反洗钱法律法规.docx

反洗钱法律法规.docx

《反洗钱法律法规.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《反洗钱法律法规.docx（10页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

反洗钱法律法规

二、法律法规部分

1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第几届全国人民代表大会常务委员会第几次会议于何日通过?

《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过。

2、《中华人民共和国反洗钱法》什么时候开始施行？

（B）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

3、《中华人民共和国反洗钱法》中“短期”、“长期”、“大量”、“频繁”用语含义如何?

　　“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。

　　“长期”系指1年以上。

　　“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准。

　　“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。

4、《中华人民共和国反洗钱法》对“以上”，如3次以上中“以上”如何规定？

“以上”，包括本数。

5、《中华人民共和国反洗钱法》规定反洗钱义务主体是什么？

（A、C）

A、中华人民共和国境内设立金融机构

B、中华人民共和国境外设立金融机构

C、特定非金融机构

6、目前我国反洗钱行政主管部门是哪个部门？

（D）

A、中国银行业监督管理委员会

B、中国证券监督管理委员会

C、中国保险监督管理委员会

D、中国人民银行

7、《中华人民共和国反洗钱法》立法宗旨是什么？

为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法

8、简述洗钱含义。

是指通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质活动。

9、简述《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱含义。

是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益来源和性质洗钱活动，依照本法规定采取相关措施行为。

10、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？

反洗钱行政调查。

11、司法机关依照反洗钱法获得客户身份资料和交易信息，只能用于什么用途？

只能用于反洗钱刑事诉讼

12、现阶段我国什么部门负责大额交易和可疑交易报告接收、分析？

国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定其他职责。

13、海关发现个人出入境携带现金、无记名有价证券超过规定金额，应采取什么措施？

应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

14、在中华人民共和国境内设立金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务特定非金融机构，应如何履行反洗钱义务？

应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

15、金融机构对先前获得客户身份资料有疑问应采取什么措施？

金融机构对先前获得客户身份资料真实性、有效性或者完整性有疑问，应当重新识别客户身份。

16、金融机构进行客户身份识别，认为必要时可以向什么部门核实？

可以向公安、工商行政管理等部门核实客户有关身份信息。

17、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更，金融机构如何进行操作？

应当及时更新客户身份资料。

18、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存几年？

（B）

A、3年B、5年C、10年

19、金融机构破产和解散时，客户身份资料和客户交易信息如何处理？

应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定机构。

20、国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，向金融机构进行调查核实时，金融机构应如何作为？

金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

21、调查可疑交易活动时，调查人员不得少于几人？

不得少于二人，

22、调查可疑交易活动时，调查人员应出示什么？

出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具调查通知书。

23、调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书，金融机构有权拒绝调查吗？

金融机构有权拒绝调查。

24、对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损文件、资料，可以采取什么保护措施？

可以予以封存。

25、经调查仍不能排除洗钱嫌疑，应当立即向什么部门报案？

应当立即向有管辖权侦查机关报案。

26、经调查仍不能排除洗钱嫌疑，客户要求将调查所涉及账户资金转往境外，采取临时冻结措施需经什么部门批准？

经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。

27、侦查机关接到报案后，侦查机关认为需要继续冻结，应如何处理？

由侦查机关依照刑事诉讼法规定采取冻结措施；

28、侦查机关接到报案后，认为不需要继续冻结，应如何处理？

侦查机关应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。

29、临时冻结时间如何规定？

临时冻结不得超过四十八小时。

30、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到任何通知，是否继续冻结？

应当立即解除冻结。

31、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责部门、机构从事反洗钱工作人员有何种行为之一，应依法给予行政处分？

（一）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施；

（二）泄露因反洗钱知悉国家秘密、商业秘密或者个人隐私；

　　（三）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚；

　　（四）其他不依法履行职责行为。

32、金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度，需负什么法律责任？

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：

33金融机构未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作需负什么法律责任？

同上

34、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训需负什么法律责任？

同上

35、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务需负什么法律责任？

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

36、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录需负什么法律责任？

（同上）

37、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告需负什么法律责任？

（同上）

38、金融机构与身份不明客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户需负什么法律责任？

（同上）

39、金融机构违反保密规定，泄露有关信息需负什么法律责任？

（同上）

40、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查需负什么法律责任？

（同上）

41、金融机构拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料需负什么法律责任？

（同上）

42、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务或未按照规定保存客户身份资料和交易记录，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？

金融机构有上述行为，致使洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

43、对有《反洗钱法》第三十二第前两款规定情形金融机构直接负责董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以采取什么措施？

反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

44、简述《反洗钱法》所称金融机构范围。

是指依法设立从事金融业务政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布从事金融业务其他机构。

45、《金融机构反洗钱规定》是根据那两部法律制定？

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》。

46、《金融机构反洗钱规定》经什么会议于何日通过?

经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

47、《金融机构反洗钱规定》什么时候开始施行？

（B）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

48、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》是根据那两部法律制定？

根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

49、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经什么会议于何日通过?

经2006年11月6日第25次行长办公会议通过

50、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》什么时候开始施行？

（C）

A、2003年1月3日B、2007年1月1日C、2007年3月1日

51、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误，可以向提交报告金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知几个工作日补正？

（A）

A、5个B、10个C、3个

52、客户通过在境内金融机构开立账户或者银行卡所发生大额交易，由什么部门报告?

由开立账户金融机构或者发卡银行报告；

53、客户通过境外银行卡所发生大额交易，由什么部门报告?

由收单行报告；

54、客户不通过账户或者银行卡发生大额交易，由什么部门报告?

由办理业务金融机构报告。

55、金融机构应当在大额交易发生后几个工作日内，通过其总部或者由总部指定一个机构，及时以什么方式向向什么部门报送大额交易报告？

金融机构应当在大额交易发生后5个工作日内，通过其总部或者由总部指定一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

56、金融机构应当在大额交易发生后几个工作日内报送大额交易报告？

（A）

A、5个B、10个C、3个

57、金融机构应当在可疑交易发生后几个工作日内，通过其总部或者由总部指定一个机构，及时以什么方式向什么部门报送大额交易报告？

金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定一个机构，在可疑交易发生后10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

58、金融机构应当在可疑交易发生后几个工作日内报送可疑交易报告？

（B）

A、5个B、10个C、3个

59、对既属于大额交易又属于可疑交易交易，金融机构应当提交什么报告？

金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

60、交易同时符合两项以上大额交易标准，金融机构应当提交什么报告？

金融机构应当分别提交大额交易报告。

61、那个部门是国务院反洗钱行政主管部门？

中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。

62、那个部门可以实施跨境反洗钱监督管理？

中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

中国人民银行可以和其他国家或者地区反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。

63、简述中国人民银行依法履行下列反洗钱监督管理职责。

（一）制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会