吉林理财规划师考试模拟卷8.docx

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吉林理财规划师考试模拟卷8

2022年吉林理财规划师考试模拟卷（8）

本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。

一、单项选择题（共50题，每题2分。

每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

小王与其客户的风险资产组合的报酬与波动性比率分别是__。

A．0.3571；0.2678

B．0.2678；0.3571

C．0.3571；0.3571

D．0.2678；0.2678

2.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

假如小王的客户决定将占总投资预算为y的投资额投入到小王的资产组合中，目标是获得16%的期望收益率，则y的值是__。

A．0.3

B．0.5

C．0.7

D．0.8

3.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

此时，小王的客户在三种股票A、B、C上和短期国库券基金方面的投资比例分别是__。

A．20.0%；25.6%；34.4%；20.0%

B．10.O%；35.6%；24.4%；30.0%

C．10.0%；35.6%；34.4%；20.0%

D．20.0%；25.6%；24.4%；30.0%

4.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

此时小王的客户的资产组合收益率的标准差是__。

A．18.6%

B．20.5%

C．22.4%

D．23.6%

5.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

假如小王的客户想把他的投资额的y比例投资于小王的基金中，以使小王客户的总投资的期望收益最大，同时满足总投资标准差不超过18%的条件，则y的值是__。

A．60.18%

B．64.29%

C．73.58%

D．76.85%

6.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

此时，总投资期望收益率是__。

A．10.258%

B．11.675%

C．14.429%

D．16.367%

7.根据下面材料，回答54～59题：

何女士，中学教师，她正在为自己退休后的生活进行投资规划，假定预期每年的投资收益率为10%。

客户的最佳投资比例为：

36.44%投资于风险性资产组合，63.56%投资于国库券。

小王的客户的最佳资产组合的期望收益率为______，标准差为______。

__

A．11.644%；9.835%

B．12.548%；10.203%

C．11.644%；10.203%

D．12.548%：

9.835%

8.

根据材料回答下列问题

徐女士申请了某银行的信用卡，按发卡行规定，每月2日为账单日，22日为还款日。

本月2日，徐女士刷卡购买了一件价值6500元的商品。

若该银行为徐女士提供的信用额度为6000元。

该银行为徐女士在本月2日提供的免息优惠为__天。

A．20

B．22

C．30

D．52

9.根据材料回答下列问题

秦先生目前有存款5万元，打算5年后买房。

秦先生预计今年年底年收入为10万元，以后每年有望增加5%，每年的储蓄比率为50%。

假设秦先生的投资报酬率为10%，秦先生买房时准备贷款20年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6%。

秦先生可负担的首付款为__万元。

A．11

B．21

C．31

D．41

10.

根据材料回答下列问题

徐女士申请了某银行的信用卡，按发卡行规定，每月2日为账单日，22日为还款日。

本月2日，徐女士刷卡购买了一件价值6500元的商品。

若该银行为徐女士提供的信用额度为6000元。

若银行为徐女士提供的浮动信用额度为信用额度的10%，则该银行收取的超限费用为__元。

A．25

B．30

C．250

D．300

11.根据材料回答下列问题

秦先生目前有存款5万元，打算5年后买房。

秦先生预计今年年底年收入为10万元，以后每年有望增加5%，每年的储蓄比率为50%。

假设秦先生的投资报酬率为10%，秦先生买房时准备贷款20年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6%。

秦先生可负担的房贷为__万元。

A．66.7

B．76.7

C．46.7

D．56.7

12.

根据材料回答下列问题

徐女士申请了某银行的信用卡，按发卡行规定，每月2日为账单日，22日为还款日。

本月2日，徐女士刷卡购买了一件价值6500元的商品。

若该银行为徐女士提供的信用额度为6000元。

如果徐女士要购买的商品价值为8000元，她仍以信用卡支付，则需要提前进行电话申请调高临时信用额度，最高可达__万元的信用额度。

A．1

B．5

C．10

D．15

13.根据材料回答下列问题

小明有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，于是他决定用这笔钱来做证券投资。

在理财规划师的建议下，小明购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。

对小明来说，其购买的可转换债券，可在一定时期内将其转换为__。

A．其他债券

B．优先股

C．普通股

D．基金

14.根据材料回答下列问题

秦先生目前有存款5万元，打算5年后买房。

秦先生预计今年年底年收入为10万元，以后每年有望增加5%，每年的储蓄比率为50%。

假设秦先生的投资报酬率为10%，秦先生买房时准备贷款20年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6%。

秦先生可负担的房屋总价__万元。

A．117.7

B．101.7

C．87.7

D．97.7

15.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

根据现金规划的基本原则，刘先生一家可以准备的现金或现金等价物的额度为__元。

A．10000

B．15000

C．30000

D．50000

16.根据材料回答下列问题

李女士在北京购买了一套价值50万元的普通住宅。

购房除了房款本身之外，还需要缴纳契税，李女士购房需缴纳契税__元。

A．7500

B．5000

C．2500

D．500

17.

根据材料回答下列问题

徐女士申请了某银行的信用卡，按发卡行规定，每月2日为账单日，22日为还款日。

本月2日，徐女士刷卡购买了一件价值6500元的商品。

若该银行为徐女士提供的信用额度为6000元。

调高的临时信用额度一般在__天内有效，到期后信用额度将自动恢复为原来的额度。

A．10

B．20

C．30

D．60

18.根据材料回答下列问题

小明有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，于是他决定用这笔钱来做证券投资。

在理财规划师的建议下，小明购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。

以上购买的所有产品中，风险最小的是__。

A．可转换债券

B．国债

C．股票

D．基金

19.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

理财规划师在为刘先生制订现金规划方案时，建议刘先生选择的现金规划工具中不包括__。

A．定额定期储蓄

B．可转换债券

C．现金

D．货币市场基金

20.根据材料回答下列问题

秦先生目前有存款5万元，打算5年后买房。

秦先生预计今年年底年收入为10万元，以后每年有望增加5%，每年的储蓄比率为50%。

假设秦先生的投资报酬率为10%，秦先生买房时准备贷款20年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6%。

秦先生所购房屋的房屋贷款额占房屋总价的比率为__。

A．56.92%

B．75.41%

C．66.78%

D．65.17%

21.根据材料回答下列问题

李女士在北京购买了一套价值50万元的普通住宅。

李女士购房时办理的是公积金贷款，则需要支付律师费__元。

A．200

B．500

C．0

D．300

22.

根据材料回答下列问题

徐女士申请了某银行的信用卡，按发卡行规定，每月2日为账单日，22日为还款日。

本月2日，徐女士刷卡购买了一件价值6500元的商品。

若该银行为徐女士提供的信用额度为6000元。

2月5日，徐女士使用信用卡预借现金，则该卡当天取现的累计金额不超过__元。

A．500

B．1000

C．2000

D．5000

23.根据材料回答下列问题

小明有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，于是他决定用这笔钱来做证券投资。

在理财规划师的建议下，小明购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。

如果小明用与面值相同的价格来购买债券，则该债券属于__的债券。

A．折价发行

B．平价发行

C．溢价发行

D．以上说法都不对

24.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

刘先生在退休年龄内预计可缴存住户公积金总额为__万元。

A．6

B．4.5

C．4.1

D．3

25.根据材料回答下列问题

秦先生目前有存款5万元，打算5年后买房。

秦先生预计今年年底年收入为10万元，以后每年有望增加5%，每年的储蓄比率为50%。

假设秦先生的投资报酬率为10%，秦先生买房时准备贷款20年，计划采用等额本息还款方式，假设房贷利率为6%。

若秦先生计划购买100平方米的房子，则可负担的房屋单价为__元/平方米。

A．11770

B．10770

C．9770

D．8770

26.

根据材料回答下列问题

徐女士申请了某银行的信用卡，按发卡行规定，每月2日为账单日，22日为还款日。

本月2日，徐女士刷卡购买了一件价值6500元的商品。

若该银行为徐女士提供的信用额度为6000元。

若徐女士使用信用卡预借现金2000元，则她需要承担的手续费为__元。

A．20

B．30

C．50

D．60

27.根据材料回答下列问题

李女士在北京购买了一套价值50万元的普通住宅。

若李女士购房时办理的是商业贷款，则下列说法中错误的是__。

A．买房人选用商业贷款，不论采用什么担保形式，都是可以不购买保险的

B．采用财产抵押担保的，须购买房屋综合险

C．采用财产抵押并加连带责任保证担保的，必须购买房屋险

D．采用财产质押担保或连带责任担保的，可以不购买保险

28.根据材料回答下列问题

小明有一笔钱，考虑到当前银行存款利率较低，于是他决定用这笔钱来做证券投资。

在理财规划师的建议下，小明购买了股票、可转换债券、基金、国债等产品。

实物国债（无记名国债）：

是一种具有标准格式的纸制印刷债券。

在票面上印有面值、票面利率、到期期限、发行人全称、还本付息方式等内容。

此类债券__，可上市流通。

发行人定期见票支付利息或本金。

目前实物国券已经暂停发行。

A．不记名、可挂失

B．可记名、不挂失

C．不记名、不挂失

D．可记名、可挂失

29.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

还有其他3名家庭成员，其他3名家庭成员在退休年龄内预计可缴存住房公积金总额为10万元，则该客户及其家庭成员在退休年龄内可缴存住房公积金总额为__万元。

A．16

B．18

C．13

D．14.1

30.根据材料回答下列问题

31.根据材料回答下列问题

32.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

刘先生能申请的最长年限为__年。

A．40

B．35

C．25

D．15

33.根据材料回答下列问题

34.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

刘先生能申请的最高额度为__万元。

A．14.1

B．18

C．10

D．42

35.根据材料回答下列问题

李女士在北京购买了一套价值50万元的普通住宅。

李女士从有关部门领取《房屋产权证》时，需缴纳印花税__元。

A．5

B．15

C．25

D．50

36.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

若刘先生申请的住房公积金贷款期限为10年，则他承担的贷款利率为__。

A．3.96%

B．4.41%

C．3.69%

D．4.14%

37.根据材料回答下列问题

38.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

住房公积金贷款额度__商业银行个人住房贷款，但是单笔贷款最高额度规定也有所不同。

A．小于

B．大于

C．等于

D．不确定

39.根据材料回答下列问题

李女士在北京购买了一套价值50万元的普通住宅。

房屋月供款占借款人税前月总收入的比率，一般不应超过__。

A．15%～20%

B．25%～30%

C．35%～40%

D．45%～50%

40.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

刘先生申请住房公积金贷款应提供的资料中不包括__。

A．借款人夫妻双方身份证及户口簿复印件

B．合法的购房合同、首付款收据

C．借款人夫妻双方稳定的经济收入证明

D．办理房产抵押的，房产证原件

41.根据材料回答下列问题

李女士在北京购买了一套价值50万元的普通住宅。

各地区住房公积金管理中心制定的贷款期限不同，住房公积金贷款一般最长不超过__年。

A．15

B．20

C．25

D．30

42.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

刘先生申请个人住房公积金贷款的同时还向招商银行申请了个人住房组合贷款，即另外申请一笔期限相同的个人住房商业性贷款，则刘先生可申请的最高金额为__万元。

A．42

B．36

C．24

D．20

43.

刘先生今年30岁，在一家大公司工作，刘太太是国内某高校的教师。

刘先生2003年买了一辆价值30万元的奥迪A4，当时奥迪A4的市价为32万元。

刘先生对该车向某财产保险公司投了保。

刘先生是住房公积金制度的客户，每月按时缴纳住房公积金。

他打算购买一套评估价为60万元的自住普通住房，拟在招商银行申请个人住房公积金贷款，假定目前刘先生名下的住房公积金本息余额为5000元，上个月公积金汇储额为100元（包括单位及个人）。

本人目前离法定退休年龄还剩30年。

刘先生一家的每月平均支出为：

家用固定电话费100元，刘先生手机费500元，刘太太手机费130元，上网费360元，水电费300元，购买日常生活用品开支约300元，交通开支约2500元，此外，每月寄给刘先生父母1000元，刘太太父母1000元。

另外，还有休闲娱乐等开支1500元。

接上题，如果刘先生申请提前还贷，则下列说法不正确的是__。

A．若全部提前还款，不用还利息，但已付的利息不退

B．若部分提前还款，剩余的贷款保持每月还款额不变，将还款期限缩短节省利息较多

C．若部分提前还