xxxx银行统计数据质量保障管理办法.docx

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xxxx银行统计数据质量保障管理办法

xxxx银行

统计数据质量保障管理办法

第一部分总则

为科学有效地开展统计工作，保障统计资料的准确、及时、全面、真实，充分发挥统计在银行经营中信息、咨询、监督的重要职能作用，根据《中华人民共和国统计法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保守国家秘密法》、《金融统计管理规定》和《银行业金融机构数据治理指引》，特制定本办法。

第二部分组织管理

一、董事会

董事会是全行统计工作水平及数据治理最终责任的承担者，董事会可以通过授权其下设的专门委员会履行其部分职责。

具体包括以下职责：

1.审核批准全行统计工作及数据治理相关的重大事项。

2.监督高级管理层对统计工作及数据治理水平实施有效管理和控制。

3.持续关注统计工作水平和数据治理进展，定期不定期获得相关汇报，及时了解管理情况及重大变化。

二、高级管理层

1.根据董事会的目标要求及外部监管标准，建立了数据质量管理机制和流程，明确专人（分管行长）具体负责统计及数据质量管理工作；

2.负责协调落实制度性变革的重大监管统计工作，对重大监管统计事项进行及时的研究部署；

3.确立数据质量管理的目标、机制和流程；

第三部分部门职责

一、财务部为统计工作归口管理部门，负责全行统计工作的组织、协调和管理，主要职责如下：

1.贯彻执行监管部门制定的统计管理办法和各项统计制度；

2.制定本行统计制度和办法，经批准后组织实施；

3.牵头向监管部门、央行、统计局、金融办等机构定期报送各类报表。

4.配合审计部门、评级机构等，提供各类报表；

5.组织、指导开展统计检查，包括自查和现场检查；

6.组织、培训统计人员，负责对全行统计人员进行业务技能培训；

7.牵头组织统一监管报送平台的开发、测试，协同业务部门、科技部对系统运行进行跟踪、维护。

二、风险管理部是客户风险专项统计工作的归口管理部门，负责客户风险类统计报表的上报、分析、汇总等工作，主要包括：

信贷资产质量五级分类、不良处置方式、处置金额、风险抵补能力、贷款质量迁徙、关联交易、大额风险暴露等与客户风险有关的统计调查、分析及预监测。

三、公司银行部负责开展公司业务条线的统计调查、统计分析和统计预监测，主要包括以下方面：

集团客户认定、小微企业、制造业、政府融资平台类、房地产信贷、投贷联动、科技金融等专项业务条线的统计调查、分析和预监测。

四、个人银行部负责开展个人业务条线的统计调查、统计分析和统计预监测，主要包括线上、线下个人类产品专项统计调查、分析及预监测。

具体个人类普惠金融、个人经营、个人消费、个人三农产品、银行卡、信用卡等专项统计。

五、金融市场部负责开展金融市场业务条线的统计调查、统计分析和统计预监测，主要包括同业拆借、回购业务、同业存放、票据贴现及转贴现、同业投资、理财、债券发行、同业存单发行等金融市场业务条线的统计调查、分析及预监测。

六、人力资源部主要负责对机构、人员、薪酬等相关的专项报表的统计分析及预监测。

七、法律合规部负责开展合规、案件、反洗钱等专项统计调查、统计分析和统计预监测。

八、国际业务部负责开展国际业务条线的专项统计调查、统计分析和统计预监测。

九、运营管理部负责支付结算类、现金出入库、ATM自助设备类等运管条线的专项统计调查、分析和预监测。

十、科技部的主要职责如下：

1.科技部是全行数据治理工作的牵头管理部门，负责数据管理、维护和数据应用系统建设以及数据治理统筹工作。

2.开展数据标准化治理，将金融委员会标准、银监会标准等数据规范作为全行数据规范化和标准化的重要标准植入到数据治理的全流程中。

3.负责制定《数据维护制度》，数据资产提取流程等制度和流程，从数据安全管控规定了相关部门和员工的职责，保障数据的完整性、保密性。

4.根据业务部门的需求，配合统一监管报送平台的开发、测试及维护，不断提高系统自动取数率。

总之，形成统计归口管理部门、业务管理部门及科技部门畅通沟通协调机制，及时发现问题并解决问题，不断提升统计数据质量。

第四部分岗位设置及工作要求

一、岗位分工

1.按总行、分支行分设统计岗位。

2.统计工作采用A、B岗制，即每个岗位都要有主管人员和复核人员。

3.总行、分支行必须设有专职或兼职统计人员；

总行财务部设置：

内设统计中心，配置中心主任（副主任）；

总行相关部门设置：

条线业务专项统计AB角；

分支行设置：

统计数据工作分管领导,统计人员AB角。

二、基本工作要求

1.执行统计法律、规定、制度，按规定及时、准确、完整地填报统计数字，编制统计报表，不得虚报、瞒报、伪造、篡改统计数据；

2.严格遵守保密制度；

3.收集、整理、提供统计资料；

4.进行统计调查、统计分析和统计预监测；

5.规范使用行内的报表系统，保证统计资料和统计数据安全。

三、专项要求

（一）数据统计要求

1.收集基础数据：

在全行范围内依据会计数据和原始的业务资料，科学、系统地搜集、整理、积累、汇编统计资料并妥善保管；进行必要的原始登记记录，确保资料的准确性、全面性和连续性。

2.填报统计报表：

根据内外部制度文件的要求，准确、及时、全面、真实地、系统地报送各类外部、内部统计报表。

（二）统计分析要求

1.收集和整理数据，开展统计分析。

2.撰写分析报告和统计信息。

3.提供满足经营管理和业务发展需要的统计分析资料。

（三）统计监督要求

1.依照法律法规和总行的规定,对统计工作进行监督检查；监督和检查统计机构和人员提供统计资料的真实性、准确性、完整性和及时性。

2.揭发和检举各种统计违法违规行为。

3.对发现的统计数据中的错误或者异常点进行追溯，利用统计信息对业务经营情况进行检查、监督、指导，防控风险，促进业务的健康发展。

第五部分人员管理

一、统计人员准入要求

1.从事统计工作的人员具有良好的职业操守、专业知识和操作技能；具备必要的协调和沟通能力。

2.从事统计工作必须有一定的工作经验。

需熟悉全行各类业务产品、属性，熟练操作行内的综合报表查询系统、信用风险管理系统等基础业务系统。

二、统计人员变动要求

不得随意变更统计人员，总行将定期组织统计人员的培训。

出现岗位变动的，需报备总行，并做好交接，在新接任的统计人员不能独立承担统计岗位工作之前原统计人员不能离岗，传帮带工作不得少于两个月

对出现因统计人员变动造成统计工作延误，由统计人员变动单位负责人承担首要责任。

三、统计人员培训要求

1.对全行统计人员要进行定期科学、系统的培训。

2总行财务部每年至少组织一次统计培训，培训要针对统计工作存在的问题，数据质量的情况进行传达、对不足之处重点培训。

3.对监管部门的数据报送变更或重大的临时性统计要求，要及时组织培训。

四、统计人员的考核

1.总行财务部制定全行统计考核办法对统计人员的工作要进行考核，定期通报。

各业务条线、各分支行可根据需要制定出台相应的监督考核办法。

2.对统计人员考核结果将采取奖罚措施。

3对经常漏报、少报、不按时报送的统计人员，必要时可以约谈。

第六部分系统建设

统计业务系统建设，主要包括两方面：

一方面是对行内各基础业务系统的维护、更新、升级完善。

确保基础源数据的准确、完整。

包括客户信息维度、业务信息维度各要素的准确、完整。

另一方面是对统一监管报送平台及行内综合报表查询系统的维护、更新、升级完善。

这两个系统是在业务需求的基础上，通过采集基础业务系统的数据信息加工而成。

需要业务需求部门和科技部配合，特别是新产品、新业务或者业务变更时，需及时更新、调整，确保自动抽取的报表准确无误。

第七部分质量控制

一、日常监控

建立有效的数据质量监控体系，对监管统计数据质量实施持续监测，采取有力措施，落实各环节责任，确保数据质量。

1.各业务部门对本业务条线统计的数据源信息质量适时监控，对数据源质量问题及时整改，保证数据源信息的准确性和完整性。

2.发现数据质量问题，及时反馈到相关责任部门，并督促其及时纠正。

3.统计归口管理部门需定期整理统一监管报送平台在运行过程的异常，及时反馈到科技部门，配合查找问题及时纠正。

二、监督检查

1.归口管理部门每年至少开展一次数据质量的专项检查工作，并确保检查发现的数据质量问题得到整改落实，必要时要实施问责。

2.各业务部门要不定期对本业务条线的数据源进行检查，并及时组织整改，确保数据源的质量。

3.审计部、法律合规部也可将数据质量检查纳入内控合规的检查范围。

第八部分考核评价

统计归口管理部门每年应制定统计工作考核办法，明确考核的对象、内容、计分标准和奖惩办法等内容。

其他业务部室应将数据质量考核纳入部室对分支机构的绩效考核中，对考核发现数据质量问题整改情况进行跟踪。

第九部分数据报送

归口管理部门每年根据监管部门的最新制度要求，出台相应统计工作通知，明确各类报表的报送责任部门，报送时间，报送路径，落实各项报送要求，确保不迟报、不漏报。

第十部分分析运用

一、信息共享

财务部每月对监管统计信息进行分类汇总后，通过邮件方式发送给总行高级管理团队及各业务部门等，各业务部门可以通过邮件查询银行的存贷款情况数据。

二、分析运用

财务部根据监管要求，牵头建立简单的月度分析和季度分析框架，各部门按照框架写各自业务的最新动态，形成《监管统计分析月报》、《日常监管分析月报》、《季度监管分析报告》等分析报告，并将分析报告发送管理层，供领导及时了解最新业务动态。