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基金从业资格考试真题下载
2016基金从业资格考试真题下载
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1.下列有关金融交易组织方式的表述中，错误的是（ ）\
A.它是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所的组织、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式，即有固定场所，交易双方也直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
2.基金管理人的最主要职责是（ ）。
A.安全保管基金的全部资产
B.执行基金持有人的投资指令，并负责办理基金名下的资金往来
C.基金资产的清算
D.基金资产的投资运作
3.证券投资基金在（ ）被称为“共同基金”。
A.美国
B.英国
C.香港
D.日本
4.集合理财的优点包括（ ）。
A.强化监管
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.风险固定
5.以下不属于证券投资基金特点的是（ ）。
A.集合投资、专业管理
B.组合投资、分散风险
C.投入较少、回报较高
D.独立托管、保障安全
6.（ ）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A.基金监管机构
B.基金自律组织
C.基金评价机构
D.基金份额登记机构
7.以下关于证券投资基金运作关系的说法中，错误的是（ ）。
A.基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人
B.基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场
C.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管
D.基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益
8.公司型基金以（ ）的投资公司为代表。
A.美国
B.英国
C.中国
D.西欧
9.开放式基金（ ）公布基金单位资产净值。
A.每年
B.每季度
C.每周
D.每日
10.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是（ ）。
I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定
Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通
Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产
Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
1.【答案】D（P7）
【解析】电信网络交易方式，即没有固定场所，交易双方也不直接接触，主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
2.【答案】D（P17）
【解析】基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
3.【答案】A（P14）
【解析】世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资资金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。
4.【答案】B（P15）
【解析】证券投资基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。
通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
5.【答案】C（P15）
【解析】证券投资基金的特点包括：
（1）集合理财、专业管理。
（2）组合投资、分散风险。
（3）利益共享、风险共担。
（4）严格监管、信息透明。
（5）独立托管、保障安全。
6.【答案】A（P19）
【解析】基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。
7.【答案】D（P21）
【解析】D项是基金管理人最主要的职责。
8.【答案】A（P21）
【解析】证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。
目前，我国的证券投资基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。
9.【答案】D（P23）
【解析】开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月公布变更的招募说明书。
10.【答案】B（P23）
1.以下关于市场风险说法不正确的是（ ）。
（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案（5））
A.基金投资于股票市场时，上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响，更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响，从而使股票的价格表现出一种不确定性
B.基金投资于国债市场时，国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会上升
C.即使基金具有分散风险的功能，但由于股票、债券等市场存在固有的风险，投资于股票、债券的基金也难免会面临风险
D.市场风险是投资风险中的一种
2.债券的久期是指（ ）。
A.债券的加权到期时间
B.债券的票面到期时间
C.债券的信用等级
D.债券的价格
3.关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（ ）。
A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动
B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降
C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升
D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低
4.下列投资基金品种中预期收益与风险皆为最高的是（ ）。
A.混合基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币基金
5.相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括（ ）。
A.税务风险
B.QDII基金的流动性风险
C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险
D.信用风险
答案：
1.B解析ACD均正确，B选项中，利率和债券价格成反向关系，因此国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动，当利率上升时，国债价格会下降。
所以B不正确，故选B。
2.A解析债券的久期是债券未来产生现金流的时间的加权平均。
3.D解析债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动。
所以ABC正确。
债券的到期日越长，债券价格受市场利率的影响就越大。
与此相类似，债券基金的价值会受到市场利率变动的影响。
债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高。
D不正确，故选D。
4.C解析股票基金是高风险的投资基金品种，风险越高，预期收益越高。
5.D解析基金的风险管理需特别关注除了ABC外，还包括投资进入特走国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳走性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产不利的限制或违反当地法规。
此外，当地政治动荡等事件也会对基金投资构成重大风险。
信用风险不需要特别关注。
故选D.
1.封闭式基金份额净值由（ ）进行公告。
（好学教育2016年基金从业考试证券投资基金测试题及答案（6））
A.基金公司
B.证券交易所
C.基金管理人
D.证监会
2.自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征（ ）。
A.所得税
B.营业税
C.印花税
D.增值税
3.估值错误的处理不包括（ ）。
A.基金管理公司应制定估值及份额净值计价错误的识别及应急方案，当估值或份额净值计价错误实际发生时，基金管理公司应立即纠正
B.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应当及时向监管机构报告
C.基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.15%时，基金管理公司应当公告
D.基金管理公司和托管银行因共同行为给基金财产或基金份额持有人造成损害的，应承担连带赔偿责任
4.以下关于基金资产估值，表述正确的是（ ）。
A.海外的基金多数不是每个交易日估值 B.只要有市场交易价格的证券，直接采用市场交易价格估值
C.我国的封闭式基金每周估值一次
D.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值
5.基金会计的责任主体是对其进行会计核算的（ ）。
A.基金持有人和基金管理公司
B.基金管理人和基金托管人
C.基金管理公司和基金托管人
D.中国审计署和基金管理公司
答案：
1.C解析考察基金估值程序。
2.B解析《关于证券投资基金税收政策的通知》自2004年1月1日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征营业税。
3.C解析基金资产估值错误偏差达到或超过基金资产净值的0.5%时，基金管理公司应当公告
4.D解析目前，我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。
封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值。
海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次
5.C解析基金会计的责体是对其进行会计核算的基金管理公司和基金托管人
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