黄金现货投资.docx

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黄金现货投资

黄金投资介绍

    黄金投资是一种永久不亏损的投资。

几千年以来，黄金永远散发着她的光芒，魅力，并以其独有的特性---不变质、易流通、保值、投资、储值的功能作为人们资产保值的首选。

无论历史如何变迁，国家权力的更逸，抑或是货币币种的更换，而黄金的价值---永存。

  黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨，只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款，作为黄金实物交收时的履约保证。

目前的世界黄金交易中，既有黄金期货保证金交易，也有黄金现货保证金交易。

   黄金保证金交易主要有三大功能：

第一是价格发现；第二是套期保值；第三是投机获利。

价格发现是黄金期货交易的功能，黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。

而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现，这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念，这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。

由于保证金交易具有较高的杠杆作用，从而也成为投资者投机获利的工具。

黄金保证金的特点

交易：

可买升也可买跌，是成熟、稳定的市场。

交量大：

每日约20000亿美元，不可能被大客户所操纵。

经济：

投资目标为国家经济，不是一个行业行为，更不是一个公司的行为。

能公平、公正、公开、客观交易。

时间：

全球24小时交易，买卖随时可以进行。

杠杆原理：

只需投入1-5%的资金量运作，相当于放大融资20-100倍。

以小搏大。

资料分析：

分析走势的资料较多，关注者众，较易获得第一手资料，能第一时间获得相关咨讯。

灵活性大：

可以作中、长、短及超短线投资，资金出入便利，可随时调离资金作其它投资。

回报率较高：

一般行业投资，需要较长时间方可以收回成本，黄金投资可在较短时间收到显著效果。

  黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨，只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款，作为黄金实物交收时的履约保证。

目前的世界黄金交易中，既有黄金期货保证金交易，也有黄金现货保证金交易。

国际现货黄金保证金交易　　

　　当今经济投资站主流的社会里，应运而生的投资产品有股票、期货、债券、基金等。

　　但这些投资产品在投资的客户群体的长时间投资中被不断发出更高的要求。

　　现在应广大需求者的具体要求市场出现了一种革命性的投资方式——黄金。

　　什么是国际现货黄金保证金交易？

　　国际现货黄金交易（也叫国际黄金和伦敦金）是既期交易，指在交易成交后交割或数天内交割。

　　黄金保证金交易是指在黄金买卖业务中，市场参与者不需对所交易的黄金进行全额资金划拨，只需按照黄金交易总额支付一定比例的价款，作为黄金实物交收时的履约保证。

目前的世界黄金交易中，既有黄金期货保证金交易，也有黄金现货保证金交易。

　　黄金保证金交易主要有三大功能：

第一是价格发现；第二是套期保值；第三是投机获利。

价格发现是黄金期货交易的功能，黄金期货价格是黄金现货价格的未来体现。

而套期保值在期货保证金交易和现货保证金交易中都可实现，（套期保值是期货的专利，现货不具有这个特性）这里可能需要解释一下黄金套期保值的概念，这是指金商为了规避未来金价不确定性变动带来的市场风险而采取锁定风险或锁定收益于当前值的市场操作手法。

由于保证金交易具有较高的杠杆作用，从而也成为投资者投机获利的工具。

通常也称国际现货黄金交易是世界第一大股票。

因为国际现货黄金每天的交易量巨大，日交易量约为20万亿美元。

因此没有任何财团和机构能够认为操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。

国际现货黄金交易市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。

　　国际现货黄金交易是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖。

根据国际黄金保证金合约的交易标准，利用一盎司的价格购买一百盎司的黄金的交易权。

利用这100盎司的黄金的交易权进行买涨卖跌，赚取中间的差额利润。

　　因此，国际现货黄金交易的全名应为——国际现货黄金保证金交易。

[国际现货黄金保证金交易详解：

　　第一：

一手交易为双边，买卖算一手。

一手=100盎司，一盎司=31.1035克,交易一手只需要占用8000元人民币的保证金.

　　第二：

国际现货黄金保证金交易，杠杆式放大，放大比例最高可达1：

100.

　　第三：

市场变化快，黄金每天平均波动是8--12美元,这样来说每天正负有7600元人民币的利润空间存在.（给我们更多的投资机会）.

　　第四：

双向交易机制，做多，做空均可。

（在涨的时候可以买多在市场跌的时候可以买空）

　　第五：

即时买卖，不存在期货里的交割期。

（24小时开盘随时可以交易）

　　第六：

全球市场，没有庄家，全球24小时交易时间。

（上午亚洲盘开市,下午欧洲盘开市,晚上美洲盘开市,晚上20.30以后美洲盘开市后波动最大）

　　第七：

交易平台上可以设置止损来控制风险，设置止赢来保住获利,交易简单意学（公司免费提供网络交易平台，免费教你怎么操作交易）.

[编辑本段]国际现货黄金保证金交易特点：

优势：

　　1.T+O（及时交易、及时买卖）（随时买卖）。

　　2.杠杆黄金：

可以做大，也可以做小。

可以做多，也可以做少。

　　3.风险可以控制：

可以提前下止损、止盈单。

　　4.双向操作：

可以买升，也可以买跌。

　　5.没有涨停扳，也没有跌停板。

　　6.一个帐户可以同时下买单、卖单。

　　7.资金利用率高（放大100倍）100盎司黄金只需要7000多人民币保证金。

　　8.现金进出,没有赊、质量等问题。

　　9.资金回笼快：

今天通知，明天就可以取款（工作日24小时内）。

　　10.操作不受时间、地点、区域限制。

　　11.任何人都可以做。

　　12.既有现货的功能，又有期货的特点。

　　13.长、短线均可。

　　1、开仓/建仓

　　当行情的运行和自己的分析相符合或者投资者觉得目前是入场的时机时，就可以考虑入场交易。

　　看涨：

揸

　　看跌：

沽

　　2、平仓

　　平仓需要反向下单，如果之前开的仓是看涨的揸单，则到目标价位后应该是沽单平仓的。

反之则相反。

　　比如投资者在660美金/盎司的价位揸了1手，目标价格是665美金/盎司；然后价格上涨到665美金/盎司时，投资者觉得到了目标价格，则可以在665美金/盎司的价位沽1手平仓。

至此，帐户里面为空仓状态。

　　3、锁仓

　　黄金市场是24小时交易的，但人不可能一直24小时保持清醒状态，当投资者对行情的走势把握不定的时候，或者需要有事情离开电脑不能看行情的时候，或者帐户的资金已经不能再经受大的行情的波动的时候，可以考虑锁仓，先离开市场一段时间——当然也可以选择挂单止赢和止损，在投资者对行情的方向特别有把握的情况下。

　　4、解仓

　　锁仓的情况下，解仓必须帐户里面有至少有多于保证金40%情况下，才能解仓，否则必须补交保证金才能解，如果不愿意补交则可以强行平仓，即空单和揸单都强行平掉。

　　5、加仓

　　在行情方向得到确认的情况下，自己原来的单看对方向，投资者比较肯定趋势能继续则可以考虑加仓，但是得在自己的仓底有保证的情况下，仓底太浅的不要考虑。

　　6、挂单与撤单

　　我们经常碰到的情况是晚上1点半之后要休息或者临时有事情要出门，则可以选择挂单，挂单又叫报单,就是你希望自己在什么价格上买入卖出,然后将这个价格报到系统里等待成交,同时，还要上报一个挂单截止时间；撤单是你将已经挂出的单子取消。

　　7、取消挂单

　　投资者在提前平仓或者预测行情将大幅突破目标价位则可以考虑把之前所设置的挂单取消，等待行情的

爆发。

如果投资者未能及时取消挂单，在自己提前平仓的情况下，挂单依然有效，一旦达到目标价位，挂单会立即生效，然后给你新开一个仓。

所以投资者千万要注意：

操作中一定要保持清醒的头脑！

　　8、止损

　　止损是为了防止自己在方向看错的情况下损失进一步扩大,在预先设置好的价格上果断的将手中的仓位平掉的行为。

　　9、设置止盈和止损（某些财经网站或论坛上为止赚和止亏）

　　投资者需要贯彻一个理念：

当你入场的时候，你就已经知道什么时候该出来。

所以当投资者在某个价位入场（无论揸和沽）后，必须在心里有个目标价位以及止损价位。

俗话说得好：

留得青山在，不怕没柴烧，不要把所有的“家底”用在一次赌博上面。

止盈和止损可以是在心里设，一到目标价位坚定执行；也可以挂单设置，看具体的情况而定。

　　10、强行平仓

　　当投资者的帐户余额低于保证金40%的时候，公司先行平仓，不过在客户帐户接近100%时会及时联系投资者要求补交保证金，在投资者没有及时补交保证金的情况下，公司将不得不采取强行平仓的举动。

　　11、息口

　　高息：

看涨的单得利息

　　平息：

不需要支付利息

　　低息：

看跌的收利息

　　高息或者低息的额度是每天都不同的。

[编辑本段]盈亏计算办法：

　　比如某投资者在660美金/盎司的价位揸1手，最后在665美金/盎司沽1手平仓。

那么他的收益为：

（665-660）*100*7.8-360（佣金）=3540人民币;如果最后在658的位置止损平仓，则他的损失为：

（658-660）*100*7.8-360（佣金）=1200人民币;如果该投资者在660美金/盎司的位置看空，沽了1手，最后在655揸1手平仓，则他的收益为：

（655-660）*100*7.8-360=3540人民币;如果该投资者在662美金/盎司止损平仓，则损失为：

（662-660）*100*7.8-360（佣金）=1200人民币;

黄金之所以值得投资的另外原因是，他跟股票比起来有很多优势：

1．操作方便，随时可以买卖，不象股票一样当天买了第2天才能卖。

流动性非常好，股票有涨跌停限制，黄金没有，不怕没人接你的货。

为什么呢，因为黄金的每天交易量巨大（日交易额超过3000亿美金），只要价格存在，就有人在此价格做买卖。

而股票一旦庄家开始抛货，几个跌停板下来只好等庄家把货出完了才能出自己的股票。

2．黄金可以双向交易，不仅仅可以买升，也可以买跌。

因此黄金没有牛市熊市之分，而股票一旦顶部确定，基本上赚钱就很难了。

3．黄金是保证金（margin）交易，只用一部分小资金就可以换取很大的利润。

目前香港和国际上常用的杠杆比率都在100倍左右，拿利家安打比方，在这里做交易，只需花1000美金即可买到100盎司的黄金交易权，其它资金由利家安提供担保。

也就是说你拿1000美金出来做一手的交易，只要每盎司的黄金价格浮动1美金，你就可以获得100美金的利润。

如果拿一万美金开户，每次交易只需拿出10%到20％的资金参与买卖，其它的钱用做资金管理，风险相对是比较小的，而且收益也很不错。

另外黄金投资可以设止损，非常便于风险控制。

4.影响黄金价格因素的最新资料容易获得。

而影响黄金价格的主要因素有黄金的总供给和总需求、美元的升贬值、石油价格走向，国际政治局势的稳定与动荡。

对于大部分人来说，这些资料都很容易由互联网或者电视上非常轻易地获得。

而且这些资料都是很准确的。

而影响股票价格的走向主要有公司的业绩、董事会决策、国家公共政策比如央行和证监会的政策、大股东基金机构的操盘、公司所在行业前景、公司的经营手段和大宏观经济环境等。

这些资料有些很容易获得，有些很难获得，而且很容易人为作假，比如公司的财务报表，董事会决策等，在目前中国的国情下很难做到透明公开，因此比较难预测股票价格的走向。

5.黄金没有交易时间的限制。

股票固定在白天上班时间交易。

而对于大部分人来说，这段时间正式上班时间，不方便交易，一旦没有看盘或者留意股票行情的变化，就很容易被套牢。

但是黄金是24小时都可以交易的。

而且价格波动大，交易比较活跃的是晚上8点半后的美国盘时间，这段时间是黄金交易的黄金时间，只要看准价格浮动方向，准确下单，留半个小时甚至几分钟后，很容易得到理想结果，就可以结束投资，这样风险就相对比较小。

即使暂时被套，只要你做的是买升单，出于现在的大牛市背景下，也是很容易就解套的。

  综合以上这些优势，做黄金投资相对大部分人来说确实是一个非常好的投资渠道。

不仅适合都市繁忙的白领、有空余时间的家庭主妇，也很适合专业的投资爱好者做为一种投资渠道。

股票与现货黄金的区别

一、股票属于区域性市场，黄金是国际市场

二、黄金市场每天的成交量比股票大很多，（3万亿美金；150亿人民币）

三、股票容易受庄家或集团操控

四、从交易时间来看，股票是4小时交易，黄金是24小时交易

五、从交易规则来看，股票只能买涨，黄金可买涨买跌

六、股票有涨跌限制（A、B股10%），黄金没有

七、股票没有杠杆，黄金的杠杆为1：

100，利润丰厚

八、从品种来说，股票有一千多支，选股比较麻烦，黄金产品单一，比较容易分析

九、上市公司可能因经营不善而清盘，化为乌有；黄金则永远存在，而且一直是国际货币体系中很重要的组成部分

十、股票是100%的资金投入，黄金是1%的保证金投入

十一、股票是T+1;黄金是T+0

黄金与各种不同投资的比较

期货与现货黄金的区别

一、期货是一种未来必须履行的合约，交割时间必须是确定的；现货黄金是24小时随时交易

二、国内期货时区域性市场；黄金是国际市场

三、从交易时间来看，期货交易是4小时；黄金24小时

四、做市商和交易所不同：

期货交易一般是在期货交易所里进行集中的撮合交易；现货黄金并不存在集中撮合式交易

五、期货是在交易所由所以交易者集中竞价形成价格；现货黄金的价格是由黄金做市商报出买卖价格

六、从交易对象是否特定来说，期货的交易对象不特定，在交易所里任何一个做反方向交易报单的投资者都可能是他的交易对象；现货黄金的交易对象就是固定的黄金做市商

七、期货合约有到期日，不能无限持有；黄金则可以无限持有

债券与现货黄金的区别

一、收益不同。

债券是获得利息收入，利息固定；黄金是从价格差获利

二、流动性来说，债券有1年内的但多数期限较长，有的达到几十年之久，变现慢；现货黄金可随时变现

权证与现货黄金的区别

一、权证有涨跌停限制，黄金没有

二、权证有到期日，黄金不受时间限制

三、权证的标的资产种类繁多，黄金产品单一

外汇与现货黄金的区别

一、外汇每天的价格波动小，黄金价格波动大

二、外汇种类繁多不利于分析，黄金品种单一

三、外汇市场每天的成交量不如黄金大，（1万亿美元；3万亿美元）

四、外汇市场也存在操纵的情况

基金与现货黄金的区别

一、基金是把钱交给别人去理财，不能自己控制；黄金投资可以完全由自己来掌握

二、股票型基金和大盘是同涨同跌的关系

三、债券型基金收益低

四、基金流动性差变现能力差，投资周期长；黄金变现快

 国际现货黄金最佳交易时间

1、早5-14点行情一般及其清淡

　　这主要是由于亚洲市场的推动力量较小所为！

一般震荡幅度较小，没有明显的方向。

多为调整和回调

行情。

一般与当天的方向走势相反，如：

若当天走势上涨则这段时间多为小幅震荡的下跌。

此时段间，若

价位合适可适当进货。

　　2、午间14-18点为欧洲上午市场。

　　欧洲开始交易后资金就会增加，且此时段也会伴随着一些对欧洲货币有影响力的数据的公布！

此时

段间，若价位合适可适当进货。

　　3、傍晚18-20点为欧洲的中午休息和美洲市场的清晨，较为清淡！

这段时间是欧洲的中午休时，也是等待美国开始的前夕。

此时间段宜观望。

　　4、20点--24点为欧洲市场的下午盘和美洲市场的上午盘！

这段时间是行情波动最大的时候，也是资

金量和参与人数最多的时段。

这段时间则是会完全按照当天的方向去行动，所以判断这次行情就要根据大

势了，此时间段是出货的大好时机。

　　5、24点后到清晨，为美国的下午盘，一般此时已经走出了较大的行情，这段时间多为对前面行情的

技术调整。

宜观望。

　　其实在中国的炒金者拥有别的时区不能比拟的时间优势，就是能够抓住21点到24点的这个波动最大的

时间段，其对于一般的投资者而言都是从事非黄金专业的工作，下午5点下班到24点这段时间是自由时间

，正好可以用来做黄金投资，不必为工作的事情分心。

　　就我们中国人而言，最好的交易习惯就是，下午15-18点下单进场设好止损，此后也不用一直盯盘17：

00、17：

30-18：

00、20：

15-21：

00其后每20-30分钟看一次即可。

　　赶不上下午的投资者当然就要等到晚上再交易了，但最好还是等到20点30以后，这一半是第二次行情

开始的时间，也就是等到欧洲中午休息完了，美洲开市为止。

要是有重要数据公布则要十分小心。

　　可以说上帝为中国时区的人们创造了不可比拟的交易时间，让我们可以在尽量专心的情况下交易，大家可要好好把握呀。