合规员管理办法模版.docx
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合规员管理办法模版
工作行为规范系列
合规员管理办法模版
（标准、完整、实用、可修改）
编号：
FS-QG-14086
合规员管理办法模版
Complianceofficermanagementtemplate
说明：
为规范化、制度化和统一化作业行为，使人员管理工作有章可循，提高工作效率和责任感、归属感，特此编写。
合规员管理办法【1】
第一章总则
第一条为有效监测、识别、评估和控制合规风险，完善合规组织架构，根据《商业银行合规风险管理指引》、《XX省农村信用社合规管理工作指导意见》等规章制度的相关规定，结合XXXX农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）实际，特制定本办法。
第二条本办法所称合规员，包括专职、兼职合规员。
专职合规员是指合规部门专职从事合规管理的人员，兼职合规员是指本行在各职能部门、各经营单位设置的协助本部门、本单位负责人施行合规政策的人员。
兼职合规员由经营单位副行长或职能部门副职人员担任，未设副行长的经营单位由主管会计担任，未设副职人员的职能部门由熟悉条线业务的其他人员担任。
第三条合规员应当尽职履行本办法所规定的职责，认真贯彻落实合规政策，推进合规文化建设。
第四条合规员在职责范围内独立履行工作职责，有权获取必要的信息，其他人员发现违规行为、风险点或接到投诉时，应当及时向合规员提供相关信息。
第二章任职条件
第五条合规员应当具备下列条件:
1.具有较高的政策水平，熟悉相关法律法规、行业准则、规章制度;
2.具有良好的组织、沟通和协调能力，有较强的分析能力;
3.具有良好的业务素质，熟悉本行各项业务操作流程，具备相应的管理和工作经验;
4.具有较强的合规意识，工作责任心强;
5.品行端正、作风严谨、道德品质良好。
第六条专职合规员由总行根据合规管理需要，优先从法律专业人员中选拔配备。
兼职合规员的设置，原则上各职能部门、各经营单位至少一人;职责较多的职能部门或经营规模较大的经营单位，可以按照合规管理的需要增设合规员。
兼职合规员的选任，由各职能部门、支行推荐，合规管理部考评，报行长室确定。
第三章岗位职责
第七条合规员是本行合规管理体系中的重要组成部分，专兼职合规员均应履行下列职责:
1.协助负责人贯彻执行总行的合规政策、制度办法等规范性文件，并予以监督;
2.协助负责人组织所在单位（部门）人员学习相关的法律法规、监管规定、合规风险管理指引等文件精神，引导全员合规;
3.有效监测、识别、评估和控制所在单位（部门）经营管理中的风险点，及时登记《合规检查跟踪系统》;
4.做好本单位（部门）员工的合规性咨询和业务辅导工作;
5.及时向合规部门报送所在单位（部门）合规报告、合规管理信息等;
6.向所在单位（部门）负责人以及合规部门提出合规管理的建议、意见。
第八条专职合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责:
1.持续关注相关的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件的变化，协助部门负责人适时制定和维护本行制度办法，并监督贯彻情况;
2.协助部门负责人将全行适用的法律法规、监管要求、规章制度、规范性文件及时传达到相关部门和风险相关方;
3.处理除诉讼贷款外的法律事务，审核对外签订的合同、协议等法律性文件;
4.负责规章制度与流程的合规性审核，参与新业务、新品种开发的合规性审核;
5.协助负责人管理兼职合规员队伍，指导、监督其履行职责;
6.及时答复合规条线的相关咨询;
7.其他合规管理工作
第九条职能部门合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责:
1.协助本部门负责人制定和执行本条线的年度检查计划，及时向合规部门报送本部门的检查通知或方案、检查结果;
2.参与本行以及合规部门组织的合规检查、合规培训、会议等其他活动;
3.协助编制本条线的制度办法、业务操作规程、合规手册，做好审核工作;
4.负责本条线的协议、合同等法律性文件的合规审核，对外有约束力的协议、合同还必须报送合规部门进行审核;
5、保管合规工作档案;
6、其他合规管理工作。
第十条经营单位合规员除须履行第七条规定的职责外，还应履行下列职责:
1.参与对本单位重要业务、重要事项的讨论、会办（包括但不限于贷款会办），并对合规管理情况进行有效监督;
2.开展日常性的合规监督或检查，及时登记《合规员日常检查登记簿》，对所在单位存在问题登记《合规整改落实登记簿》，督促责任人进行整改;
3.负责审查本单位会计、信贷类月（季、年）报表以及重要的临时性报表，做好报送工作;
4.对本单位的协议、合同等进行合规审核;
5.保管合规工作档案;
6.其他合规管理工作。
第十一条合规员应当加强合规风险监测，密切关注其所在业
务条线、单位的合规状况，对日常业务、制度流程在实际操作中可能存在的合规风险保持高度敏感，对于发现的合规风险就其不同程度按照权限和级别报告处理。
第十二条对于本行布置的各类自查、整改等任务，合规员应当协助所在单位（部门）负责人做好组织实施工作。
第十三条合规员应督促所在单位（部门）开展合规制度学习，包括但不限于:
1.经济、金融政策;
2.与本行业务相关的最新法律、法规;
3.本行制定的各项制度、规定、流程;
4.本行布置的其他合规学习内容。
对于所在单位（部门）开展的合规学习以及其他员工参加各类合规性学习情况，合规员应当做好日常记录和汇总工作。
第四章合规考核
第十四条实行尽职考核制，由季度考核和年终考评组成。
第十五条季度考核由合理管理部牵头，总行各部门对合规员的工作情况进行综合考核，季度考核条款详见《合规风险员岗位职能考核细则》。
第十六条从德、能、勤、绩四个方面对合规员进行年度考评，对年度考核前10名合规员（不包括专职合规员）予以表彰和奖励，考核在最后2名且得分60分以下的取消连任资格。
第五章附则;第十七条本办法由XXXX农村商业银行股份有限公司;第十八条本办法自印发之日起施行;抄送:
总行各位领导;XXXX农村商业银行股份有限公司办公室201x年;-6-;
第五章附则
第十七条本办法由XXXX农村商业银行股份有限公司制订、修改和解释。
第十八条本办法自印发之日起施行。
信贷人员的合规管理【2】
近日，为了参加省行组织的合规知识微信测试，重新认真学习了建总发【20xx】225号关于印发《中国建设银行员工职业操守》的通知，建总发【201x】59号关于印发《中国建设银行员工违规处理办法》的通知以及《员工合规教育手册201x年版》，说来惭愧，这么重要的文件，最后竟变成以考促学了。
在学习文件的过程中，结合自己的工作实际，重点对与信贷相关的规章制度进行反思。
“内控促发展，合规创价值”是合规文化的核心理念，也是内控管理的工作目标。
无视合规的发展，将是无本之木、无水之源，势必难以持续。
作为一名信贷人员，一名对公客户经理，在工作中要牢固树立合规意识，应知应会，应会合规。
首先，自觉学习并遵守行业自律制度和本单位规章制度，合规操作，比如在客户准入阶段，要对客户的行业信贷政策、准入标准认真进行尽职调查，既要尊重客户，又要详细了解客户，不受客户的影响，全方位了解客户的生产经营情况，不规避信贷政策的限制，严格按照总行授信业务的相关要求办理各项业务。
其次，具备高度的责任担当，合规是内生的、自发的，需要将其内化于心，外化于行的感悟与实践，对于已办理的信贷业务要加强贷后监管，定期走访客户，从客户的资产、负债、营业收入、利润等指标以及财务报表直接的勾兑关系来分析客户的经营情况是否正常。
建设银行信贷人员应遵循职业操守，深入学习合规文化知识与理念，强化自身底线意识，强化自身风险意识，强化自身责任意识。
淮海农商银行出台合规员考核办法【3】
为明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，保障安全稳健运行，淮海农商银行近日根据合规风险管理工作的要求，制定出台201x年度专、兼职合规员考核办法。
据了解，该办法考核对象为该行各部室、各支行专、兼职合规员。
该行要求合规员遵守法律法规。
认真遵守国家法律、规则和准则，无违反法律、规则和准则的行为;执行制度流程。
建立健全规章制度及操作流程，做到全覆盖，并认真贯彻落实，有效执行;依法合规经营。
依法合规经营管理，按时完成各项经营目标，无违规经营事件;认真履行岗责。
积极主动有效履行岗位职责，职能发挥充分，管理到位;恪守职业道德等。
该办法明确看考核依据。
如:
是否出现违规或案件，以及客户投诉或媒体曝光等影响该行声誉的行为;日常合规工作效率及成效:
合规报告报送是否及时、质量如何、是否及时报告风险点、经风险提示是否采取相应措施、机关部室是否及时报送各类检查通报、对检查中存在的问题整改是否到位，责任追究是否按规定执行等。
同时确定了考核办法。
该行实行按季考核，按年总评。
每季（年）度终了，由合规管理部门根据当季（年）各部门现场非现场检查结果、各支行合规报告和平时掌握情况，进行综合考核，并对考核结果进行公布。
考核结果与年终评先挂钩，并作为干部任免的参考条件。
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