基金从业资格考试基金法律法规习题测试1.docx

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基金从业资格考试基金法律法规习题测试1

2018年基金从业资格考试基金法律法规习题测试1

（总分：

50.00，做题时间：

60分钟）

单项选择题

（总题数：

50，分数：

50.00）

1.基金年度报告要披露：

上市基金前（  ）持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

（分数：

1.00）

 A.3名

 B.20名

 C.5名

 D.10名 √

解析：

基金年度报告要披露：

上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

2.（  ）一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务，并收取费用的行为。

（分数：

1.00）

 A.投资理财

 B.资产管理 √

 C.银行存款

 D.证券买卖

解析：

3.投资基金主要是一种（  ），基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。

（分数：

1.00）

 A.直接投资工具

 B.高风险投资工具

 C.间接投资工具 √

 D.低风险投资工具

解析：

4.下列关于我国基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准的说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.股票型基金最高一般不超过1.5%

 B.债券型基金的认购费率通常在1%以下

 C.货币型基金一般认购费为0

 D.后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者更多购买基金 √

解析：

5.按照交易工具的期限金融市场的分类分为货币市场和（  ）。

（分数：

1.00）

 A.基金市场

 B.股票市场

 C.资本市场 √

 D.债券市场

解析：

6.以下选项中（  ）不是金融交易的组织方式。

（分数：

1.00）

 A.股票交易方式 √

 B.交易所交易方式

 C.柜台交易方式

 D.电信网络交易方式

解析：

7.通常情况下，股票是一种高风险、高收益的投资品种;债券是一种低风险、低收益的投资品种;证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。

（  ）

（分数：

1.00）

 A.上述说法是错误的

 B.上述说法是正确的 √

 C.上述说法部分正确

 D.上述说法部分错误

解析：

8.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（  ）内披露临时报告。

（分数：

1.00）

 A.2日 √

 B.3日

 C.4日

 D.5日

解析：

基金管理人定在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报。

9.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（  ）三大类。

（分数：

1.00）

 A.证监局

 B.基金监管机构

 C.自律组织

 D.基金监管机构和自律组织 √

解析：

10.在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括（  ）。

（分数：

1.00）

 A.份额登记机构

 B.基金销售机构

 C.基金托管人 √

 D.销售支付机构

解析：

11.投资人投资5万元认购某开基，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（  ）。

（分数：

1.00）

 A.49266.08 √

 B.49266.06

 C.49266.04

 D.49266.02

解析：

12.以下选项中（  ）不是证券投资基金业在金融体系中的地位与作用。

（分数：

1.00）

 A.为中小投资者拓宽投资渠道

 B.优化金融结构，促进经济增长

 C.有利于证券市场的稳定和健康发展

 D.有利于保护投资者，防止欺诈 √

解析：

13.证券投资基金依据（  ）的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

（分数：

1.00）

 A.法律形式 √

 B.份额是否固定

 C.投资对象

 D.投资理念

解析：

14.对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。

市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（  ）以上的为大盘股。

（分数：

1.00）

 A.20%

 B.30%

 C.50% √

 D.80%

解析：

15.以下关于债券分类的说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、金融债券等

 B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等 √

 C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

 D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等

解析：

16.以下关于混合基金的类型的说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.偏股型基金的股票配置比例为50%～70%，债券的配置比例为20%～40%

 B.偏债型基金的债券配置比例较高，股票的配置比例则相对较低

 C.股债平衡型基金的股票与债券配置比例较为均衡，大约为40%～60%左右

 D.灵活配置型基金根据市场状况进行调整股票、债券投资比例，一般情况下股票投资的比例高 √

解析：

17.以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

 B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

 C.货币市场工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也称现金投资工具，通常由政府、金融机构以及信誉卓著的大型工商企业发行。

货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

 D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场 √

解析：

18.以下关于ETF具有特点的说法错误的是（  ）。

（分数：

1.00）

 A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

 B.独特的实物申购、赎回机制

 C.被动操作的指数基金，采取完全复制或抽样复制

 D.是一种采用完全复制法进行指数化投资的基金 √

解析：

19.以下选项中，（  ）不是证券投资基金的特点。

（分数：

1.00）

 A.集合理财、专业管理

 B.个人自愿、风险自担 √

 C.利益共享、风险共担

 D.组合投资、分散风险

解析：

20.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（  ）月内选任新基金托管人。

（分数：

1.00）

 A.3个

 B.12个

 C.6个 √

 D.24个

解析：

基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当6个月在内选任新基金托管人。

21.某投资者通过场外（某银行）投资2万元申购某上市开基，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.1元，则其申购手续费为（　　）。

（分数：

1.00）

 A.295.57 √

 B.295.56

 C.295.55

 D.295.54

解析：

22.以下属于设立管理公开募集基金的基金公司条件的选项是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.对基金公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善;非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币，在境内外资产管理行业从业5年以上

 B.主要股东是指持有基金公司股权比例最高且不低于25%的股东。

主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5亿元人民币

 C.主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近5年没有违法记录

 D.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 √

解析：

23.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（　　）工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

（分数：

1.00）

 A.3个

 B.10个

 C.5个 √

 D.20个

解析：

基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之5个工日起作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

24.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任，以下不属于担任托管人条件的选项是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.净资产和风险控制指标符合有关规定

 B.设有专门的基金托管部门

 C.取得基金从业资格的专职人员达到法定人数

 D.有安全管理基金财产的条件 √

解析：

25.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（　　）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

（分数：

1.00）

 A.2

 B.3

 C.5

 D.10 √

解析：

26.下列关于持有人大会的说法错误的是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集;该日常机构未召集的，由管理人召集

 B.管理人未按规定召集或者不能召集的，由托管人召集

 C.依据《基金法》的规定，持有人大会由管理人召集

 D.召开持有人大会，召集人应当至少提前10日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

持有人大会不得就未经公告的事项进行表决 √

解析：

27.职业道德的特征包括（　　）。

Ⅰ.职业道德具有特殊性;Ⅱ.职业道德具有继承性;Ⅲ.职业道德具有模范性;Ⅳ.职业道德具有具体性

（分数：

1.00）

 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

 B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

 C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

 D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ √

解析：

28.以下不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.招募说明书草案

 B.基金托管协议草案

 C.基金合同草案

 D.基金申请可行性论证报告 √

解析：

29.开基的申购和赎回原则是不一样的。

股票基金、债券基金的申购和赎回原则包括未知价交易原则和金额申购、份额赎回原则，货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则和金额申购、份额赎回原则。

这种说法（　　）。

（分数：

1.00）

 A.错误

 B.正确 √

 C.部分正确

 D.部分错误

解析：

30.关于基金募集申请的说法错误的是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售

 B.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月

 C.基金管理人应当在基金份额发信的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件

 D.在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前管理人可以择机介入市场投资 √

解析：

31.基金募集期限届满，封基需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上;开基需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人。

这种说法（　　）。

（分数：

1.00）

 A.错误

 B.正确 √

 C.部分正确

 D.部分错误

解析：

32.基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任:

（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

（2）在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

这种说法（　　）。

（分数：

1.00）

 A.错误

 B.正确 √

 C.部分正确

 D.部分错误

解析：

33.封基的交易时间为每周一至周五（节假日除外）的9:

30-11:

30和（　　）并遵从“价格优先、时间优先”的原则。

（分数：

1.00）

 A.13:

00-14:

00

 B.13:

00-15:

00 √

 C.13:

00-15:

15

 D.13:

00-15:

30

解析：

34.基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿，基金监管活动须依法进行，因此，我国基金监管的目标，也体现为《基金法》的立法宗旨，下面关于基金监管目标的说法错误的是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

 B.规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标，也是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件

 C.保护投资人及相关当事人的合法权益

 D.基金监管的首要目标是基金市场健康发展 √

解析：

35.基金交易佣金不得高于成交金额的（　　）‰（深交所佣金水平不低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点5元，不足5元的按5元收取，由证券公司向投资者收取。

（分数：

1.00）

 A.1

 B.2

 C.3 √

 D.5

解析：

36.当基金二级市场价格高于基金份额净值时，为溢价交易，对应的是溢价率;当二级市场价格低于基金份额净值时，为折价交易，对应的是折价率。

这种说法（　　）。

（分数：

1.00）

 A.错误

 B.正确 √

 C.部分正确

 D.部分错误

解析：

37.某投资者赎回上市开基1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。

假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（　　）。

（分数：

1.00）

 A.50.25

 B.51.25 √

 C.52.25

 D.53.25

解析：

38.根据募集方式不同基金可以分为公募基金和私募基金，以下选项中（　　）不是公募基金特点。

（分数：

1.00）

 A.面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广

 B.投资金额要求低，是一种小投资者参与

 C.募集对象不固定，接受监管部门的严格监管

 D.投资者属于高财富净值人群，风险承受能力较强 √

解析：

39.一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于（　　）%的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

（分数：

1.00）

 A.0.25 √

 B.0.5

 C.1

 D.1.5

解析：

40.下列关于巨额赎回的处理的说法错误的是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.接受全额赎回

 B.部分延期赎回

 C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

 D.对于超过10%部分赎回申请延迟至下一开放日办理，享有赎回优先权，以下一个开放日的基金份额净值为基准计算赎回金额 √

解析：

41.下列不属于ETF联接基金特征的选项是（　　）。

（分数：

1.00）

 A.联接基金提供了银行渠道申购ETF的渠道，增强ETF市场的交易活跃度。

联接基金主要是为银行渠道的中小投资者申购ETF打开了通道

 B.联接基金可以提供目前ETF不具备的定期定额等方式来介入ETF的运作

 C.联接基金不是基金中的基金（FOF），联接基金完全依附主基金，将所有投资通过主基金进行

 D.联接基金虽然也能参与ETF的套利，发展联接基金主要是为了做大指数基金的规模 √

解析：

42.ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。

ETF建仓期不超过（　　）个月。

（分数：

1.00）

 A.1

 B.3 √

 C.5

 D.7

解析：

43.假设某投资者在某ETF基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为36000万元，折算前的基金份额总额为30000万份，当日标的指数收盘值为1000元。

则该基金的折算比例为（　　）。

（分数：

1.00）

 A.1

 B.1.1

 C.1.2 √

 D.1.3

解析：

44.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（　　）为巨额赎回。

（分数：

1.00）

 A.3%

 B.5%

 C.10% √

 D.20%

解析：

开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。

45.保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。

基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（　　）。

（分数：

1.00）

 A.商业秘密

 B.客户资料

 C.内幕信息

 D.公司信息 √

解析：

46.基金管理人应当自基金合同生效之日起（　　）月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

（分数：

1.00）

 A.3个

 B.6个 √

 C.9个

 D.12个

解析：

基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

47.连续（　　）没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

（分数：

1.00）

 A.3年 √

 B.1年

 C.2年

 D.0.5年

解析：

中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：

Ⅰ连续3年没有开展基金托管业务的;Ⅱ违反本法规定，情节严重的;Ⅲ法律、行政法规规定的其他情形。

48.（　　），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

（分数：

1.00）

 A.2014年12月15日 √

 B.2014年12月5日

 C.2013年12月15日

 D.2014年10月15日

解析：

2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》

49.修订后的《证券投资基金法》于（　　）正式实施。

（分数：

1.00）

 A.2013年6月1日 √

 B.2013年12月28日

 C.2012年6月1日

 D.2012年12月28日

解析：

2012年12月28日，全国人大常委会审议通过了修订后的《证券投资基金法》并于2013年6月1日正式实施。

50.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（　　）月内进行基金募集。

（分数：

1.00）

 A.3个

 B.12个

 C.6个 √

 D.36个

解析：

基金管理人应当自收到准予注册文件之日6个月起内进行基金募集。