英大人寿年度信息披露报告.docx
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英大人寿年度信息披露报告
英大泰和人寿保险股份有限公司
2010年年度信息披露报告
第一部分公司简介
公司名称及简称:
英大泰和人寿保险股份有限公司,简称英大人寿
公司注册资本:
7.49亿元人民币(2011年4月增资至24亿元人民币)
公司注册地:
北京市东城区建国门内大街乙18号院1号楼英大国际大厦5-6层
公司成立时间:
2007年6月26日
公司经营范围:
人寿保险、健康保险、意外伤害保险等各类人身保险业务;上述业务的再保险;国家法律、法规允许的保险资金运用业务;经中国保监会批准的其它业务
公司经营区域:
截止2010年底,公司设立了北京、上海、江苏、福建、吉林、辽宁、山东、陕西、山西、河南、浙江和湖北等12家分公司
公司法定代表人:
李友谊
公司客服电话和投诉电话:
40088-95598
第二部分公司财务会计信息
一、财务报表
资产负债表
2010年12月31日单位:
万元
项目
期末金额
年初金额
流动资产:
—
—
货币资金
74,488.72
71,354.02
结算备付金
-
-
拆出资金
-
-
交易性金融资产
19,009.67
19,134.60
应收票据
-
-
应收账款
-
-
预付款项
-
-
应收保费
1,342.47
235.32
应收分保账款
339.72
167.62
应收利息
10,860.82
6,405.95
应收分保合同准备金
262.74
74.39
保户质押贷款
2,252.72
669.84
其他应收款
-
-
买入返售金融资产
-
-
存货
-
-
其中:
原材料
-
-
库存商品(产成品)
-
-
一年内到期的非流动资产
-
-
其他流动资产
-
-
流动资产合计
108,556.86
98,041.74
非流动资产:
—
—
发放贷款及垫款
-
-
可供出售金融资产
279,930.56
226,124.12
持有至到期投资
360,176.95
188,966.00
存出资本保证金
14,913.99
12,000.00
长期应收款
-
-
长期股权投资
-
-
投资性房地产
-
-
固定资产原价
10,376.79
8,870.94
减:
累计折旧
3,110.45
1,915.78
固定资产净值
7,266.34
6,955.16
减:
固定资产减值准备
-
-
固定资产净额
7,266.34
6,955.16
在建工程
-
-
工程物资
-
-
固定资产清理
-
-
生产性生物资产
-
-
油气资产
-
-
无形资产
1,180.01
1,142.25
开发支出
-
-
商誉
-
-
长期待摊费用
-
-
递延所得税资产
1,375.82
1,088.94
其他非流动资产
43,832.79
17,588.18
其中:
特准储备物资
-
-
非流动资产合计
708,676.46
453,864.64
资产总计
817,233.31
551,906.39
资产负债表(续)
2010年12月31日
项目
期末金额
年初金额
流动负债:
—
—
短期借款
向中央银行借款
吸收存款及同业存放
拆入资金
交易性金融负债
应付票据
应付赔付款
1,377.62
904.00
预收保费
3,332.66
2,362.41
卖出回购金融资产款
-
0.34
应付手续费及佣金
669.32
1,426.28
应付职工薪酬
691.76
325.36
其中:
应付工资
0.55
0.55
应付福利费
-
-
其中:
职工奖励及福利基金
-
应交税费
1,434.81
55.85
其中:
应交税金
1,406.29
56.89
应付保单红利
3,481.03
1,509.86
其他应付款
-
-
应付分保账款
386.11
231.04
保户储金及投资款
576,454.09
390,678.19
保险合同准备金
128,547.21
68,585.84
代理买卖证券款
-
-
代理承销证券款
-
-
一年内到期的非流动负债
-
-
其他流动负债
4,047.38
9,030.48
流动负债合计
720,421.99
475,109.65
非流动负债:
—
—
长期借款
-
-
应付债券
-
-
长期应付款
-
-
专项应付款
-
-
预计负债
-
-
递延所得税负债
-
-
其他非流动负债
-
-
其中:
特种储备基金
-
-
非流动负债合计
-
-
负债合计
720,421.99
475,109.65
所有者权益(或股东权益):
—
—
实收资本(股本)
130,314.92
74,906.37
国家资本
-
-
集体资本
-
-
法人资本
98,990.16
60,000.00
其中:
国有法人资本
98,990.16
60,000.00
集体法人资本
-
-
个人资本
-
-
外商资本
31,324.75
14,906.37
减:
已归还投资
-
-
实收资本(或股本)净额
130,314.92
74,906.37
资本公积
44,946.17
45,806.78
减:
库存股
-
-
专项储备
-
-
盈余公积
-
-
一般风险准备
-
-
未分配利润
-78,449.76
-43,916.41
外币报表折算差额
-
-
归属于母公司所有者权益合计
96,811.32
76,796.74
少数股东权益
—
—
所有者权益合计
96,811.32
76,796.74
负债和股东权益总计
817,233.31
551,906.39
利润表
2010年度单位:
万元
项目
本期金额
上期金额
一、营业总收入
113,233.68
104,399.66
已赚保费
74,327.81
76,306.07
保险业务收入
76,798.79
77,977.62
其中:
分保费收入
-
-
减:
分出保费
1,088.31
504.59
提取未到期责任准备金
1,382.67
1,166.95
投资收益(损失以“-”号填列)
27,190.02
19,845.08
其中:
对联营企业和合营企业的投资收益
-
-
公允价值变动收益(损失以“-”号填列)
-1.94
83.62
汇兑收益(损失以“-”号填列)
-1,387.88
-48.69
其他业务收入
13,105.68
8,213.58
二、营业总成本
147,762.21
122,336.20
退保金
1,360.97
518.91
赔付支出
6,073.30
1,816.30
减:
摊回赔付支出
419.55
137.92
提取保险合同准备金
58,563.96
64,288.72
减:
摊回保险责任准备金
173.61
51.45
保单红利支出
2,134.98
1,510.15
分保费用
-
-
营业税金及附加
1,369.45
1,287.44
手续费及佣金支出
5,957.61
5,275.54
业务及管理费
41,973.06
31,409.41
减:
摊回分保费用
315.55
128.98
其他业务成本
25,057.58
16,548.07
资产减值损失
6,180.00
-
三、营业利润(亏损以“-”号填列)
-34,528.53
-17,936.54
加:
营业外收入
17.64
30.15
其中:
非流动资产处置利得
0.60
-
非货币性资产交换利得
-
-
政府补助
16.70
30.00
债务重组利得
-
-
减:
营业外支出
22.46
15.63
其中:
非流动资产处置损失
-
0.46
非货币性资产交换损失
-
-
债务重组损失
-
-
四、利润总额(亏损总额以“-”号填列)
-34,533.35
-17,922.02
减:
所得税费用
-
-
五、净利润(净亏损以“-”号填列)
-34,533.35
-17,922.02
归属于母公司所有者的净利润
-34,533.35
-17,922.02
少数股东损益
—
—
六、每股收益:
—
—
基本每股收益
-
-
稀释每股收益
-
-
七、其他综合收益
-860.61
3,540.13
八、综合收益总额
-35,393.96
-14,381.88
归属于母公司所有者的综合收益总额
-35,393.96
-14,381.88
归属于少数股东的综合收益总额
—
—
现金流量表
2010年度单位:
万元
项目
本期金额
上期金额
一、经营活动产生的现金流量:
—
—
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
87,296.58
77,738.71
收到再保险业务现金净额
-
-
保户储金及投资款净增加额
185,775.90
176,516.11
处置交易性金融资产净增加额
-
-
收取利息、手续费及佣金的现金
-
-
拆入资金净增加额
-
-
回购业务资金净增加额
-
-
收到的税费返还
-
-
收到的其他与经营活动有关的现金
16.70
31.95
经营活动现金流入小计
273,089.18
254,286.77
购买商品、接受劳务支付的现金
-
-
客户贷款及垫款净增加额
-
-
存放中央银行和同业款项净增加额
-
-
支付原保险合同赔付款项的现金
5,180.13
1,420.82
支付利息、手续费及佣金的现金
6,714.57
4,536.52
支付保单红利的现金
163.81
0.35
支付给职工以及为职工支付的现金
21,509.94
13,939.85
支付的各项税费
3,853.63
6,137.55
支付的其他与经营活动有关的现金
16,781.54
21,223.89
经营活动现金流出小计
54,203.62
47,258.98
经营活动产生的现金流量净额
218,885.56
207,027.79
二、投资活动产生的现金流量:
—
—
收回投资收到的现金
1,021,202.85
362,300.39
取得投资收益收到的现金
27,190.02
19,845.08
处置固定资产、无形资产和其他长期资产而收回的现金净额
12.36
处置子公司及其他营业单位收回的现金净额
-
-
收到的其他与投资活动有关的现金
-
-
投资活动现金流入小计
1,048,405.23
382,145.47
购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金
2,231.39
1,656.74
投资支付的现金
1,314,463.93
571,022.83
质押贷款净增加额
1,582.88
611.44
取得子公司及其他营业单位支付的现金净额
-
-
支付的其他与投资活动有关的现金
-
14,344.96
投资活动现金流出小计
1,318,278.20
587,635.97
投资活动产生的现金流量净额
-269,872.98
-205,490.50
三、筹资活动产生的现金流量:
—
—
吸收投资收到的现金
55,408.55
64,028.95
其中:
子公司吸收少数股东投资收到的现金
—
—
取得借款收到的现金
-
-
发行债券收到的现金
-
-
收到其他与筹资活动有关的现金
-
-
筹资活动现金流入小计
55,408.55
64,028.95
偿还债务支付的现金
-
-
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
-
-
其中:
子公司支付给少数股东的股利、利润
—
—
支付的其他与筹资活动有关的现金
-
-
筹资活动现金流出小计
-
-
筹资活动产生的现金流量净额
55,408.55
64,028.95
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响
-1,286.43
-48.69-
五、现金及现金等价物净增加额
3,134.70
65,517.55
加:
期初现金及现金等价物余额
71,354.02
5,836.46
六、期末现金及现金等价物余额
74,488.72
71,354.02
所有者权益变动表
2010年度单位:
万元
项目
本期金额
上期金额
归属于母公司所有者权益
少数股东权益
所有者权益合计
归属于母公司所有者权益
少数股东权益
所有者权益合计
实收资本
(或股本)
资本公积
减:
库存股
专项储备
盈余公积
一般风险准备
未分配利润
其他
小计
实收资本
(或股本)
资本公积
减:
库存股
专项储备
盈余公积
一般风险准备
未分配利润
其他
小计
一、上年年末余额
74,906.37
45,806.78
-
-
-
-
-43,916.41
-
76,796.74
-
76,796.74
60,000.00
-6,806.99
-
-
-
-
-25,994.39
-
27,198.62
-
27,198.62
加:
会计政策变更
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
前期差错更正
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
—
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
二、本年年初余额
74,906.37
45,806.78
-
-
-
-
-43,916.41
-
76,796.74
-
76,796.74
60,000.00
-6,806.99
-
-
-
-
-25,994.39
-
27,198.62
-
27,198.62
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列)
55,408.55
-860.61
-
-
-
-
-34,533.35
-
20,014.58
-
20,014.58
14,906.37
52,613.77
-
-
-
-
-17,922.02
-
49,598.12
-
49,598.12
(一)净利润
—
-
—
—
—
—
-34,533.35
—
-34,533.35
-
-34,533.35
—
—
—
—
—
—
-17,922.02
—
-17,922.02
-
-17,922.02
(二)其他综合收益
-
-860.61
-
-
-
-
-
-
-860.61
-
-860.61
-
3,540.13
-
-
-
-
-
-
3,540.13
-
3,540.13
综合收益小计
-
-860.61
-
-
-
-
-34,533.35
-
-35,393.96
-
-35,393.96
-
3,540.13
-
-
-
-
-17,922.02
-
-14,381.88
-
-14,381.88
(三)所有者投入和减少资本
55,408.55
-
-
-
-
-
-
-
55,408.55
-
55,408.55
14,906.37
49,073.63
-
-
-
-
-
-
63,980.00
-
63,980.00
1.所有者投入资本
55,408.55
-
—
—
—
—
—
—
55,408.55
-
55,408.55
14,906.37
49,073.63
—
—
—
—
—
—
63,980.00
-
63,980.00
2.股份支付计入所有者权益的金额
-
-
—
—
—
—
—
—
-
-
-
-
-
—
—
—
—
—
—
-
3.其他
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(四)专项储备提取和使用
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.提取专项储备
—
—
—
-
—
—
—
—
-
-
-
—
—
—
-
—
—
—
—
-
-
-
2.使用专项储备
—
—
—
-
—
—
—
—
-
-
-
—
—
—
-
—
—
—
—
-
-
-
(五)利润分配
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.提取盈余公积
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
其中:
法定盈余公积
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
任意盈余公积
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
储备基金
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
企业发展基金
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
利润归还投资
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
—
—
—
—
-
—
-
—
-
—
-
2.提取一般风险准备
—
—
—
—
—
-
-
—
-
—
-
—
—
—
—
—
-
-
—
-
—
-
3.所有者(或股东)的分配
—
—
—
—
—
—
-
—
-
-
-
—
—
—
—
—
—
-
—
-
-
-
4.其他
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
(六)所有者权益内部结转
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
1.资本公积转增资本(或股本)
-
-
—
—
—
—
—
—
-
—
-
-
-
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2.盈余公积转增资本(或股本)
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3.盈余公积弥补亏损
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4.其他
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四、本年年末余额
130,314.92
44,946.17
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-78,449.76
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96,811.32
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96,811.32
74,906.37
45,806.78
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-43,916.41
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76,796.74
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76,796.74
二、财务报表附注
(一)财务报表的编制基础
本公司财务报表以持续经营假设为基础,根据实际发生的交易和事项,按照财政部于2006年2月15日颁布的《企业会计准则——基本准则》和38项具体会计准则、其后颁布的企业会计准则应用指南、企业会计准则解释及其他相关规定(以下统称为“企业会计准则”)编制。
财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本公司2010年12月31日的财务状况及2010年度的经营成果和现金流量等有关信息。
(二)重要会计政策、会计估计的说明
1、会计年度
本公司会计年度采用公历年度,即每年自1月1日起至12月31日止。
2、记账本位币
人民币为本公司经营所处的主要经济环境中的货币,公司以人民币为记账本位币。
公司编制财务报表时所采用的货币为人民币,除特别说明外,均以人民币万元为单位表示。
3、记账基础和计价原则
根据企业会计准则的相关规定,本公司会计核算以权责发生制为基础。
除某些金融工具外,财务报表均以历史成本为计量基础,资产如果发生减值,则按照相关规定计提相应的减值准备。
4、外币业务的核算方法及折算方法
(1)