证券投资基金第三章章节测试解析.docx

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证券投资基金第三章章节测试解析

第三章章节测试〔解析〕

（1）开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费模式。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

这是后端收费的定义。

（2）货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般〔〕日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

（3）T日买入LOF基金份额自〔〕日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

（4）以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法正确的选项是〔〕。

A、清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为

B、基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的

C、我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户

D、赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

80-81

基金份额申购、赎回的资金结算内容。

（5）ETF基金管理人〔〕会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

A、每日开市前

B、每日开市后

C、每日闭市前

D、每日闭市后

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

ETF基金管理人每日开市前会根据基金资产净值、投资组合以及标的指数的成分股股票情况，公布证券申购与赎回清单。

（6）基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。

（7）登记在证券登记结算系统中的LOF基金份额可以在证券交易所卖出，也可以直接申请赎回。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

登记在证券登记结算系统中的LOF基金份额可以在证券交易所卖出，也可以直接申请赎回。

（8）LOF基金的赎回申报单位为〔〕。

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

LOF基金的赎回申报单位为1份基金份额。

（9）我国开放式基金的注册登记体系的模式只有“内置”和“外置”两种模式。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

还有“混合”模式。

（10）QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购和赎回的区别在〔〕。

A、币种

B、拒绝申购的情形

C、暂停申购的情形

D、申购、赎回渠道

专家解析：

正确答案：

ABC题型：

常识题难易度：

易页码：

QDII基金申购和赎回与一般开放式基金申购赎回大体类似。

（11）基金管理人应当自收到验资报告之日起（）日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。

A、5

B、10

C、15

D、20

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。

（12）单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A、10%

B、8%

C、12%

D、15%

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

常识题，这是巨额赎回的定义。

（13）基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行封闭式基金份额的出售。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的出售。

（14）QDII基金申购、赎回的币种只能为人民币。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

QDII基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下，接受其他币种的申购、赎回，并提前公告。

（15）ETF份额的申购和赎回原则有〔〕。

A、申购和赎回均以份额申请

B、申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。

C、申购、赎回申请提交后不得撤销

专家解析：

正确答案：

ABC题型：

常识题难易度：

中页码：

基金申报价格最小变动单位为0.001元属于ETF交易规则内容。

（16）基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

（17）一步转托管为基金持有人在原销售机构同时办理转出、转入手续，投资人在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

投资人在“转出方”进行申报，基金份额转托管一次完成。

（18）根据中国证监会2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

根据中国证监会2007年3月对认（申）购费用及认（申）购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。

（19）登记在基金注册登记系统中的LOF基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

考察LOF份额的跨系统转托管。

（20）（）确保了基金募集与交易活动的安全性。

A、基金募集

B、基金交易

C、注册登记

D、基金变更

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

注册登记确保了基金募集与交易活动的安全性。

（21）折价率较高时是购买封闭式基金的好时机。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

当折价率较高时常常被认为是购买封闭式基金的好时期，但实际上并不尽然。

有时折价率会继续攀升，在弱市时更有可能出现价格与份额净值同步下降的情形。

（22）基金的募集一般要经过申请，核准，出售，基金合同生效四个步骤。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

58-59

考察基金募集程序。

（23）投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

（24）证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（）提供一次基金份额参考净值。

A、15秒

B、30秒

C、1分钟

D、1天

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

证券交易所在开市后根据ETF申赎、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每15秒提供一次基金份额参考净值。

（25）T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购、赎回申请信息汇总后在〔〕日统一传送至注册登记机构。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

基金份额登记流程的内容。

（26）封闭式基金交易遵循价格优先、时间优先。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

封闭式基金交易遵循价格优先、时间优先。

（27）申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括〔〕。

A、组合证券

B、现金替代

C、现金差额

D、其他对价

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

中页码：

申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额、其他对价。

（28）T日现金差额在〔〕日的申购、赎回清单中公告。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

中页码：

T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

（29）资金结算分清算和交收两个环节。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

资金结算分清算和交收两个环节。

（30）LOF基金申请在交易所上市需要满足一定的条件，以下说法不正确的选项是〔〕。

A、基金的募集符合《证券投资基金》的规定

B、募集金额不少于1亿元人民币

C、持有人不少于1000人

D、交易所规定的其他条件

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

募集金额不少于2亿元人民币。

（31）QDII基金申购、赎回的币种可以为〔〕。

A、人民币

B、美元

C、欧元

D、英镑

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

QDII基金管理人在不违反法律法规规定的情况下，可以接受其他外币的申购赎回，并提前公告。

（32）对于LOF基金而言，场外认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

对于LOF基金而言，场外认购的基金份额注册登记在中国结算公司的开放式基金注册登记系统；场内认购的基金份额登记在中国结算公司的证券登记结算系统。

（33）以下关于QDII基金份额认购的说法正确的选项是〔〕。

A、出售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格

B、出售QDII基金的基金管理人必须具备合格经营外汇业务资格

C、基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

D、QDII基金份额不得用人民币认购，只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

专家解析：

正确答案：

ABC题型：

常识题难易度：

中页码：

QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。

（34）我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行（）交割，交收。

A、T+2

B、T+1

C、T+3

D、T+0

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1交割，交收。

（35）以下关于基金份额登记流程的说法正确的选项是〔〕。

A、注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动确实认、记账的过程

B、基金份额登记流程与基金的申购、赎回过程是一致的

C、T日，代销机构总部将本代销机构的申购、赎回数据信息汇总会统一传送至注册登记机构

D、投资者提供的信息不符合注册登记机构的有关规定，最后确认的信息将是投资者申购、赎回失败

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

79-80

基金份额登记流程的内容。

（36）ETF份额认购时，投资者进行场内现金认购时需要具有沪、深A股账户。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

投资者进行证券认购时须具有沪、深A股账户。

（37）开放式基金份额的注册登记业务只能由基金管理人自行办理或委托中国证券登记结算有限责任公司承担。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

（38）基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的10％。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5％。

（39）开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A、10%

B、25%

C、30%

D、50%

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

（40）出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。

A、接受全额赎回

B、拒绝全额赎回

C、全部延迟赎回

D、部分延迟赎回

专家解析：

正确答案：

AD题型：

常识题难易度：

易页码：

出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回和部分延迟赎回。

（41）关于基金赎回，以下说法正确的选项是（）。

A、赎回费用=赎回总额*赎回费率

B、赎回总额=赎回数量*赎回日基金份额净值

C、赎回金额=赎回总额-后端收费金额

D、赎回金额=赎回总额-赎回费用

专家解析：

正确答案：

ABD题型：

常识题难易度：

易页码：

赎回金额的计算公式：

赎回总金额=赎回份额*赎回日基金份额净值；赎回费用=赎回总金额*赎回费率；赎回金额=赎回总金额-赎回费用。

（42）证券投资基金投资的起点是（）。

A、基金募集

B、基金交易

C、注册登记

D、基金变更

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

基金募集是证券投资基金投资的起点。

（43）LOF采取“金额申购，份额赎回”。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

LOF份额的场内、场外申购和赎回均采取“金额申购，份额赎回”。

（44）开放式基金认购和申购的基金份额要在认购或申购成功后的第二个工作日才能赎回。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回。

（45）基金的募集期限自基金份额出售之日起计算，不得超过（）。

A、3个月

B、6个月

C、2个月

D、1个月

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

基金的募集期限自基金份额出售之日起计算，不得超过3个月。

（46）我国基金交易佣金不得高于〔〕，起点〔〕，由证券公司向投资者收取。

A、3%，5元

B、3%，15元

C、0.3%，5元

D、0.3%，15元

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

中页码：

封闭式基金交易费用的内容。

（47）投资者参与认购开放式基金，分为以下哪些步骤（）。

A、开立基金账户

B、开立资金账户

C、认购

D、确认

专家解析：

正确答案：

ABCD题型：

常识题难易度：

易页码：

认购步骤：

开户、认购、确认3个步骤。

（48）在认购期内产生的利息以注册登记中心的记录为准，在基金合同生效时，自动转换为投资者的基金份额。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

考察开放式基金的认购。

（49）一般来说，投资者在份额出售期内已经正式受理的认购申请不得撤销。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

考察开放式基金的认购。

（50）封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于（）人。

A、100

B、200

C、500

D、1000

专家解析：

正确答案：

D题型：

常识题难易度：

易页码：

此题考察封闭式基金的上市交易条件。

（51）假定某投资者在T日赎回1000份基金份额，持有期限半年，对应的赎回费率为0.5%，该日基金份额净值为1.50元，则其获得的赎回金额为〔〕元。

B、1493

C、1495

D、1500

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

赎回总金额=1000*1.50=1500〔元〕赎回费用=1500*0.5%=7.5〔元〕赎回金额=1500-7.5=1492.5〔元〕即获得的赎回金额为1492.5元。

（52）以下对QDII基金说法错误的选项是〔〕。

A、QDII基金份额只可用美元或其他外汇货币为计价货币认购

B、QDII基金拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金相同

C、QDII基金的申购赎回的开放日及时间与一般开放基金大体相同

D、QDII基金巨额赎回的处理方法与一般开放式基金类似

专家解析：

正确答案：

AB题型：

常识题难易度：

易页码：

QDII可以使用人民币；QDII基金拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所区别。

（53）有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购〔认购〕、赎回申请之日起〔〕个工作日内，对该申购〔认购〕、赎回申请的有效性进行确认。

A、1

B、2

C、3

D、4

专家解析：

正确答案：

C题型：

常识题难易度：

易页码：

有关法律明确规定，基金管理人应当自收到投资者的申购〔认购〕、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购〔认购〕、赎回申请的有效性进行确认。

（54）QDII基金拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金相同。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

因为QDII基金主要投资于海外市场，所以拒绝或暂停申购的情形与一般开放式基金有所不同。

（55）封闭式基金出售方式主要有网上出售和网下出售2种。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

封闭式基金的认购内容。

（56）LOF基金份额申购单位为〔〕。

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

LOF基金份额申购单位为1元人民币。

（57）认购申请一经受理就不能撤单。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

认购申请一经受理就不能撤单。

（58）ETF份额的交易要遵循以下交易规则中，正确的选项是（）。

A、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%

B、基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的部分可以卖出

C、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

专家解析：

正确答案：

ABC题型：

常识题难易度：

易页码：

基金申报价格的最小变动单位为0.001元。

（59）基金份额的转换是免费的。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

B题型：

常识题难易度：

易页码：

基金份额的转换常常会收取一定的转换费用。

（60）基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购和交易。

A、正确

B、错误

专家解析：

正确答案：

A题型：

常识题难易度：

易页码：

根据规定，基金帐户只用于上市基金、国债及其它债券的认购及交易，不得用于股票的认购及交易，但股票帐户既可以买卖股票，也可以买卖基金、国债及其它债券。

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