重庆市《证券投资顾问业务》模拟卷第333套.docx
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重庆市《证券投资顾问业务》模拟卷第333套
2020年重庆市《证券投资顾问业务》模拟卷
考试须知：
1、考试时间：
180分钟。
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。
3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。
4、由于不同的科目的题型不同，文档中可能会只有大分标题而没有题的情况发生，这是正常情况。
5、答案与解析在最后。
姓名:
___________
考号:
___________
一、单选题（共30题）
1.客户风险特征可以由（）这些方面构成。
I风险偏好
II实际风险承受能力
III风险认知度
IV未来市场风险水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、IV
2.（）是现代信用风险管理的基础和关键环节。
A.信用风险识别
B.信用风险计量
C.信用风险监控
D.信用风险报告
3.在现金、消费和债务管理中，家庭有效债务管理需要考虑的因素包括（）。
Ⅰ．还款能力
Ⅱ．家庭现有经济实力
Ⅲ．合理选择贷款种类及担保方式
Ⅳ．家庭贷款需求
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
4.为了制定合理的现金预算，需预测客户的收入，若客户是一位市场销售人员，在这一过程中，主要应该估计（）。
A.客户收入最低时的状况和最高时的状况
B.客户收入过去的平均状况和最高时的状况
C.以客户过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析
D.客户收入最低时的状况和过去平均状况
5.下列属于客户定量信息的是（）。
A.金钱观
B.每月收入与支出
C.风险偏好
D.投资经验
6.流动性缺口是指（）。
A.60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额
B.60天内到期的流动性负债减去60天内到期的流动性资产的差额
C.90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额
D.90天内到期的流动性负债减去90天内到期的流动性资产的差额
7.在应用移动平均线时，下列操作或说法错误的是（）。
A.当股价突破了MA时，无论是向上突破还是向下突破，股价将逐渐回归
B.MA在股价走势中起支撑线和压力线的作用
C.MA的行动往往过于迟缓，调头速度落后于大趋势
D.在盘整阶段或趋势形成后中途休整阶段，MA极易发出错误的信号
8.在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。
Ⅰ证券的价位
Ⅱ个别证券的选择
Ⅲ投资时机的选择
Ⅳ证券的业绩
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅲ、Ⅳ
9.（）是对剩余流动性的弹性。
A.估值杠杆
B.利润杠杆
C.运营杠杆
D.财务杠杆
10.随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业从幼稚期迈入成长期，其变化是（）。
A.由低风险、低收益变为高风险、高收益
B.由高风险、低收益变为高风险、高收益
C.由低风险、高收益变为高风险、高收益
D.由高风险、低收益变为低风险、高收益
11.股票价格走势的支撑线和压力线（）。
A.可以相互转化
B.不能相互转化
C.不能同时出现在上升或下降市场中
D.是一条曲线
12.金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）。
Ⅰ．金融期权和金融互换Ⅱ．结构化金融衍生工具
Ⅲ．金融期货Ⅳ．金融远期合约
A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
13.根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（）。
I风险厌恶型
II风险规避型
III风险偏好型
IV风险中立型
A.I、III
B.I、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
14.退休规划的误区有（）。
I计划开始太迟
II对收入和费用的估计太乐观
III投资过于保守
IV投资过于激进
A.I、II
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
15.下列属于储藏者特点的是（）。
I量入为出，买东西会精打细算
II从不向人借钱，也不用循环信用
III量出为入，开源重于节流
IV缺乏规划概念，不量出不量入
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.II、III
16.如果风险的市值保持不变，则无风险利率的上升会使SML（）。
A.斜率增加
B.斜率减少
C.平行移动
D.旋转
17.从业人员在向客户提供理财顾问服务时需要掌握的个人财务报表包括（）。
Ⅰ．资产负债表Ⅱ．现金流量表Ⅲ．利润分配表Ⅳ．中间业务表
A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
C.Ⅰ．Ⅲ
D.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
18.使用每股收益指标要注意的问题有（）。
Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险
Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量不同，限制了公司间每股收益的比较
Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策
Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大
A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅰ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅲ
D.Ⅲ．Ⅳ
19.风险揭示书内容与格式要求由（）制定。
A.中国证监会
B.证券交易所
C.证券公司
D.中国证券业协会
20.以下关于现值的说法，正确的是（）。
A.当给定终值时，贴现率越高，现值越低
B.当给定利率及终值时，取得终值的时间越长，该终值的现值就越高
C.在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值
D.利率为正时，现值大于终值
21.在股价既定的条件下，公司市盈率的高低，主要取决于（）。
A.每股收益
B.投资项目的优劣
C.资本结构是否合理
D.市场风险大小
22.中央银行参与证券投资的目的主要是为了（）。
A.套期保值
B.实现盈利
C.影响汇率
D.宏观调控
23.证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。
Ⅰ服务方式Ⅱ报酬支付
Ⅲ投诉处理Ⅳ服务期限
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
24.利息保障倍数的计算中，经营业务收益是指（）。
A.税息前利润
B.损益表中扣除利息费用之后的利润
C.利息费用
D.税后利润
25.下列属于非常保守型的客户往往会选择（）等产品。
I债券型基金
II存款
III保本型理财产品
IV房地产投资
V股票型基金
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.III、IV、V
D.I、IV、V
26.20世纪60年代，美国财务学家（）提出了著名的有效市场假说。
A.马可维茨
B.尤金·法玛
C.夏普
D.艾略特
27.股票风险的内涵是指（）。
A.投资收益的确定性
B.投资收益的不确定性
C.股票容易变现
D.投资损失
28.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。
A.股指期货
B.利率互换
C.远期交易
D.挂钩不同标的资产的理财产品
29.根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时，应该（）。
A.买入
B.卖出
C.清仓
D.满仓
30.下面哪个关于假设检验的论述是不正确的?
（）
A.第二类错误指在原假设错误时，未能拒绝原假设的错误
B.假设检验是依据来自某总体的样本计算的统计量，推断总体参数
C.在其他条件相同的时候，降低犯第一类错误的代价是增加犯第二类错误的概率
D.对于P值决策规则，就是说如果P值大于显著性水平，则拒绝原假设
二、多选题（共20题）
三、判断题（共10题）
四、简答题（共2题）
单选题答案：
1：
A2：
B3：
D4：
C5：
B6：
C7：
A
8：
C9：
A10：
B11：
A12：
D13：
B14：
C
15：
A16：
C17：
A18：
C19：
D20：
A21：
A
22：
D23：
B24：
A25：
A26：
B27：
B28：
D
29：
A30：
D
多选题答案：
判断题答案：
简答题答案：
相关解析：
1：
客户风险特征可以由以下这些方面构成：
（1）风险偏好；
（2）实际风险承受能力；（3）风险认知度。
考点
客户风险特征的内容
2：
信用风险计量是现代信用风险管理的基础和关键环节，经历了从专家判断法、信用评分模型到违约概率模型三个主要发展阶段。
3：
除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四项外，在现金、消费和债务管理中，还需要考虑的因素包括：
①选择贷款期限与首期用款及还贷方式；②信贷策划特殊情况的处理；③预期收支情况。
4：
在预测年度收入时，收入稳定的国家机关工作人员或在大企业工作的工薪阶层，可以较准确地预估年度收入；收入淡旺季差异大的市场销售人员或自由职业者，就要以过去的平均收入为基准，做最好与最坏状况下的分析。
5：
定量信息包括了以下几个主要方面的信息：
①家庭各类资产额度；②家庭各类负债额度；③家庭各类收入额度；④家庭各类支出额度；⑤家庭储蓄额度。
6：
根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》，流动性缺口率=（流动性缺口+未使用不可撤销承诺）／到期流动性资产×100％。
流动性缺口为90天内到期的流动性资产减去90天内到期的流动性负债的差额。
7：
当股价突破移动平均线时，无论是向上还是向下突破，股价都有继续向突破方向发展的愿望。
8：
在构建证券投资组合时，投资者需要注意个别证券选择、投资时机选择和多元化三个问题。
9：
三种杠杆：
（1）财务杠杆：
对利率的弹性；
（2）运营杠杆：
对经济的弹性；
（3）估值杠杆：
对剩余流动性的弹性。
考点
不同行业轮动的关联性和介入时点的选择
10：
在幼稚期后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，新行业便逐步由高风险、低收益的幼稚期迈入高风险、高收益的成长期。
11：
支撑线和压力线之所以能起支撑和压力作用，两者之间之所以能相互转化，很大程度上是受心理因素方面的影响，这也是支撑线和压力线理论上的依据。
一条支撑线如果被跌破，则其将成为压力线；同理，一条压力线被突破，这条压力线就将成为支撑线。
12：
金融衍生工具有多种分类方法，从其自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。
13：
按照客户对风险的态度，可以把客户划分为：
风险厌恶型、风险偏好型及风险中立型三类。
考点
客户风险偏好的主要类型
14：
退休规划的误区：
（1）计划开始太迟；
（2）对收入和费用的估计太乐观；（3）投资过于保守。
考点
退休规划的误区和步骤
15：
该题考查客户理财价值观。
考点
客户理财价值观
16：
17：
从业人员向客户提供财务分析、财务规划的顾问服务时，需要掌握两类个人财务报表，即资产负债表和现金流量表。
18：
Ⅰ项，每股收益不反映股票所含有的风险；Ⅳ项，每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策。
19：
证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。
风险揭示书内客与格式要求由中国证券业协会制定。
20：
相同的情况下，按单利计息的现值要高于用复利计息的现值；D项，利率为正时，现值小于终值。
21：
市盈率=每股市价／每股收益。
在市价确定的情况下，每股收益越高，市盈率越低，投资风险越小；反之亦然。
在每股收益确定的情况下，市价越高，市盈率越高，风险越大；反之亦然。
22：
中央银行以公开市场操作为政策手段，通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，从而进行宏观调控。
23：
证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对服务方式、报酬支付、投诉处理等作出约定，明确当事人的权利和义务。
24：
已获利息倍数=税息前利润／利息费用，其中，税息前利润是指利润表中未扣除利息费用和所得税之前的利润。
25：
保守型客户往往对于投资风险的承受能力很低，选择一项产品或投资工具首要考虑是否能够保本，然后才考虑追求收益。
因此，这类客户往往选择国债、存款、保本型理财产品、货币与债券型基金等低风险、低收益的产品。
考点
客户风险偏好的主要类型
26：
1965年美国芝加哥大学著名教授尤金·法玛于1970年深化和提出“有效市场理论”。
该理论认为，在一个充满信息交流和信息竞争的社会里，一个特定的信息在股票市场上能够迅速被投资者知晓。
27：
股票风险的内涵是指股票投资收益的不确定性，或者说实际收益与预期收益之间的偏离。
28：
利用最基础的金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合或者与基础金融工具相结合，开发设计出的具有复杂特性的金融衍生产品，通常称为结构化金融衍生工具。
在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是其典型代表。
ABC三项均属于基础金融衍生工具。
29：
移动平均法的实质是简单过滤器规则的一种变形。
它是以一段时期内的股票价格移动平均值为参考基础，根据股票价格与该平均价之间的差额，在价格超过平均价的某一百分比时买入该股票，在股票价格低于平均价的一定百分比时卖出该股票。
30：
D项，当所观察到的P值低于（不高于）显著性水平时，可以拒绝原假设。
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