银行工作总结范文.docx

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银行工作总结范文

银行工作总结范文

银行柜员工作总结范文

 时间飞逝，光阴如梭，回顾即将过去的 20XX 年，是辛苦的

一年、欢乐的一年、付出的一年、也是收获的一年，这一年各项工

作开展得扎实有效，为了给明年的工作打下良好的基础，我将全年

的工作进行如下总结：

 作为基层的一线柜员，首先在勤奋敬业方面，我认真贯彻执

行民主集中制，顾全大局，服从分工，思想作风端正，工作作风踏

实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责。

我

热爱本职工作，能够正确，认真的去对待每一项工作任务，在工作

中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认

真遵守支行的规章制度，保证出勤，有效的利用工作时间。

 业务知识方面，我刻苦钻研对私储蓄业务技能，在熟练掌握

了原业务流程的基础上，认真主动地学习新业务，在新系统不断更

新上线的情况下，第一时间掌握新业务，熟练操作新系统。

在实际

工作中，牢记王行长的教导，办理业务时面带微笑，举手招迎，总

能想客户之所想，急客户之所急，给客户最满意的服务。

又在张行

长的带领下我得到了实质性的学习和进步，在业务操作上更加严密，

照章办事，加强监督，保证资金和财产的安全，恪守信用，诚实服

务，自觉遵守各种规章制度，对客户诚心、热心、细心、耐心，维

护客户的正当利益，当发生业务时，存款业务本着先收款后记帐的

原则，取款业务本着先记帐后付款的原则，认真审查凭证、票据的

各要素是否真实、准确、合法后才能输入电脑。

保管好自己的磁卡、

印章、重要空白凭证、密码等也是至关重要的，做到专人专卡、专

人专章、重要凭证不空号跳号、密码不外泄并及时更换，日终做好

轧帐工作。

每天以高度的责任心和敬业精神对待自己所从事的各项

工作，严格按规章制度和操作程序办事，防范任何风险的发生。

 工作态度方面，本人事业心、责任心强，奋发进取，一心扑

在工作上；工作认真，态度积极，不计较个人得失；工作勤勉，兢

兢业业，任劳任怨；无故不迟到、不早退。

我始终坚持“工作第一”

的原则，认真执行行里的各项规章制度，工作上兢兢业业、任劳任

怨，时刻以“客户至上”的服务理念鞭策、完善自已，以用户满意为

宗旨，努力为客户提供规范化和优质的服务。

对待客户，我使用的

是微笑服务，且做到“来有迎声，问有答声，去有送声”，努力提供

最优质的服务。

时代在变、环境在变，银行的工作也时时变化着，

每天都有新的东西出现、新的情况发生，这都需要我跟着形势而改

变。

学习新的知识，掌握新的技巧，适应周围环境的变化，提高自

己的履岗能力，把自己培养成为一个业务全面的工行员工。

 回顾这一年的工作里，虽然有了一定的进步和成绩，但在一

些方面也存在着不足。

如：

有创造性的工作思路还不是很多，看传

票的时候还是不够仔细和认真，个别工作做的还是不够完善，需要

继续学习更多的业务知识和生活常识，扩大自己的知识面。

在领导

和同事们的关心、指导和帮助中提高自己、更加严格要求自己，为

中行的发展添砖加瓦。

通过这一年的工作，使我个人的综合素质得

以提升，也锻炼得更加成熟。

在以后的工作中，我还要继续兢兢业

业、努力工作，爱岗敬业，吸取他人之所长、克已之所短，一如既

往地为本行的发展敬献自己的一份微薄之力。

 银行客户经理工作总结范文

 20XX 年 1 月，我加入了 XX 支行的客户经理队伍，成为了

XXX 支行的一员。

时光荏苒，转眼间，我在客户经理这个岗位上已

经工作半年有余。

在这不算太长也不算太短的日子里，我在领导的

指引和同事的帮助下从对这个全新的工作岗位懵懂、不知的状态到

慢慢摸清门道，进入角色，渐入佳境。

可以说，这半年的工作经历

对我的职业生涯意义十分重大，我不仅在专业上得到了提高、工作

能力上得到了加强，更重要的是，我对自己的岗位有了更加清晰的

认识，对银行工作有了更加深刻的感受。

与客户的沟通和交流使我

的表达能力、沟通能力、营销能力得到了全面的提升；与同事的合

作培养了我良好的团队精神和组织能力；在各种业务培训中我的专

业素养和职业面貌得到了快速的提升。

下面，我对自己的上半年工

作进行一个简要的总结：

 一、工作方面

（一）日常工作

 由于我的工作技能、营销能力和阅历与资深客户经理都有一

定差距，所以我不敢掉以轻心，总在学习总结怎样才可以更好地做

好银行工作，不断学习、不断积累，能够比较从容地处理日常工作

中出现之各类问题。

在日常工作中，我主要从基础开始学起，积极

向老同志学习经验，并且在实践中不断提升自己的营销能力，培养

客户关系，努力维护好老客户，挖潜新客户。

 首先是用好各种工具，包括 PcRm 系统的使用，个人客户经

理工作日志的总结，基金客户系统的梳理等等。

发现问题及时向同

事或领导请教，不断总结自己的不足与缺点并加以改进。

 其次，做好每日客户维护工作，主要方式是给客户打电话、

发短信进行前期沟通，并且适时约访客户进行情感维护和产品营销，

在有客户过生日的时候适时送上祝福的短信或电话。

对于有产品到

期的客户和基金客户，进行售后服务和回访，并借此机会进行二次

营销。

 再次，由于我行只有一名大堂经理，很多时候我都要扮演大

堂经理的角色。

又由于我是 XXX 的新人，对客户需要一个熟悉的

过程，在大堂的经验给我很多接触客户的机会，也在此过程中挖掘

了一批潜在客户。

杨叔叔就是在大堂的接触中发掘的一名拆迁客户，

最终我在同行竞争异常激烈的情况下将其成功地营销成了我行的优

质贵宾客户，从 XX 银行转过来 200 多万。

像这样的例子还有很多。

 此外，我还负责一些日常的资料整理工作，主要包括客户资

料的整理编号，贵宾客户资料的电子版登记等等。

（二）营销业绩

 在 20XX 年上半年，XXX 支行充实了客户经理队伍，达到了

三名专职客户经理的配备规模。

经过我们团队半年的努力，我们在

基金、理财产品和保险理财等方面都取得了一定的成绩。

截止 3 月

底，我行共销售基金 XXX 万元，完成任务的 35%。

截止 6 月底共

销售本利丰理财产品 XXX 万元。

截止 3 月底共销售代理保险 XXX

万元（3 月末）。

这些数据都是我们团队共同努力的结果，而我本人

的贡献度也在慢慢的增加。

特别值得一提的是，在个人贷款方面，

由于我的细心发现，我行与中国 XX 大学进行了一次个人贷款方面

成功的公私联动，最终新增了 7 笔个人贷款（已经审批完毕，抵押

登记后放款）。

 我行在半年中还坚持公私联动的活动，成功地举办了走进

XX 公司，走进中国 XX 大学等一系列活动，取得了良好的效果。

 二、学习方面

（一）日常学习

 在每天早上班前准备的时间里我都会看看每日财经动态，学

习个人部定期下发的理财指引，如果有新产品发行还要看看相关产

品信息。

同时，我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培

训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识，积

累自己的业务知识。

我不断的总结经验，并积极与身边的同事交流

沟通，努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。

（二）培训考试

 在 20XX 年上半年，我参加并顺利通过了一些职业技能方面

的资格认证考试，包括：

基金销售从业资格考试；银行业从业资格

考试个人理财、风险管理。

此外我还参加了分行组织的个人信贷业

务考试。

 半年里，我积极参加支行、分行组织的各项培训，包括刚刚

结束的分行组织的个人客户经理培训；支行客户经理例会上各种产

品和技能方面的培训；总行关于个人理财业务非保本转型和新系统

上线的培训等等。

此外还有基金公司、期货公司举行的各式各样的

培训。

在每周一次的培训中，丰富的课程学习使我的知识储备和层

次得到了提高，并快速的进入了客户经理的角色。

分行、总行的培

训使我对于我行的理财产品有了更深层次的认识，并使我进一步理

解了我行出台的各项方针和政策，看到了 X 行发展的巨大潜力，增

加了我们业务发展的紧迫感。

三、存在之问题和今后努力方向。

 我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作，取得了一些成绩，但

也存在一些问题和不足，主要表现在：

第一，业绩技能水平还不够

熟练，有些很好的客户资源，原本能够很好之合作，但自己却不能

很好之有针对性之为客户制定业务方案。

第二，现有之客户资源，

没有能够很好之深挖细刨；对于自己有目标之客户群体也一直没有

找到合适之介入机会。

第三，有些工作做之不够过细，一些工作协

调不是十分到位。

 下半年已经步入，针对以上突出之问题，我将争取最大努力

做到以下几点：

第一，加强学习，提升技能，只有具备完善之业务

技能水平，开展业务才可以得心应手，游刃有余。

第二，在做好本

职工作之同时，积极营销，更新观念，争取以良好之心态和责任心，

做出较好之业绩回报招行。

第三，细节决定成败，今后我将努力完

善工作细节，增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识，加强团结，不

断改进，力争做好银行工作。

 银行客服工作总结范文

 从事电话客服工作是一份很需要耐心且极具挑战的工作，不

管时间的长短，电话客服都可以给人很大的成长。

以下是一位电话

客服工作总结：

 从在网上报名、参加听试、笔试、面试、复试到参加培训，

不知不觉来到客服中心这个大家庭已经有五个多月的时间了，在这

五个月的时间里我经历的是从一个刚走出校园的大学生到一个上班

族的改变；从一个独立的个体到成为**银行电话银行客服中心的一

员。

 在这里，我们每天早上召开班前小组会议，每个组的小组长

会从昨天的外呼和呼入情况中总结一些错误，在第二天强调今天外

呼应该注意哪些问题;在这里，我们小组成员之间、组长和学员之间

互相做案例，从一个个案例中发现我们的不足之处，强化我们的标

准话术，让我们在面对各种刁难的客户时都能游刃有余；在这里，

我们每个组商讨各队的板报设计，每位学员都积极参与到讨论中来，

大家各抒己见，互相交流意见，齐心协力完成板报的设计到制作；

在这里，我们每天下班之前会召开大组会议，楼层组长会对在各方

面表现优秀的学员予以表扬，对有进步的学员进行鼓励；在这里，

每天都会发生许多好人好事，这些事虽小，但从这些小事中让我们

感受到的是我们电话银行**中心大家庭般的温暖；在这里，我们每

天会记录下自己当天的工作感言，记录我们工作中的点点滴滴；更

重要的是，在这里，我们在**银行电话银行**中心企业文化的熏陶

下，不断提高我们自身的综合素质，不断完善自我……这紧张忙碌

的气氛，使平日里有些懒散的我感到有些压力。

但老坐席和新学员

们的热情、欢迎、微笑感染了我，使我轻松起来。

听着老员工们亲

切熟练的话语，看着他们娴熟的操作，体味着他们在工作时的认真

和笃定，青春的浮躁也与之褪去，多了一份成熟和稳重。

 从这几月的工作中总结出以下几点：

 一、立足本职，爱岗敬业

 作为客服人员，我始终坚持“把简单的事做好就是不简单”。

工作中认真对待每一件事，每当遇到繁杂琐事，总是积极、努力的

去做；当同事遇到困难需要替班时，能毫无怨言地放弃休息时间，

做好工作计划，坚决服从公司的安排，全身心的投入工作；

 二、勤奋学习，与时俱进

 记得石主任给我们新员工上过的一堂课的上有讲过这样一句

话：

“选择了建行就是选择了不断学习”。

作为电话银行**中心的客

服人员，我深刻体会到业务的学习不仅是任务，而且是一种责任，

更是一种境界。

这几个月以来我坚持勤奋学习，努力提高业务知识，

强化思维能力，注重用理论联系实际，用实践来锻炼自己。

 1、注重理论联系实际。

在工作中用理论来指导解决实践，学

习目的在于应用，以理论的指导，不断提高了分析问题和解决问题

的能力，增强了工作中的原则性、系统性、预见性和创造性；

 2、注重克服思想上的“惰”性。

坚持按制度，按计划进行业务

知识的学习。

首先不将业务知识的学习视为额外负担，自觉学习更

新的业务知识和建行的企业文化；其次是按自己的学习计划，坚持

个人自学，发扬“钉子”精神，挤时间学，正确处理工作与学习的矛

盾，不因工作忙而忽视学习，不因任务重而放松学习。

 在今后的工作中，我会努力的继续工作，在工作中保持好和

客户之间的关系，用最好的服务来解决客户的困难，让我用最好的

服务来化解客户的难题。

制定如下计划：

 一、效完成外呼任务。

在进行每天的外**，学会总结各地方

的特点，善于发现各地区客户的生活习惯和性格特征，高效的外呼。

例如在进行**地区的个贷催收时，一般在下午的时间拨打接触率比

较高，所以对于**的客户我们要多进行预约回拨；再例如**行的客

户他们理解能力和反映能力偏慢，我们在进行外呼时需要放慢语速，

做到与客户匹配。

做到数量、质量、效率三者结合；

 二、加强自身学习，提高业务水平。

熟练掌握“一口清”，在

解决客户问题时能够脱口而出；加强知识库搜索的练习，熟悉知识

库的树形结构，帮助我们高效的利用知识库；不断巩固所学的业务

知识，做到准确完整的答复客户的问题；

 三、增强主动服务意识，保持良好心态；

 四、不断完善自我，培养一个客服代表应具备的执业心理素

质。

要学会把枯燥和单调的工作做得有声有色，学会把工作当成是

一种享受。

 银行员工试用期工作总结范文

 白驹过隙，两个多月的试用期即将结束！

从 6 月 18 号工作至

今，每天都过得很充实，我从刚进来的陌生到现在的熟悉，这个过

程，**信社的领导以及各位同事给了我很大的支持与鼓舞，他们的

信任与教导使我不断进步。

 对于一个非银行业相关专业毕业的求职者来说，能够有这样

一个机会进入农信工作，对我来说既是机遇又是挑战。

诚然，对于

一个对银行业务不甚了解的门外汉来说，在银行这样的单位里，在

完全陌生的领域中，我必须从头学起。

在我刚进农信的几天里，认

识这里的同事，以及熟悉这里的工作环境对我来说是首先需要解决

的问题。

在很短的时间里，我就已经认识了大家，渐渐开始熟悉了

这里的一切„„为了熟悉农信的各种业务和基本知识，我看了不少如

柜台、信贷、稽核、会计准则、财务等方面的业务书籍，在接触到

一些不太熟悉的术语以及科目时，我就会在网上查找相关的解释，

如果实在不明白，我就向同事们请教，大家也都不厌其烦地给我讲

解，并且想方设法让我去接触更多我尚不熟悉的知识。

 在上柜台实际操作的这段日子里，由开始时的紧张与生涩到

现在的淡定与熟练，虽有自己的努力，更多的是与各位同事的鼓舞

与支持离不开的，在我做的好的时候，他们给与了我肯定，在我出

错的时候，没有了责骂，而是理解与教导，他们用过来人的身份传

授给我切身经验，这样的好同事，怎能不让我加倍努力呢？

 有了业务知识还不够，还得过硬的业务素质和道德素质，通

过学习职业道德规范读本以及信社定期开展的案件防控专项整治工

作以及会议精神，我深知作为农信员工，一定得经得起考验，经得

起诱惑，做到莲花般的纯洁，微笑服务，举止文明，切实做到“手握

手的承诺，心贴心的服务”。

 在同事们需要的情况下，我也会尽自己所能去给大家提供便

利，每天我都准时上下班，回到营业厅时做好各种开展业务前的准

备工作，如泡茶、开电脑或者是下班前的清洁„„尽管这都算不上什

么大事，只是我的举手之劳，不过我觉得正是这样一个良好和谐的

办公室气氛，使我在一个祥和的环境中可以把工作做得最好。

 对于我这样一个从大学走出来时间还不算长的新人来讲，在

工作中还是会遇到不少这样那样的问题，包括工作方式以及与人交

际方面的，在这段时间中，我已经在这些方面有了长足的进步，而

且自己的心理状态已经完全从学生状态转变成一个社会人了。

我想

自己之所以能够比较快地完成这种转换，跟我们筠洲信社有着的良

好的工作环境氛围是很分不开的，在这样一种和谐气氛中，我还有

什么理由不在这里取得进步和提高吗？

 总结这两个多月来的日子，我自我认为取得了很大进步，学

到了很多，虽然也犯了不少错。

在此真诚感谢信社领导的关怀与个

同事的教导，试用期的结束，并不是真的结束，而是新的开始，是

对我更严峻的考验，我将加倍努力，用青春的汗水去灌溉农信社这

颗茁壮成长的大树！

 银行实习工作总结范文

 有幸在中国建设银行（江岸球场支行）进行了两个月的实习，

学到不少实用的财务知识和技能。

这次实习所涉及的内容主要是个

人银行业务，对会计业务（对公业务）、银行卡业务也有一般了解。

由于银行规定没有柜员号（实体柜员权限）的人员一律不准担任单

人上岗，于是初来乍到的我除了协助会计主管整理每日会计凭证，

就是从《建设银行柜面业务操作指南》一书中获取了不少重要的初

步信息。

但理论和实践是有一定差距的，通过后来的实际操作让我

对书本的内容更加融会贯通，下面谈谈在这期间我对银行工作有限

的认识。

 个人银行

 首先要提一点，建行实行的是综合柜员制，是指按照规定的

业务处理权限和操作流程，由单一或多个员工的组合，通过临柜窗

口为客户综合办理本外币对公会计、出纳、储蓄、信用卡等各种金

融业务，并独自承担相应责任的一种劳动组合方式。

 每天清晨，营业前所有当班柜员根据主管规定提前 5 分钟到

岗做一些准备工作比如加盖存取款凭条现金讫章等等。

款箱到达后，

一天的工作就可以开始了。

柜员要进入 dcc 柜面操作系统，必须先

通过银行指纹对其柜员身份进行认证签到。

指纹仪通过数据接口连

接到网点的业务终端，安全可靠。

 个人银行业务包括储蓄业务、龙卡业务、速汇通、代收代付、

中间业务、个人柜台签约（网上银行）等。

这些均由柜员通过在本

终端 dcc 系统中输入相应交易代码和一系列操作才能完成。

本外币

一本通是将客户的本、外币活期（含现钞、现汇）储蓄存款使用同

一帐号、同一存折，按业务发生的先后顺序进行记载。

可涵盖目前

普通本、外币活期储蓄存款的一切业务种类，分活、定期两种。

活

期储蓄开户和存取款的程序是这样的：

 在开户时，需填写内容有存款日期、户名、存款金额的活期

储蓄存款凭条，并将凭条、现金和个人身份证明交银行经办人员。

银行经办人员审核后，发给客户存折；若要求凭密码或印鉴支取，

要在银行网点的密码器上自行按规定格式输入密码。

活期存折支持

零金额开户（但存款不能保持 0 余额），办卡则至少保持 10 元。

大

额款项的支取（一般是大于或等于 5 万元，存款标准则为 10 万）要

登记报备，涉及到支票的该笔款项的支票也要由会计主管签字后方

可支取。

 定期储蓄是指在存款时约定存期，一次或按期分次存入本金，

整笔或分期、分次支取本金或利息的一种储蓄方式。

 零存整取有专门的储蓄存折，是按约定存期、每月固定存款、

到期一次支取本息的一种储蓄。

开户手续与活期相同，每月要按开

户时的金额进行续存。

储户提前支取时的手续比照整存整取定期储

蓄存款有关手续办理。

一般五元起存，每月存入一次，中途如有漏

存，应在次月补齐。

计息按实存金额和实际存期计算。

 网上银行不单独设置帐务体系，其帐务处理由 dcc 系统完成，

其资金清算纳入柜台业务清算系统自动处理。

签约客户通过网上银

行进行交易，其在 dcc 所产生的电子信息记录为交易的有效凭据，

各会计核算部门凭交易明细记录或交易清单作为记帐凭证。

 每笔业务须由柜员及客户双方确认凭证单据并各自签字盖章。

在本日业务结束后，进行日终处理，打印本日发生业务的所有相关

凭证，对帐；打印“流水清单”，检查今日的帐务的借贷方是否平衡。

最后，轧帐。

这些打印的凭证由相关行内负责人再次审查，看科目

章是否盖反、有无漏盖经办人员名章等，然后整理装订。

每日凭证

不再由营业网点保管，而是进行帐务处理后交送现至直属支行，记

帐。

然后再传递到上级行进行“事后稽核”。

 会计

 相对储蓄，会计业务种类就比较细分了。

大类有公司业务，

票据交换和资金清算，支付结算等。

 a 公司在建行开户须递交“开立单位银行结算帐户申请书”、相

关证明材料及复印件，包括营业执照正、副本，税务登记证（国税

or 地税）、法人身份证明，按照《人民币银行结算帐户管理办法》规

定进行审查。

柜员根据会计主管审核后的申请书建立单位客户信息

维护，作单位活期存款开户交易处理，打印开户单位印鉴卡，交单

位财务人员预留印鉴。

申请开立基本存款帐户、专用存款帐户和临

时存款帐户的，应向当地人行进行帐户申报。

开立一般帐户的，由

开户行业务部门审查。

申报成功后，柜员作活期存款帐户资料维护

交易处理，将帐户状态由未申报状态转为已申报状态。

 b 票据交换（主要有现金支票、转帐支票、银行汇票和电汇）

属于与金融机构往来业务的一种，是由当地人民银行统一组织实施

和管理，并按人行相关规定在同一票据交换区域通过手工交换方式

办理的各种款项的票据资金清算业务。

 柜员根据客户提交的或转汇需提出的票据，审核无误后，根

据不同情况作单位活期存、取等相关交易处理，对提出票据与打印

的提出交换票据核对表核对无误后，将票据和核对表一并交交换员，

最后交换员打印提出交换票据清单，与柜员提交的提出票据进行核

对无误后，接当地人行要求进行交换提出。

 c 支付结算是单位、个人在社会经济活动中使用票据、银行

卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金

清算的行为。

 我国发布的《支付结算办法》中明确规定了办理支付结算的

基本原则：

 1．对付款人来说，要恪守信用，履约付款。

 2．对收款人来说，谁的钱进谁的账，由谁支配

 3．银行不垫款原则

 转帐支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行在

见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据；在建设银

行开立存款账户的单位和个人客户，用于同城交易的各种款项，均

可签发转账支票，委托开户银行办理付款手续。

转账支票只能用于

转账。

转账支票是一种同城支付结算业务品种。

 办理流程

 1.出票：

客户根据本单位的情况，签发转账支票，并加盖预

留银行印鉴。

 2.交付票据:

出票客户将票据交给收款人。

 3.票据流通使用:

收款人或持票人根据交易需要，将转账支票

背书转让。

 4.委托收款或提示付款：

收款人或持票人持转账支票到持票

人开户行或出票人开户行提示付款。

收款人提示付款时，应做成委

托收款背书，在转账支票背面“背书人签章”处签章，注明委托收款

字样。

挂失止付：

转账支票丧失，失票人需要挂失止付的，应填写

挂失止付通知书并签章，挂失止付通知书由银行提供，同时按标准

交费。

 5.购买支票：

客户现金支票使用

 完毕后，应在转账支票领用单上加盖预留银行印鉴，同时按

标准交费，领取空白转账支票。

 现金支票是委托建设银行在见票时无条件支付给收款人确定

金额的现金的票据。

在建设银行开立可以使用现金收付存款账户的

单位和个人，对符合《银行账户管理办法》和《现金管理条例》规

定的各种款项，均可以使用现金支票，委托开户银行支付现金。

现

金支票只能用于支取现金。

现金支票只能在出票人开户银行支取现

金，不需要交换。

一天进行两次清算（中午 11：

30 前，下午

18：

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