二十六条明确规定：

人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，对保险人请求赔偿或者给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起二年不行使而消灭。

人寿保险的被保险人或者受益人对保险人请求给付保险金的权利，自其知道保险事故发生之日起五年不行使而消灭。

4.寿险理赔的特殊性

（1）寿险保险金给付的确定性。

（2）寿险理赔不适用损失补偿原则。

（3）寿险理赔中不存在对施救费用进行补偿的问题。

5.寿险理赔环节与流程处理通常情况下，寿险理赔要经历下列流程：

接案、立案、初审、调查、理算、复核审批、结案归档七个环节。

1.接案

（1）报案。

投保人、被保险人、受益人自其知道保险事故发生后应及时通知保险人。

（2）索赔申请。

索赔是受益人在保险事故发生后向保险人请求按合同约定进行给付的行为。

2.立案

（1）索赔资料的提交

（2）索赔资料受理（3）立案条件（4）立案处理3．初审初审是理赔人员对索赔申请案件的性质、合同的有效性、索赔材料等进行初步审核的过程。

（1）案卷移入登记

（2）审核保险合同的有效性（3）审核出险事故的性质。

（4）审核事故证明材料是否完整、有效。

（5）审核出险事故是否需要理赔调查4．调查调查是指对保险事故进行核实和查证的过程，它对理赔处理结果有着决定性的影响。

（1）调查的原则

（2）调查的依据（3）调查的方法5．理算

（1）给付理算

（2）拒付理算（3）通融赔付（4）豁免保费计算6．复核审批

（1）复核

（2）审批7．结案归档

（1）结案：

1）给付案件的处理2）拒付案件的处理3）豁免案件的处理

（2）归档常见的寿险理赔流程示例：

一、健康医疗险理赔流程1、被保险人因罹患疾病办理理赔时所需手续：

（1）医学诊断证明或出院小结;

（2）医疗费原始收据;（3）费用清单及结算明细;（4）本人身份证或户籍证明复印件。

二、意外伤害险理赔流程1、发生意外伤害或住院后应及时拨打保险公司的客户服务电话，了解需要准备的单证，以便保险公司快速理赔，需在3日内向保险公司报案。

2、被保险人因意外伤害办理理赔时所须手续（住院医疗保险需在保险公司规定的认可的二级（含二级）以上医院住院就诊）：

（1）医学诊断证明;

（2）有关部门出具的意外伤害事故证明;（3）医疗费原始收据及处方;（4）本人身份证或户籍证明复印件。

3、保险公司在所有单证齐全的情况下，在7日内会作出结案通知，被保险人或受益人接到通知后，可凭本人身份证和户籍证明到保险公司领取赔款。

人寿保险理赔容易出现的问题及对策问题：

1.保险客户不遵守有关保险经营的原则（尤其是诚信原则）从而导致了保险欺诈，常见的寿险欺诈类型有：

虚构事实、故意不如实告知、先出险后投保、冒名顶替、预谋杀人、医患勾结等等2.理赔查询途径狭窄3.理赔中的徇私舞弊等职务犯罪4.保险公司自身的经营决策存在缺陷：

“发展重速度，轻效益”对策：

1.加强保险行业的内部合作2.加强与社会医疗保险部门的交流合作3.加强对保险从业人员的政治思想教育、道德品质教育、法律意识教育，保证做到“依法办事、廉洁自律”，“不越权、不滥用职权、不失职渎职、不以保险谋私”提高保险理赔的准确度。

4.改革保险业绩制度，积极探索保险收入与保险赔付相联系的业绩考核制度，最大限度的获取保险利益，减少理赔案件数量和理赔金额第五篇：

保险（寿险）公司年终总结xxx年终总结xxx年，在我们发中国史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发?

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无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。

xxx支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在分xx公司党委的正确领导下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践“三个代表”重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展。

回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。

一、基本经营情况。

截止至xxx年12月31日，xxx共实现总保费5653万元，其中：

个险期交保费978万元，短期险保费127万元，团体年金保费279万元，中介业务保费4270万元。

各项指标均能较好完成分公司下达的计划任务。

二、团结一心，个人业务取得突破性发展。

个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。

2020年伊始，我公司根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用“产说会”、”客户答谢会”等多种销售模式，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。

核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。

公司一开始就加大了队伍建设力度，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。

我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。

三、雄踞市场主导，再创中介辉煌。

今年面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、分公司的统一布署和安排，我们积极联系各代理机构和网点，加强业务指导和促成。

在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。

通过全司员工和各代理机构的共同努力，我司上半年共实现保费4267万元，这一成绩已经创造出xxx中介业务历史新高，业务规模是xxx年全年的4倍多。

四、以人为本，诚信服务。

服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。

因此，我们从未放松过对服务质量的要求和服务技能的提高。

对柜面人员进行了培训，并统一着装，使客户来办理业务时感觉到更专业、更方便、更温馨，全面提升了服务质量和公司的形象。

我们坚持“以人为本、客户至上”的服务理念，想客户所想，急客户所急。

我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。

公司还进一步加强了收展队伍，使之能更高效地通知客户及时交费。

极大地方便了客户，同时也有效地避免因未及时交费导致合同失效而给客户造成损失的风险。

五、奉献爱心，勇担社会责任。

2020年自然灾害不断，5·12大地震更是全球震惊，xxx全体员工第一时间自发捐款xxx元，把爱心汇向了灾区，全司2名中共党员自愿向组织缴纳了特殊党费xxx元。

更有多名员工纷纷提出要到抗震救灾的第一线去，出于当时实际情况的考虑，公司婉拒了他们的要求。

六、深入开展思想政治教育和党风廉政建设工作。

在精神文明建设中，我司一直以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位，在到学习有制度、有计划、有记录、有交流。

全面学习了党的方针、政策和重要会议精神。

通过学习，进一步端正和提高了领导班子思想和认识，增强了政治敏锐性。

我司一直以来注重良好党风政风的建设工作，以党中央关于《建立健全教育、制度、监督并重的惩治和预防腐败体系实施纲要》为指导，认真贯彻全国系统纪检监察工作会议和治本抓源头责任制现场会议精神，在各级公司党委统一领导下，围绕“权”、“钱”、“人”三个核心环节，采取“教育、改革、立制、监督、查处”五位一本的整治措施，标本兼治，惩防并举，齐抓共管，在强化建设，加大预防力度和监督管理上下功夫，有效防范了经营风险的发生，促进经营管理，推动业务稳健、持续发展。

七、存在的问题和不足。

虽然我们在工作中作出了很多努力，但还有些方面仍有所欠缺，主要表现在：

1、对理论学习和业务学习有所放松。

主要表现在疲于市场竞争和业务发展，对非本职业务方面的学习没有跟上。

2、思想观念转变得不够彻底，对完全满足市场竞争需要还有一定的距离。

3、队伍建设虽然得到了前所未有的加强，但业务员展业技能单一，留存率低等问题也凸显出来。

4、客服人员日常培训力度不够，服务意识还要提高，服务水平还有待进一步增强。