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银行案件防控心得体会5篇

2021年银行案件防控心得体会5篇

　　贤哉回也!

一箪食，一瓢饮，在陋巷，人不堪其忧，回也不改其乐。

贤在回也!

今日我为大家带来的是银行案件防控心得体会，供大家阅读参考。

盼望可以关心到大家。

　　银行案件防控心得体会一

　　近一时期，商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额宏大，情节恶劣，给银行的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行机构对操作风险的识别与掌握潜力不能适应业务进展的问题突出，为了实在加强对商业银行管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和进展的顺当进，银监会打算开展以加强迫度建立为主要资料的查防银行案件专项治理工作，经过一段的学习现将本人的心得体会浅淡如下：

　　近几年来，随着银行业的竞争加剧，每个银行都在不遗余力进展着金融创新推出自我有特色的金融产品，这些经营活动对提升他们自我在银行业中的地位以及中国银行业在世界银行业中的地位起到了必需的作用。

但我们也要看到由于太刻意追求经济利益我国银行业在推出新产品的同时往往忘了对相对的制度保障进展建立，造成有的新产品还在沿用旧得制度进展管理有的甚至没有制度进展管理，这是近几来很行业不断发生重大案件的一个重要缘由。

但我们同时也要看到近期以来发生的一些案件也有很大一局部在我们传统的业务中，犯罪份子利用的也仅仅是传统的手法就造成了我们银行业的重大损失。

。

我们在执行内掌握度的过程中出了麻木大意，有章不循的现象，在平常工作中没有根据内掌握度要求和业务操作规程进展操作，只凭自我阅历和感情办事，从而被犯罪份子利用钻了空子。

　　在我们平常工作中有些环节很简单引发案件如：

（1）信贷方面：

贷款受权授信管理、向关联企业多头放贷。

（2）会计方面：

银行与企业的对账制度;会计业务的互相分别、互相制约;业务处理"一手清'现象;英证、押管理;会计交接;有价单证、重要空白凭证的用法和保管等等。

这些环节的管理有赖相关制度的建立和完善也有赖于制度执行人的高度重视和严格执行，这次活动把防范操作风险强化案件专项治理同加强迫度建立和深化银行改革有机结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理和完成业务经营目的结合起来，把防范操作风险强化案件专项治理同增加员工风险意识、进步员工整体素养结合起来，必使这两个方面得到同时的增加。

　　透过这次活动，每个员工透过进展自我训练、自我剖析，汲取教训，警钟长鸣，并对比有关金融法规、银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪遵守法律等方面的差距，明确今后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

　　银行案件防控心得体会二

　　近期，我行开展了案件风险防控学习活动通过学习并结合我平常在工作中实际状况，对案件防控意识有了更深一层的认识。

　　现就此次学习的心得总结出几点体会，也是我对此次学习的一个理性的认识本人认为：

要做好案防工作，关键是做好以下几个方面：

　　一、加强银行内部风险防控

（一）严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必需由客户本人亲自办理。

（二）大堂经理、柜员、复核、受权人都应进步警觉，防止不法分子利用职务之便进展非法活动,

　　（三）大额储户肯定要留有客户的电话，及进和客户进展对账，对客户的账户资金变动进展动态提示。

　　（四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进展现场确认，确保为客户本人全部并视同要件进展管理。

　　（五）坚持"四眼制度'复核、受权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进展复核,

　　（六）严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进展常常性的检查

　　（七）加强对员工银行业务根底学问和案防学问的培训，特殊是新上岗人员，要重点加强岗位职责流程学问的培训,学习讨论监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

　　（八）充分发挥录像监控作用支配有业务阅历人实时查看录像。

　　二、加强自身素养修养、提升合规操作意识

　　案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观，通过不断的学习相关业务操作和金融法律法规学问，最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。

　　我们每位员工只有不断增加遵纪遵守法律的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际状况，仔细地进展自我训练，自我约束，汲取教训，并对有关金融法规、银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪遵守法律方面的差距，明确今后工作努力的方向，才能使我们银行违法违规案件得到遏制,从自身动身，持之以恒，进步防范意识，谨。

　　银行案件防控心得体会三

　　这次全行"强化内控管理、全员防范案件'专项治理活动的开展，我们仔细学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守那么》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理施行细那么》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的假设干看法》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。

透过学习，进步了思想认识，充分认识到这次"强化内控管理、全员防范案件'专项治理活动的重要好处。

　　加强内部掌握、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永久的主题。

真正把"强化内控管理、全员防范案件'专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。

结合这次学习，以下心得体会。

　　一、加强员工训练，营造内控管理的良好气氛。

制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。

营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。

　　坚持常规培训与警示训练相结合，强化员工训练。

为让全行每一位员工理解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，进步全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

　　坚持鼓励与约束相结合，加强员工行为管理。

坚固树立"违规就是风险、"平安就是效益'的观念，标准员工操作行为。

　　坚持严格管理与关怀职工工作生活相结合，营造和谐气氛，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关怀员工的工作生活，常常沟通沟通，营造心齐气顺的良好进展环境，征求员工对全行经营管理的看法，理解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心理解在职责履行中的问题和困难，亲密干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的进展环境。

　　二、加强根底管理，握高全员内控管理工作的自觉性。

管理务必从管理层抓起、从基层根底抓起。

在风险掌握上出现问题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险掌握措施层层减弱。

　　加强精细化管理，进步对风险的掌握力。

应对防范和掌握操作风险的压力，根据工作求细、措施务实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理程度的提升，加强会计内控管理体系建立，构成齐抓共管的内控管理格局。

　　强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等简单发生问题和案件的风险点的检查。

完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，实在防范对账风险。

关注详情，持续改善，进步管理效果，扎实开展创"三铁'活动，全面进步会计内捏管理程度，强化全行创"三铁活动的气氛，有效推动活动的开展。

　　三、稳步推动案件专项治理活动向纵深进展，还需要强化对专项治理活动的指导、协调、督导工作，制定实在可行的施行细那么，一级抓一级，层层抓落实，有方案、有步骤、有重点地开展案件专项治理工作。

强化对重点业务、重点环节和重点单位进展重点治理，仔细履行案件专项治理的职责，指导、催促本条线做好对重点业务环节的治理。

强化整章建制，根据边检查、边整改和建立预防案件长效机制的要求，在专项治理活动中开展对规章制度的专项清理、修订和完善工作，构成用制度管人、按制度办事的内控机制，对无章可循的，要抓紧制定标准的操作规程，杜绝管理"断层'和风险掌握"盲区';对不适应进展改变要求的现有规章要准时进展修订和完善，持续管理的连续性和风险的可控性。

强化根底管理工作，要把根底管理摆在与业务拓展同等重要的位置，大力推动全面风险管理，不断进步进展质量。

各单位要仔细查找内控管理中的薄弱环节和破绽，要回忆根底管理检查工作发觉的问题，集中时间、人员和精力，仔细梳理存在的问题，分析问题存在的缘由，制定实在可行的整改方案，落实整改。

　　制度是标准人的行为的保证，是互相掌握的根底，员工之间、部门之间、上下级之间要互相掌握监视，建立一种制度防范长效机制。

强化职责意识训练，抓住时机，以高度的政治职责感，从本单位抓起，从自我做起，树立效劳意识、合规意识、品牌意识，做到科学进展、标准进展，透过开展案件专项治理活动，到达全行员工合规经营理念，遵章守纪意识和防控案件意识明显增加，实现案件专项治理的任务目的。

　　管理是商业银行经营进展的根本，迸一步强化会计内控管理，深化内部机制改革，全面加强合规文化建立和执行力建立，努力实现"两个掌握'目的，确保各项经营管理工作平安稳健运行。

　　银行案件防控心得体会四

　　这次全行"强化内控管理、全员防范案件'专项治理活动的开展，我们仔细学习了《中国农业银行防范案件工作指引》、《中国农业银行员工行为守那么》、《中国农业银行山东省分行员工违规行为积分管理施行细那么》（试行）《中国农业银行会计主管内控操作手册》《关于加强会计内控管理的假设干看法》、《四个一律》、《银监会防范操作风险十三条》等制度资料。

透过学习，进步了思想认识，充分认识到这次"强化内控管理、全员防范案件'专项治理活动的重要好处。

　　加强内部掌握、防范化解经营风险，是商业银行经营管理永久的主题。

真正把"强化内控管理、全员防范案件'专项治理活动落实到实处，是一项长期的综合工程。

结合这次学习，以下心得体会。

　　一、加强员工训练，营造内控管理的良好气氛。

制度最终靠、人来执行，管理的核心是人的管理。

营造和谐的内部环境，真正从源头上防控风险。

　　坚持常规培训与警示训练相结合，强化员工训练。

为让全行每一位员工理解内控管理中存在的问题、构成风险的缘由以及预防措施，坚持提示在前、预警在先，进步全员对会计内控管理工作的认识和重视程度。

　　坚持鼓励与约束相结合，加强员工行为管理。

坚固树立"违规就是风险、"平安就是效益'的观念，标准员工操作行为。

　　坚持严格管理与关怀职工工作生活相结合，营造和谐气氛，基层营业一线工作，条件相对较差、工作压力和劳动强度相对较大，深化基层，与员工谈心沟通，关怀员工的工作生活，常常沟通沟通，营造心齐气顺的良好进展环境，征求员工对全行经营管理的看法，理解员工思想状态和工作生活惰况，解决基层工作生活中的实际问题，与一线人员应对面地共同查找内管工作的难点和问题，与柜员谈心理解在职责履行中的问题和困难，亲密干群关系，稳定一线员工队伍，营造和谐的进展环境。

　　二、加强根底管理，握高全员内控管理工作的自觉性。

管理务必从管理层抓起、从基层根底抓起。

在风险掌握上出现问题，很重要的一个缘由就是管理职责履行不到位，缺乏常抓不懈的机制，造成管理力度层层递减、风险掌握措施层层减弱。

　　加强精细化管理，进步对风险的掌握力。

应对防范和掌握操作风险的压力，根据工作求细、措施务实、手段求新、执纪求严的要求，狠抓制度落实，促进精细化管理程度的提升，加强会计内控管理体系建立，构成齐抓共管的内控管理格局。

　　强化突击检查，突出检查的随机性，以不打招呼突击检查为主要形式，在资料上，突出重点业务、重点环节、重点岗位、重点时段等简单发生问题和案件的风险点的检查。

完善制约机制，防范对账风险，明确职责义务，加快对帐进度，强化对账管理，实在防范对账风险。

关注详情，持续改善，进步管理效果，扎实开展创"三铁'活动，全面进步会计内捏管理程度，强化全行创"三铁活动的气氛，有效推动活