精编范文思想认识不到位未认真有效履行检查指导职责工作落实不到位word范文 10页.docx

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思想认识不到位,未认真有效履行检查指导职责,工作落实不到位

篇一：

铁路系统安全意识疲劳自查个人反思材料

铁路系统安全意识疲劳自查个人反思材料

按照《XXXX局关于在全局安监系统开展安全意识疲劳自查讨论的通知》（XXX电?

201X?

228号）、《XXXX局关于开展安全意识疲劳自查讨论活动的通知》（XXXX电?

201X?

241号）以及《XXXX局办公室（党委办公室）关于认真学习贯彻盛光祖同志重要讲话精神的通知》（XXX函?

201X?

4号）的安全工作要求，自己认真细读盛总讲话精神，深刻领会学习。

并结合自身岗位实际，深刻反思自己在安全意识、工作思路、履职尽责、实际行动以及能力素质等方面存在的不足。

反思汇报如下：

一、学习总公司领导重要讲话精神的思考和体会。

经过深入学习盛总经理在“4月26日铁路安全管理领导人员专题培训班讨论会”及“5月6日在宣布总公司办公厅主要领导调整会议”上的重要讲话后，自己深感安全管理责任重大，上级领导提出的“振奋、担当、创新”及“信息中枢作用、参谋助手作用、督促落实作用、统筹协调作用、引领示范作用”的精神实质，为安全管理工作提出更高的要求和工作标准，进一步提高了我的思想觉悟和对安全管理人员工作的认识，增强了严格履责的责任感、使命感和危机感以及自身安全意识。

二、按照“麻痹大意苗头、思维方法滞后”及“问题在

现场、原因在管理、根子在干部”的思路，认真进行自查反思。

1.随着全局安全天数的日渐增长，“安全第一”的思想有所松懈。

一是安全责任意识有所弱化。

今年以来，在路局领导的正确领导下，路局安全天数高居各铁路局之首，自己也难免产生了盲目乐观情绪，安全责任意识有所弱化，日常安全检查指导工作落实执行上发生偏差。

二是安全管理主动性不强。

本人在精神状态不佳，缺乏主动思考、主动管理的意识，安全管理工作仅按部就班缺少前瞻性，现场安全检查时走马观花，不能主动深入现场发现、解决问题隐患，有的看不到问题、找不准问题或掩盖问题、回避问题，造成工作执行力打折。

三是缺乏危机意识，对安全形势盲目乐观。

自己盲目狭义的认为局管内安全形式一片大好，放松了对安全关键应有的警惕，对安全风险未做到动态研判。

2.履职尽责缺乏，合力没有形成。

一是大局意识淡薄，工作方法欠缺。

只注重检查发现问题完成量化指标，没有把精力投入到指导站段提高安全管理水平上来。

二是工作作风不硬。

作为一名安全管理人员，日常现场检查仅注重了基层单位现场的管理方面进行检查，且未认真从分析产生问题的深层次原因入手，未从站段安全生产入手，指导站段提高安全生产管理水平发挥作用。

三是工作中存在好人主义。

作为一名安全管理人员，要本着为一线服务的宗旨开展工作，在

当好裁判员的同时要好教练员。

反思以往所做的工作，我个人认为教练员的工作一定程度上还存在欠缺，主要表现在一味追求量化指标任务的完成，缺少对现场工作的指导。

另外在对问题处理方面还停留在定位不准站位不高的现象，没有上升在路局大安全的角度，还处在站段的层面，总是一味认为一线工作辛苦，存在为一线说情的现象，没有充分认识到路局大安全才是真正的安全。

四是检查指导未能做到全覆盖。

因为各种原因造成XXXXX地区检查频次较多，也就出现以上地区问题多，考核机会多，反观XX地区检查督促帮教严重缺失，造成天窗管理出现不少问题，也就造成检查严重不均衡和全覆盖。

3.综合能力素质较低。

一是学习观念不强，对自己要求不严，业务素质不够全面。

要干好安全管理人员工作，要求我们必须掌握过硬的业务素质，只有精通业务才能善于发现问题，有能力解决问题。

由于安全管理人员工作性质决定，我们必须经常性的添乘、夜查、下现场，工作忙起来就放松了学习上的要求，没有自觉性的加强学习，钻研业务。

特别是对工务以外的业务知识掌握不够全面，致使检查时不能发现现场存在的部分严重安全隐患。

二是学习自觉性不强。

学习自觉性逐渐降低，经常出现遇到不清楚或盲点才翻书学习，惰性态度逐渐增强。

三是党员作用发挥不突出，一岗双责履行不到位。

一名真正的优秀党员要密切联系群众，扑

下身子、放下架子，与群众面对面谈心，帮助群众解决问题，引导群众树立正确的人生观价值观。

而我作为一名受党教育多年的党员干部，没有充分发挥党员作用，认真履行好一岗双责，与基层群众沟通不强、了解不够，帮助不到位，使群众得不到正确的引导，导致问题的发生。

四是对事故及故障调查存在漏洞，不能深入进行调查深究事故故障产生的根源，缺乏前瞻性就事论事，没有认真分析调研，为下次事故故障的发生做好预警工作，往往存在蜻蜓点水，浅尝辄止的现场。

究其原因存在以下几个方面：

一是因为所分管天窗工作，参与事故分析较少，且工作经验不足思维单一。

二是注重表层安全监督，对卡控关键环节，薄弱部位，缺乏一盯到底、抓住不放的精神，盯整改过程落实欠缺。

三是未能结合专业特点进行经常性、针对性的检查调研，检查多、调研少，特别对现场存在普遍性、倾向性问题形成的调研报告质量不高。

四是与其他安全管理人员之间缺乏有效沟通，工作落实不细，对盯控现场的安全关键、重点环节不突出。

三、认真整改

1.提高思想认识，增强日常学习积极性，提高自身综合素质。

树立积极学习性，妥善处理工学矛盾，做到理论联系实际，杜绝本位主义思想，全面学习相关业务知识，全方面提高业务素质水平。

2.提高工作责任心，认真履行好岗位职责，在加强现场

安全检查的同时，积极主动与基层职工进行沟通了解，及时掌握职工思想动态。

对职工提出的问题耐心解答，对职工的建议意见及时向上级有关部门进行反应，做好沟通桥梁作用，将问题矛盾及时化解。

3.树立大局观念，增强工作敏感性，对当前的稳定重点工作认真抓好落实。

加强与基层单位的信息沟通，及时掌握辖区内不稳定因素的存在，认真分析问题原因，与当事人面对面进行谈话沟通，真诚进行帮助指导，有效化解矛盾，杜绝不稳定因素的存在。

4.加强党的知识学习，认真履行好一岗双责，充分发挥党员作用。

在日常工作生活中密切联系群众，加强与群众沟通了解，做群众的贴心人。

对群众反应多的热点问题及时的予以解答，对群众存在的实际困难热心的予以帮助解决，引导群众树立正确的人生观、价值观，实实在在的为群众服务。

5.改进工作方式方法，转变思想观念。

不要让管理制度、考核办法成为职工的“紧箍咒”。

均衡全覆盖进行检查指导，在考核同时更要突出对职工的思想教育，教育职工清楚认识到违章的危害性、执行制度的必要性，使职工从被动工作转为快乐工作，自觉遵守规章制度，形成良好的工作氛围和环境。

篇二：

合规管理的几点思考

对农发行从严治行合规管理的几点思考

农发行总行《十二五发展规划纲要》明确提出从严治行的战略思想。

云南省分行也在全省开展了“合规管理执行年”活动。

这对促进全省农发行进一步转变工作作风、提高内部管理水平、推动业务健康发展有着极其重要的意义。

一、从严治行，实施合规管理的必要性

合规管理实质上是按照银行的合规目标来定义的银行管理活动，它体现在银行管理全过程，涵盖银行业务的各个方面。

银行一旦违规就极可能产生合规风险，造成重大财务损失和声誉损失。

从国际看：

１９９５年巴林银行因其新加坡分行交易员里森违规操作而灰飞烟灭；２００２年爱尔兰联合银行因违规交易操作在远期外汇交易中损失７．５亿美元；２００４年澳大利亚国民银行四个交易员违规从事远期期权交易损失３．６亿美元；２００７年法国兴业银行交易员凯维埃尔因非法交易造成４９亿欧元的损失。

从国内看：

２００５年中国银行河松街支行因管理疏漏使该行行长卷逃１０．３亿元；２００６年深圳发展银行因发放贷款程序违规造成１５亿元贷款无法收回；２００７年农业银行邯郸分行因管理疏漏使５１００万元库款被盗。

就农发行而言，违规违章现象也时有发生。

如某县支行因调查不实、监管不力造成数千万元贷款难以收回等。

以上案例无不是因为不按制度操作、内部管理疏漏造成的后果，应当成为农发行合规管理工作血的教训。

这些案例，足以说明合规风险正成为银行业主要风险之一。

因此，农发行实施从严治行，合规管理十分必要。

（一）从严治行，合规管理是构筑风险管理机制的需要。

银行管理的核心内容是风险管理。

由于违规风险始终是诱发银行各种严重风险的主要内因，所以风险防控必须通过银行自身的合规管理来实现。

从一定意义上讲，合规管理也就是风险防控的管理，二者是有机的统一，合规管理的过程就是风险防控的过程。

合规管理所具有的预警作用，使之成为银行全面风险管理体系的基石。

因此，加强风险管理机制的构筑，必须首先抓好合规管理工作。

（二）从严治行，合规管理是强化内部控制的需要。

合规管理的全过程主要体现在对法律法规、规章制度的执行力上，可以说执行规章制度的过程就是合规管理实施的过程。

而提高制度执行力需要加强员工的行为规范。

没有监督的行为是极易违规的行为，因此员工行为规范又必须通过强化内部控制得到实现。

因此必须建立有效的合规管理机制，通过推动银行内部规章制度实现系统化、规范化，使银行内部控制覆盖到各个岗位、覆盖到各项工作、覆盖到各个环节，最大限度地减少违规行为发生的可能性，从而有效规避道德风险和操作风险，实现银行合规化运行。

（三）从严治行，合规管理是安全运行持续发展的需要。

从宏观上讲，银行负有一定的社会责任，保证金融安全是维护金融稳定、经济稳定、社会稳定的重中之重。

因此，合规管理是国家金融安全的需要。

从微观上讲，银行自身要发展并立于不败之地，也必须首先保证安全经营，没有安全就没有生存，更没有发展，因此银行本身必须加强合规管理，并通过合规管理制度的实施，使银行决策行为和操作行为制度化、程序化，并通过各种检查促进落实、规避不安全因素，保证银行始终处于合规合法、持续发展的状态。

二、影响从严治行，合规管理的主要因素

（一）对合规风险的认知力不够。

基层行对合规管理重要性、违规操作的危害性、以及对“合规人人有责、合规创造价值”等的合规理念缺乏深刻认识，从而对合规管理没有引起足够的重视，重发展轻质量、重经营轻管理、重安排轻检查的现象依然存在，没有真正形成制度至上、合规至上的合规文化氛围，有的基层行领导层居然不知道具体的制度规定，致使基层主动合规操作的意识不强、积极性不高。

（二）对规章制度的执行力不够。

主要表现是：

在信贷管理方面，有的贷款调查抄袭企业

的情况汇报，有的贷款调查报告甚至让企业写，有的贷后检查制度落实不到位，或对贷款担保检查不到位，有的对企业资金的来龙去脉一无所知，有的信贷员尽职记录草率应付，有的不能落实企业出库通报制度，企业回笼归行率长期不达标等；在财会管理方面，未认真履行会计监督职责，费用凭证要素不全等。

这些问题都暴露出基层行存在制度执行不力的问题。

（三）对员工素质的推动力不够。

从目前情况看，基层行大多数员工是与农业银行分家过来的，老龄化情况较为严重，同时业务素质偏低，难以适应现代银行管理的需要，尤其是专业人才的缺乏已经成为基层农发行合规管理的“瓶颈”因素。

同时，农发行对员工素质的基本准入、上岗条件缺乏硬约束，即使进行培训考试也多流于形式，奏效甚微，致使部分员工的学习求知动力缺失，造成能者多劳、庸者少劳、做多做少一个样、做好做坏一个样的现象普遍存在。

（四）对合规操作的管控力不够。

主要表现在：

重事后监督、轻事前监督的现象普遍存在，致使基层行存在屡查屡犯问题；上级行检查的频率低，且多为抽查，难以覆盖基层行的全部业务，容易形成监管漏洞；人情大于制度、大事化小、小事化了的现象普遍存在，使基层行认为查出问题再协调不迟；对查出的问题处罚力度不够、不足以不引起重视也是一个重要因素。

三、实施从严治行，合规管理的对策

农发行从严治行合规管理是一项综合性的系统工程，需要从方方面面去抓。

从严治行是要求，合规管理是抓手。

通过合规管理达到从严治行的目的，二者是具有一致性。

要抓好合规管理，除进一步完善合规管理制度、开展合规文化建设外，需要重点从以下四个方面进行整治。

（一）必先治“官”。

意为领导班子的治理。

合规管理必须从高层做起，因此应把领导班子作为第一治理对象。

领导班子是一个单位的核心或中枢神经，处于指挥、带领、示范地位，其思想、行为、言论、决策、作风以及待人接物等对下级人员有很强的影响力。

所谓的上行下效亦即此意。

这种影响力对单位的治理也极具影响力。

实践证明，正向的影响和负向的影响，却对单位治理有着截然不同的效果。

因此，要实现合规管理必须首先着力治理领导班子。

重点治理对象是“四不善于干部”：

一是不善于学习的干部，这样的干部见识浅、思路窄、素质低，思想水平有限，对政策、制度、法规、业务一知半解，不能有效领导合规管理工作。

二是不善于团结的干部，这样的干部不顾大局，使班子难以形成合力，难以推动合规管理工作。

三是不善于执行的干部，这样的干部作风不实、效能低下，有的不听招呼，我行我素，对上级行布置的工作推推动动，拨拨转转；有的对上级行下达的任务，讲困难，讲条件，就是不讲主动创造；有的明知有制度，却不严格执行，甚至违章操作、打擦边球、闯红灯。

四是不善于律己的干部，这样的干部不守规矩，常有贪欲，不能廉洁自律，群众公信力低，容易产生违规行为。

（二）必先治“学”。

意为队伍教育的治理。

合规管理就是要用法规制度治行。

欲行必先知，制度的执行建立在人人熟知制度的基础上。

法规制度的执行主要依靠基层行，队伍教育的重点也就应放在基层行。

要加大基层队伍教育频率和效果必须依托二级分行。

因此，建议建立“四项制度”：

一是出台对师资力量的激励制度。

鉴于全省培训面大、人员过多，省级分行应重点为二级分行培育师资力量，并相应提高授课的经济待遇。

二是二级分行和县支行建立定期的学习培训制度，坚持不懈，使员工教育常态化、制度化。

三是建立定期考试制度，每季度或每月考试一次，形成以考促学机制，使基层员工树立“不知便是罪”的观念。

四是实行考试成绩与奖金挂钩制度，对应知应会考试不达标的员工按一定比例扣发奖金，促使员工心中明白制度，工作时严格执行制度。

（三）必先治“为”。

意为行为规范的治理。

合规管理的主要目的是依法经营、合规管理。

要实现这个目的，经营行为、管理行为、操作行为的规范是前提。

也就是说一切按制度办事。

这里的关键是“督”，即以“督”治“为”，通过完善监督机制，防止乱“为”现象。

在观念上要从事后查向事前防转变，从“被动防”向“主动堵”转变，从集中检查向经常查转变，在方法上突出“五查三结合三改进”。

五查即：

支行各岗位人员每旬对上旬的工作自查一次，支行副行长每月对分管工作上月的业务审查一次，支行行长每季度对上季度工作中的问题全面督查一次，市分行专业部门半年全面检查一次，再监督部门随时进行检查。

三结合即：

定期查与突击查相结合，全面查与重点查相结合，现场检查与集中展评相结合。

三改进即：

一是改进机构设置。

在二级分行以上设置合规管理机构和合规管理岗位，专门从事合规管理工作，加大对基层行操作行为的威慑力。

二是改进方法。

鉴于上级行检查次数毕竟少，建议市级分行信贷和财会部门设立巡回辅导督导岗，每月辅导督导一次，使问题早发现、早整改；三是改进职能。

建议改信贷独立审查官为独立审查官，增加其职能，赋予对基层行信贷、财会的审查权利。

通过以上

措施，以更立体化的监督框架，促进行为规范，真正使检查监督落实到每个员工身上，落实到每个领导身上，落实到每笔业务上，落

实到每个环节上。

（四）必先治“责”。

意为事后责任的治理。

从严治行贵在一个“严”字，“严”体现在责任的追究上。

治如不严等于不治。

要让员工从思想上真正树立制度至上的理念，单靠教育和监督难以实现预期效果，因此必须建立和实施问责制度，对不认真履职行为、违规违章行为、操作失当行为进行追究，有责必问，问责必严。

屡查屡犯问题之所以不能根治，问责不严是主要原因。

合规人人有责，位高者责重。

亦即出了问题，“民”与“官”皆有责，因此还必须实行连带问责制度。

既问“民”责，更问“官”责。

即在追究具体责任人的同时，还应追究本单位有关领导、上级行有关部门和有关领导的责任。

通过连带问责，形成对各级岗位的强约束，形成各级岗位敬畏制度的氛围，如此，“执行制度无借口”才能成为行为准则。

合规管理个人心得体会

农总行开展了“合规管理”专题教育学习活动期间，本人依照上级行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况进行深入学习，感到收获不小，并对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。

借此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个浅显认识。

一、爱岗敬业、无私奉献

在平凡中奉献，是所有品质中最难得东西。

一份职业，一个工作岗位，是一个人赖以生存和发展的基础保障，也是我们奉献的平台。

爱岗敬岗，说着容易做起来可真不容易，在平凡的岗位上就是需要坚持，坚持住了就成功了。

作为一个金融单位的员工，应该在自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就失去了人身存在的社会价值，只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。

讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。

所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。

所以通过对这次的学习，使我更深地

了解到作为一个农发行员工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，无愧于组织的培养和信赖。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩何成方圆”，身为县支行主管信贷的副行长，切实提高部门人员和自身的业务素质和风险防控能力，全面加强信贷业务风险管理能力，是我当前最为实际的工作任务。

众所周知信贷是银行的主营业务，其工作的一丝一毫都可能给整个银行的工作带来比较大的影响，影响有时甚至可能是深远的。

“虚心、谨慎、热情、完善”一直是我努力的方向，虚心学习，谨慎办事，热心待客，并以此不断完善自我。

银行业竞争日趋激烈，只有更耐心、更周到、更快捷的优质服务才能争取到更多的客户满意和信赖，而更趋成熟的风险管理水平才能真正提高我们自身的价值。

面对着每天都出现地形形色色社会新事物，加强合规操作不能是一句挂在嘴边的空话。

常言说“要想效果好，制度是法宝”，平时有的同志老是觉得规章制度在束缚着我们的工作，嫌程序太繁琐速度慢，如果细细想来也不尽然，正所谓“实践出真理”，各项规章制度的建立也决不是凭空想象出来的，那肯定是在经历过实际工作有了经验教训才能总结出来的。

我经常感觉到也只有按照各项规章制度办事，我们才可以保护自已的权益和维护广大客户的权益能力，真正

篇三：

内控制度检查情况的通报

关于对内控制度执行情况检查的通报为落实分行关于突击检查的工作要求，进一步推进内控案防工作，切实消除风险隐患，加大对重要风险点的现场检查力度，201X年11月21日至30日，盟行抽调风险内控管理部、运行管理部、监察室、人力资源部、个人金融业务部和保卫中心等专业人员，组成2个联合检查组，开展了对所辖14个支行的内控案防制度执行情况进行了检查，现将检查情况通报如下：

一、基本情况

第一小组负责检查阿尔山支行、扎旗支行、突泉支行、温泉街支行、兴安支行、兴安北路支行；第二小组负责检查铁西支行、新城支行、乌兰大街支行、南路支行、新桥支行、罕山街支行、普惠支行、和平街支行。

此次检查的内容包括内控案防、运行管理、个人金融、安全保卫、人力资源、总分行10个风险点落实情况共28个专题内容。

从本次检查情况看，各行管理人员及相关岗位人员总体上能够互相协作、各司其职、各尽其责，全面履行了内控、案防管理职责，风险防控能力明显提升。

在实际工作中，各行把内控案防管理工作作为日常经营管理的重要组成部分，认真贯彻落实相关内控管理制度和办法，并结合本行工作实际具体安排部署内控案防工作，组织员工学习贯彻上级行内控案防规定、工作要求以及专业制度；定期组织召开内控案防工作会议，组织对本网点内控管理状况、内控制度执行情况等进行检查和评价，查找问题隐患，对存在的问题积极采

取整改措施；实施员工行为动态排查和考核，认真执行了查库制度，按要求进行营业网点安全检查，按月组织网点柜员进行安全应急预案演练，提示员工熟练掌握处臵紧急情况的操作；对自助设备、业务权限卡、空白重要凭证、岗位轮换等重要业务和环节认真监督检查等，较好地执行了内控案防制度，整体内控制度执行力有了一定程度的提高。

特别是扎旗支行、兴安支行、突泉支行对总分行的10个风险点进行了分解落实，对防止操作风险事件的发生起到了积极的作用。

二、检查发现的主要问题

通过本次内控制度执行检查情况看，我行整体内控管理水平较过去有较大幅度的提高，但仍然存在一定的问题，主要表现在以下几个方面：

1、由于验证押运人员身份的POS机出现故障无法使用,导致营业网点接送款、调缴款至今未使用POS机对押运人员身份进行确认。

涉及的网点有乌兰大街支行（9月份已将POS机送盟行运管部）、罕山街支行（8月2日停用，设备在本网点保管）、

2、柜员权限卡管理。

持卡人暂时离岗10天（含）以上的，未于离岗当日填写《全功能银行系统权限卡签发及信息变更申请表》，未由人力资源部将其权限卡改为“待启用”状态。

问题网点有:

罕山街支行持卡人（舒俊峰）离岗27天（10月3日临时借调到盟行,截止检查日未返岗）；普惠支行持卡人（高玉斌）离岗18天（10月31日离岗参加分行比赛11月19日返岗）。

3、客户经理管理情况。

通过现场查看客户经理工作日志，客户经理（营销经理）刘冰转岗到铁西支行，客户经理（营销经理）李春娟转岗到乌兰大街支行，均没有记载工作日志。

新城支行个人客户经理（史冬梅）不具有任职资格，依据201X年6月2日《兴安盟分行关于重新聘任各支行客户经理的通知》（工银兴发[201X]96号），原大堂经理（史冬梅）未被聘任，仍在履行新城支行大堂经理职责。

抽查普惠支行客户经理9-11月份电子工作日志，因没有设备，故无记录内容。

4、抽查帐户管理档案资料。

普惠支行11月4日办理变更户名,同时更换预留印鉴业务（公章、财务章、法人），无法人授权书，无经办人员的身份证复印件；未重新签订“单位银行结算帐户管理协议”（户名:

内蒙古东部电力有限公司兴安电业局住房公积金管理办公室，帐号0608041329022601705、0608041329022602057）。

兴安南路支行201X年9月28日，办理存款户更换预留印鉴手续不规范，企业变更财务章（0608041229024911088），未出具正式公函，预留印鉴卡片上“法人代表或代理人签名确认启用印鉴”处未签字，未填写《变更银行结算帐户申请书》、《补发（换）开户许可证申请表》；201X年4月29日，企业变更财务章（0608041209024901318），未填写《变更银行结算帐户申请书》、《补发（换）开户许可证申请表》。

5、兴安南路支行“人民币银行结算帐户管理系统”设臵的操作员（白龙）与实际操作人员（万全）不符。

6、普惠支行未做到每季召开一次内控管理委员会工作

会议，内控案防教育学习记录不全面。

7、和平支行《基层营业机构工作日志》存在周五剖析会漏记录现象。

8、新桥中街支行大客户营业窗口缺少2个自卫工具，需盟行保卫部门给配备。

9、兴安南路支行未做到每半年到管辖机构（办事处或派出所）对员工行为进行排查（无管辖机构盖章的证明资料）。

10、阿尔山支行7-8召开的案件防范分析会没有记录；

11、阿尔山支行《营业网点日常安全检查登记簿》201X年11月24日晚间营业未终了提前记录；

12、阿尔山支行、突泉支行、扎旗支行、温泉街支行、兴安支行、兴安北路支行“深化内控案防制度执行年”活动开展的不够完善，与工银兴办发【201X】152号文件要求有一定的差距；

13、突泉支行部分个人U盾领取回执未填写领取日期或日期填写不全；

14、突泉支行、温泉街支