防诈骗宣讲PPT.pptx

1、金融学院青年志愿者协会,目录,CONTENT,名词介绍,INTRODUCTION,01,诈骗，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取款额较大的公私财物的行为。由于这种行为完全不使用暴力，而是在一派平静甚至“愉快”的气氛下进行的，加之受害人一般防范意识较差，较易上当受骗。,诈骗,金融诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪，金融凭证诈骗罪，信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。,金,融,诈,骗,案例分析,MAKING PROCESS,02,案例一,今年

2、6月，李阿姨和老伴在家里看电视，突然接到一通电话，对方声称自己是过路的好心人，看到李阿姨的儿子在某某街道发生车祸并参与了热心救助，现在已送至医院抢救，急需将抢救费用打到某账户上。老两口听到这个情况后，连忙拨打儿子的电话，但是打了好几遍一直打不通，情急之下，李阿姨便和老伴赶到附近银行为“好心人”转账近两万元。转账成功后，李阿姨拨通对方电话欲询问情况时，对方手机已处于关机状态。李阿姨赶紧再次拨打儿子的电话，结果儿子平安无事。李阿姨这才恍然大悟，原来是遭遇了电话诈骗。,骗老族,案例二,据搜狐资讯2015年12月26日报道，仁寿县黑龙滩有三男子驾驶白色奥迪Q5汽车，以领导过生日没整钱的名义，专找农村老

3、人用假钱换真钱，在眉山、乐山、雅安等多地作案，共骗得钱财65200元。三名男子分别获刑3-5年，被责令退赔被害人全部经济损失。,案例三,据网易新闻2015年12月29日报道，有三个骗子以销售保健药品为幌子，租场地专门针对老年人授课，实施诈骗。他们通过免费赠送鸡蛋、袜子，每天都有五六百名老人被吸引前去听课。当老人们被洗脑后，骗子又欺骗他们去买产品，以此一步步引老年人上钩。,案例三,案例四,近日，有一些退休老人轻信纪念品收藏，听销售人员说“有很多外国货币和艺术品可供收藏，并承诺每半年或一年会对这些纪念品进行回收，回收价要比现在高好几万”心动了，于是他在半年多的时间里，陆陆续续购买了一批纪念品，坐等

4、升值，谁知收藏公司人去楼空，多数退休老人投资资金已无法追回。,高收益高风险,案例五,今年4月，武汉市公安局江岸区分局在“万警进社区”工作中发现，在江岸区塔子湖地区有人实施网络诈骗。警方经过两个多月的秘密侦查，发现了一个特大网络诈骗犯罪团伙。该团伙利用非法互联网金融平台，通过电信网络招揽客户，采取推荐股票、炒期货等方式实施诈骗，其窝点遍布武汉。初步审查显示，该团伙采取公司式运作，总公司旗下有多家分公司、子公司，设有人事部、财务部等多个部门，成员包括经理、分析师、业务小组长、业务员等。这伙人在网上发布招聘信息招揽业务员，以业务员有内幕消息为由，引诱受害人加入QQ群、微信群，再由“资深分析师”和“经

5、理”逐个联系受害人，引诱后者炒作股票、期货等，受害人若获利则按“五五”分成，若亏损则被拉黑。,案例六,2016年高考，徐玉玉以568分的成绩被南京邮电大学录取。此后，她接到了一通陌生电话，对方声称有一笔2600元助学金要发放给她。在这通陌生电话之前，徐玉玉曾接到过教育部门发放助学金的通知。“女儿接到了教育部门的电话，让她办理相关手续，说钱过几天就能发下来。”徐玉玉的母亲李自云告诉记者，由于前一天接到的教育部门电话是真的，所以当时他们并没有怀疑这个电话的真伪。按照对方要求，徐玉玉将准备交学费的9900元打入了骗子提供的账号，发现被骗后，徐玉玉万分难过，当晚就和家人去派出所报了案。在回家的路上，徐

6、玉玉突然晕厥，不省人事，虽经医院全力抢救，但仍没能挽回她18岁的生命。,常见形式,SUMMERY,03,1.医保卡诈骗冒充社保局或医保中心工作人员拨打电话，称你的医保卡购买违禁药品，账户透支并涉嫌洗钱。以配合调查为由，要求你向“安全账户”转账。2.虚假中奖通过电话、短信告知你中奖，以缴纳手续费、公证费、个人所得税等借口骗取钱财。,3.虚拟号码通过虚拟电话号码，冒充通信部门、司法部门工作人员，以电话欠费或涉嫌洗钱等理由，要求你转账至“安全账户”配合调查。或冒充大型企业单位“400”热线电话诈骗。4.编造案件使用多种手段使你手机无法接通，再冒充警察、医生等称你出车祸、被绑架等，诱骗你的亲友汇款。,

7、5.天天分红 特点：一般号称只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。然而，当投入一定的资金后，最初几天会按期发放“收益”，如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金，如此循环往复。,6、银行理财产品特点：收到银行短信提示，你的银行卡在网上购买了理财产品被扣除大笔资金，告知“如果不是您本人操作，请与我们联系”。而事实是诈骗人员通过拖库与撞库、公共WiFi、ATM机针孔摄像头、电脑木马等途径获取的用户银行卡账户和密码后，顺利登陆账户，但由于没有手机验证码无法进行转账，因而想利用银行卡内将活期理财转为定期无需短信验证码这一特点，顺利将余额由活期转为

8、定期，然后诈骗用户说出短信验证码，盗走资金。,7、一元购的无底洞骗局“用一元钱，实现一个梦想”只需要花一元钱，就可以得到丰厚奖品，大到开走宝马、抢购手机，小到百元充值卡加油票，这种好事您相信么?大量互联网公司的一元夺宝游戏，邀请用户一元起投，然后抽幸运者，抽到谁，手机、宝马等大奖就归谁。大量用户越投越上瘾，有的人不知不觉就投了四五十万，还有的人倾家荡产也在所不辞。,防范常识,BACKGROUND,04,【一卡】妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。【两码】电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”，要将电子银行密码设置为数字+字母等复杂组合并定期修改。短信验证码是支付密码

9、，绝不能以任何形式透露给他人。【三要素】身份证号、账号、手机号码等个人私密信息，切勿随意泄露。【四要】一要认准官网网址。二要随时关注账户变动，开通账户变动短信、微信提醒服务。三要在办理电子银行转账、支付等交易时，仔细核对收款账户、商户、金额等信息是否正确。四要对手机电脑杀毒，使用电子银行交易的手机、电脑要安装专业杀毒软件，及时升级、定期查杀病毒。【三不要】一不要使用公共网络。二不要点击不明链接和扫描二维码。三不要轻信电话、短信、QQ、微信中的所谓退款、贷款验资、司法协查、商品退款、积分兑换、中奖退税等信息。,诈骗手法花样多 警惕防范要牢记保持清醒不要急 我们一起来帮你冒充亲友实套钱 任何身份要

10、查实来电自称公检法 电话查案均骗子巨额中奖别惊喜 利益背后是陷阱手机电视有欠费 亲自咨询别轻信退款退税有猫儿腻 骗取存款是目的；积分兑现不要贪 天上不会掉馅饼,陌生账户不转账 陌生链接不要点免费WI-FI谨慎连 信息窃取需防范网络购物需小心 钓鱼官方有分辨网络交友需谨慎 核实清楚最关键防范手册常学习 社会动态多查看突遇情况要冷静 手册知识存心间发现诈骗速报警 配合警察揭骗局警民一家同努力 共创和谐美家园,顺口溜,一看 用肉眼看钞票的水印是否清晰、有无层次和立体的效果；看安全线；看整张票面图案是否单一或者偏色。看纸币的整体印刷效果，人民币真币使用特制的机器和油墨印刷，整体效果精美细致，假币的整体效果粗糙，工艺水平低。二摸 我国现行流通的人民币1元以上券分别用凹版印刷技术。触摸票面上凹印部位的线条是否又明显的凹凸感。假币无凹凸感或者凹凸感不强烈。三听 人民币纸币所使用的纸张是经过特殊处理、添加有化学成分的纸张，挺括耐折，用手抖动或者用手弹指几会发出清脆的声音。如果是假币，抖动或者弹击的声音发闷。四测 真人民币纸币的尺寸十分严格，精确到以毫米计，另外可以使用验钞机检测是否有色荧光图纹；用磁性仪检测磁性印记。,假币识别,