企业信用管理制度28058.docx
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企业信用管理制度28058
诚信管理制度
公司内部建立特意的信誉管理人员，公司副总为信誉管理人员的分管领导，委任
信誉管理负责人，有专职的信誉管理工作人员。
一、信誉管理工作内容：
1、组织宣传、贯彻合同法律法例条例，培育信誉管理人员和技术人员的信誉意识，
依法保护本公司的合法权益。
2、拟订、订正本公司信誉政策、信誉管理制度、方法，组织实行信誉管理工作的
查核。
3、对客户进行资信检查，成立客户信誉档案，并进行动向化管理。
4、客户授信管理：
进行客户信誉审批，追踪客户，按期对客户的信誉状况统计分
析。
5、应收账款管理：
控制应收账款均匀拥有水平，平时监察应收账款的账龄，随时
将潜伏的不良账款进行技术办理，防备逾期应收账款的发生。
6、商账办理：
成立标准的催账程序和一支工作高效的追账队伍，实时拟订对逾期
应收账款办理的方案，并组织有效的追账。
7、利用征信数据库资源，帮助销售部门开辟市场。
二、岗位责任制度：
1、法定代表人的主要职责：
增强信誉管理工作，支持信誉管理人员展开工作，解决信誉管理工作中的重要
问题；
受权拜托合同包办人员对外签订合同；
对本公司合同包办人员进行查核、赏罚；
按期认识合同的签订、执行状况。
2、信誉管理负责人的主要职责：
组织合同法律法例的宣传、培训，组织信誉管理商讨会、事例评析会；
拟订、订正本公司信誉政策、信誉管理制度、方法，组织实行信誉管理工作的
查核；
一致办理受权拜托书，严格管理本公司合同专用章的使用；遏止公司或个人利用合同进行违纪活动；
平时监察剖析应收账款的账龄，防备逾期应收账款的发生；
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成立标准的催账程序；
汇总、剖析客户信誉数据，向有关部门供给咨询服务；协调与供销、财务、技术等部门的关系。
3、信誉管理员的主要职责：
辅助合同包办人员依法签订合同，参加重要合同的谈判与签订。
审察合同，防备不完美或不合法的合同出现，保留好合同专用章。
检查合同执行状况，辅助合同包办人员办理合同执行中的问题和纠葛。
登记合同台帐，做好合同统计、归档工作，汇总合同签订、执行以及合同纠葛办理状况。
发现不符和法律规定的合同行为，实时向信誉管理负责人或公司副总报告。
参加对合同纠葛的磋商、调停、仲裁、诉讼。
按期向信誉管理负责人报告信誉管理状况。
负责客户档案管理与服务。
参加商账追收。
配合有关部门共同搞好信誉管理工作。
4、供销部门的主要职责
依法签订、更改、排除本部门的合同。
严格审察本部门所签订的合同，重要合同提交有关方面会审。
对所签合同，认真执行，并按期自查合同执行状况。
在合同执行过程中，增强与其余各有关部门联系，发生问题实时向信誉管理机构信誉管理员通告。
本部门合同的登记、统计、归档工作。
参加本部门合同纠葛的办理。
配合公司信誉管理机构做好信誉管理工作。
5、财务、技术部门的主要职责
增强与供销等有关部门的联系，实时通告合同执行中的应收对付状况。
做好与合同有关的应收对付款项的统计、剖析，提出办理建议。
解决合同执行中有关技术方面的问题。
依法签订、更改、解决技术合同。
本部门合同的登记、统计和归档工作。
配合公司信誉管理人员做好信誉管理工作。
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法人受权拜托及合同签订前的评审制度
一、法人受权拜托管理制度
（一）被授与“法人拜托书”者的条件
1、一定是本公司生产经营活动中确需签订合同，并拥有经济工作经验的有关人员。
2、一定经过《中华人民共和国合同法》培训，考试合格，并经工作业绩审察合格
者。
3、能够遵纪守纪，执行好国家各项法律、法例和本公司的规章制度。
（二）“法人拜托书”的申请程序
1、凡申请持证者，先由申请部门向信誉管理人员提出申请，填写“参加《合同法》
培训人员登记表”。
2、由信誉管理人员一致组织申请持证者参加工商行政管理部门举办的《合同法》
培训班，并参加考试。
3、考试合格后，申请部门按信誉（合同）管理机构要求填写“法人拜托书申请审
批表”，并对其工作业绩进行查核审察，再经公司人事部门和信誉（合同）管理机构审察后报公司法定代表人赞同，签章颁发受权证书。
（三）“法人拜托书”的管理
1、信誉管理人员负责“法人拜托书”的申请审察、证件办理，更改、注销登记、
丢失申明和监察检查等管理工作，并为公司归口管理部门。
2、本公司颁发的签订合同的“法人拜托书”，采纳由省工商行政管理局一致印制
的“法人拜托书”文本，在有效限期内可连续使用，但有效限期最长不得超出两年。
3、凡不拥有“法人拜托书”因特别状况需对外签约者，由所在部门向信誉管理人
员提出申请，经法定代表人赞同，由信誉管理人员详细办理一事一拜托的暂时“法人委
托证明”事宜；未获得“法人拜托书”及“法人拜托证明”的其余人员一律不得对外签
订合同。
4、凡拥有“法人拜托书”对外签订合同者，一定严格恪守本公司拟订的信誉管理
规定和有关的配套制度，做好合同台帐记录，以备观察。
5、凡发生以下状况之一者，一定办理更改或赞同注销手续：
“法人拜托书”受权内容更改；
证件有效期届满，不再续展；
持证人因工作改动，不再对外签约；
持证人因调离本公司、退休或死亡；
持证人因违犯本公司管理制度，情节严重需撤消“持证人”资格；
持证人私自涂改受权内容、转借和故弄玄虚撤消“持证人”资格。
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6、经颁发的“法人拜托书”若有丢失，持证人应书面向本部门领导报告，并将本
部门批改建议送信誉管理人员，由信誉管理人员向法定代表人或信誉管理领导小组报告
后，依据状况酌情办理。
7、凡赞同注销人员的“法人拜托书”证件，由所在部门负责回收交信誉管理人员
一致办理。
（四）责任
1、各部门应增强对持证人的教育和管理，凡发现严重违犯本公司有关制度规定签
约或利用证件进行违纪活动，以及渎职、渎职等给公司带来重要损失者，应依法追查责
任，同时注销证件。
2、持证人一定严格按受权范围和受权权限在有效期内签订合同，如因超越受权范
围和受权权限发生的纠葛，其经济及法律责任由持证人肩负。
二、合同签订前的评审制度
合同签订前推行评审制度。
合同评审机构设在公司内部，构成人员包含主管副总、
信誉（合同）管理负责人、信誉管理员、合同包办人、供销、财务部门负责人等。
（一）合同评审程序
1、合同包办人将合同草本及有关资料交信誉管理员初审；
2、信誉（合同）管理员填写合同评审表中初审记录交信誉管理负责人审批，签订
审批建议。
3、特别/重要合同，由信誉（合同）管理负责人组织有关部门进行会审，信誉管理
员汇总各部门会审建议后交信誉管理负责人签订建议，并报主管副总赞同实行。
4、信誉管理员将合同评审表纳入该合同档案。
（二）评审内容
1、签订合同前一定严格审察对方当事人的主体资格。
对法人一定审察原件或许盖有工商行政管理局复印专用章的公司法人营业执照或营业执照的副本复印件。
对非法人经济组织，应该审察其能否按法律规定登记并领取营业执照。
对分支机构或是事业单位和社会集体建立的经营单位，除审察其经营范围外，还应同时审察其所附属的法人主体资格。
对外方当事人的资格审察，应检查清楚其地位和性质、公司或组织能否合法存在、法命名称、地址、法定代表人姓名、国籍及公司或组织注册地。
2、签订合同前需要审察代理人的代理身份和代理资格。
代理人职务资格证明及个人身份证；
被代理人签发的受权拜托书；
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代理行为能否超越了代理权限或代理权能否高出了代理限期。
3、签订合同前，一定认真审察对方当事人的履约能力。
对方当事人在合同中负有
供给专业性较强的劳务、工程项目或限制经营项目等义务时，应该要求对方当事人供给
由政府法定机构颁发的经营允许证或资质等级证书等证明。
4、签订合同前，应该认真审察对方当事人供给的有关证明资料，必需时应到签发
部门进行考证或进行实地观察，以防对方当事人假造或变造证明资料。
对方当事人供给
的各样证明资猜中所使用的当事人名称、印章等内容一定完好一致。
5、以下资料不可以作为主体资格和履约能力的证明资料，但可纳入合同档案保留，
以备观察。
名片；
厂家介绍、产品介绍等资料；
各种广告、宣传资料；
各种电话、BP机等通信工具号码；
对方当事人供给的未经我方合同包办人目睹而复制的或未与原件核对无异的复
印资料。
（三）特别/重要合同的合用范围
签订的以下合同，视为重要合同：
订立价款在一百万元以上（建筑安装工程承包合同价款在一千万元以上）的合
同；
投资、联营的合同；
涉外合同；
合同包办人以为需可行性审察的其余合同。
（四）特别/重要合同评审的附带程序
1、签订特别/重要合同，应该实时进行可行性审察。
合同的可行性审察由信誉管理负责人组织有关部门以会签的形式进行。
也能够经过
召开有关部门负责人会议的形式进行。
2、签订特别/重要合同，应该进行合法性审察。
合同的合法性审察，由合同包办人按其隶属关系，送交信誉管理人员进行合法性审
查。
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合同签订、执行、更改和排除制度
一、合同签订管理
1、合同包办人签约前一定对对方主体资格、代理身份、代理资格、履约能力及合
同可行性进行审察，并采集整理有关资料，以备合同评审机构进行评审。
2、订立合同的主体，一定是法人或许是获得营业执照的非法人经济组织。
公司公
司内各单位的业务部门不得以本部门的名义或私自以其余单位、部门的名义对外签订合
同。
禁止其余公司或个人所办各种公司以本公司及部下单位的名义对外签订合同。
3、公司对外签订合同，应由其法定代表人或法定代表人受权的代理人进行。
未经
受权，任何人不得以公司名义对外签订合同。
4、禁止将合同业务介绍信转借其余单位或个人使用。
介绍信的存根应该保留五年，
以备核查。
5、除实时清结者外，合同应该采纳书面形式，合同文本国家或省已经公布示范文
本的，应该采纳合同示范文本。
销售部门一定使用国家一致的购销合同文本对外签订合
同；外协部门一定使用国家一致的加工定做、承揽合同文本对外签订合同；供给、设施、
基建部门出门采买尽可能采纳一致的购销合同文本。
假如没有合同示范文本，应该参照
近似的示范文本。
采纳合同示范文本时，能够依据所订合同的详细状况依法作出增补约
定。
各部门所需的合同文本由公司信誉管理员一致购置或定制。
6、公司公司及所属各单位的合同都应按一致规则编号。
7、合同及其有关的书面资料，应该语言规范，笔迹（符号）清楚，条款完好，内
容详细，用语正确、无歧义。
8、订立合同，一定齐备合同条款。
合同条款一般包含当事人的名称或许姓名和住
所，标的，数目和质量，价款和酬劳，执行的限期、地址和方式，违约责任及解决争议
的方法等。
9、订立依法能够设定担保或许对对方当事人的履约能力没有掌握的合同，应该要
求对方当事人依法供给保证、抵押、留置、定金等相应形式的有效担保。
对方当事人供给的保证人，一定是法律允许的拥有代为清账债务能力的法人、其余组织或许自然人。
对对方当事人的保证人的主体资格和清账债务能力要参照本制度的规定进行审察。
10、对外签订合同，要明确选择纠葛管辖地，并力争选择本公司所在地仲裁机构或
法院。
11、法定代表人或合同包办人应该亲身在合同文本上署名盖印。
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12、签订合同，应该加盖单位的合同专用章。
禁止在空白合同文本上加盖合同专用
章。
合同专用章的申请人一定是有权对外签订合同的部门和分公司。
各有关部门和分公司的合同专用章由信誉管理机构一致归口管理。
信誉（合同）管理机构负责申请报告的审批、合同专用章的登记、留样、发放和监察检查等管理工作。
合同专用章的刻制由信誉管理人员负责。
任何部门不得私自刻制合同专用章，
如发现有此类行为的发生，追查责任人员的行政责任。
凡需刻制合同专用章的部门和分
公司，一定由申请部门提出版面申请报告，并由主管领导审批署名，同时按工作的实质
需要和用途供给合同专用章刻制的数目、要乞降样章草图，交信誉管理人员审察后一致
办理。
凡拥有合同专用章的部门和分公司，应做到合法使用、专人保留。
技术合同专用章由信誉管理人员负责保留，如遇工作需要，需携带出门，应预先办理借用手续，用后立刻送还。
合同专用章的保留使用的检查工作列入每年的合同检查范围以内。
合同专用章不得代用，混用。
发现利用合同专用章进行违纪活动，给公司造成经济损失者，依法追查其行政和法律责任。
凡遇合同专用章丢失，应立刻向本部门领导报告，并将本部门批改建议送信誉（合同）管理人员存案，在当地市级报纸上登载丢失申明，办理有关证明资料。
凡遇合同专用章更改，需从头刻制，其申请程序与手续与新申请同样，原合同专用章交还信誉管理人员一致办理。
各子公司自行刻制的合同专用章，一定到信誉管理人员处留样存案。
13、订立依法应该办理赞同、登记、目睹、鉴证、公证等特别程序的合同时，应该
依法办理特别手续。
14、合同包办人应将合同的副本一份实时送交本单位财务部门存案，作为财务部门
收付款物的依照。
二、合同履约管理
1、法定代表人全面负责合同的执行。
合同包办单位、部门和人员详细负责其订立
合同的执行。
新任法定代表人应该持续执行前任法定代表人依法订立的合同。
2、在执行合同过程中，依据状况的变化，应该对对方当事人的执行能力进行追踪
检查。
如发现问题，合同包办人要实时办理，必需时经单位负责人赞同，可现场查核合
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同标的状况和对方当事人的履约能力。
3、接收标的一定经过严格的查收或商检程序。
对不切合制度的标的应在法按限期
内实时提出版面异议。
4、合同结算一定经过本单位财务部门进行。
对合法有效的合同，财务部门一定在
合同商定的限期内结算。
对未经合法受权或超权限签订的合同，财务部门有权拒绝结算。
5、凡与合同有关的来往文书、电报、电传、信件、电话记录都应作为履约凭据留
存。
对我方当事人的履约状况，除妥当保留有关收付凭据外，还要做好履约记录。
我方当事人收到对方当事人经过邮递方式传递的与合同有关的法律文书时，应该连
同信封一并收存。
经过邮递方式传递与合同有关的法律文书时，一定使用挂号信件，并
保留邮局收条、回执存案。
6、信誉管理员负责监察检查合同执行状况，准时间次序实时成立合同签订与执行
状况台帐。
三、合同的更改和排除
1、合同的更改与排除由合同包办人以书面形式报合同评审机构审察，赞同后，尽
快与对方签订更改或排除协议。
2、对方当事人作为款物接收人而要求更改接收人时，一定有书面更改协议。
禁止
未获得对方当事人的书面资料而凭口头商定向已更改的接收人发货或付款。
3、我方当事人遇有不行抗力或许其余原因没法执行合同时，应该实时采集有关证
据，并立刻以书面形式通知对方当事人，同时踊跃采纳挽救举措，减少损失。
4、发现对方当事人不执行或不完好执行合同时，合同包办人应该敦促对方当事人
采纳有效挽救举措，采集、保留对方当事人不执行合同的有关凭据，实时向信誉管理机
构报告。
5、我方当事人因故更改或排除合同，应该实时以书面形式通知对方当事人，说明
更改或排除合同的原因和恳求对方书面答复的限期，赶快与对方当事人完成更改或排除
合同的协议。
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客户授信与年审评论制度
1、信誉管理人员增强与各业务部门的联系交流，实时掌握客户的信誉信息，对客
户推行分级管理，将客户的信誉等级分为A、B、C、D四级，分别制定不一样信誉等级所
对应的信誉额度、信誉限期、信誉折扣。
2、信誉管理人员负责成立每位客户包含名称、住处、法定代表人、注册资本、电
话、信誉标准（对客户资信状况进行要求的最低标准）、信誉等级内容的表单，并实时
进行动向更新。
3、信誉管理人员负责拟订客户信誉申请表、客户检查表、客户信誉审批表、答复
客户的标准信件等表格；受理客户信誉申请；采纳对客户进行走访、检查、向有关部门
采集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，填写客户检查表，对客户进行信誉评级，
报主管副总审批后，确立信誉等级，并实时答复客户。
4、对客户推行追踪管理，增补客户信誉信息，每年终对客户的信誉状况进行汇总
剖析，形成书面的年审评论报告，并依据年审报告实时调整客户信誉等级与授信额度。
5、对延缓付清款物的客户，视情节轻重赐予信誉等级的降级办理；对歹意拖欠款
物的客户授信额度为0，要求采纳即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业务来往。
6、各业务人员应实时采集客户信息并向信誉管理人员反应；信誉管理人员应按期
将客户信誉状况评论结果反应公司各有关部门。
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客户信誉档案成立与管理制度
1、成立完好的合同档案。
档案资料包含以下内容：
谈判记录、可行性研究报告和报审及赞同文件；
对方当事人的法人营业执照、营业执照、事业法人执照的副本复印件；对方当事人履约能力证明资料复印件；
对方当事人的法定代表人或合同包办人的职务资格证明、个人身份证明、介绍信、受权拜托书的原件或复印件；
我方当事人的法定代表人的受权拜托书的原件和复印件；
对方当事人的担保人的担保能力和主体资格证明资料的复印件；
两方签订或执行合同的来往电报、电传、信件、电话记录等书面资料和视听材
料；
登记、目睹、鉴证、公证等文书资料；
合同正本、副本及更改、排除合同的书面协议；
标的查收记录；
交接、收付标的、款项的原始凭据复印件。
2、公司所有合同都一定按部门编号。
信誉管理员负责成立和保留合同管理台帐。
3、合同包办人办理完成签订、更改、执行及排除合同的各项手续后一个月内，应
将合同档案资料移交信誉管理员。
信誉管理员对合同档案资料核实后一个月内移交档案室归档。
4、各公司及部门应于每年的一月十天和七月十天前将本公司管辖范围内上年度和
今年度上半年的合同统计报表报送公司公司信誉管理机构。
各公司及部门应于每年的一月十天前将管辖范围内上一年度信誉管理状况剖析报
告报送公司公司信誉管理机构。
5、成立完好的客户信誉资料，包含客户信誉申请表、客户检查表、客户信誉审批
表、答复客户的标准函、客户信誉表单、授信资料、年审评论报告等，并附客户概略、
付款习惯、财务状况、商账催讨记录、来往银行、经营状况等检查原始资料。
6、客户信誉档案的查阅需填写查阅申请单注明查阅人、查阅客户名称、查阅用途，
由档案管理员填写借阅时间、送还日期。
信誉档案的缺失以及波及商业奥密内容的泄露
要追查有关当事人的责任。
7、装备大专以上学历，拥有数据库检索服务的能力和经验的人员专（兼）职档案
管理员。
8、档案管理员一定经过公司信誉管理专业知识培训，查核合格后方可上岗。
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应收账款与商账追收管理制度
1、成立应收账款帐目，明确应收货款，分期应收账款和应收单据的数额、限期、
对付款人等内容。
2、成立应收账款账龄剖析分级表，将应收账款按账龄分为合同期内、进入预警期
内、到期、逾期、进入最后通牒期，进入专业追账期、付诸法律期和坏账期八级，制定
相应的催收举措。
3、对应收账款增强平时监察，依据实质状况每周或每个月打印出会计账上所有靠近
到期的应收账款记录进行剖析和诊疗，对每笔账款作出办理建议。
4、制定商账（逾期应收账款）追收方法，培训催收、追收人员。
5、设计商账追竣工作流程，包含内勤提示、外勤催收、拜托专业信誉管理公司追
收、法律诉讼。
商账追收程序一般应包含以下步骤：
步骤
阶
段
时间段
联系方法
催账形式
1
提示客户
逾期第一天
传真
礼貌提示
2
提示客户
此后第4天
传真
再度提示
3
认识问题
此后第4天
电话
认识客户发生了什么问题
4
第一次正式催账
此后第4天
传真
显示凭据
5
严肃通知
此后第4天
传真
严肃通知
6
第二次正式催账
此后第4天
传真
显示凭据
7
压迫客户式讲话
与6同一天
通话/拜见
表达不满
8
第一次经理对话
此后第3天
电话
催账级别高升
9
第二次经理对话
此后第3天
电话
最后一次讲话
10
最后通知
此后第3天
挂号信
最后通牒
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送专业追账公司
一周此后
拜托追账
与追账代理签约
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提出法律诉讼
半年此后
拜托律师
法律行动
11
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失期违纪行为责任追查制度
1、对方发生失期违纪行为，可酌情采纳以下举措：
撤消赊销条件；
停止供货；
撤消供货资格；
诉诸法律。
2、本公司发生失期违纪行为的可能表现形式与纠正举措：
表现形式：
个人私自以公司名义对外签订合同并违约或欺骗款物；
产品合格率未达标；
拖欠货款；
其余。
纠正举措：
实时书面见告对方，说明原因；依法补偿对方损失；撤消过失当事人的职务、开除直至依法追查其法律责任。
3、合同纠葛办理
发生合同纠葛，合同包办部门、人员应立刻报告分管领导或法定代表人，并通告信誉管理机构，供给资料。
为解决合同纠葛所采纳的各项举措，一定在法定的诉讼时效和时期内进行。
合同纠葛发生后，能够经过磋商、调停、仲裁、诉讼等方式解决。
合同包办
部门、人员应配合好公司信誉管理人员参加仲裁或诉讼。
发现对方当事人利用合同进行诈骗等犯法活动时，应该立刻向单位负责人报告并向公安机关报案。
合同发生纠葛后，需要拜托代理人参加仲裁或诉讼活动的，应该实时拜托有资质的代理人参加办理纠葛。
解决合同纠葛的申请书、起诉书、辩论书、协议书、调停书、仲裁书、裁定书、裁决书的副本或正本复印件，自觉出或收到之日起十天内，由包办人送交信誉管理机构存案。
在办理合同纠葛过程中，关于可能因对方当事人的行为或许其余原因，使裁决不可以执行或许难以执行的案件，应该实时向法院申请财富保全。
合同纠葛发生后，应该依法采纳全部举措，踊跃采集、整理有关凭据。
在凭据可能灭失或许难以获得的状况下，应该向法院申请保全凭据。
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向法院供给原始凭据时，一定先行复制，并恳求法院的包办人员出具凭据收
执。
在波及合同纠葛的诉讼或非诉讼活动中，履行可能惹起国有财富流失的处罚
权时，应该报请有关部门公司赞同。
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