基础押题卷二解析.docx

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基础押题卷二解析

SAC证券市场基础知识押题卷二（解析）

一、单选题

（1）反洗钱法于（）起施行。

A、2007年10月1日

B、2006年10月31日

C、2008年1月1日

D、2007年1月1日

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

326

考察反洗钱法。

（2）中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金（）。

A、增加

B、减少

C、不变

D、不确定

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

中央银行提高法定存款准备金率，则商业银行可贷资金减少。

（3）以下基金品种中适用我国《证券投资基金法》的是（）。

A、私募基金

B、创业基金

C、证券投资基金

D、社保基金

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

322

我国《证券投资基金法》的适用范围。

（4）下列不属于证券市场显著特征的选项是（）。

A、证券市场是价值直接交换的场所

B、证券市场是财产权利直接交换的场所

C、证券市场是价值实现增值的场所

D、证券市场是风险直接交换的场所

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

证券市场具有三个显著特征：

证券市场是价值直接交换的场所；证券市场是财产权利直接交换的场所；证券市场是风险直接交换的场所。

（5）下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是（）。

A、中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局

B、中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局

C、依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议

D、依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

346

考察中国证监会派出机构。

中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查局。

（6）经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东，称之为（）。

A、现金股息

B、股票股息

C、负债股息

D、建业股息

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

254

建业股息指经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司，为了筹集所需资金，在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发给股东。

（7）根据产业周期理论,任何产业或行业通常要经历（）个阶段。

A、2

B、3

C、4

D、5

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

根据产业周期理论，任何产业或行业通常需要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。

（8）（）于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。

A、财政部

B、证监会

C、中国人民银行

D、国务院

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

国务院于2004年1月31日发布《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。

（9）当公司增资扩股后,在短期内,公司的每股税后净利润通常会因此而（）。

A、波动

B、不确定

C、增加

D、摊薄

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

中页码：

考察增资对股价的影响。

（10）股票按（），分为无记名股票与记名股票。

A、是否标明股东权利

B、是否记载股东姓名

C、是否标有票面金额

D、是否注明风险大小

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

股票按是否记载股东姓名，可以分为记名股票和无记名股票。

（11）债券是实际运用的（）的证书。

A、真实资本

B、虚拟资本

C、实际资产

D、真实资产

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

考察债券的定义、性质。

（12）公司型基金的投资人通过（）选举产生基金公司的董事会，行使对基金公司的重大事项决策权。

A、股东

B、监事会

C、经理层

D、职工大会

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

122

公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会。

（13）契约型基金通过（）规范当事人的行为。

A、基金章程

B、基金契约

C、基金董事会

D、证监会

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

122

契约型基金通过基金契约规范当事人的行为。

（14）外国债券的发行一般由（）的金融机构、证券公司承销。

A、一个国家或几个国家

B、发行人所在国

C、发行地所在国

D、计量货币所属国

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

中页码：

113

外国债券的发行一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销。

（15）创业板上市公司的董事长、经理、（）应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。

A、董事会秘书

B、总经理秘书

C、股东大会

D、财务负责人

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

361

考察上市公司信息披露的监督管理与法律责任。

创业板上市公司的董事长、经理、董事会秘书应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任。

（16）在中国境外注册、在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票,称为（）。

A、H股

B、红筹股

C、蓝筹股

D、N股

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

考察红筹股的定义。

（17）负责基金的具体投资决策和日常管理的机构是（）。

A、基金份额持有人

B、基金托管人

C、基金管理人

D、以上都不是

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

131

考察基金管理人的职责。

基金管理人是负责基金的具体投资决策和日常管理的机构。

（18）投资人可在规定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。

A、封闭式基金

B、开放式基金

C、契约型基金

D、公司型基金

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

123

根据题目，这是开放式基金的特征。

（19）根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以（不通过中方中介）从事的业务不包括（）。

A、A股的承销

B、基金的承销和交易

C、发起设立基金

D、B股和H股、政府和公司债券的承销和交易

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

加入3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3，合营公司可以（不通过中方中介）从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。

（20）投资者在从事证券交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。

A、证券交易所

B、证券业协会

C、证券登记结算公司

D、证券公司

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

见解析

投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。

（21）对（）证券而言，利率风险是主要风险。

A、固定收益

B、浮动收益

C、权益类

D、衍生品

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

259

对固定收益证券而言，利率风险是主要风险。

（22）封闭式基金有固定的存续期,通常为（）。

A、1年以上

B、2年以上

C、3年以上

D、5年以上

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

123

封闭式基金有固定存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年。

（23）香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整的是（）。

A、恒生50

B、恒生香港综合指数

C、恒生流通综合指数

D、恒生指数

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

245

香港证券市场的股价指数中，在指数编制过程中，整个指数系列均经过流通量市值及市值比重上限调整的是恒生指数。

（24）股票基金的投资目标之一是侧重于追求（）。

A、资本利得

B、股息

C、红利

D、控股权

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

124

股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。

（25）中证100指数以（）指数样本作为样本空间。

A、中证100指数

B、沪深100指数

C、沪深300指数

D、中证300指数

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

241

中证100指数以沪深300指数作为样本空间。

了解即可。

（26）我国证券交易所采用的交易方式为（）。

A、专家经纪人制

B、经纪制

C、自助方式

D、做市商制

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

226

我国证券交易所采用的交易方式为经纪制。

（27）公司型基金反映的经济关系是（）。

A、所有权关系

B、债券债务关系

C、信托关系

D、委托代理关系

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

122

公司型基金以发行股份的方式募集资金，股票反映的是所有权关系，因此公司型基金反映的经济关系也是所有权关系。

（28）证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是（）。

A、定向资产管理业务

B、集合资产管理业务

C、专项资产管理业务

D、非定向资产管理业务

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

286

证券公司为客户办理的特定目的的资产管理业务是专项资产管理业务。

（29）金融期货一般不包括（）。

A、外汇期货

B、利率期货

C、股权类期货

D、债权类期货

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

163

考察金融期货的种类。

（30）按基金的组织形式不同，基金可分为（）。

A、开放式基金和封闭式基金

B、契约型基金和公司型基金

C、债券基金、股票基金、货币市场基金等

D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

122

按基金的组织形式不同，基金可分为契约型基金和公司型基金。

（31）会计师事务所申请证券资格,合伙会计师事务所（）。

A、净资产不少于500万

B、净资本不少于500万

C、净资产不少于300万

D、净资本不少于300万

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

306

考察会计师事务所申请证券资格的条件。

（32）某股价指数，按基期加权法编制，并以样本股的流通股数为权数。

选取A、B、C三种股票为样本股，样本股的基期价格分别为5.00元，8.00元，4.00元，流通股数分别为7000万股，9000万股，8000万股。

某交易日，这三种股票的收盘价分别为9.50元，15.00元，8.5元，设基础指数为1000点,则该日的加权股价指数是（）。

A、1938.85

B、1939.84

C、1938.86

D、1938.84

专家解析：

正确答案：

A题型：

计算题难易度：

难页码：

238

该日的加权股价指数是[（7000*9.5+9000*15+8000*8.5）/（7000*5+9000*8+8000*4）]*1000=1938.849。

（33）股票本身没有价值，但股票是一种代表（）的有价证券。

A、收益权

B、财产权

C、物权

D、股东权

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券。

（34）根据《证券业从业人员执业行为准则》，对证券业从业人员的执业行为进行自律管理的主体是（）。

A、中国证券业协会

B、证监会

C、证券交易所

D、证券公司

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

371

中国证券业协会依据准则对从业人员的执业行为进行自律管理。

（35）我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换公司债的期限（）。

A、最短为1年，最长为6年

B、最短为6个月，最长为6年

C、最短为1年，最长为3年

D、最短为6个月，最长为3年

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

182

可转换公司债的期限最短为1年，最长为6年。

（36）以下关于股票的说法错误的是（）。

A、股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证

B、股票是设权证券

C、股票是资本证券

D、股票是综合权利证券

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

股票是证权证券而不是设权证券。

（37）目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。

A、证券公司

B、商业银行

C、基金公司

D、信托公司

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

195

目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。

（38）投资适当性要求就是（）。

A、全面收集客户的投资信息

B、根据客户投资要求推荐客户满意的产品

C、推荐投资者购买风险适度的产品

D、适合的投资者购买恰当的产品

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

投资适当性的要求就是“适合的投资者购买恰当的产品”。

（39）允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的债券是（）。

A、附权益权证债券

B、附债务权证债券

C、附黄金权证债券

D、附货币权证债券

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

115

附黄金权证债券允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金。

（40）以下不属于影响股票价格的行业因素的是（）。

A、行业可持续性

B、劳资关系

C、财务与融资问题

D、货币政策

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

影响股票价格的行业因素：

行业或产业竞争结构；行业可持续性；抗外部冲击能力；监督及税收待遇；劳资关系；财务与融资问题；行业估值水平。

（41）金融期权的卖方（）履行合约。

A、有权利而无义务

B、有权利也有义务

C、有义务而无权利

D、无义务也无权利

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

175

期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；期权的卖方在收取期权费后就承担着在规定时间内履行该项合约的义务。

（42）证券交易所根据（）的授权和有关规定，对上市公司股权分置改革工作实施一线监管。

A、证券业协会

B、国务院期货监督管理委员会

C、中国证监会

D、国务院

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

366

监管本是中国证监会的职责，《证券法》将原由政府部门行使的一部分权力授予了证券交易所。

（43）金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于（）。

A、资产业务

B、负债业务

C、中间业务

D、表外业务

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

152

金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。

（44）由于期货合约是介于现在和将来之间的一种合约，因此期货价格反映的是市场对（）的预期。

A、未来期货价格

B、目前现货价格

C、未来现货价格

D、目前期货价格

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

161

由于期货合约是介于现在和将来之间的一种合约，因此期货价格反映的是市场对未来现货价格的预期。

（45）被中国证券业协会注销执业证书的人员,中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。

A、1年

B、2年

C、3年

D、4年

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

374

考察执业证书的管理。

被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反《资格管理办法》被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。

（46）我国《证券法》规定，证券投资者保护基金由（）缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。

A、证券公司

B、基金公司

C、证券交易所

D、证券业协会

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

363

证券投资者保护基金由证券公司缴纳的资金及其他依法筹集的资金组成。

（47）为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是（）的基本功能。

A、证券发行市场

B、证券流通市场

C、回购协议市场

D、同业拆借市场

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

为政府、金融机构和企业提供筹集资金的渠道是证券发行市场的基本功能。

（48）当期货合约临近到期日，现货价格与期货价格逐渐趋同，称为（）。

A、一致性

B、稳定性

C、同一性

D、收敛性

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

169

此题考察期货套期保值的原理的理论基础。

（49）无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了金融衍生工具的（）特征。

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

146

无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。

（50）在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，这是股票价格指数计算方法中的（）。

A、相对法

B、综合法

C、基期加权法

D、计算期加权法

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

238

相对法是先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数。

（51）在各种基金中，一般来讲管理费率最低的是（）。

A、股票型基金

B、债券型基金

C、货币市场基金

D、混合型基金

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

135

在各种基金中，风险越小管理费率越低，因此一般来讲管理费率最低的是货币市场基金。

（52）在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券是（）。

A、附息债券

B、息票累积债券

C、贴现债券

D、凭证式债券

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

贴现债券指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差额相当于预先支付的利息，到期按票面额偿还本金的债券。

（53）证券市场监管的（）原则要求证券市场具有充分的透明度。

A、公开原则

B、公平原则

C、公正原则

D、监督与自律相结合的原则

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

344

证券市场监管的公开原则要求证券市场具有充分的透明度。

（54）作为证券发行制度的一种，注册制实行（）管理原则。

A、公开

B、公平

C、公正

D、统一

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

201

注册制实行公开管理原则。

（55）证券市场的资本配置功能是指通过（）引导资本流动来实现。

A、证券发行数量

B、证券发行结构

C、证券价格

D、中介机构

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本流动来实现。

（56）目前我国金融债券最主要的发行主体是（）。

A、商业银行

B、中国人民银行

C、政策性银行

D、证券公司

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行。

（57）证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）方式。

A、证券包销

B、证券统销

C、证券自销

D、证券代销

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

202

证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。

（58）（）是指在中国境外注册、在香港上市,但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。

A、蓝筹股

B、红筹股

C、B股

D、H股

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

考察红筹股的定义。

（59）信用风险是（）的主要风险。

A、股票

B、基金

C、债券

D、金融衍生工具

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

261

考察信用风险的影响。

信用风险是债券的主要风险。

（60）国际债券的主要计价货币不包括（）。

A、人民币

B、美元

C、欧元

D、瑞士法郎

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

113

国际债券以自由兑换货币作为计量货币。

一般以美元、英镑、欧元、日元和瑞士法郎为主。

二、多选题

（61）基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议并报中国证监会批准。

A、提前终止基金合同

B、提高基金管理人、托管人的报酬标准

C、转换基金运作方式

D、代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额5%以上的基金份额持有人有权自行召集

专家解析：

正确答案：

ABC题型：

常识题难易度：

易页码：

129

考察基金持有人的权利。

“代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集。

”

（62）以下关于中央银行票据说法正确的有（）。

A、中央银行票据本质上属于特殊的金融债券

B、中央银行票据是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券

C、是一种重要的货币政策日常操作工具

D、期限通常在3个月-3年

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

中页码：

102

考察对央行票据的理解。

（63）在我国,按投资主体的不同性质,将股票分为（）。

A、国家股

B、法人股

C、社会公众股

D、外资股

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

股票按投资主体的性质分为：

国家股、法人股、社会公众股、外资股。

（64）通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为（）。

A、期权交易

B、远期交易

C、期货交易

D、现货交易

专家解析：

正确答案：

BCD题型：

常识题难易度：

易页码：

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通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为3类，即现货交易、远期交易和期货交易

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