基金从业考试题库2.docx
《基金从业考试题库2.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《基金从业考试题库2.docx（20页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
基金从业考试题库2
单选题
1、衡量股票风险的指标是（）。
Bate
凸性
久期
基点价格值
A
2、我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）以上。
10年
2年
15年
5年
D
解析：
我国（证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。
目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。
出处：
证券投资基金的运作方式
3、基金托管人每（）需要向监管机构报送一次其对基金运作的监督报告。
周
半年
一个月
两个月
A
基金托管人需定期向监管机构基金运作监督周报。
4、依照有关规定，基金招募说明书不需包括的内容是（）。
基金募集申请的核准文件名称和核准日期
基金份额的发售日期和期限
基金收益的合理预期
风险警示内容
C
基金收益的合理预期属于基金信息披露的禁止性行为。
5、某基金上周的净值增长率为6%，本周的净值增长率为4%，则两周总的净值增长率（）。
无法确定
小于10%
高于10%
等于10%
C
解析：
假设前两周末的净值为1，则上周末净值为1.06，本周净值为1.06*（1+4%）=1.1024，两周总的净值增长率=（1.1024-1）/1=10.24%
6、在我国，目前对个人投资者从基金分配中获得股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴应纳税所得额的（）个人所得税。
5%
15%
20%
10%
C
对证券投资基金从证券市中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，股权的股息、红利收入，债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。
对基金取得的股利收入、债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税。
7、有关基金年度报告，不正确的表述是（）。
基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现
基金年度报告的财务会计报告应当通过审计
在年度报告的扉页须作出投资风险提示
基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上
D
应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告。
8、根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。
10
15
20
7
A
基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，并自收到验资报告起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金的备案手续。
9、关于两证券之间协方差与相关系数的描述，正确的是（）。
协方差是相关系数的标准化
协方差与相关系数的符号总是一正一负
协方差与相关系数无关
协方差与相关系数的符号（正负号）相同
D
协方差与相关系数的符号（正负号）相同。
10、关于债券指数化投资策略的叙述，正确的是（）。
指数化投资策略是以市场无效假设为基础
指数化投资策略虽然可能达到预期的绩效，但往往放弃了获得更高收益的机会或不能满足投资者对现金流的需求
与积极债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用较高
指数化投资策略的弱点之一是债券投资者往往无法自己选择相应的指数作为参照物
B
11、QDII基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应在（）计算并披露。
每月，每个工作日
每周，每个工作日
每月，每周
每个工作日，每个工作日
B
基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
12、世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同，在美国，一般称证券投资基金为（）。
单位信托基金
共同基金
证券投资基金
证券投资信托基金
B
世界上不同国家和地区对证券投资基金的称谓有所不同。
证券投资基金在美国被称为“共同基金”
13、基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。
组内基金具有相同的风险水平
比全域比较法更能给出有意义的衡量结果
便于考察基金是否实现了其投资目的
简单易行，直观方便
B
14、基金绩效贡献分析的目的在于（）。
分析造成基金行业配置差异的原因
考察基金经理在每一个分解业绩部分的选择能力
分析造成基金资产配置差异的原因
分析造成基金经理个股差异的原因
B
研究业绩贡献的目的就是把总的业绩分解为一个一个的组成部分，以考察基金经理在每一个部分的选择能力。
15、基金绩效衡量的意义在于（）。
为投资者进一步的投资选择提供决策依据
防止基金公司内幕交易
为托管人的监督提供参考
帮助基金公司进行信息披露
A
出处：
基金绩效衡量的目的与意义
16、在证券投资基金促销手段中，举办研讨会属于（）。
广告宣传
营业推广
人员推销
公共关系
B
17、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。
快速发展，市场地位和影响不断提高
开放式基金成为主流产品
基金行业分散趋势突出
基金市场竞争加剧
C
基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出。
18、就我国的现实情况看，养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑（）。
我国证券经纪人制度的变化
我国证券业从业人员资格的变化
养老基金的负债情况
养老基金管理人的个人投资需求
C
养老基金的管理人欲构造符合养老基金投资目标的投资组合，除需考虑所选资产的类别外，还应该考虑养老基金的负债情况
19、有关上市交易封闭式基金的交易费用，下列表述错误的是（）。
交易佣金由交易所向投资者收取
不收取印花税
交易佣金不高于成交份额的0.3%
起点5元
A
由证券公司向投资者收取。
20、在证券组合的管理过程中，确定具体证券品种的决策一般在（）步骤进行。
进行证券分析
确定投资政策
投资组合业绩评估
构建证券投资组合
D
构建证券投资组合是证券组合管理的第三步，主要是确定具体的证券投资品种和在各证券上的投资比例。
21、关于特定客户资产管理业务，以下描述错误的是（）。
单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的10%
客户委托初始资产不得低于3000万元人民币
委托财产可投资于商品期货、金融衍生品
委托人数不得超过200人
A
单个资产管理计划持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该计划资产净值的20%
第四章第四节
22、关于基金托管人的信息披露义务，错误的表述是（）。
基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前3个工作日公告
基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告
在基金份额发售3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上
在基金年度报告中出具托管人报告，对报告期内托管人是否尽职责履行义务及管理人是否遵规守约等情况作出声明
A
托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金托管人的信息披露义务
23、ETF建仓期通常不超过（）。
3个月
2个月
4个月
1个月
A
ETF建仓期通常不超过3个月
24、基金销售机构内部控制原则不包括（）。
独立性
适用性
审慎性
有效性
B
25、申请基金代销业务资格的机构，其负责基金代销业务的管理人员应具备从事（）年以上基金业务或（）年以上证券、金融业务的工作经验。
2，5
2，3
3，5
3，3
A
26、与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）。
信用凭证
债券凭证
收益凭证
受益凭证
D
基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。
27、基金赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。
33%
25%
10%
50%
B
28、关于套利，以下表述正确的是（）。
当投资者不需要任何投资就可以获得低风险收益时，他们就是在套利
套利只存在单一资产上
套利机会的存在意味着市场处于不均衡状态
套利机会可以长久地存在下去
C
29、以下原则中，（）不是基金监管的原则。
周期性原则
依法监管原则
公开、公平和公正原则
监管的连续性和有效性原则
A
（一）依法监管原则；
（二）“三公”原则；（三）监管与自律并重原则；（四）监管的连续性和有效性原则；（五）审慎监管原则
基金监管的原则
30、关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。
存在前端收费和后端收费两种模式
前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减
前端收费模式是指在认购基金份额时不收费
后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用
A
基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。
前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，所以后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额持有时间的延长而递减
31、与多重免疫策略相比，多重负债下的现金流匹配策略（）。
没有持续期的要求
承担较大的市场利率风险
在利率没有变动时不需要对投资组合进行调整
成本较低
A
解析：
与多重免疫策略相比，现金流匹配没有持续期的要求，但要求在利率没有变动时仍然需要对投资组合进行调整。
出处：
消极债券组合管理
32、一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。
较低
较高
没有差异
无法判断
A
一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率较低
33、根据现代投资组合理论，在一个有效市场中，适合的证券组合投资策略是（）。
以追求基本收益为最终目的
以获得与市场表现一致的收益为最终目的
以战胜市场为最终目的
以追求资本利得为最终目的
B
34、在其他条件相同的情况下，实施风格转换的交易成本越高，积极的股票风格管理的有效性（）。
越高
不能判断
越低
不受影响
C
35、在基金的评价中，定性分析主要用于（）。
基金经理管理能力的分析评价
基金业绩归因分析
基金资产的配置效率分析
基金风险的评估
A
解析：
对基金经理的分析评价常采用定性研究的方法。
出处：
基金评价与投资选择
36、根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）为股票基金。
60%以上的基金资产投资于股票
30%以上的基金资产投资于股票
50%以上的基金资产投资于股票
40%以上的基金资产投资于股票
A
根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产60%以上投资于股票的为股票基金。
37、根据有关规定，我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币（）。
1亿元
5亿元
2亿元
3亿元
D
38、下列关于债券基金的平均到期期限与其利率风险关系的表述，正确的是（）。
平均到期期限越长，利率风险越高
平均到期期限越长，利率风险越低
利率风险与平均到期期限的长短无关
两者的关系难以确定
A
债券基金的平均到期期限与利率风险成正比。
39、资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以（）历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
短期
中短期
长期
中长期
C
资产配置的历史数据法假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
40、目前，货币市场基金的管理费率一般为（）。
0.33%
1.5%
1%
0.05%
A
出处：
各种费用的计提标准及计提方式
41、基金实际投资绩效在很大程度上决定于（）。
与上市公司管理层的良好关系
灵通的市场消息
投资研究的水平
基金交易员的操盘水平
C
投资研究是基金管理公司进行实际投资的基础和前提，基金实际投资绩效在很大程度上决定于投资研究的水平。
42、（）定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价或不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
基金托管人
基金估值工作小组
会计师事务所
中国证监会
B
解析：
为提高估值的合理性和可靠性，行业还成立了基金估值工作小组。
工作小组定期评估基金行业的估值原则和程序，并对活跃市场上没有市价的投资品种、不存在活跃市场的投资品种提出具体估值意见。
43、（）是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合。
确定有效资产组合的边界
明确资产组合中包括哪几类资产
明确资本市场的期望值
寻找最佳的资产组合
D
寻找最佳的资产组合的目的就是选择最能满足投资者风险收益目标的投资组合。
44、目前，我国货币市场基金的收益一般（）结转损益。
每日
分红日
每年
每月
A
债券型基金一般每月结转损益，货币市场基金每日结转损益。
45、关于基金托管人内部控制的表述，错误的是（）。
基金托管人必须将自有资产与基金资产严格分开
基金托管人应建立会计复核制度
基金托管人应以自己名义代基金开立银行存款账户
基金托管人应实行严格的岗位分离制度
C
解析：
银行存款账户是以基金的名义开立的。
出处：
基金财产保管
46、以下关于基金利润分配的表述，错误的是（）。
投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配
封闭式基金一般采用现金方式分红
开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数
基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失
A
47、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。
基金份额持有人
基金发起人
基金管理人
基金托管人
A
基金份额持有人享有投资收益，同时也承担相应的投资风险。
48、基金管理公司的主要业务不包括（）。
基金的募集
基金的评价
基金投资的管理
基金的信息披露
B
第四章第一节
49、以下关于基金托管银行监管的说法中，正确的是（）。
中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
基金托管人资格由中国证监会核准
基金托管业务的监管主要由中国证监会负责
基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
C
基金托管人资格由中国证监会、中国银监会共同核准，托管业务的监管主要由中国证监会负责。
50、股票投资的小公司效应是一种（）。
以基本分析为基础的投资策略
以技术分析为基础的投资策略
市场异常策略
消极型投资策略
C
51、根据目前有关规定，下列机构买卖基金的差价收入需征收营业税的是（）。
投资公司
信托公司
工业企业
会计师事务所
B
解析：
金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收入征收营业税，非金融机构买卖基金份额的差价收入不征收营业税。
出处：
基金税收
52、分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，可以同时满足保守型、激进型和稳健型这三类投资者的投资需求，其基金资产按以下哪种方式运作（）。
将按照子份额配比比例分为两部分分别进行独立的投资运作
将被平分为三部分分别进行独立的投资运作
将作为一个整体进行投资运作
将被平分为两部分分别进行独立的投资运作
C
解析：
尽管分级基金将基础份额拆分为不同风险收益特征的子份额，但基金资产仍然作为一个整体进行投资运作。
53、在实践中，判断债券流动性风险大小的依据通常是（）。
债券的委托买入价和委托卖出价的价差
债券的收益率与银行储蓄存款利率的利差
债券发行量的大小
债券的收益率与基础利率的利差
A
解析：
流动性风险主要用于衡量投资者持有债券的变现难易程度。
在实践中，可以根据某种债券的买卖差价来判断其流动性风险的大小。
一般来说，买卖差价越大，流动性风险就越高。
在一个交易非常活跃的市场中，债券交易的买卖差价通常很小，一般只有几个基点。
54、以下属于交易所资金清算范畴的是（）。
增发新股
支付赎回款
支付管理费
A股交易
D
场外资金清算指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
55、从我国的实践看，不属于基金行业自律管理的内容是（）。
建立基金行业教育培训体系
保护基金行业的整体利益
开展基金业宣传活动，树立行业形象
对关系基金业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究
B
“保护基金行业的整体利益”不属于基金行业自律管理的内容。
56、基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。
基金投资人
基金销售机构
基金注册登记机构
基金管理人
D
57、不符合行为金融理论研究结果的描述是（）。
金融学家在投资时不会受制于心理偏差的影响
机构投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
基金经理在投资时会受制于心理偏差的影响
个人投资者在投资时会受制于心理偏差的影响
A
行为金融理论认为，所有人包括专家在内都会受制于心理偏差的影响，因此机构投资者包括基金经理也可能变得非理性。
58、我国基金监管的首要目标是（）。
保护投资者利益
保证市场的公平、效率和透明
推动基金业的规范发展
降低系统风险
A
在我国，基金监管的首要目标是保护投资者利益
59、债券组合管理的（），是使投资组合中债券的到期期限集中于收益率曲线的两极。
债券互换策略
梯式策略
子弹式策略
两极策略
D
60、以下关于基金财务指标的表述，正确的是（）。
未分配利润余额年末不结转
如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润
本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额，反映基金本期已实现损益
本期利润不包括未实现的估值增值或减值
C
本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。
本期已实现收益是将本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额。
基金本期利润包括已实现和未实现两部分，如果期末未分配利润（报表数，下同）的未实现部分为正数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润的已实现部分；如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润（已实现部分扣减未实现部分）。
未分配利润是基金进行利润分配后的剩余额。
未分配利润将转入下期分配。
升级会员 