《基金销售基础考试辅导习题集》.docx
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《基金销售基础考试辅导习题集》
基金销售基础考试辅导习题集
第一章证券市场基础知识
（一）单项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意，请将正确选项的代码填入括号内。
1．资本证券是有价证券的主要形式，它反映了持有人的（）。
A．求偿权
B．收入请求权
c．货币索取权
D．商品所有权
2．首次公开发行的股票以（）方式确定股票发行价格。
A．询价
B．协商定价
c．网上竞价
D．资产核算定价
3．下列债券发行的定价方式中，（）是以募满发行额为止的
中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。
A．以价格为标的的荷兰式招标
B．以价格为标的的美式招标
C．以收益率为标的的荷兰式招标
D．以收益率为标的的美式招标
4．（）是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在1年以上（含1年）、信用评级为投资级（BBB）以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。
A．上证国债指数
B．上证企业债指数
c．中国债券指数
D．中证全债指数
5.（）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产
生的证券。
A．资本证券
B．资产证券
c．商品证券
D．货币证券
6.下列关于公募证券与私募证券的说法，不正确的是（）。
A．公募证券与私募证券是按募集方式不同而对有价证券进行
的分类．
B．私募证券比公募证券面临更严格的审查条件
c．公募证券面向的是不特定的社会公众投资者，私募证券则
是面向少数特定的投资者
D．公募证券需要采取公示制度，而私募证券不需要
7·将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照
（）来分类的。
A．证券发行主体的不同
B．是否在证券交易所挂牌上市交易
C．募集方式的不同
D．证券所代表权利性质的不同
8．证券的（）通过证券的转让实现。
A．期限性
B．收益性
C．流动性
D．风险性
9．股票是（）签发的证明股东所持股份的凭证。
A．中国证监会
B．有限责任公司
C．股份有限公司
D．证券交易所
lO．企业补充流动资金的重要手段是（）。
A．发行股票
B．发行短期债券
C．发行长期债券
D．购买政府债券
11.用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的价值称
为股票的（）。
A．票面价值
B．账面价值
C．清算价值
D．内在价值
12.投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利。
红利为每年
4元／股。
必要的收益率为8％，则该公司股票的理论价格为
（）：
元／股。
A．32
B．40
C．50
D．80
13．下列不属于证券服务机构的是（）。
A．证券交易所
B．证券投资咨询公司
c．证券信用评级机构
D．会计师事务所
14．资产证券化发展史上最早出现的证券化类型是（）。
A．实体资产证券化
B．资产支撑证券化
c．住房抵押贷款证券化
D．现金资产证券化
15．（）属于证券投资的系统性风险。
A．利率风险
B．信用风险
C．经营风险
D．财务风险
16．最易受到购买力风险损害的证券是（）。
A．优先股．
B．浮动利率债券
c．保值补贴债券
D．普通股股票
17．上证指数系列的第一只债券指数是（）。
A．中国债券指数
B．中证全债指数
C．上证国债指数
D．上证企业债指数
18．证券发行市场的作用不包括（）。
A．为已经发行的证券提供流通转让的机会
B．为资金供应者提供投资和获利的机会
c．为资金需求者提供筹措资金的渠道
D．促进资源配置不断优化
19．债券发行的定价方式以（）最为典型。
A．一般询价方式
B．公开招标
C．上网竞价方式
D．协商定价方式
20．财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的（）。
A．10％
B．30％
C．50％
D．100％
21.截至2008年2月，我国已有（）家境外机构获得QFII资格，另有（）家金融机构成为QFII托管行。
A．52，13
B．26，5
C．63，13
D．26，5
22．首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是（）。
A．中国国际期货香港公司
B．香港中银集团
c．格林期货香港公司
D．南华期货香港公司
23．下列经济周期与股价变动的关系。
正确的是（）。
A．复苏阶段——股价下跌
B．高涨阶段——股价上涨
c．危机阶段——股价低迷
D．萧条阶段——股价回升
24．某公司拟申请上市发行股票。
发行后公司股份总数为5亿股，股本总额为5亿元人民币，则该公司公开发行的股份应至少为（）亿股。
A．2．5
B．1．25
C．1
D．0．5
（二）不定项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，有1个或者1个以上选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．下列有价证券中，属于商品证券的有（）。
A．提货单
B．商业汇票‘
c．运货单
D．仓库栈单
2．下列关于证券种类及发行的说法。
正确的有（）o
A．我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券
B．我国目前允许省级政府发行政府机构证券
c．凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券
D．上市公司采取定向增发方式发行的有价证券属于公募证券
3．下列关于有价证券的说法，正确的有（）。
A．有价证券中的股票可以视为无期证券
B．有价证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的
收益
c．证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴现、转让等方式
实现
D．一般而言，有价证券的风险与预期收益正相关
4．国家股的主要资金来源不包括（）。
A．现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产
B．现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司
的投资
c．经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实
体性总公司等机构向新组建股份公司的投资
D．具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立
于自己的股份公司出资形成的股份
5.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有（）。
A．货币供应量宽松
B．公司业绩稳定增长
C．公司股息提高
D．印花税税率提高
6．债券的票面要素包括（）。
A．票面价值
B．到期期限
C．票面利率
D．发行者名称
7.下列关于金融衍生工具的说法。
正确的有（）。
A．金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B．金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的，在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
c．金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用，在约定日期内（或约定日期）享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易8．我国的股票价格指数有（）。
A．沪深300指数
B．深证成份指数
C．香港恒生指数
D．中证全债指数
9．证券投资的系统性风险不包括（）。
A．政策风险
B．经济周期波动风险、
c．信用风险
D．购买力风险
10．下列我国机构中可以成为证券发行人的有（）。
A．企业
B．政府
C．金融机构
D．证券业协会
11．下列属于货币证券的有（）。
A．商业汇票
B．银行本票
C．支票
D．提货单
12.下列关于证券市场的说法，正确的有（）。
A．证券市场是有价证券发行和交易的场所
B．证券市场是价值直接交换的场所
c．证券市场是财产权利直接交换的场所
D．证券市场是风险直接交换的场所
13.下列机构可以参与证券投资的有（）。
A．证券经营机构
B．商业银行
C．保险公司
D．证券投资基金
14.股票具有的特征有（）。
A．收益性
B．流动性
C．永久性
D．参与性
15.普通股股东一般不享有（）。
A．公司重大决策参与权
B．公司资产收益权
C．优先认股权
D．优先剩余资产分配权
16.下列属于金融衍生工具的有（）。
A．金融远期合约
B．金融债券
C．金融期权
D．金融互换
17.下列有关金融衍生工具的说法，正确的有（）。
A.金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和
远期股票合约
B.金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和
股票期货
c.金融期权包括现货期权和期货期权
D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等
18．债券的特征包括（）。
A．偿还性
B．流动性
C．安全性
D．收益性
19．金融衍生工具的功能包括（）。
A．套期保值功能
B．价格发现功能
C．投机功能
D．套利功能
20．我国股票价格指数不包括（）。
A．沪深300指数
B．香港恒生指数
C．日经指数
D．金融时报指数
21．下列属于股指期货功能的有（）。
A．系统风险规避功能
B．资产配置功能
C．跨期交易功能
D．价格发现功能
22.下列关于我国证券交易所的说法，不正确的有（）。
A．证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所
B．证券交易所本身不买卖证券
c．证券交易所可以决定证券价格
D．证券交易所是以盈利为目的的法人
23．上市公司公积金的来源有（）。
A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司
的资本公积金
B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金
C．股东大会决议后提取的任意公积金
D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分
24．下列关于中国证监会职责的说法，正确的有（）。
A．负责行业性法规的起草
B．负责监督有关法律法规的执行
c．负责保护投资者的合法权益
D．维持公平而有序的证券市场
25．下列关于记名股票特点的说法，正确的有（）。
A．转让相对简便
B．便于挂失，相对安全
C．股东权利归属于记名股东
D．认购股票款项不一定一次缴足
26．按投资主体可以将股票划分为（）。
A．国家股
B．法人股
C．社会公众股
D．外资股
27．根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息。
债券可分为（）。
A．零息债券
B．附息债券
C．息票累积债券
D．浮动利率债券
28．我国曾经发行过的特殊型国债主要有（）。
A．定向债券
B．特别国债
C．专项国债
D．储蓄国债
（三）判断题
请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。
1．股份制公司都可以发行股票。
（）
2．股票是一种反映综合权利的证券。
（）
3．优先股股东除享有普通股股东享有的一切权利之外，还享有一些优先权利。
（）
4．在市场有效的情况下，债券的收益率不会受股票收益率的影响。
（）
5．股指期货具有杠杆作用。
（）
6．股票收益由股息收入、资本利得和公积金转增股本组成。
（）
7．按证券发行主体的不同，有价证券可分为上市证券与非上市证券。
（）
8．公募证券的审核条件比私募证券更加严格。
（）
9．会员制证券交易所不以盈利为目的，收入主要来源于会员缴纳的会费及其他收入。
（）
10．股份有限公司既能发行股票又能发行债券。
（）
11．债券的市场价格通常比股票的市场价格更稳定。
（）
12．股票的票面价值就是每股净资产。
（）
13．股票韵理论价格等于用一定的必要收益率计算出来的股票未来收益的现值。
（）
14．商业银行次级债券本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本。
（）
15．公司发行债券所募集的资金属于公司的资本金。
（）
16．股指期货合约有确定的到期日，不能无限期持有。
（）
17．风险较大的证券要求的收益率较高。
（）
18．代办股份转让系统是指以具有代办股份转让主办券商业务资格的证券公司为核心，为非上市股份有限公司提供规范股份转让服务的股份转让平台。
（）
19．投资者在开立证券账户后，便可直接买卖证券。
（）
20．认沽权证实质上是一种看涨期权。
（）
21．投资者在进行代办股份转让委托之前，需要开立非上市股份有限公司股份转让账户。
（）
22．在创业板市场上市的公司大多数从事高科技业务，具有较大的成长性，但往往成立时间较短，规模较小，业绩也不突出。
（）
23．我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票。
（）
24．不记名股票股东权利归属于股票的持有人。
（）
25．我国境内居民个人可以进行B股交易。
（）
第2章证券投资基金概述
（一）单项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意，请将正确选项的代码填入括号内。
1．下列关于券商集合计划的说法，不正确的是（）。
A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系
B．目标客户群体抗风险能力相对较强
c．投资门槛比基金高
D．流动性比基金差
2．下列金融产品中，信息披露程度最高的是（）。
A．银行理财产品
B．银行储蓄存款
C．基金
D．券商集合计划
3．基金投资运作不包括（）。
A．交易管理
B．绩效评估
C．基金估值
D．风险控制
4.（）是基金一切活动的中心，（）在整个基金的运作中
起着核心的作用。
A．基金管理人；基金投资者
B．基金投资者；基金管理人
c．基金管理人；基金管理人
D．基金投资者；基金投资者
5．下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是（）。
A．实行自律管理
B．不以盈利为目的
C．是基金市场的监管机构
D．对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责
6．从基金在世界范围内的发展史来看，基金在初创阶段主要投
资于（），在类型上主要是（）。
A．国内实业和债券；封闭式基金
B．国内实业和债券；开放式基金
C．海外实业和债券；封闭式基金
D．海外实业和债券；开放式基金
7．目前。
我国基金管理的主管机关是（）。
A．中国证监会
B．中国银监会
C．中国人民银行
D．证券交易所
8.根据（），可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A．法律形式不同
B．基金份额是否固定
C．投资目标不同
D．投资对象不同
9．基金资产的所有者是（）。
A．基金份额持有人
B．基金管理人
C．基金托管人
D．基金公司
10．1924年3月21日，“马萨诸塞投资信托基金”设立。
成为世
界上第一只（）基金。
。
A．契约型封闭式
B．契约型开放式
C．公司型封闭式
D．公司型开放式
11．我国第一只债券型基金是（）。
A．南方宝元
B．南方避险
c．华安富利
D．银华优选
12.契约型基金和公司型基金的划分依据是（）。
A．基金份额是否固定
B．法律形式不同
c．投资对象不同
D．投资目标不同
13.从反映的经济关系上来看，股票反映的是（）关系，债券反映的是（）关系，契约型基金反映的是（）关系。
A．债权债务；信托；所有权
B．所有权；债权债务；所有权
c．所有权；债权债务；信托
D．债权债务；所有权；信托
14．从所筹资金的投资方向来看，股票主要投资于（），债券主要投资于（），基金主要投资于（）。
A．实业；实业；有价证券等金融工具
B．有价证券等金融工具；有价证券等金融工具；实业
C．实业；实业；实业
D．有价证券等金融工具；有价证券等金融工具；有价证券等金融工具
15．（）是按投资对象不同来划分基金的。
A．契约型基金、公司型基金
B．封闭式基金、开放式基金
c．股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金
D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
（二）不定项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，有1个或者1个以上选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．下列关于不同国家对基金称谓的说法，正确的有（）。
A．在美国被称为“共同基金”
B．在日本被称为“单位信托基金”
C．在英国被称为“证券投资信托基金”
D．在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”
2．下列关于基金与保险投资产品的说法，不正确的有（）。
A．基金的预期收益高于保险投资产品
B．保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障
c．基金是以获取投资收益为主要目标的产品
D．封闭式基金由于不可赎回，其流动性不及保险投资产品
3．下列关于银行理财产品的说法，正确的有（）。
A．可以随时以较低的成本进行赎回
B．只对投资者的信用等级有限制，对其资金多少没有限制
c．通常由商业银行发起
D．需根据产品合同的约定进行投资和收益分配
4．基金的运作包括（）。
A．基金营销
B．基金募集
C．基金投资运作
D．基金后台管理
5．基金后台管理包括（）等环节。
A．基金估值
B．会计核算
C．投资管理
D．信息披露
6．在我国承担基金份额注册登记工作的主要有（）。
A．基金管理公司
B．证券交易所
C．中国证监会
D．中国结算公司
7．截至2007年年底，我国基金销售的主要渠道有（）。
A．保险公司
B．会计师事务所
c．商业银行
D．证券公司
8．基金管理人的主要职责包括（）。
A．投资管理
B．基金估值
c．基金营销
D．会计核算
9．基金托管人的职责不包括（）。
A．资产保管
B．监督投资运作
c．会计复核
D．投资管理
10．证券投资基金的特点包括（）。
A．集合理财、专业管理
B．组合投资、分散风险
C．利益共享、风险共担
D．严格保密、信息封闭
A．美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
B．开放式基金成为基金的主流产品。
c．基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D．基金的资金来源发生了重大变化
12．基金业在我国金融体系的地位与作用有（）。
A．改变了社会传统的理财观念和理财方式，
B．推动了资本市场的制度改革
c．促进了金融体系改革的深化
D．促进了社会保障体系的改革
13．下列关于证券投资基金的说法，正确的有（）o
A．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式
B．证券投资基金是一种直接投资工具
c．基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
D．基金投资者是基金资产的所有者
（三）判断题
请判断以下各题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示。
1．保险资金更注重资金的安全性，故其预期风险和收益水平低于基金。
（）
2．基金管理人负责基金的投资操作和基金财产的保管。
（）
3．律师事务所和会计师事务所均是基金市场的服务机构。
4.在未取得中国证监会批准的情况下，任何机构不得从事基金的代理销售。
（）
5．股票、债券、基金都是直接投资工具。
（）
6.证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于美国。
（）
7.从全球基金业来看，开放式基金目前已成为证券投资基金中的主流产品。
（）
8.在我国，基金管理人可以由具有专业投资管理资格的金融分析师个人担任。
（）
9.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
（）
10.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。
（）
第3章基金的类型和分析方法
（一）单项选择题
在以下各题所给出的4个选项中，只有1个选项最符合题意，请将正确选项的代码填人括号内。
1．根据运作方式的不同，基金可以分为（）。
A．封闭式基金和开放式基金
B．契约型基金和公司型基金
C．公募基金和私募基金
D．主动型基金和被动型基金
2．根据投资目标的不同，基金可以分为（）。
A．契约型基金与公司型基金
B．成长型基金、收入型基金和平衡型基金
c．主动型基金和被动（指数）型基金
D．交易型开放式指数基金（ETF）与上市开放式基金（LOF）
3.根据《证券投资基金运作管理办法》规定。
股票基金的股票投资比重必须在（）以上；债券基金的债券投资比重必须在（）以上。
A．60％；80％
B．80％：
60％
C．60％：
60％
D．80％；80％
4.按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于（）。
A．现金
B．剩余期限为366天的国债
c．剩余期限为180天的可转换债券
D．6个月的银行定期存款
5.中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票，通常是
为了（）。
A．抵御通货膨胀风险
B．规避系统性风险
c．分散非系统性风险
D．降低基金管理运作风险
6.下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是（）。
A．高久期高信用债券基金
B．高久期低信用债券基金
c．低久期高信用债券基金
D．低久期低信用债券基金
7．（）份额净值保持在1元不变。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
8.其他条件相同的情况下，下面四只保本型基金中，拥有最高风险性资产投资比例限额的是（）。
A．10年保本期、保本比例100％的保本型基金
B．10年保本期、保本比例90％的保本型基金
c．7年保本期、保本比例90％的保本型基金
D．7年保本期、保本比例100％的保本型基金
9．基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1．230元，基金份额净值为1．200元，则（）。
A．ETF的折价率为102．5％
B．ETF的溢价率为102．．5％
C．ETF的折价率为2．5％
D．ETF的溢价率为2．5％
10．下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，不正确的
是（）。
A．LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新
B．只有大投资者才能在交易所一级市场上进行LOF的申购
和赎回
C．LOF一般不会像封闭式基金那样出现大幅折价交易现象
D．LOF的申购和赎回既可在场外市场进行，又可在场内市
场进行
11.（）不属于股票基金的分析指标。
A．久期
B．基金分红
c．已实现收益
D．净值增长率
12.分析债券基金的两个主要角度是（）。
A.对基金持有债券的数量和信用等级的分析
B.对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析
C．对基金持有债券的数量和债券价格的分析
D．对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析
13．债券基金A的久期为3年。
债券基金B的久期为2年。
根据债券和利率之间的关系。
其他条件不变，当市场利率下降时。
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