防诈骗宣讲PPT.pptx

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金融学院青年志愿者协会,目录,CONTENT,名词介绍,INTRODUCTION,01,诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。

由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。

诈骗,金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。

金,融,诈,骗,案例分析,MAKINGPROCESS,02,案例一,今年6月，李阿姨和老伴在家里看电视，突然接到一通电话，对方声称自己是过路的好心人，看到李阿姨的儿子在某某街道发生车祸并参与了热心救助，现在已送至医院抢救，急需将抢救费用打到某账户上。

老两口听到这个情况后，连忙拨打儿子的电话，但是打了好几遍一直打不通，情急之下，李阿姨便和老伴赶到附近银行为“好心人”转账近两万元。

转账成功后，李阿姨拨通对方电话欲询问情况时，对方手机已处于关机状态。

李阿姨赶紧再次拨打儿子的电话，结果儿子平安无事。

李阿姨这才恍然大悟，原来是遭遇了电话诈骗。

骗老族,案例二,据搜狐资讯2015年12月26日报道，仁寿县黑龙滩有三男子驾驶白色奥迪Q5汽车，以领导过生日没整钱的名义，专找农村老人用假钱换真钱，在眉山、乐山、雅安等多地作案，共骗得钱财65200元。

三名男子分别获刑3-5年，被责令退赔被害人全部经济损失。

案例三,据网易新闻2015年12月29日报道，有三个骗子以销售保健药品为幌子，租场地专门针对老年人授课，实施诈骗。

他们通过免费赠送鸡蛋、袜子，每天都有五六百名老人被吸引前去听课。

当老人们被洗脑后，骗子又欺骗他们去买产品，以此一步步引老年人上钩。

案例三,案例四,近日，有一些退休老人轻信纪念品收藏，听销售人员说“有很多外国货币和艺术品可供收藏，并承诺每半年或一年会对这些纪念品进行回收，回收价要比现在高好几万”心动了，于是他在半年多的时间里，陆陆续续购买了一批纪念品，坐等升值，谁知收藏公司人去楼空，多数退休老人投资资金已无法追回。

高收益高风险,案例五,今年4月，武汉市公安局江岸区分局在“万警进社区”工作中发现，在江岸区塔子湖地区有人实施网络诈骗。

警方经过两个多月的秘密侦查，发现了一个特大网络诈骗犯罪团伙。

该团伙利用非法互联网金融平台，通过电信网络招揽客户，采取推荐股票、炒期货等方式实施诈骗，其窝点遍布武汉。

初步审查显示，该团伙采取公司式运作，总公司旗下有多家分公司、子公司，设有人事部、财务部等多个部门，成员包括经理、分析师、业务小组长、业务员等。

这伙人在网上发布招聘信息招揽业务员，以业务员有内幕消息为由，引诱受害人加入QQ群、微信群，再由“资深分析师”和“经理”逐个联系受害人，引诱后者炒作股票、期货等，受害人若获利则按“五五”分成，若亏损则被拉黑。

案例六,2016年高考，徐玉玉以568分的成绩被南京邮电大学录取。

此后，她接到了一通陌生电话，对方声称有一笔2600元助学金要发放给她。

在这通陌生电话之前，徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知。

“女儿接到了教育部门的电话，让她办理相关手续，说钱过几天就能发下来。

”徐玉玉的母亲李自云告诉记者，由于前一天接到的教育部门电话是真的，所以当时他们并没有怀疑这个电话的真伪。

按照对方要求，徐玉玉将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号，发现被骗后，徐玉玉万分难过，当晚就和家人去派出所报了案。

在回家的路上，徐玉玉突然晕厥，不省人事，虽经医院全力抢救，但仍没能挽回她18岁的生命。

常见形式,SUMMERY,03,1.医保卡诈骗冒充社保局或医保中心工作人员拨打电话，称你的医保卡购买违禁药品，账户透支并涉嫌洗钱。

以配合调查为由，要求你向“安全账户”转账。

2.虚假中奖通过电话、短信告知你中奖，以缴纳手续费、公证费、个人所得税等借口骗取钱财。

3.虚拟号码通过虚拟电话号码，冒充通信部门、司法部门工作人员，以电话欠费或涉嫌洗钱等理由，要求你转账至“安全账户”配合调查。

或冒充大型企业单位“400”热线电话诈骗。

4.编造案件使用多种手段使你手机无法接通，再冒充警察、医生等称你出车祸、被绑架等，诱骗你的亲友汇款。

5.天天分红特点：

一般号称只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。

然而，当投入一定的资金后，最初几天会按期发放“收益”，如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金，如此循环往复。

6、银行理财产品特点：

收到银行短信提示，你的银行卡在网上购买了理财产品被扣除大笔资金，告知“如果不是您本人操作，请与我们联系”。

而事实是诈骗人员通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后，顺利登陆账户，但由于没有手机验证码无法进行转账，因而想利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点，顺利将余额由活期转为定期，然后诈骗用户说出短信验证码，盗走资金。

7、一元购的无底洞骗局“用一元钱，实现一个梦想”只需要花一元钱，就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡加油票，这种好事您相信么?

大量互联网公司的一元夺宝游戏，邀请用户一元起投，然后抽幸运者，抽到谁，手机、宝马等大奖就归谁。

大量用户越投越上瘾，有的人不知不觉就投了四五十万，还有的人倾家荡产也在所不辞。

防范常识,BACKGROUND,04,【一卡】妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。

【两码】电子银行密码及短信验证码。

不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改。

短信验证码是支付密码，绝不能以任何形式透露给他人。

【三要素】身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。

【四要】一要认准官网网址。

二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。

三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。

四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。

【三不要】一不要使用公共网络。

二不要点击不明链接和扫描二维码。

三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。

诈骗手法花样多警惕防范要牢记保持清醒不要急我们一起来帮你冒充亲友实套钱任何身份要查实来电自称公检法电话查案均骗子巨额中奖别惊喜利益背后是陷阱手机电视有欠费亲自咨询别轻信退款退税有猫儿腻骗取存款是目的；积分兑现不要贪天上不会掉馅饼,陌生账户不转账陌生链接不要点免费WI-FI谨慎连信息窃取需防范网络购物需小心钓鱼官方有分辨网络交友需谨慎核实清楚最关键防范手册常学习社会动态多查看突遇情况要冷静手册知识存心间发现诈骗速报警配合警察揭骗局警民一家同努力共创和谐美家园,顺口溜,一看用肉眼看钞票的水印是否清晰、有无层次和立体的效果；看安全线；看整张票面图案是否单一或者偏色。

看纸币的整体印刷效果，人民币真币使用特制的机器和油墨印刷，整体效果精美细致，假币的整体效果粗糙，工艺水平低。

二摸我国现行流通的人民币1元以上券分别用凹版印刷技术。

触摸票面上凹印部位的线条是否又明显的凹凸感。

假币无凹凸感或者凹凸感不强烈。

三听人民币纸币所使用的纸张是经过特殊处理、添加有化学成分的纸张，挺括耐折，用手抖动或者用手弹指几会发出清脆的声音。

如果是假币，抖动或者弹击的声音发闷。

四测真人民币纸币的尺寸十分严格，精确到以毫米计，另外可以使用验钞机检测是否有色荧光图纹；用磁性仪检测磁性印记。

假币识别,