投资理财课程标准.docx

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投资理财课程标准

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《投资理财》课程教学大纲

课程代码:

0505038B

课程名称：

投资理财

课程类型:

职业拓展课

参考学时：

64

参考学分：

4

适用对象:

高职专三年级—市场营销

第一部分前言

一、课程性质与地位

从专业角度讲：

理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。

这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。

从个人角度讲：

理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。

这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。

由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。

个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。

目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。

本课程是借鉴国际注册理财规划师（简称CFP）考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。

是面向各类学生、各界人士的通识课程。

二、课程任务

通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。

理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。

为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。

第二部分课程目标

（一）总体目标

着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。

（二）具体目标

1、情感、态度、价值观或专业能力

通过本课程的学习，树立诚实守信、求真务实的职业道德观念，养成严谨、踏实、认真负责的工作作风，培养创新意识。

2、方法能力

培养学生必须掌握投资理财的基本原理、基本知识和基本技能及方法，而且应学会分析和解决实际业务问题的能力。

具体要求是：

熟悉理财工具；具有投资理财理论与实务一般认识能力；具有对投资理财工具的具体操作能力。

3、知识社会能力

具有投资理财基础知识，掌握投资理财实务应用的基本理论和基本方法，理解投资理财各环节操作应用的实现过程。

第三部分课程教学内容

教学单元

学习（任务）

课时

目标

（任务）描述

内容拓展（作业）

1

1.投资理财的初步手探析

1.1为什么要提倡投资理财

1.2投资大师的投资理财秘诀

1.3我国投资理财高手实例

1.4我国投资者的特点与投资工具

8

让学生掌握投资理财的理论和必要性

1.1投资理财的初步探析

（1）稳健优化型投资理财的好处

（2）风险与平均收益

1.2投资大师的投资理财秘诀

（1）李嘉诚的理财三秘诀

（2）巴菲特的投资秘诀

1.3我国投资理财高手实例

（1）三桶金

（2）投资理念

1.4我国投资者的特点与投资工具

（1）我国投资者的特点

（2）我国投资理财产品的类别及其相应市场的特点

P13复习思考题

2

2.投资理财收益与风险

2.1投资理财收益与风险概述

2.2投资理财收益的度量

2.3投资理财风险的度量

6

让学生理解投资理财收益与风险的关系，以及收益与风险的度量计算方法

2.1投资理财收益与风险概述

（1）投资组合与风险关系

（2）各个理财品种的收益与风险

2.2投资理财收益的度量

（1）投资收益的含义

（2）投资收益的度量

2.3投资理财风险的度量

（1）风险的概念与分类

（2）风险的度量

P25案例分析题

3

3.债券

3.1债券及其特征

3.2债券的分类

3.3债券的价格及决定因素

5

重点掌握债券投资的投资原则、方法以及债券的价格决定因素

3.1债券及其特征

3.2债券的分类

3.3债券的价格及决定因素

3.4债券收益度量

3.5债券投资的投资原则、方法和操作要点

（1）投资原则

（2）投资方法

（3）操作要点

P52案例分析

4

4.股票

4.1投票概述

4.2股票的投资价值分析

4.3股票投资的策略和技巧

5

掌握股票的投资价值分析及股票投资的策略和技巧

4.1投票概述

（1）股票的定义

（2）股票的基本特征

（3）股票的种类

4.2股票的投资价值分析

（1）股票内在价值的几种主流评估模型

（2）股票收益的计算方法

4.3股票投资的策略和技巧

（1）股票投资的基本原则

（2）股票投资时机的选择

（3）股票对象的选择

（4）股票投资的操作策略

P75案例思考题

5

5.投资基金

5.1投资基金概述

5.2证券投资基金的投资价值分析与策略

5

掌握基金投资的价值分析与策略

5.1投资基金概述

（1）投资基金的定义

（2）投资基金的产生和发展

（3）证券投资基金的基本特征

（4）证券投资基金的类型

5.2证券投资基金的投资价值分析与策略

（1）投资基金的净值决定

（2）封闭式基金的价格决定

（3）开放式基金的申购与赎回

（4）证券投资基金的投资策略

P88案例分析

6

6.金融衍生工具

6.1金融衍生工具概述

6.2期货类金融衍生工具

6.3期权类金融衍生工具

5

重点掌握金融衍生工具的概念及种类

6.1金融衍生工具概述

（1）定义及基本特征

（2）主要类别

（3）金融衍生产品的作用6.2期货类金融衍生工具

（1）概述

（2）股票指数期货

（3）其他类型的金融期货

6.3期权类金融衍生工具

（1）概述

（2）认股权证

（3）可转换证券

P110案例思考题

7

7.保险

7.1保险与保险合同

7.2保险产品简介

7.3保险产品的理财功能

5

重点掌握保险产品的种类及保险产品的理财功能

7.1保险与保险合同

（1）保险的概念

（2）保险的作用

（3）保险合同

7.2保险产品简介

（1）人身保险

（2）财产保险

7.3保险产品的理财功能

（1）购买保险的原则

（2）制定保险理财计划的步骤

P136复习思考题

8

8.黄金

8.1黄金投资概述

8.2黄金投资分析

8.3我国的黄金交易市场与个人黄金投资

5

掌握黄金投资的种类及优缺点

8.1黄金投资概述

（1）黄金概述

（2）国际黄金市场概述

（3）国际黄金市场的发展

8.2黄金投资分析

（1）黄金的主要用途、流量供需与存量供需

（2）黄金投资的优缺点

（3）黄金投资的方式

（4）黄金投资的分类

（5）影响黄金价格变动的因素

8.3我国的黄金交易市场与个人黄金投资

（1）我国黄金市场的发展

（2）我国黄金投资市场的现状

（3）我国主要的黄金投资品种及其比较

（4）我国黄金市场前景展望

P162案例思考题

9

9.外汇

9.1外汇投资概述

9.2汇率的分析方法

9.3我国的个人外汇投资

5

掌握外汇投资的基本知识

9.1外汇投资概述

（1）外汇与汇率

（2）外汇交易的原因、特点与形式

9.2汇率的分析方法

（1）基本理论分析

（2）技术分析

9.3我国的个人外汇投资

（1）期权类产品介绍与分析

（2）信息获取的渠道

P182复习思考题

10

10.房地产

10.1房地产概述

10.2房地产投资分析

10.3房地产投资策略

10.4房地产投资的风险管理

5

掌握房地产投资的基本知识和策略

10.1房地产概述

（1）房地产的特性和种类

（2）房地产投资的优缺点

（3）房地产的投资方式

（4）我国房地产投资的交易成本

10.2房地产投资分析

（1）选择房地产投资的城市

（2）对房地产进行估价

（3）如何确定具体的投资目标

（4）房地产投资时机的把握

10.3房地产投资策略

（1）期房投资策略

（2）二手房投资策略

（3）拍卖会上淘房策略

10.4房地产投资的风险管

理

（1）房地产投资风险的特性

（2）房地产投资风险的决策

（3）房地产投资风险的防范与策略

P201案例思考题

11

11.古玩投资的初探

11.1古玩投资概述

11.2古玩投资的种类和特点

11.3古玩投资的战略

5

掌握古玩投资的种类、特点及原则

11.1古玩投资概述

11.2古玩投资的种类和特点

（1）古玩投资的种类

（2）古玩投资的特点

11.3古玩投资的战术

（1）识破古玩市场中常见的骗术

（2）古玩投资的原则

（3）古玩投资把握先机最重要

11.4古玩投资的战略

（1）古玩投资的方法

（2）古玩投资战略

P214复习思考题

12

12.投资理财设计与资产组合策略分析

12.1个人与家庭的生命周期

12.2投资理财的因素分析

12.3个人或家庭理财的资产配置

6

掌握个人与家庭理财的生命周期以及理财的资产配置

12.1个人与家庭的生命周期

（1）个人理财者的生命周期

（2）家庭理财的生命周期

12.2投资理财的因素分析

（1）财务

（2）税收

（3）时间

（4）投资态度和其他投资特点

（5）我国的具体经济环境与理财者的投资态度

12.3个人或家庭理财的资产配置

（1）资产配置前要考虑的因素

（2）资产配置的含义

（3）资产配置的重要性

（4）资产配置与文化差异

（5）各种资产的收益和风险的特性

（6）对于不同风险偏好的资产配置

（7）资产配置的策略

P237复习思考题

合计

64

第四部分课程实施建议

一、课程教学建议

1、板书与教学课件相结合，帮助学生对抽象、难懂问题的理解

2、重要章节安排案例分析课，训练学生运用基本理论。

3、灵活运用多种教学方法，除案例分析外，还有小组讨论、学生角色扮演投资者进行模拟投资等等。

二、课程教学评价

过程考核和结果考核相结合的评价方式。

其中，过程考核为50%，结果考核为70%。

过程考核主要包括：

①课堂到课（5%）；②课堂表现（25%）；③作业（20%）

结果考核为期末考试。

三、推荐教材和教学参考资料

[1]顾晓安《个人理财原理、应用、案例》上海财经大学出版社2007年6月

[2]吴晓求《证券投资学》中国人民大学出版社2009年2月第三版

[3]克尼厄姆《向格雷厄姆学思考，向巴菲特学投资》中国财政经济出版社2005年

[4]王光韩婧《个人金融投资全攻略》人民邮电出版社2008年1月

[5]赵德武《财务管理》高等教育出版社2007年8月第二版

四、相关资源的利用与开发

文字教材以及投资理财实务的教学课件，利用多媒体技术，以图文并茂、视听结合的感官刺激方式来吸引学生，提高学生的学习兴趣。

五、其他需要说明的问题

1、教师可根据学期实际授课时间长短相应调节课时计划或对个别章节选择讲解。

2、随着经济形势的变化，在教学中应结合投资理财的发展变化及我国的投资理财现状，及时调整教学内容，以适应本学科之发展。

课程大纲制订人：

罗春兰

审核：

制订日期：

2012.8.26