金融专业教学大纲.docx

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金融专业教学大纲

《货币银行学》课程考试大纲

一、考试的总体要求

货币银行学是金融专业的一门主要专业基础课程。

学习货币银行学课程的目的在于掌握货币银行学的基本理论知识、理论体系和了解当前国际及国内发生的热点问题，为后续课程打下坚实的基础。

二、考试内容要求

第一章货币概述

【考核要求】

1、准确识记本章的基本概念，掌握基本知识点。

2、从货币的起源与发展理解货币的本质，能正确辨析各种货币学说。

3、了解货币产生和发展的历史及其演变趋势，了解货币形式的演化。

4、理解货币的各种职能，重点掌握货币职能的特点与作用。

5、理解从不同的角度所观察的各种货币的定义。

【考核内容】

第一节货币“质”的规定性

一、马克思科学地解开货币之“谜”

二、货币是一般等价物

三、货币形态的不同类型

第二节货币“量”的规定性

一、西方学者的观点

二、货币量层次的划分

第三节货币的职能

一、价值尺度

二、流通手段

三、贮藏手段

四、支付手段

五、世界货币

第四节货币的作用

一、对货币在经济发展中作用的评价

二、我国货币的作用

第二章货币制度

【考核要求】

1、了解货币制度的基本内容，理解货币制度演变的原因。

2、重点掌握布雷顿森林体系和现行信用货币制度的内容与特点。

【考核内容】

第一节货币制度的形成和构成要素

一、货币制度的形成

二、货币制度的构成要素

第二节货币制度的演变

一、银本位制

二、金银复本位制

三、金本位制

四、不兑现的信用货币制度

第三节我国的货币制度

一、我国货币制度的内容

二、一国两制下的香港货币制度

第三章货币流通

【考核要求】

了解货币流通中流通渠道，掌握货币的流通规律（纸币和金属币）

【考核内容】

第一节货币流通概述

一、商品流通和货币流通

二、货币需要量和货币流通量

三、货币流通的形式

四、货币流通的渠道

第二节货币流通及其规律

一、金属货币流通及其规律

二、金属货币流通条件下货币价值与货币数量的关系

三、纸币币值与货币数量

四、货币流通规律与纸币流通规律

第四章信用

【考核要求】

１、了解信用产生和发展的历史及其演变，重点掌握高利贷信用的特点作用。

2、重点掌握信用与货币的关系。

3、正确理解现代信用与经济的关系，重点掌握现代信用对经济的推动作用及其可能出现的泡沫问题。

4、掌握现代各种信用形式及其特点，应用范围。

5、准确识记本章的基本概念，掌握基本知识点。

【考核内容】

第一节信用概述

一、信用的涵义

二、信用存在的客观依据

三、信用的特征

四、信用的经济职能

第二节信用制度及其主要形式

一、信用制度的一般描述

二、信用的主要形式

第三节信用工具

一、信用工具及其类型

二、几种典型的信用工具

三、信用工具的基本内容

四、信用工具的价格

第五章利息与利率

【考核要求】

1、掌握利息的实质，理解利息与收益资本化之间的关系。

2、掌握利率的概念及不同的利率种类。

3、掌握利率的决定理论，理解决定影响利率的因素。

4、掌握利率的作用及利率发挥作用的环境与条件。

【考核内容】

第一节利息的本质和利息率

一、利息的本质

二、利息率的分类

三、利率体系

四、现值、利率与证券价格

第二节决定和影响利率变化的因素

一、西方学者的利率决定理论

二、影响利率的主要因素

第三节利率杠杆与运用

一、利率杠杆的功能

二、运用利率杠杆的客观经济条件

第六章金融市场

【考核要求】

1、掌握本章的基本概念，能在各节内容的学习中熟练运用这些概念。

2、掌握金融市场的基本要素和金融市场的类型。

3、掌握金融工具的特征和种类，能正确分析有价证券价格的影响因素并熟练运用有价证券价格的计算公式。

4、掌握初级市场与二级市场的概念，以及它们之间的关系，了解新证券的发行方式，掌握证券交易所及场外交易市场的各自特征。

5、了解金融衍生工具的含义及种类。

6、了解金融工具与金融资产的含义，了解人们为什么要进行资产选择以及如何进行资产选择。

7、根据国内外的相关理论和实践活动，思考我国的金融市场应该如何发展。

【考核内容】

第一节金融市场概述

一、金融市场在经济中的地位

二、金融市场的运行机制与分类

三、金融市场的要素

四、金融市场的功能

五、金融市场的发展趋势

第二节货币市场

一、货币市场的特征、交易主体和形式

二、货币市场的几种子市场

第三节资本市场

一、股票市场

二、债券市场

三、投资基金市场

四、风险投资

第七章金融机构及其类型

【考核要求】

1、准确把握本章的基本概念，了解它们之间的差别与联系。

2、掌握金融机构的含义，金融机构的分类、各金融机构在机构体系中的地位；掌握金融机构体系的构成状况。

3、掌握西方国家金融机构体系的构成状况及其变化趋势，我国社会主义市场经济条件下金融机构体系。

【考核内容】

第一节金融机构的形成

一、金融机构及其功能

二、金融机构的基本类型

第二节中国的金融机构

一、中国金融机构体系的现状

第八章商业银行

【考核要求】

1、准确识记本章基本的知识点，掌握基本概念及其运用。

2、了解商业银行产生和发展的主要线索，掌握商业银行的职能、作用。

3、掌握存款货币银行的类型与组织制度，了解我国存款货币银行的特点和国际发展的新潮流。

4、掌握存款货币银行的主要业务，重点掌握其资产负债业务。

5、了解西方金融创新的原因和现状及其对存款货币银行的影响。

6、了解原始存款、派生存款和存款货币的概念及其关系，理解现代金融体制下存款货币的过程，掌握派生存款的制约因素。

7、了解存款货币银行的经营原则和管理理论，重点把握我国银行体制改革的意义和难点。

【考核内容】

第一节商业银行的产生和发展

一、商业银行的产生

二、商业银行的发展

三、现代商业银行的发展趋势

第二节商业银行的性质、职能和组织制度

一、商业银行的性质

二、商业银行的职能

三、商业银行的组织制度

第三节商业银行的经营业务

一、商业银行的负债业务

二、商业银行的资产业务

三、商业银行的国际业务

第四节商业银行的经营管理

一、商业银行的经营原则

二、商业银行的资产负债管理理论及其变迁

三、《新巴塞尔资本协议》与商业银行的风险管理

第九章中央银行

【考核要求】

1、准确识记本章的基本概念，掌握教学基本内容及运用。

2、了解中央银行产生的必要性，掌握中央银行的几种主要类型。

3、理解中央银行的性质和职能，能够结合中央银行的资产负债表分析中央银行的职能。

4、联系商业银行的货币创造，掌握中央银行体制下的货币创造过程。

5、了解中央银行进行金融监管的必要性和基本内容。

6、了解中央银行支付清算制度的内容及作用。

【考核内容】

第一节中央银行的产生和发展

一、中央银行产生的经济背景

二、中央银行产生的客观要求

三、中央银行的发展

四、中国中央银行的产生和发展

第二节中央银行的性质、职能和结构

一、中央银行的性质

二、中央银行的职能

三、中央银行的结构

四、中国的中央银行

第三节中央银行的监管

一、中央银行与金融机构监管

二、金融监管的目的

三、金融监管的程序和内容

第十章其他金融机构

【考核要求】

1、准确识记本章的基本概念，掌握教学基本内容及运用。

2、掌握四种主要的其他金融机构的类型、职能、业务。

【考核内容】

第一节政策性金融机构

一、政策性金融机构的概念

二、政策性金融机构的职能

三、政策性金融机构的业务

第二节投资银行

一、投资银行业务

第三节保险公司

一、定义

二、种类

三、运作流程

第四节投资基金

一、投资基金定义

二、投资基金形式

三、基金的投资策略

四、中国的投资基金

第十一章货币需求

【考核要求】

1、准确识记本章基本概念，掌握教学基本内容及运用。

2、能够较全面地把握和理解货币需求的含义。

3、理解马克思关于流通中货币量的理论，了解中国对货币需求理论的研究。

4、了解不同学派的货币需求理论，并能进行简要比较和评价。

5、能够从宏观、微观角度对货币需求进行较深入地分析，掌握不同角度分析的特点，影响因素及相互关系。

6、了解资金需求与货币需求的关系。

【考核内容】

第一节货币需求概述

一、货币需求和货币理论

二、微观货币需求和宏观货币需求

三、名义货币需求和真实货币需求

第二节货币需求理论

第十二章货币供给

【考核要求】

1、准确识记本章的基本概念，并能够熟练运用。

2、理解现金与货币、现金发行与货币供给的区别。

3、重点掌握划分货币供给层次的依据和意义、以及我国目前货币供给层次的划分、了解西方主要国家的货币供给层次的划分。

4、掌握市场经济条件下中央银行通过公开市场业务、贴现政策和法定准备金率来间接调节货币供应量的运作机理。

5、理解各微观经济主体行为（居民行为、企业行为、存款货币银行行为）对中央银行货币供给的影响。

理解以往我国国有商业银行货币供给控制机制的缺乏以及近几年的一些新变化。

6、认识和领会财政赤字与货币供给的关系。

7、重点掌握货币供给外生变量与内生变量之争的理论含义和政策含义，理解我国货币供给的内生性和外生性问题。

【考核内容】

第一节：

货币供给及其理论

一、货币供给和货币供给理论的主要内容

第二节货币供给的形成

一、货币出自银行

二、出自银行的货币都是信用货币

第三节货币供给的运行机制

一、现金运行机制

二、原始存款和派生存款

三、存款货币的创造与消减过程

四、存款货币创造在量上的限制因素

第四节货币供给的决定

一、由存款货币派生引出的货币供给模型

二、基础货币“质”和“量”的规定性

三、货币乘数

第五节货币供给的调控机制

一、货币供给宏观调控模式的转换

二、货币供给调控机制的组成

三、中央银行调控货币供给量的困难性和复杂性

第十三章货币供求均衡

【考核要求】

1、准确识记本章的基本概念，领会基本知识点。

2、理解经济运行体系中货币均衡的含义。

3、理解与掌握总供给、总需求、货币供给、货币需求之间的内在关系。

【考核内容】

第一节货币供求均衡及其理论模型

第二节货币失衡及其调整途径

第十四章通货膨胀和通货紧缩

【考核要求】

1、正确理解通货膨胀和通货紧缩的含义，分类和度量指标。

2、正确理解各种通货膨胀和通货紧缩的成因理论，可以运用各种理论对中国改革开放以来通货膨胀与通货紧缩的原因进行分析。

3、掌握通货膨胀和通货紧缩的经济影响。

4、掌握治理通货膨胀和通货紧缩的主要对策。

【考核内容】

第一节通货膨胀的一般理论

一、通货膨胀的含义

二、通货膨胀的类型

三、通货膨胀的度量

四、通货膨胀对国民经济的影响

五、对通货膨胀效应的不同评价

第二节通货膨胀的成因与治理

一、通货膨胀的成因

二、通货膨胀的治理

第三节通货紧缩的一般理论

一、通货紧缩的涵义

二、通货紧缩的分类

三、西方通货紧缩理论

第四节通货紧缩的成因和治理

一、通货紧缩的成因

二、对中国目前是否存在通货紧缩的分析

三、通货紧缩的治理

第十五章货币政策调控

【考核要求】

1、正确理解货币政策的含义，熟悉货币政策目标的发展过程，掌握货币政策诸目标的统一与冲突，掌握《人行法》中确定的货币政策目标，了解近年来我国理论界，关于货币政策目标选择的争论。

2、重点掌握一般性政策工具，熟悉选择性货币政策工具、直接信用控制、间接信用指导，正确分析目前中国人民银行主要运用的货币政策工具。

3、了解凯恩斯学派与货币学派的货币政策传导机制理论，掌握货币政策中介指标的作用与选择标准，熟悉利率、货币供应量、超额准备金和基础货币作为中介指标的优缺点。

4、了解影响货币政策效应的因素和货币政策效应的衡量，正确理解货币政策时滞的含义，掌握货币政策与财政政策的异同点，能够结合实际经济情况协调配合货币政策与财政政策，了解西方对货币政策总体效应理论评价的演变。

5、了解中国货币政策的实践。

【考核内容】

第一节货币政策及其目标

一、货币政策的含义及其目标

二、货币政策的最终目标

三、货币政策中介指标

第二节货币政策工具

一、一般性货币政策工具

二、选择性货币政策工具

三、其它货币政策工具

第三节货币政策的传导机制和时滞

一、货币政策传导机制

二、货币政策时滞

第十六章金融发展与金融改革

【考核要求】

通过对本章的学习，要求学习者掌握金融发展与金融改革的涵义、衡量指标、发展中国家金融压抑、金融全球化、金融自由化、金融创新及金融与经济关系的基本理论，从而达到使学习者认识和理解金融发展与金融改革理论的目的。

【考核内容】

第一节金融与经济发展的关系

一、金融与经济发展的基本关系

二、衡量金融发展的基本指标

三、金融全球化问题

第二节发展中国家的金融压抑

一、金融压抑论

二、发展中国家的金融压抑现象

第三节金融自由化

一、金融深化论

二、中国金融改革的战略思考

第四节金融创新与发展

一、金融创新定义

二、金融创新种类

三、有关说明：

考题中应该掌握的部分占70%，了解部分占25%，一般了解部分占5%；考题中的难题占20%，中等试题应占60%，较容易的试题占20%；学生考试成绩的期望值应在70分。

四、其他要求

货币银行学课程的总课时54学时。

考试时间分为期中和期末，考试形式为闭卷考试，考试时间为120分钟。

教材为高等教育出版社出版的二十一世纪、曹龙骐主编的《金融学》。

教学中增加金融学领域中最新发展动态并在考题中加以补充。

五、考试题型及其比例

总分100分。

其中单项选择10分、多项选择10分、判断正误15分、名词解释15分、简答题30分、论述题20分。

教师可根据情况做适当的调整。