银行合规事迹材料.docx

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银行合规事迹材料

银行合规事迹材料

篇一：

银行合规心得（绝对原创）

塑合规文化做合规员工

俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。

如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。

“你们不嫌麻烦啊？

每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？

太较真了吧！

”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。

”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。

”工作中，这样的情况时有发生。

“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。

举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。

对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。

殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。

金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。

从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？

哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？

柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。

“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。

”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。

一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。

有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。

可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！

昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。

惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！

合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！

只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。

只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。

只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。

让我们一起想一想，你有没有用过了期的身份证给客户挂失存折自己却没有发现呢？

你

有没有因为一时的疲惫而漏做一笔大额取款的登记备案？

你有没有以经常为同一客户办理信贷业务为由不逐项查询其资料呢？

你有没有为了给客户提供方便，在操作业务时身兼数职，既经办又审核甚至还审批呢？

作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。

也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。

作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。

作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。

兰溪路支行

黄亚惠

篇二：

银行先进集体事迹材料

银行先进集体事迹材料

三驾马车齐头进经营管理谱华章

——银行先进集体>事迹材料

20XX年，对于**县支行这个团队来讲是不平凡的一年。

这一年里，该行各项管理工作井然有序，无一安全事件发生；这一年里，该行民主评议政风行风工作获得'优胜单位'称号；这一年里，该行全年收入计划提前两个月完成，预算进度全市排名第二，绝对值在全省排名前进2位；信贷、公司、储蓄大三板块发展并驾齐驱，截止11月底，邮储到达余额、平均余额完成进度均排全市第一；公司存款到达余额完成计划的

129.37%，日均余额完成计划的130.76%；发放贷款完成计划的108.88%，排全市第一，三板块业务收入占比分别为30.6%、32%、30.9%，实现了真正的'三足鼎立'。

三年来，该行各项存款增长3.7倍；人均劳动生产率增长2.7倍，收入增长2.8倍，超额实现'三年翻两番'战略目标；无论是业务收入还是业务规模均已超过该县中国银行。

这此成绩的取得，主要是做好以下几个方面的工作。

1、抓好'进位争先'活动

该行领导班子认识到要实现'三年翻两番'，保持**支行快速健康发展，关键在于抓好班子建设，增强班子合力和活力。

尤其是要开展进位争先活动，必须坚持以目标引导经营，用经营促进发展，从而提出了进位争先的具体目标：

绝对值收入在全省排名进2位；收入进度在全市保三争二；盈利水平创历史新高。

一直以来，由于**县支行信贷块头小，收入低，在全行业务收入中占比不足20%，严重的拖了全行的后腿；贷款逾期率居高不下，催收压力很大，给业务发展增加了压力。

为尽快扭转这种不利局面，今年3月，该行及时调整信贷业务发展思路，修订绩效考核办法，开展竞聘上岗，将9名优秀员工充实到信贷队伍。

4月以来，该行紧紧围绕'6大市场'（工业园区、工商联、个体协会、水果批发市场、建材市场）和'3大产业'（茶叶、药材及农产品收购、养殖业）发展信贷业务。

通过准确定位，前进茶场、蒋家堰魔芋收购户、'兴科牧业'、'星成牧业'及郧巴'黄牛'等均成为我行的信贷优质客户。

一份耕耘一份收获，在短短6个月的时间里，**县支行贷款余额新增6500万元，累计发放小额贷款5000万元，小企业贷款1167万元。

放款总量在全市6个县（市）支行中排名第一。

截止今年10月，贷款业务收入占比达到30%，收入增幅在全省排名21位，与去年同期比进位了46位。

**县支行公司业务开办之初，业务发展举步为艰。

今年初，在得知县国库股与>会计核算中心即将合并、县财政网络即将升级的信息后，该行敏锐的意识到全县行政、事业单位财政帐户的开立、资金结算将重新'洗牌'，这是邮储银行公司业务实现突破性发展的一次重大机遇。

为此，该行迅速成立公司业务'突破发展专班'，由行长任组长，在近两个月的时间里，通过向县政府领导、财政局等部门汇报邮储银行的优势、服务能力、

在支农支小方面所做的贡献，承诺服务水平等，最终得到了县政府及财政部门的认可和支持，经省财政厅批准，成功加入地方财政国库支付系统，县财政局将土地局、民政局、移民局、城建局等23个财政预算单位的基本账户开立分配到该行，5月末完成了开户，这标志着**支行公司结算类业务与该县的中行、农行、信用社等老牌金融机构站在了一个层次，将'四分天下'。

另外，该行还重点营销土地出让金和移民款两大项目，都取得了明显成效。

截止11月底，该行公司存款余额为2.09亿元，完成计划的245%，平均余额完成计划的108.67%。

个金业务发展也不甘落后。

该行认真落实市分行年初印发的5个个金业务有关文件精神，安排早、行动快、措施得力，认真组织了'给力双过半'、'火红六月'、'激情夏日、百日攻坚'等竞赛活动，还通过'新农保'、'社保'、'移民'、'电费'、'烟草'等一系列中间代发、代收项目的拉动，为该行赢得了巨大的客户群和良好的社会效应。

该行提前半年就完成了全年4000万元余额净增计划，到目前，余额规模达到2.77亿元，净增6600万元，排全市第1，规模排全市第4名，较年初上升2个位次。

理财、>保险、电子银行等业务发展竞赛，都取得了很好的效果。

二、抓好队伍建设

人是生产力中最关键的因素，人的问题解决了，一切问题都解决了。

正是基于这种理念，自建行以来，该行把抓'人心工程'、以人为本的管理作为发展壮大的基础和动力，始终致力于'工作为重，员工第一'，尊重人、理解人、关心人。

一是抓员工教育。

通过组织各种业务>培训学习，开展经济理论、法律知识、金融实务等专题讲座等不断提高员工素质。

二是积极开展各种创建活动，营造'团结、实干、进取、奉献'的>企业文化，培养员工爱岗敬业的奉献精神、优质高效的服务意识和勤奋严谨的工作作风。

三是强化年轻员工的培养，对员工进行绩效辅导与职业生涯规划，引导员工积极进取。

四是实行亲情式管理，关心员工日常生活，建立员工家访制度，重视与员工的思想交流，使广大员工牢固树立了'**支行是我家，人人都要爱护她'的自豪感，凝聚力和向心力明显增强。

**支行把以人为本的企业文化融入到工作当中，时时关心员工利益，及时掌握员工心理动态，使广大员工对支行充满信心。

人气聚，士气高，工作热情倍增。

三、抓好渠道建设

20XX年，**县支行全力做好渠道建设，为各项业务发展搭好平台。

一是对两个自营网点进行改造，增加台席和自助设备，强化从业人员业务服务意识窗口服务能力大为提高；二是通过在新闻媒体上及城区醒目位置积极开展媒体宣传、户外宣传等，邮储银行产品业务，极大提升了邮储银行的社会形象；三是建立了信贷团队专业拓展、网点推介、全员营销、社会信息员推荐等4个信贷业务营销渠道，极大的拓宽了信贷目标客户面，更易于选择优质客户；四是在4月份成立了公司业务部，并积极与财政，>税务，国库等进行系统横连，使该行在网络通道、结算渠道等方面与其他商业银行基本一样，为公司业务的长远发展打好了基础。

四、抓好管理工作

在抓好经营工作的同时，该行重点抓好管理工作，主要是抓好了三个方面的工作：

强化了风险管理工作。

20XX年该行以'操作风险防范年'、'风险文化与执行力建设年'、'信贷合规管理年'为契机，做好风险管理工作。

严格操作流程，杜绝违规操作带来的任何风险，对小额贷款的逾期率控制在3%以下；规范了公司业务前后台操作，做好开户资料的把关和客户对账工作，严格按照会计结算和头寸管理做好资金管理和调度工作，确保了20XX年资金安全完整；强化了>财务管理工作。

加强成本管控与财务核算，努力提升企业整体效益。

坚决按照市行和我们自己制定的绩效考核办法、网点TPa管理办法抓好执行，使各项管理工作目标化、数量化。

并严格执行省行3号指挥调度电令规定，对违反财经纪律的行为严厉查处。

并加强了财务人员培训，提升了财务管理水平；强化了后勤管理工作。

制定了休假管理办法，劳动考勤管理办法，生产安全管理办法，确保了20XX年该行各项管理工作井然有序，无一>安全生产事件发生。

五、抓好形象建设

一直以来，该行以积极融入地方经济建设来提升社会形象、促进更快发展。

支行班子提出了'要办成当地一家有特色银行'的目标，在窗口服务上，积极开展'星级窗口'、'星级员工'、'服务标兵'等创建活动，认真参加行风政风评议活动，连续两年取得参评单位中第二名的好成绩。

今年，针对货币调控政策，支行成立专门调查小组，分赴各镇乡、街道，了解企业、商户、农户的经营、生产状况及资金需求情况，开展送贷下乡、送资金金到企业活动，小额贷款及中小企业贷款被当地商家誉为'及时雨'。

该行支持中小企业、创建特色支行的做法得到县委、县政府的高度肯定。

《银行先进集体事迹材料》

篇三：

邮储银行合规宣讲材料

万州分行“合规大行动”宣讲材料

合规是严肃的爱

尊敬的各位领导,亲爱的各位同事：

大家好!

今天，在这里与大家共同交流对合规文化的一些体会。

我宣讲的题目是：

合规是严肃的爱。

记得我入行参加上岗培训时就有老同志对我讲，银行的各项规章制度是在血的教训和经济损失的基础上建立并完善的，刚才的警示教育片河南省银行系统历年来所发生的六起案件也在用事实向我们说明：

安全是金融行业发展的基石，而合规是经营管理的基础。

随着邮储银行践行“普之城乡，惠之于民”企业社会责任的逐步深入，贯彻我行企业文化核心理念，尤其是风险理念“违规就是风险,安全就是效益”，就显得尤为重要。

合规能创造价值，合规会促进发展。

合规说起来很简单，就是坚决执行各项规章制度，严格遵守各项操作流程；但知易行难，做起来却很难。

雷锋是和平时代的英雄，“做一件好事并不难，难的是一辈子做好事”，同理推论：

我们都能做到一时一事合规，但始终合规却是难得的坚持。

合规的表象是行为，合规的内在是心态，合规的实质是责任，合规是对事业、家庭、他人的一份严肃的爱。

这份爱无时无刻不在，围绕工作中的每一个环节、每一个岗位、每一名员工、每一笔业务。

如：

临柜人员办理日常业务需要合

规；网点操作授权需要合规；客户经理发放贷款需要合规；检查人员督导工作也需要合规等等。

正是这份爱每时每刻提醒我们，做为一名合格员工，只有牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的理念，按章操作、合规经营，才能真正促进邮储银行的经营发展，同时也是对个人与同事的负责。

“千里之堤，毁于蚁穴”，最大的隐患永远来源于内部。

违规就是风险，警示片中的鹤壁浚县农联社营业部刘仁云挪用资金案件就是一个佐证。

刘仁云作案，从表面上看是受外部因素的影响，其丈夫涉嫌赌博和诈骗被单位开除，无所事事，胡作非为，刘为替丈夫还账便钻了内部控制不严的漏洞、挺而走险。

用刘自己的话说：

“就是不知怎么回事，反正就是想着多弄些钱交给他把欠别人的窟窿还上”。

该案发生的关键就在于内部控制不严，授权制度不落实，不兼容岗位混岗，未严格执行对账制度和现金调拨制度，员工合规教育没有落到实处，致使刘仁云有机会独自操作柜面业务挪用客户资金。

这一案件的结果也是惨痛的，20XX年刘仁云被判处有期徒刑14年，当时她只有27岁。

在记者对其狱中的采访画面中，我们能够见到她：

一张秀气的圆脸，中等身材，就跟我们身边的同事一样。

如果不是身着一身囚服，谁也不会将她与一个挪用客户资金1874.5万元的罪犯联系在一起。

然而，现实是残酷的，法律同样是无情的，刘仁云因一时贪念，换

来了14年的牢狱之灾，想想人生最美好的岁月将与铁窗和泪水相伴，真让人感到可怜、可悲、可叹、可恨！

对公业务综合柜员的违规，一是害了自己，这名同志是2000年参加工作的一名大学生，也是当时农联社稀缺的人才，可以说在农联社拥有着最美好的发展前景，现在却只能身陷牢笼了；而她的父母也遭受了人生最沉痛的打击。

二是害了员工，这一案件对所涉及的单位领导、同事共30多人也受到牵连，轻则警告记过、重则撤职开除，感情代替了制度，信任就变成了放纵，如果综合柜员没有可乘之机，不良的企图可能只是一时冲动的想

法，也许案件就不会发生。

三是害了领导，既辜负了领导对其的培养和希望，也对领导本身造成了巨大的伤害。

最关键的是害了农联社，不仅造成资金损失，损害了全行全员的整体利益，而且严重损害了农联社的形象和声誉。