全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题含答案A套.docx

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全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题含答案A套

2016年全国基金从业考试《证券投资基金》仿真题（含答案）A套

一、单选题（每题0.5分，共30分，以下备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、

错选均不得分。

）

1、下列关于基金市场营销的说法，错误的是（

A、基金市场营销的意义体现于基金募集阶段

B、基金的市场营销不同于有形产品营销

）。

C、制度化、规范化和客户服务是基金市场营销的重要组成部分

D、基金的市场营销不是简单地等同于推销

2、积极型股票投资组合策略以（

A、减少非系统风险B、减少系统风险

3、依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（

）为目的。

C、获得市场组合收益D、战胜市场

）。

.

B、基金收益的合理预期

C、基金份额的发售日期和期限

D、基金募集申请的核准文件名和核准日期

4、下列关于投资管理人员基本行为规范的表述，不正确的是（

）。

A、投资管理人员在作出投资建议或者进行投资活动时，不受他人干预，在授权范围内就投资、研究

等事项作出客观、公正的独立判断

B、投资管理人员应当恪守职业道德，不得从事与履行职责有利益冲突的活动

C、基金经理的主要职责是提高投资业绩，合规和风险控制主要由监察稽核和风险控制部门负责，不

需要基金经理考虑

D、投资管理人员不得为了基金业绩排名实施拉抬尾市、打压股价等损害证券市场秩序的行为

5、基金期末可供分配利润为（

）。

A、期末资产负债表的未分配利润中已实现部分

B、期末资产负债表的未分配利润

C、期末资产负债表的未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数

D、期末资产负债表的未分配利润中未实现部分

6、封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（

）。

A、是否被监管部门严格监督

C、基金规模是否固定

B、是否具有股权性

D、基金成立是否规定了最低规模

7、基金托管人对基金管理人的估值结果即基金资产净值的复核，不包括对（

）的核对。

A、基金份额累计净值

B、基金份额净值

C、基金份额净值变化率

D、期初基金份额净值

8、根据有关规定，对企业投资者买卖基金份额暂名征收（

A、营业税B、增值税C、印花税

9、根据国际国内基金市场的实践，基金市场建立和发展的基础是（

）。

D、所得税

）。

A、监管机构的高效监管

B、基金管理人内部控制制度的完善

D、行业自律组织的发展

10、预测股票未来收益率的准确性越低，积极的股票风险管理的有效性（

A、越低B、不受影响C、不能判断

11、使用指数投资法管理股票投资组合，当市场交易成本低时，（

）。

D、越高

）。

A、不利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差

C、有利于用分层法构建投资组合

B、有利于管理者缩小股票投资组合的跟踪误差

D、有利于用市值法构建投资组合

12、基金管理人在代销网点通过宣传手册与潜在客户进行沟通属于基金促销手段中的（

）手段。

A、公共关系

13、下列基金类型中实行实物申购、赎回机制的是（

A、封闭式基金B、货币基金C、ETF

14、下列关于股票型基金的系统性风险的论述，正确的是（

B、广告促销

C、人员推销

D、营业推广

D、LOF

）。

）。

A、系统性风险不包括汇率风险

C、系统性风险即市场风险

B、系统性风险是可分散风险

D、系统性风险包括基金管理公司的经营风险

15、衡量基金绩效的指标有多种，其中属于风险调整收益指标的是（

A、年化收益率B、加权收益率C、平均收益率

）。

D、特雷诺指数

16、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（

）年颁布，这两部法律日后成为其它国家基金

法的重要参考。

A、1867

17、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000

元、赎回费为零；Y基金份额净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（

A、110万元B、330万元C、120万元D、100万元

18、债券组合管理的利率预期策略运用的关键点在于（

B、1958

C、1940

D、1922

）。

）。

A、能否熟练运用分析工具

B、能否准确地预测未来利率水平

D、能否控制交易成本

C、是否有计算机自动交易系统

19、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额

的（

）时，为巨额赎回。

A、8%

B、5%

C、3%

D、10%

20、基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电

话或书面形式（

）。

A、通知基金管理人，并报告银监会

C、通知基金投资人，并报告银监会

B、通知基金投资人，并报告证监会

D、通知基金管理人，并报告证监会

21、债券组合管理的（

A、债券互换策略

），是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的两极。

B、梯式策略

C、子弹式策略

D、两极策略

22、（

）不属于基金资产承担的费用。

A、基金管理费

B、基金发行费

D、基金托管费

C、基金份额持有人大会费用

23、申请基金代销业务资格的机构，负责基金代销业务的管理人员应具备从事（

）年以上基金业

务或（

）年以上证券、金融业务的工作经验。

A、33

B、25

C、23

D、35

24、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（

A、根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

B、介绍投资人想要了解的基金产品情况

C、进行基金投资人风险承受能力调查

）。

D、募集期间对认购费打折

25、根据资本资产定价模型，市场价格偏高的证券将会（

）。

A、位于资本市场线上B、位于证券市场线上C、位于证券市场线上方D、位于证券市场线下方

26、以下属于基金信息披露自律性规则的是（

A、《证券投资基金信息披露指引》

）。

B、《证券投资基金法》

C、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

D、《证券投资基金信息披露管理办法》

27、朱某担任某基金管理公司副总经理，由于擅离职守，被中国证监会建议任职机构免除其职务。

一

年以后，另一家基金公司拟聘请其担任副总经理。

以下说法正确的是（

）。

A、证监会对其重新进行资格审核后，可以接受聘任

B、如果这一年内，朱某没有中国证监会认为不适合担任高级管理人员的行为，则可以接受聘任

C、朱某不能接受聘任

D、如果在这一年内，朱某没有其他违法违纪行为，则可以接受聘任

28、（

A、买入并持有策略

29、一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为（

A、9-10年B、6-8年C、3-5年

）属于消极型资产配置策略。

B、投资组合保险策略C、恒定混合策略

D、动态资产配置策略

D、1-2年

）。

30、当投资组合价值因风险资产收益率的提高而上升时，投资组合保险策略的风险资产的投资比例将

（

）。

A、不变

B、降低

C、提高

D、没有必然联系

31、关于投资组合理论，以焉叙述正确的是（

）。

A、马科维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险的非系统风险，非常重视系统风险的作用

B、投资组合理论说明，投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合，而是在很大程

度上取决于证券之间的相关关系

C、投资组合理论提出了证券市场线的概念

D、投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论

32、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（

）。

A、转换

B、转托管

C、赎回

D、申购

33、以下不属于我国基金运作监管原则的是（

A、监管与自律并重原则

）。

B、效率与效果并重原则

C、审慎监管原则

D、监管的连续性和有效性原则

34、基金绩效衡量的意义在于（

A、帮助公司进行信息披露

C、防止基金公司内幕交易

）。

B、为投资者进一步的投资选择提供决策依据

D、为托管人的监督提供参考

35、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（

A、基金账户开户在证券登记机构办理

C、基金账户只能用于基金认购及交易

）。

B、每个有效身份证件可以开立多个基金账户

D、基金账户在商业银行办理

36、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率为1.5%，假定申购当日基金份额净值为1.05元，则

其可得到的申购份额为（

）。

A、9480.95份

B、9383.06份

C、9280.95份

D、9350.95份

37、以下关于基金资产账户管理的表述，错误的是（

A、基金账户独立于托管人银行账户

）。

B、通过结算备付金账户进行基金货币收支活动

D、每一个基金单独设账、分账管理

C、基金托管人负责开立全部基金资产账户

38、乖离率（BIAS）是技术分析指标之一，它属于（

）。

A、震荡型指标D、摆动型指标

B、超买超卖型指标

C、量能指标

39、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（

）。

A、基金代销机构

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金份额持有人

40、ETF的投资目标是（

A、使ETF规模不断扩大

C、超越指数

）。

B、提供尽可能多的套利机会

D、取得与指数基本一致的收益

41、根据所投资债券的（

A、平均久期

）不同，可以将债券基金分为低等级债券基金、高等级债券基金。

B、信用等级

C、平均到期收益率

D、发行人

42、基金托管人根据（

A、基金投资人

）的指令办理资金划拨。

B、基金销售机构

C、基金注册登记机构D、基金管理人

43、关于无差异曲线，以下表述正确的是（

A、风险爱好者的无差异曲线呈水平状态

）。

B、无差异曲线越平坦，投资者的风险厌恶程度越强烈

C、无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线

D、不同的投资者具有不同的无差异曲线

44、不符合行为金融理论研究结构的描述是：

（

A、基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响

B、金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响

C、机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响

D、个人投资者在投资时受制于心理偏差的影响

）。

45、基金管理人应当在每个季度结束之日起（

A、20B、30

46、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是

）个工作日内编制完成季度报告并对外披露。

C、10

D、15

（

）。

A、内部控制大纲

B、内部风险控制制度C、部门业务规章

D、基本管理制度

D、审慎性

47、基金销售机构内部控制原则不包括（

）。

A、适用性

48、由（

B、独立性C、有效性

）向深圳证券交易所提交LOF上市交易申请。

A、基金销售机构和基金托管人

B、基金管理人和基金销售机构

D、基金管理人和基金托管人

C、基金管理人和基金注册登记机构

49、根据利率期限结构的完全预期理论，水平的收益率曲线意味着预期未来的短期利率将（

A、不变B、上升C、无法确定D、下降

50、根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的（

A、投资决策委员会B、研究部C、交易部D、投资部

）。

）。

51、关于保本基金的宣传推介，正确的是（

A、保本基金只能保证最低收益

）。

B、保本基金与银行存款相似

C、保本基金仍存在本金损失的风险

D、保本基金与金融机构同业存款相似

52、当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合资产配置策略的表现（

）买入并持有策略。

A、优于

B、可能优于也可能劣于C、劣于

D、等同于

53、根据《证券投资基金运作管理办法》的有关规定，如果基金的名称中显示了投资方向的，则非现

金基金资产中属于投资方向确定内容的比例不得低于（

）。

A、60%

B、90%

C、70%

D、80%

54、在内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（

A、按照投资管理业务的性质和特点严格制定各项管理制度

B、严格制定信息系统的管理制度

）。

C、明确揭示交易业务中可能存在的风险并采取控制措施

D、明确揭示研究业务和投资决策业务可能存在的风险并采取控制措施

55、（）年3月，基金金泰、基金开元契约型封闭式证券投资基金设立，拉开了中国证券投资基

金试点的序幕。

A、1998

B、1999

C、2000

D、1997

D、每月

56、目前，我国货币市场基金的收益一般（

A、每日B、分红日

57、目前，我国封闭式基金管理费一般按不高于（

A、前二日B、次日

）结转损益。

C、每年

）基金资产净值的1.5%年费率计提。

C、前一日

D、当日

58、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（

A、存在前端收费和后端收费两种模式

）。

B、前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减

C、前端收费模式是指在认购基金份额时不收费

D、后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用

59、封闭式基金份额净值由（

A、基金管理人

）进行公告。

B、基金管理人协同基金托管人

D、上市的证券交易所

C、基金托管人

60、关于货币市场基金每天份额净值的说法，正确的是（

）。

A、等于基金份额面值加当日收益

C、随基金收益率变化而变动

B、随机变动

D、保持不变

二、多选题（共50题，每题1分，共50分）以下备选答案中有两项或两项以上符合题

目要求，多选、少选、错选均不得分。

1、关于客户维护费表述正确的有（

A、客户维护费按基金销售量提取

C、客户维护费按基金保有量提取

）。

B、客户维护费在销售协议之外另行支付

D、客户维护费从基金管理费中支出

2、关于套利，以下叙述正确的有（

）。

A、套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态

B、套利只存在于单一资产上

C、套利是“免费午餐”，投资者不需要任何实质性投资就可以获得无风险收益或者不需要任何实质性

投资就可以在不增加风险的前提下增加收益

D、套利机会可以长久地存在下去

3、基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（

A、明确提示风险

）。

B、使用可能使投资者认为没有风险的词语

D、预测收益率

C、承诺收益或承担损失

4、根据《证券投资基金运作管理办法》，对于基金管理公司及其有关当事人未履行规定义务的，中国

证监会及其派出机构视不同情况可采取下列哪些措施（

）。

A、暂停办理相关业务

B、责令整改

C、对直接负责的主管人员暂停履行职务

D、对直接负责的主管人员出具警示函

5、下列关于债券流动性的说法中，正确的有（

A、流动性是投资者规避投资风险的充分必要条件

）。

B、可以通过比较相似债券的收益率水平，得出流动性价值的近似值

C、流动性也被称为变现能力

D、流动性较强的债券在收益率上常有一定的折让

6、基金临时信息披露的重大事件包括（

A、更换基金管理人或托管人

B、转换基金运作方式

）。

C、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%

D、基金经理发生变动

7、基金管理公司向特定客户提供投资咨询服务不得有下列行为（

A、通过广告方式招揽投资咨询客户

）。

B、承诺投资收益

C、未报证监会审批批准，直接向特定客户提供投资咨询服务

D、与投资咨询客户约定分享投资收益或承担投资损失

8、以下关于交易所发行未上市品种的估值方法，表述正确的有（

）。

A、首次发行未上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计算

B、首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票上市后，按上市的同一股票的市价估值

C、未上市的配股，按上市的同一股票的市价估值

D、公开增发的未上市新股，采用估值技术估值

9、基金托管人的清算、交割系统应当符合以下（

A、系统内证券交易结算资金在4小时内汇划到账

B、从交易所安全接受交易数据

）规定。

C、与基金管理人的相关业务机构的系统安全对接

D、系统内证券交易结算资金在2小时内汇划到账

10、基金绩效衡量应考虑的因素包括（

A、基金的投资目标B、时期选择

）。

C、比较基准

D、基金的风险水平

11、资产配置是一个系统化的动态过程，需要考虑的因素包括（

）等。

A、投资期限

B、各类资产的风险收益与相关关系

D、投资人的资产负债状况

C、各类资产的市场环境

12、假如市场针对一条信息的反应出现发吓情况，说明该市场是无效市场（

）。

A、反应方向正确，但反应过度

C、反应方向正确，但反应延迟

B、方向正确并一步到位

D、反应方向错误

13、业绩贡献分析可用于对基金经理的（

）能力做出衡量。

A、证券选择

B、资产配置

C、风险分散

D、行业配置

14、下列有关基金托管人内部控制的说法，正确的有（

A、风险评估是基金托管人内部控制的基本要素之一

）。

B、为了保证节约与效率，基金托管人内部可不设监察稽核部门

C、基金托管人应建立定期稽核检查制度

D、在确保风险控制的前提下，基金托管人可以将托管的不同基金的资金账户进行合并

15、基金监管从内容上主要涉及到对以下哪些方面的监管（

A、基金投资人B、基金服务机构C、基金高级管理人员D、基金运作

16、改变基金贝塔值的手段有（

A、增加债券投资比例B、改变投资风格

17、战术性资产配置与战略性资产配置相比，二者（

）。

）。

C、调整现金头寸

D、同比例增加各项投资

）。

A、对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设不同

B、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求相同

C、对资产管理人把握资产投资收益变化的能力要求不同

D、对投资者的风险承受能力和风险偏好的认识和假设相同

18、在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（

）。

A、申购费

B、赎回费

C、管理费

D、托管费

19、证券投资基金在金融体系中的地位与作用有（

A、优化金融结构，促进经济增长

）。

B、为中小投资者拓宽了投资渠道

C、完善金融体系和社会保障体系

D、有利于证券市场的稳定和健康发展

20、确定有效边界所需的数据包括（

A、各类资产的投资收益率

）。

B、各类资产在组合中的权重

D、各类资产的风险大小

C、各类资产的投资收益率相关性

21、以下关于基金评级的表述，正确的有（

）。

A、基金评价机构应先加入中国证券业协会，再向中国证监会备案

B、对基金的评级应侧重于3年以上的业绩表现

C、五星级的债券基金肯定比四星级的股票基金更优秀

D、投资者不应该简单地将基金评级的结果作为投资基金的直接依据

22、目前，我国的证券投资基金作为营业主体，承担的税收包括（

）。

A、个人所得税

23、按照股票的价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（

A、增长类B、收益类C、稳定类

B、企业所得税

C、营业税

D、印花税

）。

D、周期类

24、证券投资基金私募发行方式的特征有（

A、基金向社会公众公开发行

）。

B、招募文件不向社会公众公开

D、基金发行对象为不特定投资人

C、基金发行对象为特定的投资人

25、在现代管理体制下，投资一般分为（

）等阶段。

A、规划

B、收益分配

C、优化管理

D、实施

26、关于基金销售信息管理平台应用系统规范，以下表述正确的有（

A、销售系统重大升级应当报中国证监会备案

）。

B、基金投资人身份、交易明细等敏感数据不能在公网传输

C、基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年

D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放

27、以下关于加强基金信息披露的表述，正确的有（

）。

A、有利于保护投资者利益

C、有利于防止利益冲突

B、有利于投资者的价值判断

D、有利于树立基金行业的公信力

28、对基金募集申请材料进行的合规性审查，主要包括以下哪些方面（

）。

A、拟募集的基金具备法规规定的条件

C、拟任基金管理人具备法规规定的条件

B、基金托管人应为具有基金托管资格的商业银行

D、拟任基金管理人的业绩审核

29、关于基金分类的意义，以下表述正确的有（

A、是基金研究评价机构进行基金评级的基础

）。

B、有利于监管部门针对不同基金的特点实施有效的分类监管

C、有助于投资者把握基金的风险收益特征

D、有利于各基金公司管理的基金在同一类别中进行比较

30、开放式基金募集期限届满时，具备下列（

备案手续。

）条件，基金管理人应当按照规定办理验资和基金

A、基金份额持有人的人数不少于100人

B、基金募集份额总额不少于3000份，基金募集金额不少于5000人民币

C、基金份额持有人的人数不少于200人

D、基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

31、基金财产保管的托管人的基本要求包括（

A、依法处分基金财产

）。

B、保证基金资产的安全

D、保证基金资产的保值增值

C、严守基金商业秘密

32、混合型基金包括（

A、灵活配置型基金

）。

B、股债平衡型基金

C、偏债型基金

D、偏股型基金

33、以技术分析为基础的投资策略与以基本分析为基础的投资策略的区别主要包括（

）。

A、使用的分析工具的不同

C、对市场有效性的判定不同

B、使用者不同

D、分析基础不同

34、证券投资基金市场营销过程管理包括（

）。

A、市场营销控制

B、市场营销实施

C、市场营销分析

D、市场营销计划

35、以下关于ETF和LOF的表述，正确的有（

A、二级市场的净值报价频率不同

C、对申购赎回的限制不同

）。

B、申购、赎回的场所不同

D、申购、赎回的标的的不同

36、因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由（

）承担。

A、基金注册登记机构B、基金托管人

C、基金管理人

D、会计师事务所

37、基金管理公司研究部门的研究工作一般包括（

）。

A、宏观与策略研究

38、目前，我国证券投资基金账户主要包括（

A、清算备付金账户B、银行存款账户

B、债券研究

C、行业研究

D、个股研究

D、证券账户

）。

C、基金账户

39、下列关于债券的经营风险的说法，正确的有（

A、企业债券存在经营风险

）。

B、经营风险与公司经营活动引起的收入现金流的不确定性有关

C、经营风险被分为外部经营风险和内部经营风险

D、政府债券存在经营风险

40、证券投资基金运作中，有权对基金管理人的日常投资运作进行监督的机构包括（

）。

A、销售代理人

B、注册登记人

C、证监会

D、基金托管人

41、基金托管协议是（

）。

A、用以明确当事人在管理、托管基金财产方面职责的协议

B、基金管理人与基金托管人签订的协议

C、基金管理人与基金登记机构签订的协议

D、经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

42、使用投资组合内部收益率的方法来衡量债券投资组合收益率，需要满足的假设条件有（

A、投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期

B、现金流能够按债券的票面利率进行再投资

）。